如何從財務數據選好股票

❶ 如何從財務數據選股

這要看具體的選股條件還有使用的軟體，軟體不同差異很大，財務選股財務指標的名字一定要准確，如果沒有具體的名字等其他原因就要說明清楚具體計算方法，再有財務選股不像技術指標，因財報每3個月才有一次，要說明清楚是使用年報還是季報，具體的判斷條件都要說清楚才能編寫財務數據的選股公式，才能用財務數據進行選股。

❷ 三季報里看什麼指標才能選出好的股票！只說基本面，請高手指教

投資想獲得更高的勝率，當然不能不分析一下市場環境和買入標，只是我居然發現，很多朋友不懂基本面分析，感覺基本面分析學起來太麻煩沒有學習的激情。其實每多大的困難，今天學姐就給大家分享如何進行基本面分析，這樣距離抓住牛股就更近了。開始之前，不妨先領一波福利--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，走過路過可別錯過：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、 簡單介紹
1、 基本面分析是研究影響股價因素的方法
根據教科書我們可以知道，基本面分析的出發點是影響證券價格變動的敏感因素，認真分析和謹慎的研究都為發現證券市場的價格變動提供了方向，為投資者作出正確決策提供科學依據的分析方法。更簡單一些來說，有很多因素都會影響股票價格，而基本面分析就是指針對這些影響因素的分析。
2、 基本面分析包括3個方面
那我們研究的因素到底有哪些呢？可以從這3點入手，即宏觀經濟分析、行業分析和公司分析。很多同胞看到這三個成分就心慌意亂了，好像讀完了全部經濟課程了，才會進行分析！停，根本不慌，學姐給大家分享一下，怎麼樣從實戰出發去分析。
二、 如何進行基本面分析
1、 宏觀經濟主要看政策和指標
大家都知道，整體股市的興旺與衰敗都取決於宏觀經濟這個主要因素，像經濟政策（貨幣政策、財政政策、稅收政策、產業政策等等）和經濟指標（國內生產總值、失業率、通脹率、利率、匯率等等）對股票市場的影響都是巨大的。但在實際上購買股票的過程中，一般都不會選擇完美無缺，不然容易因為小的利益而失去了大的利益，需要更加關注最核心的變數，舉個例子，如關注一些反應市場流動性的宏觀指標，例如貨幣政策和財政政策（是否降息、降准以維持寬松）、匯率（是否提高以吸引外資進場）。這是因為對於短期而言，價格的波動狀況，更多情況下都是因為供求關系，因此市場出現更低利率的情況，更為寬綽的貨幣政策的時候，市場流動性便會較為寬裕，買方力量更強，進而促使股價上行。可以看看2021年受疫情肆虐但股價卻不斷新高的美股，就是因為美國持續實行寬松政策所致。

2、 公司分析主要看行業、財務和產品
就算有再好的行情，也照樣會有跌跌不休的公司出現，這很可能就是公司基本面有問題。首先要看的是所處行業，因為公司達不到行業的水準，行業遭殃公司也不能保全，產業發展前景明朗的行業，其中的企業自然就可以盈利更多。對於一些整體只有十幾億規模等較小發展空間的行業，都沒一家上市公司大，我們自然不看了；還可以看行業屬於哪一個階段，有的行業已經到了生命周期中的成熟期或衰退期，比如說鋼鐵煤炭等；再就是看行業有沒有政策支持，政策支持的行業，發展前景是更加美好的。今年各大券商對於各行業的研究報告已經出爐，感興趣可以點擊領取：最新行業研報免費分享
定下一個好的行業之後，隨之而來的是對行業之中的公司進行挑選，那麼我們主要就來分析一下兩個方向：
財務報表：了解公司的財務狀況、獲利能力、償債能力、資金來源和資金使用狀況，主要跟蹤的財務數據有營業收入、凈利潤、現金流、毛利率、資產負債率、應收款、預收款、凈資產收益率等。
產品與市場：前者主要分析公司的品牌、產品質量、產品的銷售量和生命周期；後者主要分析產品的市場覆蓋率、市場佔有率以及市場競爭能力。
三、基本面分析的優劣勢
講到這里，大家應該了解了基本面分析的優勢，這是一套自上而下的系統分析方法，遵循的是宏觀到中觀到微觀的順序，可以幫我們弄清市場環境的整體情況，並挖掘出真正有價值的公司。當然，任何一種分析方法，存在出色的地方，也存在無法避免的劣勢。基本面分析的劣勢也顯而易見，雖然學姐盡力給大家簡化了分析內容，但想要真正的了解，還需要一定的門檻。另外，基本面分析無法及時反映短期價格的過渡波動，因為從短期來看，投資者的交易情緒等也可能影響價格，但是基本面分析就不具備這些。可能對於小白來說，還是很難判斷出股票的好壞，不過沒關系，我特地給大家准備了診股方法，哪怕你是投資小白，也能立刻知道一隻股票的好與壞：【免費】測一測你的股票當前估值位置？

