① 如何辦理上市公司的股權質押
辦理上市公司的股權質押的方式：當事人就質押等相關事項協商一致，訂立書面質押合同。雙方共同前往公司登記機關申請質押登記。且股權出質後，不得轉讓，但是出質人與質權人協商同意的除外。
在生活中相信大家都有聽過，有的人因為急需資金做應急而做過汽車、房屋質押等手續。然而，「質押」這一東西在股市裡也有，那麼咱們首先在今天認識一下「股權質押」的有關內容吧。將知識面拓寬一下！
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一、什麼是「股權質押」？
1.股權質押的意思
股權質押是一種擔保方式，就是給債務的履行承擔擔保責任，債務人（公司）或第三法按照法律將其股權佔比出質給債權人（銀行等），如果是出現了債務人不履行債務，再或者是發生了當事人約定的實現質權的情形時，債務人是可以享受股權優先受償的。這里的「股權」既包括有限責任公司的股東出資，而且包括了這些股份有限公司的上市或者是沒有上市的股票。
2.公司進行股權質押的原因
公司進行股權質押，這種情況也就說明了，這個公司可能出現了資金周轉困難，公司財務維持不了正常經營的狀態，急需資金補充現金流。
一般來說，這是股權質押的情況：
像某公司因為這段時間需要2000萬資金，用股票質押來融資，假設由銀行出借資金給他，如果是五折的折扣率，那麼實際到手的資金是1000萬。為了防止他無法償還銀行本金，銀行為此設置了預警線和平倉線，防止自己的利益出現損失，一般兩者多為140-160%或130-150%。
此外，公司進行股權質押是有上限的，一般情況下股票質押的質押率在5折至6折之間，多數5折，期限多半在半年至2年，這最後的質押率水平，我們要憑據公司資質來確定才行。這方面真的值得我們注意一下，要是股權被凍結了是不能進行質押的。
3.哪裡可以查看股權質押的相關內容？
可以到上市公司的官網或者是某些金融終端去查一查。股市裡要重點關注的就是公司股權質押信息，除此之外還是要留意其他的重要信息。以下有一份投資日歷建議朋友們收藏起來，裡面涵蓋了這些消息:公司除權除息、新股申購以及停牌復牌等具體信息：專屬滬深兩市的投資日歷，掌握最新一手資訊
二、股權質押是好事還是壞事？對股票有影響嗎？
股權質押就是一種融資的工具，不僅能夠用力彌補現金流，還能夠改善企業的經營狀態。
但是，它會有平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權這樣的風險。
對股票的影響到底是好還是不好，還是要按照實際情況來。
1、利好股票的情況
假如說公司進行股權質押來獲得流動資金，這樣都是為了經營主業亦或是開展新項目，則可視為利好，畢竟有利於開疆擴土。還有，若是說質押的都是流通的股票，這表達的意思就是市場上該股的股票數量已經有所減少，需求量的變化基本是沒有很大的改變，那麼就是拉升該股所需的資金量減少，處在市場風口，相對來說還是容易開啟行情。
2、利空股票的情況
如果上市公司僅為了償還短期債務以及無關公司發展大計的支出，反而就體現出了這個公司財務的窘況，投資者會減少對該公司的預期和好感度。另外，如果股權進行高質押，倘若導致股票下跌，甚至到達了預警線，證券公司萬一出售質押股票，容易引發不好的反饋，影響市場對該股的做多情緒，最終可能會引發股價的下跌。
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② 請問上市公司有哪些信息必須披露
你好，上市公司需要披露的信息有：
1.招股說明書。招股說明書應當根據《公開發行股票公司信息披露的內容與格式准則》第一號編制，並應在承銷期開始前二至五個工作日內刊登公告，其原則是公司應充分披露與股票發行有關的信息，以利於投資者更好地作出股票認購決策。
2.上市公告書上市公告書是公司股票上市前的重要信息披露資料。
3.定期報告。定期報告是上市公司信息持續披露的最主要形式之一，包括中期報告與年度報告兩種形式。公司應於每個會計年度中期結束後60日(2個月)內編制完成中期報告，每個會計年度結束後120日(4個月)內編制完成年度報告，在中國證監會信息披露指定報刊上公布，並報中國證監會和證券交易所備案。
4.臨時報告。如果上市公司在經營過程中發生了某些重要事件，這些事件可能對股價產生影響，但廣大投資者卻尚未得知，這時公司應立即將該重大事件報告證監會及證券交易所，並在得到核准後，再以臨時報告的形式向社會公眾說明事件的實質。
