⑴ 為什麼 要簽訂 證券客戶交易結算資金銀行存管協議書
簽協議才能做三方存管，表示你同意把賬戶資金託管到銀行這個第三方機構（另兩方是你和券商），目的是為了保證你的資金安全，防止銀證通時期券商挪用客戶資金的事情再度發生。
《證券法》第一百三十九條規定：證券公司客戶的交易結算金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。
中國證監會對證券公司實施第三方存管工作做出了具體部署，要求全行業必須在2007年8月底前開始實施客戶資金第三方存管，2007年12月底將所有賬戶全部導入第三方存管系統。 第三方存管的實施有效避免了券商挪用客戶交易結算資金，防範系統風險，維護證券市場的穩定，更好的保護投資者利益。
⑵ 什麼是股票賬戶的第三方存管啊
客戶交易結算資金第三方存管，簡稱「三方存管」，是指證券公司將投資者的交易結算資金（俗稱保證金）獨立於自有資金，交由商業銀行以每個客戶名義單獨立戶進行管理。商業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實現客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管，並對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對，以監控客戶交易結算資金安全。
⑶ 代理操盤協議書
隨著社會一步步向前發展，協議書使用的頻率越來越高，簽訂協議書後則有法可依，有據可尋。一起來參考協議書是怎麼寫的吧，下面是我精心整理的代理操盤協議書，僅供參考，歡迎大家閱讀。
委託協議書
甲 方：___________________________
身份證號：_____________________________________________________________
固定電話：_____________________________________________________________ 行動電話：___________________ Email : _____________________________
聯系地址：_____________________________________________________________
乙 方：___________________________
身份證號：_____________________________________________________________
固定電話嘩毀手：___________________________
行動電話：___________________________Email
:__________________________________ 聯系地址：_____________________________________________________________
甲乙雙方經友好協商，達成甲方委託乙方為其全權代理操作天津貴金屬交易所交易賬戶的協議。其內容如下：
甲方委託的帳戶為：_____________，
初始資金為：（大寫）___________________。
本協議一式兩份，甲乙雙方各持有一份，自簽署之日起生效，有效期為一年，即從________年________月________日至________年________月________日。
一.權利與義務
1.甲方負責開戶及資金到賬，並對賬戶具有所有權，即只有甲方可提取資金。但在協議期內，甲方有不得無故減少或撤走初始資金的義務。
2.乙方在不故意損害甲方利益的前提下，對甲方賬戶具有絕對操作權，但無資金調撥權。且乙方對甲方的投資金額、盈虧狀況以及交易密碼等資料有保密的義務。
二．交易與查詢
1.開戶後，甲方告知乙方其交易賬戶的交易密碼，並授權由乙亂嫌方代為余鋒操作，甲方可通過網路、電話等方式查詢賬戶交易狀況，包括查詢資金余額和收益。
2.在協議期間，甲方不得干涉乙方的交易決策，或通過各種方式和行為影響或干擾乙方的正常交易，甲方不得自行操作自己的交易賬戶，否則由此造成的一切後果由甲方承擔。
3.乙方應遵循勤勉盡職的原則，通過嚴格的風險管理策略來控制風險。
三.利潤與分成
