全球高凈值人群股票投資

Ⅰ 高凈值人群是什麼意思

高凈值人群一般指資產凈值在1000萬人民幣資產以上的個人，他們也是金融資產和投資性房產等可投資資產較高的社會群體。

截至2013年末，中國高凈值人群（資產凈值在600萬人民資產以上的個人）數量比上年增長3.6%（10萬人），達到290萬人，其中億萬資產以上的高凈值人群數量比上年增長4%（2500人），達到6.7萬人。

在美國，高凈值人群一般以可投資金額在100萬美元，300萬美元，500萬美元或1000萬美元以上為衡量標准。

(1)全球高凈值人群股票投資擴展閱讀：

中國高凈值人群可以根據職業和個人可投資資產規模分為六大類；他們在投資態度、需求和行為上有顯著差別。

這六類分別是：資產規模在5000萬元人民幣以下的企業主、資產規模在5000萬元人民幣到1億元之間的企業主、資產規模在1億元人民幣以上的企業主、職業經理人、企業高管、專業人士、專業投資人、其他，主要包括全職太太、退休人士、演藝明星、體育明星等。

在年齡和學歷方面，中國高凈值人群50%左右來自40~50歲的人群，且以男性為主。企業主中，可投資資產規模越大，年齡也成正比。職業經理人群體呈現出三個特點：年齡小、學歷高、男女比例更加均衡。

超高凈值人群主要以企業家為主，男性人群佔84%，女性佔比為16%。平均年齡51歲，個人總資產都超過億元以上，其中分布在一線城市的佔45%。近六成實現企業上市，行業以製造業、房地產和TMT為主，佔比近一半。

Ⅱ 高凈值客戶該如何進行全球資產配置

投資者首先需要明白幾個重要概念：1.哪些資產是投資標的，哪些資產是投機標的，2.不同資產的歷史長期回報率。

首先來說第一個問題。關於投資和投機標的的區別。這個問題有很多專業人士做過非常細致的工作，也有過各種不同的解讀。在這里我援引英國著名經濟學家凱恩斯對投資和投機的區分：

Investment (Keynes called this"enterprise"): the activity of forecasting the prospective yield on the asset over its whole life, assuming that the existing state of affairs will continue indefinitely.

Speculation: the activity of forecasting the psychology of the market, attaching hopes to a favourable change in the conventional basis of valuation.

從上面的援引中你可以看到，在凱恩斯看來，投資和投機最主要的區別在於主體需要預測的對象，是內在回報(yield)，還是市場情緒(psychology)。

Source: Jeremy Siegel: Stocks for the long run, Case Shiller US Home price, Dimson,E, Marsh, P and Stauton, M: Triumph of the optimists, Princeton University Press, 2002

上圖比較了20世界後半葉美國和英國的資產回報（扣除通脹後的真實年回報）。你可以看到，兩國中，都是股票的回報最好，而其他三個資產類型（債券，現金，房地產）的回報基本上都差不多。

一個聰明的投資者，應該時刻想著如何對自己的資產進行配置。有很多研究表明，在資產配置層面上做的投資決策，對於投資者的回報造成的影響，遠遠大於在選擇股票或者債券層面上的決策對投資者回報造成的影響。

Ⅲ 高凈值人群都是怎麼投資的

(1)私募股權投資。所謂的私募股權投資也就是投資於創業公司或者中小企業股權，以創業公司為主，獲取公司利潤分紅。股權投資的風險比較大，有的時候投10個還跑不出來一個，但是只要跑出來一個就能頂幾十個項目，所以其收益是很高的。這種高收益、高風險的投資比較適合高凈值人群，普通的散戶建議不要輕易去做。

(2)股票。股票是一種比較傳統的投資方式，在大街上隨便拉出來一個就可能炒過股。所以理財師建議選擇投資一家基金比較好，畢竟人家專業的多。而對於高凈值人群，即使是投資股票這種高收益的投資，他也有很大的優勢。比如說公司定向增發的股票，這種股票因為拿到時的價格比市面上低很多，所以有很大的獲利空間，但又很高的門檻，所以散戶是買不不到的。而且，在這里透露個小秘密，散戶拿到的股票是在市場上轉了幾手的，價格比較高，在我了解之後我都開始同情散戶朋友了。

(3)指數基金。指數基金是以某個行業的大盤指數為投資對象，投資了某個指數，也就投資了該指數下的所有股票。投資人也就不用擔心因為出現大盤一直漲而自己股票不漲的尷尬了。還有，對於高凈值人群來說，投資指數基金一般是選擇定投，到期能獲得不錯的收益，風險還低。對於這些高凈值人群來說，每個月拿出幾千塊或者上萬塊不是什麼心疼的事。

(4)股權眾籌。指公司出讓一定比例的股份，面向大眾投資者。投資者通過出資入股公司，獲得未來收益。這種基於互聯網渠道而進行融資的模式被稱作股權眾籌。這對於高凈值人群來說投資收益會更高些，選擇投資價值更高的來投資。

Ⅳ "居危思危"的高波動時代 高凈值人士怎麼投

進入2016年以來，全球市場波動不斷，包括高凈值人士在內的眾多投資者第一次體會到了「現金為王」的真正含義，並將當前稱為「居危思危」的高波動時代。無論是股市、房市或是家族財富管理等，2016年高凈值人士究竟將如何布局?

