『壹』 股票期權的時間價值是怎麼計算的
期權的時間價值是指期權購買者為購買期權而實際付出的期權費超過該期權之內在價值的那部分價值，不是指授予時間到行權這一階段購買期權資產(期權行權後獲得的資產)資金的時間價值，而是包含期權到期之前的剩餘時間及相應標的資產價格波動超過期權約定價格的概率所帶來的可能的收益機會，是由期權到期之前標的資產價格變動的概率所決定的。
『貳』 為什麼每股收益最大化沒有考慮時間價值和風險 而股東財富最大化就考慮了資金時間價值和風險了呢
股票發行價格=市盈率還原值×40%+股息還原率×20%+每股凈值×20%+預計當年股息與一年期存款利率還原值×20%
這個公式全面地考慮了影響股票發行價格的若干因素，如利率、股息、流通市場的股票價格等，值得借鑒。
因股東財富最大化等於股數乘以股價，根據上述公司從股票發行源頭的角度考慮股價，可以看出股價考慮了資金的時間價值。
(2)股票時間價值擴展閱讀
理財怎麼選擇
根據預期收益來選擇理財方式，絕大多數的中國人對理財的理解是錯誤的。理財最重要的問題是期望收益率，而不是保本或者保證多少收益。
案例 年收入凈剩餘10萬，同在上海，有房和無房的理財方案就完全不一樣，因為一個目標是首付，一個目標是跑過cpi。總體而言，理財方面的風險度配比應該是7比2比1，70％的固定資產投資或穩健型投資，房子、貨基、理財產品優先端、保險都屬於此類產品。20％中等風險產品，公募基金、指數基金大概都屬於這一類。剩下的10％，配置高風險高收益產品，股票、期貨、私募基金屬於這個類別。如果固定資產配置過多，那就應該多配置高風險高收益產品，利用投資杠桿將整體配置的風險度提高，反之亦然。舉個例子，有個私募基金經理在期貨投資獲得巨額收益，為了攤平風險度，購買了大量的房產，寫字樓一買就是一層樓。財務杠桿決定了人和人之間的區別，當你還屬於窮這個階層時，建議用超大的財務杠桿去淘金。當你已經有房有車成為中產階層時，財務杠桿應該略大於1.5但不要超過2，在保證跑贏Cpi的情況下能夠實現超額收益，向財務自由靠攏。如果已經能夠財務自由，建議採用保守理財方式，財務杠桿下降到0.5左右，保證不會因為CPI而遭受大損失就可以了
『叄』 股票期貨除權日有沒有時間價值
這個是有的，有些公司是習慣性的那個時間除權派息的。但是也不是完全靠譜的
『肆』 股票是否具有時間價值
持有股票有時間成本，其時間成本等於用來購買股票的貨幣的時間價值。
一般認為，只有作為一般等價物的貨幣才具有時間價值，因為「時間價值」的實質是機會成本：隨著持有時間的延長，本可實現的消費被推遲得越久，機會成本就越高，而只有貨幣的機會成本可以被可靠的預計和精確地計量——比如股票未來的收益，就做不到這一點。其他商品，包括股票，都需要先換算成貨幣價值，才能可靠地計量其機會成本（時間成本）。
『伍』 什麼是股票期權的時間價值
時間價值是指隨著時間的延長，相關合約標的價格的變動有可能使期權增值時期權的買方願意為買進這一期權所付出的金額，它是期權權利金中超出內在價值的部分。期權的有效期越長，對於期權的買方來說，其獲利的可能性就越大；而對於期權的賣方來說，其須承擔的風險也就越多，賣出期權所要求的權利金就越多，而買方也願意支付更多權利金以擁有更多盈利機會。所以，一般來講，期權剩餘的有效時間越長，其時間價值就越大。
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『陸』 什麼是期權時間價值和內在價值
期權時間價值（Time value），也稱外在價值，是指期權合約的購買者為購買期權而支付的權利金超過期權內在價值的那部分價值。期權的時間價值跟轉股的剩餘期限、股票價格的歷史波動率、以及當前股票價格的高低有關：轉股剩餘時間越長、價格變動越大、期權時間價值越高；股票波動率越大、期權時間價值越高；股價過高或過低，期權時間價值越低。
期權的內在價值(Intrinsic Value)是指多方行使期權時可以獲得的收益的現值。期權價格=期權的內在價值+期權的時間價值。
期權的價格可以分為兩部分：內在價值和時間價值。
期權的內在價值是指期權立即履約（即假定是一種美式期權）時的價值。
買入期權的內在價值IV=max（0，s-x）
賣出期權的內在價值IV=max（0，x-s）
其中s為當前股票市價，x為股票執行價。
『柒』 什麼是內在價值什麼是時間價值
內在價值是估計值，而不是精確值，而且它還是在利率變化或者對未來現金流的預測修正是必須改變的估計值.