1.結算周期為一個季度，在每個季度的最後一個交易日收市後結算，若盈利超過30%，則乙方隨時有權力要求進行盈利結算。
2.盈利按照7:3的比例分配，甲方為70%，乙方為30%。甲方有權將其按協議規定所能取得的利潤全部取走，也可作為追加資金繼續投資。
例如：100萬的初始資金，一個結算周期後賬戶權益/金額為130萬，則甲方需支付給乙方賬戶盈利額的30%作為提成（即：（130—100）*30%=9萬元）。
收款人 ：______________________________________________________
開戶行 ：______________________________________________________
銀行賬戶：______________________________________________________
（甲方需在當季結算日後三日內打款到乙方指定賬戶，超過期限每天收取滯納金千分之一。）
3.結算後，雙方以書面形式確定下個季度的初始資金。
註：投資有風險。雙方約定，在每個結算周期之內虧損額在30%之內由甲方承擔；超過虧損額30%的部分由乙方承擔。虧損額超過結算後資金或初始資金30%的時候，乙方應立即停止交易，並在結算日之後三天內將超出部分匯入甲方的投資賬戶或者甲方指定的銀行賬戶作為賠償。
四．協議終止
1.正常情況下，協議到期之後將自動終止。
2.在協議到期後，雙方按照既定的分配條款分配利潤。
五．違約責任
1.若有特殊情況，需中途終止協議，提議方應提前一個星期告知對方，並協商解決，否則，由此造成的一切損失均由提議方承擔。
如：在協議期內，甲方有特殊情況需提前停止委託的時候，需提前一個星期告知乙方，並協商解決，否則，所委託賬戶由此所帶來的一切損失均由甲方承擔。
甲方簽名：______________________ 乙方簽名：______________________
日 期：______________________ 日 期：______________________
甲方（委託方）：_________________________
乙方（代理方）：_________________________
丙方（監管方）：_________________________
本著平等互利、優勢互補原則，經過三方共同協商，達成代理操盤合同如下：
1.甲方出資_________元人民幣作為本金，投入國內證券交易市場。委託乙方代理操盤，委託丙方代理監管。除非實際虧損超過10％，不得中途抽資。
2.本金為甲方所有，年投資收益的50％為甲方所有，50％為乙方所有。
3.乙方在代理操盤期間負責實盤操作，按照中期波段進行操作，選擇合適的交易時間和交易品種，決定下單金額和數量。
4.乙方以保證金_________元承擔投資風險的50％。保證金存入甲方資金帳戶，所有權屬於乙方。
5.丙方協助甲方開設資金帳戶，負責對該帳戶的監管；確保帳戶資金的安全。
6.丙方不承擔投資風險、不分享投資收益。
7.在代理期間一旦出現虧損，丙方有責任立即向甲方通報詳細的虧損情況，並有權在虧損超過5％時強制平倉。
8.丙方負責按季度結算，年度清算及收益分配。結算內容包括：股票市值、現金、盈虧；清算內容包括：股票市值、現金、盈虧、甲方收益、乙方收益。收益分配包括：將收益按上述規定支付給甲乙各方。
9.代理期限為_______年，自______年_____月_____日起，至______年_____月_____日止。本合同簽章日起生效。一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。
10.在代理操盤合同生效期間，若出現合同中未提及的問題，三方協商解決。
甲方（簽字）：_________
_________年____月____日
乙方（簽字）：_________
_________年____月____日
丙方（蓋章）：_________
代表人（簽字）：_______
_________年____月____日
甲方：_________乙方：_________本著友好合作的原則，在互惠互利的共識下，甲乙雙方經協商，達成如下協議：
一、協議內容：
1．甲方代理乙方進行買賣股票操作細則。
2．甲方對乙方資金風險的責任的負擔。