③ 上市公司年報最晚什麼時候發布
六月底
上市公司的年報必須在次年的1月至6月的時間段公布，最晚在六月底;半年報是6月結束的後兩個月內公布
也就是7月-8月，並不晚於8月;季報是每個季度結束後的一個月內公布，不得拖延。
(3)股票質押披露時間擴展閱讀：
一，定義
上市公司是股份有限公司中的一個特定組成部分，它公開發行股票，達到相當規模，經依法核准其股票進入證券集中交易市場進行交易。股份有限公司申請其股票上市交易，應當向證券交易所報送有關文件。證券交易所依照本法及有關法律、行政法規的規定決定是否接受其股票上市交易。
二，股份有限公司申請其股票上市必須符合下列條件：
（1）股票經CSG證券監督管理機構核准已公開發行；
（2）公司股本總額不少於人民幣3000萬元；
（3）公開發行的股份達公司股份總數的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10％以上；
（4）公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載；
（5）證券交易所可以規定高於前款規定的條件，並報CSG證券監督管理機構批准。上市公司必須按照法律、行政法規的規定，定期公開其財務狀況和經營情況，在每會計年度內半年公布一次財務會計報告。上述條件是為了使上市公司具有較高的素質、較大的規模、股權合理分布，能形成一定的交易量，在投資者中形成較好的聲譽。
三，法律規定
第一條 人民法院要求證券登記結算機構或者證券公司協助凍結債務人持有的上市公司股票，該股票已設立質押且質權人非案件保全申請人或者申請執行人的，適用本意見。
人民法院對前款規定的股票進行輪候凍結的，不適用本意見。
第二條 人民法院凍結質押股票時，在協助執行通知書中應當明確案件債權額及執行費用，證券賬戶持有人名稱（姓名）、賬戶號碼，凍結股票的名稱、證券代碼，需要凍結的數量、凍結期限等信息。
前款規定的需要凍結的股票數量，以案件債權額及執行費用總額除以每股股票的價值計算。每股股票的價值以凍結前一交易日收盤價為基準，結合股票市場行情，一般在不超過20%的幅度內合理確定。
第三條 證券登記結算機構或者證券公司受理人民法院的協助凍結要求後，應當在系統中對質押股票進行標記，標記的期限與凍結的期限一致。
其他人民法院或者其他國家機關要求對已被標記的質押股票進行凍結的，證券登記結算機構或者證券公司按輪候凍結依次辦理。
第四條 需要凍結的股票存在多筆質押的，人民法院可以指定某一筆或者某幾筆質押股票進行標記。未指定的，證券登記結算機構或者證券公司對該只質押股票全部進行標記。
第五條 上市公司依照相關規定披露股票被凍結的情況時，應當如實披露人民法院案件債權額及執行費用、已在系統中被標記股票的數量，以及人民法院需要凍結的股票數量、凍結期限等信息。
④ 證券發行的法律規定
詳細說明就太麻煩了
指南:
《中華人民共和國公司法》
《中華人民共和國證券法》
其他還有很多細則
證監會主要出台5個辦法：
《首次公開發行股票並上市管理辦法》、《上市公司證券發行管理辦法》、《發行審核委員會辦法》、《證券發行與承銷管理辦法》以及正在修訂的《保薦制度管理辦法》
⑤ 上市公司發布公告是否都在下午收盤後當天早上（開盤前）有發布的嗎
上市公司發布公告都是不定時的，只是有個及時發布的原則。如果你手上有的股最好每天都看看，不要怕停牌，如果停牌一般提前都會有公告的。
上海證券交易所上市公司公告
http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/ggts/ssgsggqw_full.shtml
深圳證券交易所上市公司公告
http://disclosure.szse.cn/m/drgg.htm
具體規章制度可參看下文：
《上市公司信息披露管理辦法》
第一章 總則
第一條 為了規范發行人、上市公司及其他信息披露義務人的信息披露行為，加強信息披露事務管理，保護投資者合法權益，根據《公司法》、《證券法》等法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 信息披露義務人應當真實、准確、完整、及時地披露信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
信息披露義務人應當同時向所有投資者公開披露信息。
在境內、外市場發行證券及其衍生品種並上市的公司在境外市場披露的信息，應當同時在境內市場披露。
