股票長期分紅增長率

❶ 長期持有股票怎麼計算

有很多新人有這樣的疑問，如果我看好一支股票，學習巴菲特，打算長期持有，我到底怎麼估算股票未來的收益率。本文所說內容暫時按照未來新人追求15%復合收益率，持股十年，為假設條件。
許多公司從長期來看，盈利與股票價格上漲之間存在著一個近乎一一對應的關系。如果盈利每年增長15%，那麼股票價格也很可能按照接近15%年增長率上漲。（制定15%的目標主要是為了戰勝通貨膨脹+無風險利率，以補償你持有股票而不是固定收益的額外風險）

但在實際購買股票上你到底是取得15%以上，或者是取得15%以下收益取決於兩個因素：

（1）公司持續增長的能力

（2）你願意為這個增長而支付的價格

毫無疑問，如果你以正確的價格來購買正確的股票，獲得15%收益是很正常的。但現實情況是很多人買了業績很好的股票卻獲得較差的收益。因為選擇了錯誤的價位。很多人沒有意識到價格和收益率是相關的，價格越高，潛在的收益率就越低，反之亦然。

下面我們舉三個實際股票的例子，分別是順豐控股(高PE)
貴州茅台(中PE)
興業銀行(低PE)
他們分屬三個比較有代表性的行業，來估算一下在未來十年之後，都是15%復合收益率情況下，公司所需要的利潤增長率等一些重要數據。

在進行計算之前，需要先清楚兩個關鍵而且是具有不確定性的條件

（1）十年間的分紅將被加到你總收益之中，所以需要根據過去的分紅比例水平，推導出未來十年的分紅率。

（2）必須要考慮在景氣階段和衰退階段較高或者較低的市盈率。因為無法預測十年之後公司未來的市場條件，最好選擇一個長期以來平均市盈率，或者是參考一些大公司發展到一定階段的平均市盈率水平。

下面進入主題，開始第一支股票，就是目前70倍的順豐控股的計算。

計算達到15%復合增長率的結果：

從上圖中可以看到目前順豐控股53元一股的價格，70多倍的PE。15%增長率，十年之後你應該獲得的價值是187元一股。

再看下圖：

先說一下，十年之後的市盈率，利潤增長率，分紅率，這三個條件是未來的變數，現在誰也無法准確的給出。圖中並沒有考慮順豐配股，轉增和定增等實際情況。只是用公式簡單計算。每個人有每個人的觀點和想法，我只是從我個人角度主觀的推斷。十年後公司會變得很大，按大市值公司平均20倍PE考慮。分紅率根據這幾年的狀態推理。給的一個平均40%分紅率數據，並不準確，有可能會和實際偏差很大，只是為了闡述觀點，不喜勿噴。

繼續說，之前第一張圖上的實際價格=第二張圖上的十年之後價格+分紅。

176.41+10.66=187.08在20倍PE情況下，得到十年之後的數據。要想達到15%復合收益率，每年的凈利潤增速要達到32%，分紅率40%左右（如果利潤增速高，實際分紅率不高的情況下，分紅率並沒有特別重要）簡單的看一下，這種情況下，十年之後，順豐控股每股收益8.82元，每股股價174.41元，總市值7379億。需要指出的是如果順豐可以保持每年32%的利潤增長，資本市場絕對不會給一個20倍的估值，如果增長率達到這個標准，肯定復合收益率會**超過15%的。你的收益也會很多，但我想說的是，長期保持高增長，難度也是很大的。

第二個來估算一下30倍PE的貴州茅台。

計算達到15%復合增長率的結果：

之前第一張圖上的實際價格=第二張圖上的十年之後價格+分紅。

48.21+10.87=59.08因為銀行長期市盈率都不高，已經低了十年了，未來大概率會提高，但我也不會樂觀到和發達國家市盈率普遍PE15+的情況，暫時按10倍考慮。可以看到在10倍PE情況下，得到十年之後的以上數據。要想達到15%復合收益率，每年的凈利潤增速只要達到3.5%，分紅率因為銀行有監管要求，根據前幾年推斷給25-30%左右的分紅率，簡單的看一下，這種情況下，興業銀行每股收益4.82元，每股股價48.21元，總市值10015億。興業銀行只需要保持每年3.5%的利潤增長，復合收益會達到15%的。吐槽一下，興業銀行有發優先股和低位增發的歷史，所以會攤薄實際收益率。

根據以上的推斷

結論如下：
在未來十年，按照目標達到15%復合收益率的情況下：

順豐控股需要20倍市盈率，32.5%左右的利潤增長率和40%的分紅率。

貴州茅台需要20倍市盈率，18.5%左右的利潤增長率和50%的分紅率。

興業銀行需要10倍的市盈率，3.5%左右的利潤增長率和25-30%的分紅率。

以上的三支股票主要是從利潤增長率的難易程度進行分析，列舉了高PE，中PE，低PE三個公司分別分析一下未來的情況。

可以看出順豐未來如果市盈率降下來，需要很高的利潤增速彌補現在的市盈率的損失。而興業銀行之所以只要很低的利潤增速，主要也是因為市盈率偏低上升所帶來的餘外收益。

從長期來看，分紅收益水平對你整體收益影響也很大，分紅越多越好

❷ 許多散戶會選擇長期持有銀行股吃分紅，這種做法是否可行呢為什麼

今天就買入銀行股，最好四大行的股票。以農行和中行的股票為宜。如今買入得話，農業銀行和中國銀行都不到4塊錢，每一年0.18塊左右的分紅，大約4.5%以上股息率。早已是很好的股利分配收入水平了。買入銀行股，最好長期持有。擁有一年以上，再售出是不扣股利分配稅的。假如是1年以內售出得話，是要扣股利分配稅的。