3．甲方和乙方對股市投資贏利的分成。
4．甲方代理乙方買賣股票操作的周期。
5．其他補充。
二、協議細則：
1．甲方代理乙方進行買賣股票操作細則 乙方委託者不受地域的限制，中國大陸的投資者均可，代理最低資金要求_________人民幣，最高不限。 由乙方委託者用自己名字在證券公司開戶，並存入委託資金，該帳戶資金需全部是委託操作資金，乙方不能使自有操作資金和委託操作資金進入同一個股票帳戶，並保證辦理電話委託交易系統或網上委託交易系統，僅告訴甲方委託電話（或委託網站）和股票帳戶，及交易密碼，保證甲方可以進行股票交易。 委託期間，乙方完全委託甲方買賣股票，乙方不得干涉和督促甲方買賣股票，不得自己操作委託資金的股票買賣，不得隨意變更委託資金。
2．甲方對乙方資金風險的責任的負擔 甲方在操作時間結束後，根據乙方委託的原有資金數量，如果出現虧損，甲乙雙方按照2：8（甲方負責2成，乙方負責8成）的比例對虧損部分負責，甲方將虧損部分的20％電匯到乙方指定帳戶，簡而言之，就是如果乙方資金在雙方協議操作時間結束時出現虧損，甲方負責賠償虧損部分的20％。 如果雙方協議操作時間內，甲方操作使乙方資金虧損原委託資金的12％，就是每10萬元，虧損了1．2萬元，則乙方有權要求終止協議，並由甲方負責虧損部分的20％的賠償。
3．甲方和乙方對股市投資贏利的分成 甲方在協議操作時間結束時，和乙方按照2：8（甲方佔2成，乙方佔8成）的比例對超過乙方委託的原有資金部分進行分成。也就是說，甲方在協議操作時間結束時，得到投資純利潤的20％。乙方將贏利部分的20％電匯到甲方指定帳戶。
4．甲方代理乙方買賣股票操作的周期 甲方代理乙方買賣股票操作的周期是三個月。 如果未滿操作的周期，甲方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，甲方應負責虧損的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方則放棄贏利部分的分成。 如果未滿操作的周期，乙方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，則甲方有權利拒絕承擔虧損部分的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方有權利按照2：8的比例要求贏利部分的分成。 協議到期後乙方可與甲方再度續約。 5．其他補充 本協議適合對投資市場了解比較少，投資成績不太理想，對投資有正確認識的投資者適用，甲方首先會考慮資金的`安全，然後才考慮資金的收益。乙方不得干涉甲方在協議操作期內對股票買賣的操作，更不能對委託資金進行買賣操作，否則虧損部分全部由乙方自己承擔。
三、協議有效期 本協議有效期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、雙方保密義務 甲乙雙方對其通過接觸和通過其他渠道得知的有關雙方的商業機密等嚴格保密，對所有資料嚴格保密，不得向第三方透露。
五、未盡事宜，由雙方協商簽訂補充協議，作為本協議的組成部分，經雙方簽字後與本協議同等法律效力。六、本協議一經成立，雙方應嚴格履行。七、本協議一式兩份，甲乙雙方各持一份，均具有相同法律效力。甲方（蓋章）：_________ 乙方（蓋章）：_________ 代表人（簽字）：_________ 代表人（簽字）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日 簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________
甲方：_________
乙方：_________
本著友好合作的原則，在互惠互利的共識下，甲乙雙方經協商，達成如下協議：
一、協議內容：
1.甲方代理乙方進行買賣股票操作細則。
2.甲方對乙方資金風險的責任的負擔。
3.甲方和乙方對股市投資贏利的分成。
4.甲方代理乙方買賣股票操作的周期。
5.其他補充。
二、協議細則：
1.甲方代理乙方進行買賣股票操作細則
乙方委託者不受地域的限制，中國大陸的投資者均可，代理最低資金要求_________人民幣，最高不限。
