❶ 什麼是股票投資顧問
1、證券投資顧問具體工作:為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,禁止代理客戶操作。
也就是說,投資顧問提供建議給客戶參考,決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔,證券公司可能就投資顧問服務收取費用,形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。
2、私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。其業務屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點。私人證券投資顧問展業過程是基於投資信任為基礎,以絕對的投資能力和投資業績回報為導向,以咨詢品牌和後台支持服務為輔助,接受客戶委託,按照約定,向客戶提供證券及證券相關產品投資建議,並直接或者間接獲取經濟利益的活動。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
❷ 操盤手和股票經理人的區別
操盤手就是為別人炒股的人。操盤手主要是為大戶(投資機構)服務的,他們往往是交易員出身,對盤面把握得很好,能夠根據客戶的要求掌握開倉平倉的時機,熟練把握建立和拋出籌碼的技巧,利用資金優勢來在一定程度上控制盤面的發展,他們能發現盤面上每個細微的變化,從而減少風險的發生。
股票經理人也叫股票經紀人,證券經紀人。英語為:stock broker;financial consultant;portfolio salesman;securities salesperson。為投資者提供股票、債券交易服務的個人或機構。經紀人以賺取傭金為目的,他們進行的大部分交易為代理業務。
在中國,證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券,充當交易雙方中介並收取傭金的證券商。證券法規定,在證券交易中,代理客戶買賣證券,從事中介業務的證券公司,為具有法人資格的證券經紀人。證券經紀業務是證券公司的主要業務,證券經紀業務的主體為證券經紀人。
在服務對象方面,操盤手主要對象是投資機構,主要是大戶;而股票經理人則是個人和機構。操盤手不直接面對客戶,股票經理人直接面對客戶,但是不能代理客戶進行股票交易。
❸ PE,VC投資經理們都在做什麼
創投公司的投資經理比證券投資經理辛苦,比銀行的信貸員辛苦。怎麼樣做好一名投資經理呢?作為創業投資公司的投資經理,從業初期,需要跟著資深的投資經理或者總經理去創業企業參與盡職調查,根據調查的資料撰寫盡職調查報告。工作的內容主要就是文字工作。工作的成績取決於能夠獲得的資料和整理資料的能力。尤其是對於行業研究工作,需要搜集大量信息。面對浩繁的資料,從裡面抽取有價值的、可靠的信息。很耗神。其次要向項目渠道尋求項目,如:咨詢市場研究公司、投資銀行分析師、律師,會計師等。或者出席行業會議、投資會議、創業者參加的項目演示會議、閱讀行業報刊、互聯網搜索和研究、與創業者交談、網聯其他VC等。在沒有具體項目時,就是搜集自己領域的行業信息和資料,獲得盡量多的外部研究報告,對自己感興趣的行業進行研究,發現行業的價值爆發點,從而培養項目的敏感性。最重要條件,是要將別人的報告和觀點,綜合自己的考察,去偽存真,變成自己的信條,能夠列出足夠的理由來說服自己,此後方能說服別人,否則只能是人雲亦雲。
有項目的時候,投資經理要在主管領導的指導下按照《項目快速篩選問題表》的內容,區分不可克服障礙和可克服障礙。對於有不可克服障礙的項目,即行放棄,對於主要障礙可克服的項目,由投資經理提交項目立項意見書,立項後,需要與對方簽署意向性的投資協議或者保密協議,以便按照問題清單進行深入的盡職調查。調查管理團隊,直接與管理團隊打交道。並能夠出具《盡職調查報告》、還要收集創業項目的背景資料、數據,並深入研究對方的商業計劃書及近期財務報表。通過直接與客戶交流、與行業專家洽談、與先前的投資人交談,對其定性評估財務,也可利用律師評估知識產權建立估價模型。然後形成書面的交立項報告或投資風險建議書呈交與上級領導。盡職調查報告的撰寫首先是對盡職調查獲取資料的整理,然後是風險的分析。因為需要深入挖掘優勢的企業,往往是因為商業模式不夠成熟或者企業處於發展的早期。