2016年2月23日，諾亞財富發布《2016高端財富白皮書》，其調研數據來源於1000多名可投資資產1000萬元以上的諾亞客戶。作為中國最早(2003年)涉及高端財富管理業務的諾亞而言，其客戶需求具有中國高凈值客戶的典型特徵。調研發現，盡管市場動盪，但44%高凈值人士計劃增配股票，55%的高凈值人士計劃維持或增加投資性房地產配置比例，且中國家族財富管理服務市場未來或將達到5-10萬人，「全權委託」模式也或成高波動時代的核心
44%高凈值人士計劃增配股票
中國A股市場在經歷過2015年「過山車」般的波動起伏後，2016年伊始依然震盪不止，但似乎高凈值人士對2016年的A股並不悲觀。
2015年6月之後的股市巨震使得部分A股投資者損失慘重，滬指最高一度沖到5178點，最低也下探到2850點，中間更是出現過千股跌停、千股停牌、千股漲停等股市奇觀。股票基金整體也大幅回撤、回吐不少浮盈。以私募股票基金為例，2015年前五個月全部基金平均實際收益率已近 50%，在經歷股災之後，2015年前九個月平均實際收益率回落至 20%。
盡管如此，白皮書卻顯示，高凈值人群依然對A股未來比較樂觀，有44%的高凈值人士計劃增加股票與股票基金的配置比例，計劃減少配置比例的只有16%。

諾亞財富認為，這一方面是因為高凈值人群從資產配置的角度將股票類投資作為基本的構成，另一方面也是對中國資本市場發展具有信心的一種表現。此外，股票基金策略的豐富多樣性也可能是原因之一。
白皮書指出，私募股票基金業績在下跌市中全部超越滬深300，震盪市中大部分時候超越滬深300。「選取業績排名前 1/4 的私募股票基金來看，2007年以來，不論牛市、熊市還是震盪市，這些基金在絕對收益和相對收益方面均有優異的表現，這證明了精選優秀管理人以及信任機構投資者的必要性。」
優化房產投資好過簡單減配
除了股市，近期最受關注的無疑是房地產。不可否認的是，中國房地產市場告別了「黃金十年」，分化加劇。近期，暴漲的一線城市房價也再度引發熱議。2016年以及未來房地產還有投資價值嗎?
白皮書指出，盡管未來房地產市場將呈現分化格局，房地產基金依然在股權投資和資產收購方面有不少的投資機會，適當優化房地產投資好過簡單地減少配置。
調研顯示，45%的高凈值人士計劃減少投資性房地產(包括房地產基金)的配置比例，約55%的高凈值人士計劃維持或增加投資性房地產配置比例，這顯示投資性房地產仍然是高凈值人士資產配置中一項重要的資產類別，但其對投資性房地產的興趣明顯下降。

中國的房地產市場是一個每年新房交易6-7萬億，二手房3-4萬億，加起來超過10萬億的的市場，任何人都無法忽視它。
值得注意的是，高凈值人群減少投資性房地產配置比例是基於過去較高的配置而言，未來房地產市場呈現分化的發展格局，房地產基金依然在股權投資和資產收購方面有不少好的投資機會。
白皮書指出，投資者應該優化房地產投資而非簡單地減少配置。現在房地產行業正經歷著從房地產開發商到房地產服務商的轉型。過去行業的痛點是缺錢、拿地，只要拿到地就很容易賺錢，會不會運營差別不大。而現在轉型後就要解決行業去庫存、提升需求的新痛點。
未來住宅銷售主要靠剛性需求，對於真的需要買房自住的人來講，資金是很大的問題。如果能在資金端有好的創新，新模式在未來十萬億至二十萬億的市場會有很大發展空間。
諾亞建議，未來房地產市場的投資機會可以從兩個方面著手。一來可以通過房產運營公司的股權投資，分享股權投資回報;此外，一、二線城市存量資產收購。在獲取租金收入和提高運營後的獲得資產增值收益。
家族財富市場發展迅猛
有數據顯示，中國高凈值人士資產規模已經達到160萬億，以1億人民幣為中國家族財富管理服務的起點，按照當前形勢推算，未來這一市場將達到5-10萬人。而對中國超高凈值家族而言，創富、守富與傳承已經成為其當下面臨的挑戰。
調研顯示，分別有58%和56%的高凈值人士需要家族辦公室幫助實現家族資產的長期投資理財以及家族財富的保障與傳承。目前，九成以上有家族財富管理需求的華人家族是創一代，關注焦點集中在資產流動性管理上，同時在傳承規劃與企業管理等方面也有著整體需求。