由乙方委託者用自己名字在證券公司開戶，並存入委託資金，該帳戶資金需全部是委託操作資金，乙方不能使自有操作資金和委託操作資金進入同一個股票帳戶，並保證辦理電話委託交易系統或網上委託交易系統，僅告訴甲方委託電話(或委託網站)和股票帳戶，及交易密碼，保證甲方可以進行股票交易。
委託期間，乙方完全委託甲方買賣股票，乙方不得干涉和督促甲方買賣股票，不得自己操作委託資金的股票買賣，不得隨意變更委託資金。
2.甲方對乙方資金風險的責任的負擔
甲方在操作時間結束後，根據乙方委託的原有資金數量，如果出現虧損，甲乙雙方按照2：8(甲方負責2成，乙方負責8成)的比例對虧損部分負責，甲方將虧損部分的20%電匯到乙方指定帳戶，簡而言之，就是如果乙方資金在雙方協議操作時間結束時出現虧損，甲方負責賠償虧損部分的20%。
如果雙方協議操作時間內，甲方操作使乙方資金虧損原委託資金的12%，就是每10萬元，虧損了1.2萬元，則乙方有權要求終止協議，並由甲方負責虧損部分的20%的賠償。
3.甲方和乙方對股市投資贏利的分成
甲方在協議操作時間結束時，和乙方按照2：8(甲方佔2成，乙方佔8成)的比例對超過乙方委託的原有資金部分進行分成。也就是說，甲方在協議操作時間結束時，得到投資純利潤的20%。乙方將贏利部分的20%電匯到甲方指定帳戶。
4.甲方代理乙方買賣股票操作的周期
甲方代理乙方買賣股票操作的周期是三個月。
如果未滿操作的周期，甲方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，甲方應負責虧損的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方則放棄贏利部分的分成。
如果未滿操作的周期，乙方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，則甲方有權利拒絕承擔虧損部分的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方有權利按照2：8的比例要求贏利部分的分成。
協議到期後乙方可與甲方再度續約。
5.其他補充
本協議適合對投資市場了解比較少，投資成績不太理想，對投資有正確認識的投資者適用，甲方首先會考慮資金的安全，然後才考慮資金的收益。乙方不得干涉甲方在協議操作期內對股票買賣的操作，更不能對委託資金進行買賣操作，否則虧損部分全部由乙方自己承擔。
三、協議有效期
本協議有效期自 _________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、雙方保密義務
甲乙雙方對其通過接觸和通過其他渠道得知的有關雙方的商業機密等嚴格保密，對所有資料嚴格保密，不得向第三方透露。
五、未盡事宜，由雙方協商簽訂補充協議，作為本協議的組成部分，經雙方簽字後與本協議同等法律效力。
六、本協議一經成立，雙方應嚴格履行。
七、本協議一式兩份，甲乙雙方各持一份，均具有相同法律效力。
甲方(蓋章)：_________
乙方(蓋章)：_________ 代表人(簽字)：_________
代表人(簽字)：
_________ _________年____月____日
_________年____月 ____日
簽訂地點：_________
簽訂地點：_________
甲方（委託方）：_________________________
乙方（代理方）：_________________________
丙方（監管方）：_________________________
本著平等互利、優勢互補原則，經過三方共同協商，達成代理操盤協議如下：
1．甲方出資_________元人民幣作為本金，投入國內證券交易市場。委託乙方代理操盤，委託丙方代理監管。除非實際虧損超過____％，不得中途抽資。
2．本金為甲方所有，年投資收益的____％為甲方所有，____％為乙方所有。
3．乙方在代理操盤期間負責實盤操作，按照中期波段進行操作，選擇合適的交易時間和交易品種，決定下單金額和數量。
4．乙方以保證金_________元承擔投資風險的____％。保證金存入甲方資金帳戶，所有權屬於乙方。
5．丙方協助甲方開設資金帳戶，負責對該帳戶的監管；確保帳戶資金的安全。
6．丙方不承擔投資風險、不分享投資收益。