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❸ 如何透過財務指標篩選優質股票

假定股票組合規模為30隻，根據這一組合在6個年報跨度期間的累計收益率，我們對這24個財務指標按選股能力進行了排序。對比所有指標的選股能力，銷售毛利率、總資產周轉率、息稅前利潤/營業總收入、流動資產周轉率、營業總成本/營業總收入、經營活動凈收益/利潤總額等六大指標在甄選優質股票上能力優異，平均累計收益率都顯著地大於其餘指標，其中，盈利能力類指標3個，營運能力類指標兩個，經營能力類指標僅1個。
從風險的角度看，這些財務指標在選股能力上的波動值得關注。波動越大，用來選股的風險也就越大。財務指標選股能力的波動程度，可以用重要性得分在6個年度跨度期間的標准差來衡量。波動性大的財務指標用來衡量股票的投資價值時必須慎用，因為它們選出股票組合的業績穩健性比較差。
我們把最穩健的銷售毛利率指標和波動最大的經營活動產生的現金流凈額/負債合計指標在2002-2007年度的重要性得分情況進行了對比，顯然，後一償債指標的選股業績穩健性比較差，而銷售毛利這樣指標的選股業績則非常穩健。
不同股票組合規模適用不同財務指標
財務指標的選股能力有可能隨著股票規模的變化而變化，有的指標對甄選小規模組合的股票非常有效，但甄選大量股票時則效率較低，有的指標可能恰恰相反。為此，我們分別構建了30隻、50隻、100隻股票規模的組合，每個規模下選股能力最強的指標賦值24，選股能力最弱的指標賦值1，結果發現每個指標在不同規模下的選股能力強弱不同。以銷售毛利率為例，這一指標對於小規模股票比較有效，當股票規模上升時，其能力則不斷下降。
我們對於上述30隻股票規模下最有效的六大指標進行的敏感性分析發現，銷售毛利率、總資產周轉率甄選小規模優質股票能力較強，而對大規模股票則效率較低，其餘3個指標，包括流動資產周轉率、營業總成本/營業總收入、經營活動凈收益/利潤總額，選股能力的規模敏感性較小。

❹ 如何通過財務指標選擇優質股

通過財務指標選股是投資者常用的方法。
那麼，如何從財務指標中篩選優質的上市公司呢？
首先，查閱公司的收入、利潤、凈資產，確定該公司在行業中的規模定位。
第二，查閱公司毛利率、凈資產收益率，確定公司的贏利能力。
第三，查閱公司現金流、每股未分配利潤、資本公積、存貨、歷年分紅配送等，確定公司運轉情況和對投資者回報態度。
其他的指標需進一步查閱分析。
投資有風險，入市須謹慎。

❺ 如何通過財務數據從「i問財」選出潛力股

1)最直接有效的指標是凈資產收益率，該財務數據用以衡量公司對股東投入資本的利用效率。
首先，選擇近幾年凈資產收益率較高的企業，證明企業增長穩健。
其次，選擇凈資產收益率處於增長勢頭的企業，證明公司處於上升期。
以上兩步可以選定13隻股票，包括一心堂、承德露露、正泰電器等。點擊查看：連續5年凈資產收益率大於15% 連續3年凈資產收益率增長
2) 毛利率是個十分重要的指標，該財務數據表明上市公司是否從事容易賺錢的生意。
首先，選擇毛利率大於50%的企業，證明該公司附加值高，行業壁壘高。
其次，選擇毛利率近幾年連續增長的公司，表明公司的競爭能力在持續加強。
以上兩步可以選定8隻股票，包括佐力葯業、通化東寶、信立泰等大牛股。點擊查看：近3年毛利率大於50%的股票 毛利率連續6年增長的股票
3) 預收賬款、應收賬款。這兩個財務指標表明公司對上下游是否強勢，如果預收賬款增加，證明公司產品銷路良好；如果應收轉款減少，證明公司賣出的貨物更容易收回貨款。
經營環境逐步改善的上市公司，總計116家。
4) 營業收入和凈利潤。這兩個指標是最常用的財務數據，如果兩項指標同時大幅增長，股價通常會上漲。
並不是所有的營收和凈利潤增長的股票都被市場發掘，通過I問財智能選股，可以將所有業績良好的股票一網打盡，然後尋找那些被市場暫時忽略的個股。