第三條 發行人、上市公司的董事、監事、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露信息的真實、准確、完整、及時、公平。
第四條 在內幕信息依法披露前，任何知情人不得公開或者泄露該信息，不得利用該信息進行內幕交易。
第五條 信息披露文件主要包括招股說明書、募集說明書、上市公告書、定期報告和臨時報告等。
第六條 上市公司及其他信息披露義務人依法披露信息，應當將公告文稿和相關備查文件報送證券交易所登記，並在中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）指定的媒體發布。
信息披露義務人在公司網站及其他媒體發布信息的時間不得先於指定媒體，不得以新聞發布或者答記者問等任何形式代替應當履行的報告、公告義務，不得以定期報告形式代替應當履行的臨時報告義務。
第七條 信息披露義務人應當將信息披露公告文稿和相關備查文件報送上市公司注冊地證監局，並置備於公司住所供社會公眾查閱。
第八條 信息披露文件應當採用中文文本。同時採用外文文本的，信息披露義務人應當保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義時，以中文文本為准。
第九條 中國證監會依法對信息披露文件及公告的情況、信息披露事務管理活動進行監督，對上市公司控股股東、實際控制人和信息披露義務人的行為進行監督。
證券交易所應當對上市公司及其他信息披露義務人披露信息進行監督，督促其依法及時、准確地披露信息，對證券及其衍生品種交易實行實時監控。證券交易所制訂的上市規則和其他信息披露規則應當報中國證監會批准。
第十條 中國證監會可以對金融、房地產等特殊行業上市公司的信息披露作出特別規定。
第二章 招股說明書、募集說明書與上市公告書
第十一條 發行人編制招股說明書應當符合中國證監會的相關規定。凡是對投資者作出投資決策有重大影響的信息，均應當在招股說明書中披露。
公開發行證券的申請經中國證監會核准後，發行人應當在證券發行前公告招股說明書。
第十二條 發行人的董事、監事、高級管理人員，應當對招股說明書簽署書面確認意見，保證所披露的信息真實、准確、完整。
招股說明書應當加蓋發行人公章。
第十三條 發行人申請首次公開發行股票的，中國證監會受理申請文件後，發行審核委員會審核前，發行人應當將招股說明書申報稿在中國證監會網站預先披露。
預先披露的招股說明書申報稿不是發行人發行股票的正式文件，不能含有價格信息，發行人不得據此發行股票。
第十四條 證券發行申請經中國證監會核准後至發行結束前，發生重要事項的，發行人應當向中國證監會書面說明，並經中國證監會同意後，修改招股說明書或者作相應的補充公告。
第十五條 申請證券上市交易，應當按照證券交易所的規定編制上市公告書，並經證券交易所審核同意後公告。
發行人的董事、監事、高級管理人員，應當對上市公告書簽署書面確認意見，保證所披露的信息真實、准確、完整。
第十六條 招股說明書、上市公告書引用保薦人、證券服務機構的專業意見或者報告的，相關內容應當與保薦人、證券服務機構出具的文件內容一致，確保引用保薦人、證券服務機構的意見不會產生誤導。
第十七條 本辦法第十一條至第十六條有關招股說明書的規定，適用於公司債券募集說明書。
第十八條 上市公司在非公開發行新股後，應當依法披露發行情況報告書。
第三章 定期報告
第十九條 上市公司應當披露的定期報告包括年度報告、中期報告和季度報告。凡是對投資者作出投資決策有重大影響的信息，均應當披露。
年度報告中的財務會計報告應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。
第二十條 年度報告應當在每個會計年度結束之日起4個月內，中期報告應當在每個會計年度的上半年結束之日起2個月內，季度報告應當在每個會計年度第3個月、第9個月結束後的1個月內編制完成並披露。
第一季度季度報告的披露時間不得早於上一年度年度報告的披露時間。
第二十一條 年度報告應當記載以下內容：
（一）公司基本情況；
（二）主要會計數據和財務指標；
（三）公司股票、債券發行及變動情況，報告期末股票、債券總額、股東總數，公司前10大股東持股情況；
（四）持股5％以上股東、控股股東及實際控制人情況；
（五）董事、監事、高級管理人員的任職情況、持股變動情況、年度報酬情況；
（六）董事會報告；
（七）管理層討論與分析；