7．在代理期間一旦出現虧損，丙方有責任立即向甲方通報詳細的虧損情況，並有權在虧損超過____％時強制平倉。
8．丙方負責按季度結算，年度清算及收益分配。結算內容包括：股票市值、現金、盈虧；清算內容包括：股票市值、現金、盈虧、甲方收益、乙方收益。收益分配包括：將收益按上述規定支付給甲乙各方。
9．代理期限為_______年，自______年_____月_____日起，至______年_____月_____日止。本協議簽章日起生效。一式三份，甲、乙、丙三方各執一份。
10．在代理操盤協議生效期間，若出現協議中未提及的問題，三方協商解決。
甲方（簽字）：_________
_________年____月____日
乙方（簽字）：_________
_________年____月____日
丙方（蓋章）：_________
代表人（簽字）：_______
_________年____月____日
甲方：_________
乙方：_________
本著友好合作的原則，在互惠互利的共識下，甲乙雙方經協商，達成如下協議：
一、協議內容：
1、甲方代理乙方進行買賣股票操作細則。
2、甲方對乙方資金風險的責任的負擔。
3、甲方和乙方對股市投資贏利的分成。
4、甲方代理乙方買賣股票操作的周期。
5、其他補充。
二、協議細則：
1、甲方代理乙方進行買賣股票操作細則
乙方委託者不受地域的限制，中國大陸的投資者均可，代理最低資金要求_________人民幣，最高不限。
由乙方委託者用自己名字在證券公司開戶，並存入委託資金，該帳戶資金需全部是委託操作資金，乙方不能使自有操作資金和委託操作資金進入同一個股票帳戶，並保證辦理電話委託交易系統或網上委託交易系統，僅告訴甲方委託電話（或委託網站）和股票帳戶，及交易密碼，保證甲方可以進行股票交易。
委託期間，乙方完全委託甲方買賣股票，乙方不得干涉和督促甲方買賣股票，不得自己操作委託資金的股票買賣，不得隨意變更委託資金。
2、甲方對乙方資金風險的責任的負擔
甲方在操作時間結束後，根據乙方委託的原有資金數量，如果出現虧損，甲乙雙方按照2：8（甲方負責2成，乙方負責8成）的比例對虧損部分負責，甲方將虧損部分的20％電匯到乙方指定帳戶，簡而言之，就是如果乙方資金在雙方協議操作時間結束時出現虧損，甲方負責賠償虧損部分的20％。
如果雙方協議操作時間內，甲方操作使乙方資金虧損原委託資金的12％，就是每10萬元，虧損了1、2萬元，則乙方有權要求終止協議，並由甲方負責虧損部分的20％的賠償。
3、甲方和乙方對股市投資贏利的分成
甲方在協議操作時間結束時，和乙方按照2：8（甲方佔2成，乙方佔8成）的比例對超過乙方委託的原有資金部分進行分成。也就是說，甲方在協議操作時間結束時，得到投資純利潤的20％。乙方將贏利部分的20％電匯到甲方指定帳戶。
4、甲方代理乙方買賣股票操作的周期
甲方代理乙方買賣股票操作的周期是三個月。
如果未滿操作的周期，甲方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，甲方應負責虧損的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方則放棄贏利部分的分成。
如果未滿操作的周期，乙方提出終止協議，則如果帳戶有虧損情況，則甲方有權利拒絕承擔虧損部分的賠償，而如果帳戶有贏利的情況，甲方有權利按照2：8的比例要求贏利部分的分成。
協議到期後乙方可與甲方再度續約。
5、其他補充
本協議適合對投資市場了解比較少，投資成績不太理想，對投資有正確認識的投資者適用，甲方首先會考慮資金的安全，然後才考慮資金的收益。乙方不得干涉甲方在協議操作期內對股票買賣的操作，更不能對委託資金進行買賣操作，否則虧損部分全部由乙方自己承擔。
三、協議有效期
本協議有效期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、雙方保密義務
甲乙雙方對其通過接觸和通過其他渠道得知的有關雙方的商業機密等嚴格保密，對所有資料嚴格保密，不得向第三方透露。
五、未盡事宜，由雙方協商簽訂補充協議，作為本協議的組成部分，經雙方簽字後與本協議同等法律效力。
六、本協議一經成立，雙方應嚴格履行。
七、本協議一式兩份，甲乙雙方各持一份，均具有相同法律效力。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________