❻ 新手入門炒股，如何通過財務指標選股呢

一則“新手入門炒股，如何通過財務指標選股呢？ ”的問題，是受到了高度的關注，我來說下我的了解。我認為不應該通過財務指標進行選股，因為財務指標公布的都是過去，而不是未來。我們買股票買的是一隻股票的未來，而不是過去。正確的選股方式，如果是做價值投資的話，那麼就是要去投資那些未來會盈利能力非常強，但是現在能力不強的公司。還有一種更簡單的辦法，就是直接去看那些實盤比賽的選手，直接抄他們的作業，他們買啥你就買啥。下面說說詳細情況。

一.不應該通過財務指標選股

我們去看過財務指標的就知道，財務指標公布的都是過去一個季度或者說是一年的營收情況。那過去一個季度或者一年的營收情況，能代表未來的股價走勢嗎?只會在兩三天內迅速的反應完，他對這個業績的情況反應過後該怎麼走就是怎麼走，主要還是看的他公司的未來如何。

大家看完，記得點贊+加關注+收藏哦。

❼ 怎樣使用財務分析選股

怎樣使用財務分析選股？如何使用財務分析選股？財務分析怎樣選股？下面經傳軟體官網小編為大家介紹怎樣使用財務分析選股。

每一家全球頂級金融信息服務商和投資機構在過去10年間都開發出對內和對外的財務分析和股票估值自動化軟體及資料庫，大大降低了投資者與研究人員的工作強度，使用者幾乎可以在瞬間計算並挑出符合設定標準的公司和股票，在此基礎上投資決策制定效率得到顯著提升。

這些財務分析和選股體系的理論基礎大同小異，都是一個老師教出來的，其選擇的分析指標也是投資決策過程中必用的核心指標，這種標准化體系的突破在於應用計算機技術實現了自動化和快捷的資料庫查詢、比較。對於國內剛剛開始採用正規投資方法的機構和個人投資者，在獲得和使用這種投資利器之前，第一步顯然是先要了解原理-看說明書。

在對比幾家國際頂級投資機構開發的標准化財務分析和估值體系後，這里選擇在結構和思路上都易於理解的美林證券版本介紹給國內投資者。美林證券的這套提供給客戶的選股工具軟體（服務商標為iQmethod，05年最後更新）從數百個財務指標中挑出16項核心指標，並將其再劃分為3大類-經營表現、盈利質量和估值，據此來框定一支股票的投資價值。

以下即對這3大類16項指標做一些初步普及。為便於國內投資者直接使用，一些指標已根據中國會計准則進行調整。當然，這篇稍顯專業的文章對那些已具備一些財務分析能力的投資者更容易理解和使用，對於大多數剛剛開始接觸公司分析的投資者，通過這篇文章也至少能熟悉一些重要概念，可以按圖索驥，找來相關教科書有針對性的學習，提高掌握知識的效率。

經營表現類

1、資本利用回報率（ROCE）=（（營業利潤+投資收益）（1-所得稅率））（總資產-流動負債+短期借款）

ROCE是使用最廣泛的衡量公司所有財務資源使用效率的核心指標，用於反映股東和債權人投給公司的資本創造了多少利潤，它又可以分解為利潤率資產周轉率（資產周轉率公式為：主營業務收入總資產期初期末平均值），所以出眾的ROCE指標需要公司實現優秀且增長的利潤率和資產周轉率。在計算得出ROCE後，如果該值大於資本的成本（WACC），就說明公司在創造經濟價值，否則，股東和債權人的利益就在受損，不如投到其它領域劃算。

2、凈資產收益率（ROE）=凈利潤股東權益

ROE是具體衡量股東投入資本的回報水平指標，也是ROCE的組成部分。ROE和估值指標市盈率（PE）與市凈率（PB）關系密切，事實上，PB就等於ROEPE，這三項因素的變動都會直接影響估值（股價）。例如，如果公司股票的PB處於行業平均水平，如果想讓股價上漲，若PE不變的話，公司就必須實現ROE的增長。這里需要注意的是，如果公司有意通過不合理的手段，如大額撇賬來壓低股東權益來實現ROE的增長，或者ROE中的E，既業績存在大量的偶然收益，如非經常性損益，在投資者察覺後會相應下調PE倍數來反映其有水分的ROE增長。所以，不僅要看ROE是否增長，還要看其質量如何，才能確認股價上漲是否合理。（結合庫存，可以分析，資產質量）