（八）報告期內重大事件及對公司的影響；
（九）財務會計報告和審計報告全文；
（十）中國證監會規定的其他事項。
第二十二條 中期報告應當記載以下內容：
（一）公司基本情況；
（二）主要會計數據和財務指標；
（三）公司股票、債券發行及變動情況、股東總數、公司前10大股東持股情況，控股股東及實際控制人發生變化的情況；
（四）管理層討論與分析；
（五）報告期內重大訴訟、仲裁等重大事件及對公司的影響；
（六）財務會計報告；
（七）中國證監會規定的其他事項。
第二十三條 季度報告應當記載以下內容：
（一）公司基本情況；
（二）主要會計數據和財務指標；
（三）中國證監會規定的其他事項。
第二十四條 公司董事、高級管理人員應當對定期報告簽署書面確認意見，監事會應當提出書面審核意見，說明董事會的編制和審核程序是否符合法律、行政法規和中國證監會的規定，報告的內容是否能夠真實、准確、完整地反映上市公司的實際情況。
董事、監事、高級管理人員對定期報告內容的真實性、准確性、完整性無法保證或者存在異議的，應當陳述理由和發表意見，並予以披露。
第二十五條 上市公司預計經營業績發生虧損或者發生大幅變動的，應當及時進行業績預告。
第二十六條 定期報告披露前出現業績泄露，或者出現業績傳聞且公司證券及其衍生品種交易出現異常波動的，上市公司應當及時披露本報告期相關財務數據。
第二十七條 定期報告中財務會計報告被出具非標准審計報告的，上市公司董事會應當針對該審計意見涉及事項作出專項說明。
定期報告中財務會計報告被出具非標准審計意見，證券交易所認為涉嫌違法的，應當提請中國證監會立案調查。
第二十八條 上市公司未在規定期限內披露年度報告和中期報告的，中國證監會應當立即立案稽查，證券交易所應當按照股票上市規則予以處理。
第二十九條 年度報告、中期報告和季度報告的格式及編制規則，由中國證監會另行制定。
第四章 臨時報告
第三十條 發生可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即披露，說明事件的起因、目前的狀態和可能產生的影響。
（一）公司的經營方針和經營范圍的重大變化；
（二）公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定；
（三）公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；
（四）公司發生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況，或者發生大額賠償責任；
（五）公司發生重大虧損或者重大損失；
（六）公司生產經營的外部條件發生的重大變化；
（七）公司的董事、1/3以上監事或者經理發生變動；董事長或者經理無法履行職責；
（八）持有公司5％以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化；
（九）公司減資、合並、分立、解散及申請破產的決定；或者依法進入破產程序、被責令關閉；
（十）涉及公司的重大訴訟、仲裁，股東大會、董事會決議被依法撤銷或者宣告無效；
（十一）公司涉嫌違法違規被有權機關調查，或者受到刑事處罰、重大行政處罰；公司董事、監事、高級管理人員涉嫌違法違紀被有權機關調查或者採取強制措施；
（十二）新公布的法律、法規、規章、行業政策可能對公司產生重大影響；
（十三）董事會就發行新股或者其他再融資方案、股權激勵方案形成相關決議；
（十四）法院裁決禁止控股股東轉讓其所持股份；任一股東所持公司5％以上股份被質押、凍結、司法拍賣、託管、設定信託或者被依法限製表決權；
（十五）主要資產被查封、扣押、凍結或者被抵押、質押；
（十六）主要或者全部業務陷入停頓；
（十七）對外提供重大擔保；
（十八）獲得大額政府補貼等可能對公司資產、負債、權益或者經營成果產生重大影響的額外收益；
（十九）變更會計政策、會計估計；
（二十）因前期已披露的信息存在差錯、未按規定披露或者虛假記載，被有關機關責令改正或者經董事會決定進行更正；
（二十一）中國證監會規定的其他情形。
第三十一條 上市公司應當在最先發生的以下任一時點，及時履行重大事件的信息披露義務：
（一）董事會或者監事會就該重大事件形成決議時；
（二）有關各方就該重大事件簽署意向書或者協議時；
（三）董事、監事或者高級管理人員知悉該重大事件發生並報告時。
在前款規定的時點之前出現下列情形之一的，上市公司應當及時披露相關事項的現狀、可能影響事件進展的風險因素：