此概念有兩個含義 。
在財務分析方面，指將數據輸入某種估價理論公式或模型而得出的估價價值，結果應與即期市場價格一致。
在期權方面，指期權合同交割價或約定價與相應證券市場價之間的價差。例如:若某買入期權的約定價格為每股53美元而購買該股票的市場價格為55美元，則該期權具有內在價值2美元:或者在賣出期權情況下，若約定價格為每股55美元而相應股票的市場價格為53美元，則該期權的內在價值也為2美元。平價期權(at the money option)或虛值期權(out of the money option)無內在價值，實值期權(in the money option)有內在價值。
時間價值
1．定義：貨幣時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值，也稱為資金時間價值。
在理解貨幣時間價值時要注意把握以下的要點：
（1）貨幣時間價值是指"增量"，一般以增值率表示；
（2）必須投入生產經營過程才會增值；
（3）需要持續或多或少的時間才會增值；
（4）貨幣總量在循環和周轉中按幾何級數增長，即需按復利計算。
2．計算貨幣時間價值的作用
不同時間單位貨幣的價值不相等，所以，不同時點上的貨幣收支不宜直接比較，必須將它們換算到相同的時點上，才能進行大小的比較和有關計算。
3．貨幣時間價值的處置
由於貨幣隨時間的增長過程與利息的增值過程在數學上相似，因此，在換算時廣泛使用計算利息的方法，即按復利的方法進行折算。
『捌』 個股期權的權利金、內在價值和時間價值是指什麼
個股期權的權利金是指期權合約的市場價格。期權權利方將權利金支付給期權義務方，以此獲得期權合約所賦予的權利。
權利金由內在價值（也稱內涵價值）和時間價值組成。期權內在價值是由期權合約的行權價格與期權標的市場價格的關系決定的，表示期權買方可以按照比現有市場價格更優的條件買入或者賣出標的證券的收益部分。內在價值只能為正數或者為零。只有實值期權才具有內在價值，平值期權和虛值期權都不具有內在價值。實值認購期權的內在價值等於當前標的股票價格減去期權行權價，實值認沽期權的行權價等於期權行權價減去標的股票價格。
時間價值是指隨著時間的延長，相關合約標的價格的變動有可能使期權增值時期權的買方願意為買進這一期權所付出的金額，它是期權權利金中超出內在價值的部分。期權的有效期越長，對於期權的買方來說，其獲利的可能性就越大；而對於期權的賣方來說，其須承擔的風險也就越多，賣出期權所要求的權利金就越多，而買方也願意支付更多權利金以擁有更多盈利機會。所以，一般來講，期權剩餘的有效時間越長，其時間價值就越大。
『玖』 通過實例說明通過貨幣時間價值評估股票和債券的區別
摘要 股票與債券都是有價證券，是證券市場上的兩大主要金融工具。兩者同在一級市場上發行，又同在二級市場上轉讓流通。對投資者來說，兩者都是可以通過公開發行募集資本的融資手段。由此可見，兩者實質上都是資本證券。從動態上看，股票的收益率和價格與債券的利率和價格互相影響，往往在證券市場上發生同向運動，即一個上升另一個也上升，反之亦然，但升降幅度不見得一致。這些，就是股票和債券的聯系。股票和債券雖然都是有價證券，都可以作為籌資的手段和投資工具，但兩者卻有明顯的區別。