3、營業利潤率=營業利潤主營業務收入

營業利潤率可以反映公司的定價權和成本控制能力。如果想讓利潤率提升，公司要麼具備很強的定價權，可以提升售價，要麼通過消減成本，或者同時發力。所以，在一個行業里營業利潤率出眾的公司通常是擁有定價權和成本控制實力的龍頭優勢企業，其股票估值水平也會高於同行。這里需要注意的是公司可能會通過改變折舊政策來使得營業利潤率失去可比性，這時可用剔除息稅和折舊後的EBITDA利潤率來復核。（結合行業對比，分析商場競爭力）

❽ 如何根據財務報表來分析一隻股票

分析公司財務報表是股票投資決策的一個必要條件，但不是充分條件。

首先分析公司財務報表非常重要，它是我們做出投資決策的關鍵依據。

我認為，財報報表主要是反映了四個方面的主要內容：

一、人。財務報表中一般都詳細分析了上市公司的董事長、高級管理層、獨立董事、員工總數、前十大股東、股東戶數、技術領頭人和審計師這些人的基本情況。做企業看似是做產品，其實也是在做人。一個好的管理團隊，我們有理由相信公司的業績是有保證的。比如格力的董明珠，福耀玻璃的曹德旺，他們的名字已經融入了企業的經營之中，投資他們的企業，大概率是不會虧錢的。

其次，股票投資決策不能忽視突發的重大事項對供需關系的影響。

❾ 怎麼選股票看些什麼數據

這個要看你個人的想法了，我給點參考建議你自己考慮考慮：
選股的幾個要點如下：
一、價格低才有上漲空間，重點關注15元以下，流通盤在3000萬左右的小盤股；二、成長性好，業績有增長的預期最好不過了；
三、行業的潛在龍頭、題材獨特，有國家政策扶持，當然也會有游資關注；游俠股市薦股中心每天都有高手推薦股票，可以參考一下；
四、價位與同板塊其他個股相比，有上漲空間；
五、均線呈含苞待放的七線開花形態，這是我的獨創實戰理論。
最後鄭重提醒：大盤處於牛市行情之下，才有可操作性。熊市中以空倉休息為主，熊市少賠即為贏。簡單地說，牛市持股，熊市空倉，即使參與反彈，也要小倉，防止被套在山腰。

❿ 怎樣利用公司的財務指標選股

五大財務指標選股票：
第一：市盈率相對盈利增長比率
市盈率是估計股價水平是否合理的最基本、最重要的指標之一，是股票每股市價與每股盈利的比率。一般認為該比率保持在20~30之間是正常的，過小說明股價低,風險小，值得購買；過大則說明股價高、風險大，購買時應謹慎。

第二：每股凈資產
每股凈資產重點反映股東權益的含金量，它是公司歷年經營成果的長期累積。是一個存量指標。無論公司成立時間有多長，也不管公司上市有多久，只要凈資產是不斷增加的，尤其是每股凈資產是不斷提升的，則表明公司正處在不斷成長之中。相反，如果公司每股凈資產不斷下降，則公司前景就不妙。因此，每股凈資產數值越高越好。一般而言，每股凈資產高於2元，可視為正常水平或一般水平。

第三：市凈率
市凈率指的是每股股價與每股凈資產的比率，也是股票投資分析中重要指標之一。對於投資者來說，按照市凈率選股標准，市凈率越低的股票，其風險系數越少一些。而在熊市中，市凈率更成為投資者們較為青睞的選股指標之一，原因就在於市凈率能夠體現股價的安全邊際。

第四：每股未分配利潤
每股未分配利潤，是指公司歷年經營積累下來的未分配利潤或虧損。它是公司未來可擴大再生產或是可分配的重要物質基礎。與每股凈資產一樣，它也是一個存量指標。每股未分配利潤應該是一個適度的值，並非越高越好。未分配利潤長期積累而不分配，肯定是會貶值的。由於每股未分配利潤反映的是公司歷年的盈餘或虧損的總積累，因此，它尤其更能真實地反映公司的歷年滾存的賬面虧損。

第五：現金流指標
股票投資中參考較多的現金流指標主要是自由現金流和經營現金流。自由現金流表示的是公司可以自由支配的現金；經營現金流則反映了主營業務的現金收支狀況。經濟不景氣時，現金流充裕的公司進行並購擴張等能力較強,抗風險系數也較高。

這些可以慢慢去領悟，炒股最重要的是掌握好一定的經驗與技巧，這樣才能作出准確的判斷，新手在把握不準的情況下不防用個牛股寶手機炒股去跟著裡面的牛人去操作，這樣要穩妥得多，希望可以幫助到您，祝投資愉快！