（一）該重大事件難以保密；
（二）該重大事件已經泄露或者市場出現傳聞；
（三）公司證券及其衍生品種出現異常交易情況。
第三十二條 上市公司披露重大事件後，已披露的重大事件出現可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產生較大影響的進展或者變化的，應當及時披露進展或者變化情況、可能產生的影響。
第三十三條 上市公司控股子公司發生本辦法第三十條規定的重大事件，可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產生較大影響的，上市公司應當履行信息披露義務。
上市公司參股公司發生可能對上市公司證券及其衍生品種交易價格產生較大影響的事件的，上市公司應當履行信息披露義務。
第三十四條 涉及上市公司的收購、合並、分立、發行股份、回購股份等行為導致上市公司股本總額、股東、實際控制人等發生重大變化的，信息披露義務人應當依法履行報告、公告義務，披露權益變動情況。
第三十五條 上市公司應當關注本公司證券及其衍生品種的異常交易情況及媒體關於本公司的報道。
證券及其衍生品種發生異常交易或者在媒體中出現的消息可能對公司證券及其衍生品種的交易產生重大影響時，上市公司應當及時向相關各方了解真實情況，必要時應當以書面方式問詢。
上市公司控股股東、實際控制人及其一致行動人應當及時、准確地告知上市公司是否存在擬發生的股權轉讓、資產重組或者其他重大事件，並配合上市公司做好信息披露工作。
第三十六條 公司證券及其衍生品種交易被中國證監會或者證券交易所認定為異常交易的，上市公司應當及時了解造成證券及其衍生品種交易異常波動的影響因素，並及時披露。
⑥ 中小股東股權質押是否需要發布公告
要看公司發展階段。
如果是一般的公司，中小股東股權質押不需要發布公告
但是如果是在股權市場掛牌
或者是場內市場上市的股東
這些股東的股權質押是要發布公告
而且要如實披露的。
⑦ 香港聯交所新股上市,原始股東(小股東)持股限售時間
一、主板股票的鎖定期
香港聯交所僅對控股股東在公司新上市後出售股份一事實施若干限制。基本上，在發行人申請上市時視作控股股東的任何人士不得：
(a)由依據上市文件披露控股股東的持股量當日直至發行人的證券在交易所買賣之日起計6個月的期間內，出售其持有的上市發行人的股份；或
(b)在上文所述的期限屆滿後6個月內，出售其於發行人的權益，以致該名人士不再成為控股股東。
聯交所允許控股股東於限售期內予以質押，但應如實披露：如控股股東在上市文件披露其持股量當日起至上市日期後12個月的期間內，將其實益擁有的任何證券質押或抵押予認可機構，控股股東須向發行人及交易所如實披露。
二、創業板股票的鎖定期
香港聯交所對上市時管理層股東及高持股量股東在公司於創業板新上市後出售股份一事實施若干限制：
(a)由依據上市文件披露其持股量當日起直至上市日期起計12個月的期間內，上市時管理層股東應將其持有的有關證券交付第三方代為託管，並承諾不會出售該等證券。然而，如有關證券占發行人已發行股本中不多於1%，則上述期間可縮短至6個月。
(b)由依據上市文件披露其持股量當日起直至上市日期起計6個月的期間內，高持股量股東須把有關證券交付第三方代為託管，並承諾不會出售該等證券。
聯交所允許管理層股東及高持股量股東於限售期內予以質押，但應如實披露：如管理層股東及高持股量股東在上市文件披露其持股量當日起至上市日期後分別12個月及6個月的期間內，將其實益擁有的任何證券質押或抵押予認可機構，管理層股東及高持股量股東須向發行人及交易所如實披露。
⑧ 股票質押什麼意思呢
一、股票 質押 什麼意思呢 質押其實就是 債務人 將動產或股票移交給 債權人 ，當債務人不能夠償還 債務 時，債權人有權將動產或股票進行拍賣或佔有以償還債務。股票質押從字面上來看，也就是說把股票當成自己的動產 抵押 給他人或銀行，換來運作的資產即金錢。 二、股票質押的基本內容 1、一家商業銀行接受的用於質押的一家 上市公司 股票，不得高於該上市公司全部流通股票的10%。一家證券公司用於質押的一家上市公司股票，不得高於該上市公司全部流通股票的10%，並且不得高於該上市公司已發行股份的5%。 被質押的一家上市公司股票不得高於該上市公司全部流通股票的20%。 2、股票質押率最高不能超過60%，質押率是貸款本金與質押股票市值之間的比值。 3、用於 質押貸款 的股票原則上流通股本規模適度、流動性較好、應業績優良。