其中，大多數高凈值人士表示了對「全權委託」這一專業資產配置服務的需要。調研顯示，70％的高凈值人士認為金融市場復雜，需要專業性機構提供「全權委託」服務來投資理財，只有10%的高凈值人士尚未接受全權委託的理念。

值得注意的是， 「全權委託」或成為波動時代的核心，旨在通過資產配置和主動管理來降低風險(包括系統性與非系統性風險)、提升組合投資收益，為家族財富提供一體化的保護性結構。全權委託資產管理在歐美國際已經盛行多年，並被認為是最具投資價值的一項業務，目前境外市場超過一半以上的私人銀行客戶都在選擇全權委託服務模式。
「進入2016年，市場動盪不止，家族客戶的財富保有需求更為迫切，在經濟增速下行、全球市場動盪的大背景下，全權委託的優勢將更加突顯，有利於家族客戶順利度過充滿不確定性的2016年。」

Ⅳ 2020高凈值人群標准

法律分析：根據Wealth-X發布的《020年全球高凈值人群報告》顯示：2019年高凈值人群增長超過10%，達到270萬人，和2018年1%的增速比大幅加快。同時，凈資產總額也增長了10%以上，達到26.6萬億美元。

法律依據：《探索·主動·更新——2020中國高凈值人群需求管理白皮書》 過半高凈值家庭資產配置偏愛金融資產，且資產等級越高，家庭金融資產比重越高。56%高凈值人群金融資產配置比例超過五成，5，000萬是高凈值家庭資產配置拐點，當資產超過5，000萬以上，資產配置中金融資產比例開始明顯提升。總資產1億以上的高凈值人群中，65%的家庭金融資產配置佔比在60%以上（相當於配置了6，000萬元以上的金融資產）。

疫情後，金融投資熱情比去年提高67%。儲蓄和現金（86%）、股票（84%）、基金（78%）、保險（57%）及理財產品（54%）等配置熱情均提升。

Ⅵ 年入百萬的高凈值人士如何投資

有這樣一群人，他們被稱為高凈值人群。這群人的劃分標准大概是資產凈值在600萬人民幣（100萬美元）資產以上的個人，同時他們也是金融資產和投資性房產等可投資資產較高的社會群體。

可以說，高凈值人群，基本上就是高收入人群的代名詞。據《2017中國高凈值人群數據分析報告》顯示，2017年我國高凈值人群達197萬人，資產配置成為了他們的主流投資方式。

全球資產配置之父加裡布林森曾說過，91.5%的投資收益都是來自於成功的資產配置，高凈值人群更是深諳此道。畢竟將600萬以上的資產閑置在銀行里，是一件十分可惜的事，無論定期還是活期存款都是很難抵禦通脹的。

同時，如何分配資產尤為重要，因為缺少科學的資產配置，很可能會帶來幾十萬甚至上百萬的收益差距。目前市場上比較推崇的方式是，10%~15%的資金購買保險，10%的資金投資黃金，5%~10%的資金投資貨幣基金，20%~30%的資金投資於股票或混合型基金，40%~50%的資金購買銀行產品或債券基金。

這樣的資產配置方案將資金分散在多個領域，既可以博取高收益，又分散了投資風險。

作為高凈值人群，還是要尋求穩定為上，比如200萬可作為流動性資金，可以存入余額寶等貨幣基金類產品中，資金不僅能隨用隨取，並且能獲得比活期存款還要高的收益。

不過由於目前余額寶個人賬戶持有額度為10萬，且每日有限購總量。所以我們不妨選擇市面上的其它貨幣基金，同樣具備存取方便的特點，還沒有限購限制，收益甚至更高，用起來也較為便捷。

除此以外，不妨選擇一些前景較好的私募股權投資基金產品。私募股權投資已經成為高凈值人士的標配，不過需要注意的是，股權投資在資產配置當中的佔比最好不要超過20%，以便於分散風險。

子女教育基金也是高凈值人群的一個重要投資。許多高凈值人群都會選擇送子女出國留學，因此要格外關注外匯市場的變化。比如當前美元大跌的環境下，留美人群就要多注意美元對人民幣的匯率。

去年3月底，兌換1萬美元需要6.88萬人民幣(匯率6.88)。而如果在今年3月底，兌換1萬美元只需要6.28萬人民幣，能少花6000元。

在這一點，我們不妨向美國人學習，美國投資者平均20%多的資產是配置到本國之外的，無論是為下一代上學，還是為養老，海外配置已經成為了高凈值人士資產組合中的重要部分。

我們正處於全球資產配置的黃金時代，投資者可將原來的固收、投機、單一的投資方向轉變成長期的、全球化的資產配置。不過TBSEO認為，這世上沒有絕對的公式化的資產配置模板，讓投資者拿去直接套用，不同人有不同的需求和實際情況，我們要找到最適合自己的資產配置方式，堅持多元化的投資方式。