代表人（簽字）：_________ 代表人（簽字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點：_________簽訂地點：_________
⑷ 證券投資進行質押需要什麼程序
(一)無三方監管之情形 [1]
在委託理財操作中，雙方約定，委託人將其資金賬戶和股票賬戶(以下簡稱代理賬戶)內的資金和股票委託受託人操作；為保證委託人的利益，受託人將其自有的或依法享有處分權的資金賬戶和股票賬戶(以下簡稱質押賬戶)內一定數額的資金和股票向委託人提供質押。雙方約定警戒線和平倉線，當代理賬戶和質押賬戶內的股票市值和資金之和達到警戒線時，受託人應當在約定時間內將資產補足至一定數額，否則委託人有權採取平倉措施以維護自己的權益；當代理賬戶和質押賬戶內的股票市值和資金之和達到平倉線時，委託人有權立即採取平倉措施以維護自己的權益。為保證質押的可操作性，受託人往往事先出具空白的平倉授權和資金劃撥指令交給委託人。 [1]
(二)有三方監管之情形 [1]
委託人、受託人雙方在達成委託理財協議之後與證券公司三方共同簽訂《賬戶監管協議》，約定由證券公司對代理賬戶和質押賬戶進行監管，監管職責主要包括： [1]
(1)當代理賬戶和質押賬戶內的股票市值和資金之和達到警戒線時，證券公司應當及時通知委託人和受託人，若受託人未能在約定時間內將資產補足至一定數額時，證券公司有權直接採取平倉措施或者協助委託人平倉以維護委託人的權益； [1]
(2)當代理賬戶和質押賬戶內的股票市值和資金之和達到平倉線時，證券公司有權直接或者協助委託人立即採取平倉措施以維護委託人的權益； [1]
(3)辦理平倉後的資金由受託人賬戶向委託人賬戶的劃轉手續。 [1]
⑸ 三方銀行監管 託管 存管各指什麼
三方銀行監管，指的是一些金融機構在開展業務的時候，客戶的資金不能由金融機構自己保管，因為這樣就容易形成監管自盜，客戶的資金不安全。必須由第三方機構，也就是銀行來監管。錢必須要存到銀行的賬戶，銀行可以監管到銀行賬戶里的客戶資金。客戶的資金只能客戶自己存取，別人是動不了的。監管，託管，存管其實都是一個概念，只不過各方金融機構叫法不一樣。
以證券公司為例，客戶開立股票賬戶後，股票賬戶還要和 銀行賬戶掛鉤。資金才能自由進出。你投資股票的時候，錢從銀行卡轉到股票賬戶上進行買賣股票操作。賺錢後，從股票賬戶轉回銀行賬戶，才可以取出來，股票賬戶是不能領取資金的。
這個過程，對於銀行來說，就是監管。對於證券公司和客戶來說，就是託管，客戶資金託管在銀行賬戶上，而不是股票賬戶上。
⑹ 募集資金三方監管協議是利好還是利空
募集的資金僅是為該項目專門使用的,受到監管部門的監管,不得不得挪作他用。對於散戶來說應該說是一個利好。
【拓展資料】
募集資金是指上市公司公開發行證券（包括首次公開發行股票、配股、增發、發行可轉換公司債券、發行分離交易的可轉換公司債券等）以及非公開發行證券向投資者募集的資金，但不包括上市公司股權激勵計劃募集的資金。
公司應當在募集資金到賬後1個月以內與保薦人、存放募集資金的商業銀行（以下簡稱「商業銀行」）簽訂三方監管協議（以下簡稱「協議」）。協議至少應當包括以下內容：
（一）公司應當將募集資金集中存放於專戶；
（二）公司一次或12個月以內累計從專戶支取的金額超過1000萬元或發行募集資金總額扣除發行費用後的凈額（以下簡稱「募集資金凈額」）的5%的，公司及商業銀行應當及時通知保薦人；
（三）商業銀行每月向公司出具銀行對賬單，並抄送保薦人；
（四）保薦人可以隨時到商業銀行查詢專戶資料；
（五）公司、商業銀行、保薦人的違約責任。 公司應當在全部協議簽訂後及時報深交所備案並公告協議主要內容。 上述協議在有效期屆滿前因保薦人或商業銀行變更等原因提前終止的，公司應當自協議終止之日起1個月以內與相關當事人簽訂新的協議，並及時報深交所備案後公告。
公司募集資金應當存放於董事會決定的專項賬戶（以下簡稱「專戶」）集中管理，募集資金專戶數量（包括公司的子公司或公司控制的其他企業設置的專戶）原則上不得超過募投項目的個數。 公司存在兩次以上融資的，應當獨立設置募集資金專戶。 公司因募投項目個數過少等原因擬增加募集資金專戶數量的，應事先向深交所提交書面申請並徵得其同意。