對上一年度虧損的股票，或股票價格波動幅度超過200%的， 或可流通股股份過度集中的，或證券交易所停牌或除牌的，或證券交易所特別處理的股票均不能成為質押物，原因是因為股票的風險衡量由銀行來確定，從穩妥的角度出發，股價穩定、業績好、財務健康的上市公司無疑會成為銀行的首選。 三、股票質押的管理辦法 第一章總則 第一條為規范股票質押貸款業務，維護借貸雙方的合法權益，防範金融風險，促進我國資本市場的穩健發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國 商業銀行法 》、《中華人民共和國 證券法 》、《中華人民共和國 擔保法 》的有關規定，特製定本辦法。 第二條本辦法所稱股票質押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質押，從商業銀行獲得資金的一種貸款方式。 第三條本辦法所稱質物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票(A股)、證券投資基金券和上市公司可轉換債券(以下統稱股票). 第四條本辦法所稱借款人為依法設立並經中國證券監督管理委員會批准可經營證券自營業務的證券公司(指法人總部，下同)，貸款人為依法設立並經中國銀行業監督管理委員會批准可經營股票質押貸款業務的商業銀行(以下統稱商業銀行)。證券登記結算機構為本辦法所指質物的法定登記結算機構。 第五條商業銀行授權其分支機構辦理股票質押貸款業務須報中國銀行業監督管理委員會備案。 第六條借款人通過股票質押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規定，用於彌補流動資金的不足。 第七條中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會依法對股票質押貸款業務實施監督管理。 第二章貸款人、借款人 第八條申請開辦股票質押貸款業務的貸款人，應具備以下條件： (一)資本充足率等監管指標符合中國銀行業監督管理委員會的有關規定; (二)內控機制健全，制定和實施了統一授信制度; (三)制定了與辦理股票質押貸款業務相關的風險控制措施和業務操作流程; (四)有專職部門和人員負責經營和管理股票質押貸款業務; (五)有專門的業務管理信息系統，能同步了解股票市場行情以及上市公司有關重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力; (六)中國銀行業監督管理委員會認為應具備的其他條件。 第九條借款人應具備以下條件： (一)資產具有充足的流動性，且具備還本付息能力; (二)其自營業務符合中國證券監督管理委員會規定的有關風險控制比率; (三)已按中國證券監督管理委員會規定提取足額的交易風險准備金; (四)已按中國證券監督管理委員會規定定期披露資產負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息; (五)最近一年經營中未出現中國證券監督管理委員會認定的重大違規違紀行為或特別風險事項，現任高級管理人員和主要業務人員無中國證券監督管理委員會認定的重大不良記錄; (六)客戶交易結算資金經中國證券監督管理委員會認定已實現有效獨立存管，未挪用客戶交易結算資金; (七)貸款人要求的其他條件。 第三章貸款的期限、利率、質押率 第十條股票質押貸款期限由借貸雙方協商確定，但最長為一年。 借款合同 到期後，不得展期，新發生的質押貸款按本辦 法規 定重新審查辦理。借款人提前還款，須經貸款人同意。 第十一條股票質押 貸款利率 水平及計結息方式按照中國人民銀行利率管理規定執行。 第十二條用於質押貸款的股票應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質物： (一)上一年度虧損的上市公司股票; (二)前六個月內股票價格的波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票; (三)可流通股股份過度集中的股票; (四)證券交易所停牌或除牌的股票; (五)證券交易所特別處理的股票; (六)證券公司持有一家上市公司已發行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押;但是，證券公司因包銷購入售後剩餘股票而持有5%以上股份的，不受此限。 