找一家運營穩健的金融機構，最忠誠金融機構實質業務流程的銀行，風險度會還小，生產經營情況好於平均，以小看的股票價格買入，吃年底分紅是可行的。可以這么估計，以資產總額8折價錢買一家銀行股，均值每一年年底分紅4%，每一年資產總額提升7%，擁有五年，五年後凈資產是當時買入時資產總額的1.225倍，那五年後，凈資產是買入價的1.531倍，假定五年後股票價格做到資產總額水準，那五年後股票差價掙了53.1%，再加上五年的股利分配總計20%，五年的總收益可達到73.1%，這兒不顧及利滾利。

❸ 股票每股收益增長率怎樣計算的

在進行股票投資的時候，肯定是要看自己股票的增長速度的，才能夠了解是不是能夠賺到錢還是沒有賺到錢。股票每股收益率的計算是比較簡單的，就是拿當期股票減去上一期的股票收益的差值在除以上一期的股票收益，所得到的百分比就是這些股票的收益率。如果說這個收益率越大的話，說明漲幅越高，如果說收益率越小的話，說明漲幅越低。就能夠可以看出自己的股票投資到底是漲得快還是漲得慢，從而能夠決定自己下一步的投資計劃。

總結

股票的交易是每個人的方式方法都不一樣的，而且每個人的心態都不一樣。所以自己如果說在股票中投資失敗也沒有辦法去怨別人，但是投資成功了也沒有必要洋洋自得。

❹ 股票現金分紅收益率計算公式

分紅收益率=每股現金方式分配利潤/每股股價，歷史股利支付率=最近三年股利支付率的算術平均，股利支付率=現金方式分配利潤/凈利潤，預期年化分紅收益率=預期全年每股凈利潤×歷史股利支付率/每股股價。

❺ 怎麼查一支股票10年的增長率比如長10年前買了中國平安1萬元，放那裡一直不動。現在值多少錢

這個需要查閱公司歷年的分紅記錄，在通達信F10中，查看分紅擴股中查看有多少現金分紅，然後加上現有股票賬戶資產，就是總資產，也就是現在多少錢。

❻ 股票 盈利增長率，股息率，市盈率 怎麼算 急，加分

盈利增長率是公司自己根據經營情況和發展目標自己預測的。股息率是每股年股息除以每股股價。市盈率是每股股價除以每股凈利潤。這些數據都是公開的，你可以在年報里查到的。
這一說到市盈率，人們是又愛它又恨它，即說有用，又說無用。那到底說是有用還是沒有用，怎麼去使用？
在和大家分享我到底怎麼使用市盈率買股票之前，先給大家遞上近期值得重點關注的三隻牛股名單，時刻都可能被刪除，還是應該越快領取越好：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、市盈率是什麼意思？
市盈率我們就可以理解為股票的市價除以每股收益的比率，反映著一筆投資回本所需要的時間。
它的運算方式是：市盈率=每股價格(P)/每股收益(E)=公司市值/凈利潤
打個比方，比如一家上市公司股價20元，買入成本我們可以算20元，過去1年這家公司每股收益5元，市盈率在這個時候就等於20/5＝4倍。公司需要花費一定時間(4年）去賺回你投入的錢。
那就是市盈率越低就代表越好，投資價值就越大？不可以這么說，不能夠把市盈率這么直接拿來套用，為什麼會這么認為，那麼下面具體來說一說~
二、市盈率高好還是低好？多少為合理？
因為不同行業的市盈率差別的比較大的，傳統的行業發展潛力會有一定的限制，市盈率不是很高，然而高新企業的發展空間就很大了，那麼作為投資者的話就會給予更高的估值，市盈率隨之變高。
也許又有人該問，並不知道哪些股票需要我們去抉擇？這份股票名單是各行業的龍頭股我熬夜歸整好了，選股選頭部是正確的，排名的更新是自動的，小夥伴們先領了再談：【吐血整理】各大行業龍頭股票一覽表，建議收藏！
那麼適宜的市盈率是多少呢？各個行業各個公司的特性各有特點在上文說到過，所以很難說市盈率多少才合理。我們還是能夠繼續用市盈率，給股票投資做出一個很好的參考。

買入股票，可別一次性的全部投入。怎樣分批買股票？我們接下來教給大家。
舉個例子，xx股票的價格是79元每股，如果你准備投入8萬，你可以買1000股，分四次買。
通過查看近十年的市盈率，得出了最近十年市盈率的最低值為8.17的結果，現在有個股票它的市盈率是10.1。那你就可以把8.17-10.1這段市盈率分成五個區間，每當下降到一個區間的時候就去買入一次。
舉個例子，接下來市盈率為10.1的時候我們就可以開始第一次買入了，買入一手，等到市盈率到了9.5就可以買入二手了，第三次買入的時機是市盈率到8.9的時候，可以買入3手，在市盈率下降到8.3的時候買入4手。
入手後就不用擔心持股的問題，市盈率每下降一個區間，買入時要遵循著計劃來買。
同樣，如果這個股票的價格上升的話，可以將高的估值劃分在一個地方，依次將自己手裡的股票全部拋售。

應答時間：2021-09-06，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看