第十三條股票質押率由貸款人依據被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定，但股票質押率最高不能超過60%。質押率上限的調整由中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會決定。 質押率的計算公式： 質押率=(貸款本金/質押股票市值)×100% 質押股票市值=質押股票數量×前七個交易日股票平均收盤價。 第四章貸款程序 第十四條借款人申請質押貸款時，必須向貸款人提供以下材料： (一)企業法人 營業執照 、法人代碼證、法定代表人證明文件; (二)中國人民銀行頒發的貸款卡(證); (三)上月的資產負債表、損益表和凈資本計算表及經會計(審計)師事務所審計的上一年度的財務報表(含附註); (四)由證券登記結算機構出具的質物的權利證明文件; (五)用作質物的股票上市公司的基本情況; (六)貸款人要求的其他材料。 第十五條貸款人收到借款人的借款申請後，對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用作質物的股票的基本情況進行調查核實，並及時對借款人給予答復。 第十六條貸款人在貸款前，應審慎分析借款人信貸風險和財務承擔能力，根據統一授信管理辦法，核定借款人的貸款限額。 第十七條貸款人對借款人的借款申請審查同意後，根據有關法律、法規與借款人簽訂借款合同。 第十八條借款人和貸款人簽訂借款合同後，雙方應共同在證券登記結算機構辦理出質登記。證券登記結算機構應向貸款人出具股票質押登記的證明文件。 第十九條貸款人在發放股票質押貸款前，應在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票。貸款人應在貸款發放後，將股票質押貸款的有關信息及時錄入信貸登記咨詢系統。 第二十條借款人應按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款後，借款合同自行終止。貸款人應在借款 合同終止 的同時辦理質押登記注銷手續，並將股票質押登記的證明文件退還給借款人。 第五章貸款風險控制 第二十一條貸款人發放的股票質押貸款余額，不得超過其資本凈額的15%;貸款人對一家證券公司發放的股票質押貸款余額，不得超過貸款人資本凈額的5%. 第二十二條借款人出現下列情形之一時，應當及時通知貸款人： (一)預計到期難以償付貸款利息或本金; (二)減資、合並、分立、解散及 申請破產 ; (三) 股權變更 ; (四)借款合同中約定的其他情形。 第二十三條一家商業銀行及其分支機構接受的用於質押的一家上市公司股票，不得高於該上市公司全部流通股票的10%。一家證券公司用於質押的一家上市公司股票，不得高於該上市公司全部流通股票的10%，並且不得高於該上市公司已發行股份的5%。被質押的一家上市公司股票不得高於該上市公司全部流通股票的20%。上述比率由證券登記結算機構負責監控，對超過規定比率的股票，證券登記結算機構不得進行出質登記。中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會可根據需要適時調整上述比率。 第二十四條貸款人有權向證券登記結算機構核實質物的真實性、合法性，證券登記結算機構應根據貸款人的要求，及時真實地提供有關情況。 第二十五條貸款人應隨時分析每隻股票的風險和價值，選擇適合本行質押貸款的股票，並根據其價格、盈利性、流動性和上市公司的經營情況、財務指標以及股票市場的總體情況等，制定本行可接受質押的股票及其質押率的清單。 第二十六條貸款人應隨時對持有的質押股票市值進行跟蹤，並在每個交易日至少評估一次每個借款人出質股票的總市值。 第二十七條為控制因股票價格波動帶來的風險，特設立警戒線和平倉線。警戒線比例(質押股票市值/貸款本金×100%)最低為135%，平倉線比例(質押股票市值/貸款本金×100%)最低為120%。在質押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時，貸款人應要求借款人即時補足因證券價格下跌造成的質押價值缺口。在質押股票市值與貸款本金之比降至平倉線時，貸款人應及時出售質押股票，所得款項用於還本付息，餘款清退給借款人，不足部分由借款人清償。 第六章質物的保管和處分 第二十八條貸款人應在證券交易所開設股票質押特別席位(以下簡稱特別席位)，用於質物的存放和處分;在證券登記結算機構開設特別資金結算賬戶(以下簡稱資金賬戶)， 用於相關的資金結算。借款合同存續期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉讓，但本辦法第三十三條規定以及借款人和貸款人協商同意的情形除外。 第二十九條證券登記結算機構應根據出質人及貸款人的申請將出質股票足額、及時轉移至貸款人特別席位下存放。 第三十條借款人可向貸款人提出申請，經貸款人同意後，雙方重新簽訂合同，進行部分(或全部)質物的置換，經貸款人同意後，由雙方共同向證券登記結算機構辦理質押變更登記。質押變更後，證券登記結算機構應向貸款人重新出具股票質物登記證明。 第三十一條在質押合同期內，借款人可向貸款人申請，貸款人同意後，按借款人的指令，由貸款人進行部分(或全部)質物的賣出，賣出資金必須進入貸款人資金賬戶存放，該資金用於全部(或部分)提前歸還貸款，多餘款項退借款人。 第三十二條出現以下情況之一，貸款人應通知借款人，並要求借款人立即追加質物、置換質物或增加在貸款人資金賬戶存放資金： (一)質物的市值處於本辦法第二十七條規定的警戒線以下; (二)質物出現本辦法第十二條中的情形之一。 第三十三條用於質押股票的市值處於本辦法第二十七條規定的平倉線以下(含平倉線)的，貸款人有權無條件處分該質押股票，所得的價款直接用於清償所擔保的貸款人債權。 第三十四條借款合同期滿，借款人履行還款義務的，貸款人應將質物歸還借款人;借款合同期滿，借款人沒有履行還款義務的，貸款人有權依照合同約定通過特別席位賣出質押股票，所得的價款直接用於清償所擔保的貸款人債權。 第三十五條質物在質押期間所產生的 孳息 (包括送股、分紅、派息等)隨質物一起質押。 質物在質押期間發生配股時，出質人應當購買並隨質物一起質押。出質人不購買而出現質物價值缺口的，出質人應當及時補足。 第七章罰則 第三十六條貸款人有下列行為之一的，由中國銀行業監督管理委員會依法給予 警告 。情節嚴重的，暫停或取消其辦理股票質押貸款業務資格，並追究有關人員的責任： (一)未經中國銀行業監督管理委員會批准從事股票質押貸款業務; (二)對不具備本辦法規定資格的證券公司發放股票質押貸款; (三)發放股票質押貸款的期限超過一年; (四)接受本辦法禁止質押的股票為質物; (五)質押率和其他貸款額度控制比率超過本辦法規定的比率; (六)未按統一授信制度和審慎原則等規定發放股票質押貸款; (七)泄露與股票質押貸款相關的重要信息和借款人商業秘密。 第三十七條借款人有下列行為之一的，由中國證券監督管理委員會視情節輕重，給予警告、通報，並追究有關人員的責任： (一)用非自營股票辦理股票質押貸款; (二)未按合同約定的用途使用貸款; (三)拒絕或阻撓貸款人監督檢查貸款使用情況; (四)未按本辦法第九條第(四)項之規定履行信息披露義務。 第三十八條證券登記結算機構有下列行為之一的，由其主管機關視情節輕重，給予警告、通報，並追究有關人員的責任： (一)未按貸款人要求核實股票的真實性與合法性; (二)未按貸款人要求及時辦理質押股票的凍結和解凍; (三)為超過本辦法第二十三條規定比率的股票辦理質押登記; (四)為借款人虛增質物數量或出具虛假質押證明。 第三十九條中國人民銀行及其分支機構可以建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會及上述兩個機構的派出機構對違反本辦法規定的行為進行監督檢查。監管機關對上述行為的查處結果應及時抄送中國人民銀行或其分支機構。 第八章附則 第四十條證券登記結算機構應按照本辦法制定有關實施細則。 第四十一條商業銀行從事股票質押貸款業務，應根據本辦法制定實施細則，以及相應的業務操作流程和管理制度，並報中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會備案。 第四十二條貸款人辦理股票質押業務中所發生的相關費用由借貸雙方協商解決。 第四十三條本辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會和中國證券監督管理委員會解釋。 經過以上的解釋，您肯定對 股票質押什麼意思 已經了解了，也了解了股票質押的總體條例，也明白如果違反了法律將會受到的懲罰，所以請認真遵守法則。那麼您可以繼續對股票質押進行深度理解，這有助於您的投資事業的發展，可以讓您更加了解股票。