隨著投資經理行業研究的增多和參與盡職調查的次數增加,就具備獨自負責去一些企業做實地調查的實力。由於真正具有投資價值的企業,對企業非常重要,往往會有資深投資經理或者公司老總負責接洽調研。因此,一般投資經理被獨自派遣到實地調查的企業,很有可能是不會投資的企業。那麼,投資經理對這樣的企業的調查是不是就是浪費彼此的時間呢?不是的,這種接觸仍然是有價值的。首先,從企業的解讀來說,雖然最終沒有獲得投資,但是在與投資經理的交流中可以獲取很多有關創業投資的相關信息,增加了對創業投資的了解,對於以後可能的融資行為也有一定的指導作用;從投資經理的角度來說,可以近距離接觸一個行業的企業,至少對行業有了一手的認識,同時鍛煉了談判能力,也積累了項目資源,隨著企業的成長,很有可能成為可以投資的對象。可以說,不成熟的企業和不成熟的投資經理之間的搭配是非常門當戶對的。雙方可以各取所需,本著向前看的態度,相信在將來會有合作的機會,才是一種正確積極地態度。投資後管理也是投資經理的重要工作。支持本單位的受資企業。研究和協助規劃受資企業的戰略、管理團隊建議經營方案、處理幫助受資企業建立業務關系。幫助他們優化技術路徑、商業模式和盈利模式,幫助他們組建優化的公司架構,幫助他們物色和吸引優秀的人才,幫助他們建立清晰的管理體系,明確業務發展的里程碑,幫助他們建立透明、規范的財務體系和量化的業績指標,幫助他們學會有效地利用資本,幫助他們高速地發展企業的核心競爭力和價值。
當投資經理評估創業家所提出的商業計劃時,大多會從「人」的角度去觀察,評估創業家的品行、工作態度,以及觀察其是否有廉正誠信的形象。另外,創業家過去的經營實績與信譽可以表現其市場熟悉程度與掌控能、創業家擁有長程眼光與對未來發展的具體計劃、創業家的經營能力包括有專業領域知識、管理能力、營銷能力、領導能力、溝通協調能力與財務規劃能力等都很重要。如果能實時發現問題的症結,適時予以妥善解決,則能使創業者在面對問題時,渡過難關。管理團隊擁有積極的管理措施與明確良好的經營模式,組成成員擁有專業素質以應付公司宏觀的願景,並且具有積極追求創新與進步的團隊文化,保持競爭優勢、妥善安排職務分工讓團隊發揮協同效應也是重要評估項目。一位好領導人會建立並且保持團隊成員之間的協調和和睦。創業家的承諾和激情是有傳染性的,最好的創業家在團隊結成很深的共同紐帶。領導者需要具備如下一些特別個性:決策能力、資源管理技巧、誠實(至少要在內部坦誠)、大膽的自信、願意承擔風險、願景觀念和執行力、耐受壓力、在財務上承擔責任、以結果為導向。等等,諸如此類。良好的風險管理和控制對保護投資者利益至關重要。隨著雙市的不確定性指數升高,大量國內外投資人都在尋找適合投資的項目,但是完美的項目是不存在的、至少不是現成的,而是需要通過智力策劃、扶植才能培育和發現。創投則需要立足自身優勢基礎,引導各類資金的投放,培育和打造優質的項目企業以及孕化偉大公司DNA,投資經理的主要任務就是幫助創業企業進行逆境診斷,包括企業生產、經營、管理、技術、決策等重要運作環節中的各種逆境現象,進行成因分析、過程分析和發展趨勢的預測。然後,在企業逆境診斷基礎上,設計相應對策或危機管理。很辛苦,但很有價值。投資經理要想把「冒險基金」轉化為「避險基金」,就要將國際通行的風險管理模式與中國具體情況相結合,憑借科學的項目評估體系、規范的投資決策流程、以及嚴格的監控管理制度,才能更好的在有限人力和信息不對稱的基礎上作出有限理性判斷,並有力化解投資過程中可能存在的各種不確定風險因素。
投資經理對創新企業進行估算價值時,會認為:行業吸引度、市場份額、產品比較、管理能力、股權結構、資產結構、負債水平、成長歷史、增長潛力、分紅政策、品牌和無形資產、股權流動性、退出變現的難易程度等因素比IRR和NPV更重要。在知識經濟時代,企業特別是在一些高新技術企業和大型企業中競爭的焦點轉移了對無形資產的開發和利用上,這就迫使投資經理發現新的指標去衡量在新的競爭環境下導致成功的非財務的價值驅動因素。投資經理因應對科學設計評價指標體系進行建制。這是正確選擇投資項目的前提和基礎。最近接到許多初創期的新興產業類項目,商業計劃書中的財務評估較為困難。各項數字多屬預測性質,不確定性高,只能作為參考,還須投資經理基於經驗判斷,因此財務預測又成為評估時最不重要的。我們對大量的失敗投資案的分析結果顯示,「現金燃燒率」的重要性大於傳統的內部收益率等財務指標。不要以為投資經理對新興產業盲目樂觀,他們還是存有戒心,慎防受資公司不斷支出大量現金,若沒有相對應的收入,最終會走向倒閉。
投資經理認為風險監督的最終目的就是要在提升企業價值和保護企業價值之間取得平衡。對項目實施積極有效的監管是十分必要的。這是降低投資風險的必要手段。投資經理應該決定恰當的監管程度,包括採取有效的報告制度和監控制度、參與重大決策、進行戰略指導等。組建新的董事會,可以使新公司治理結構得到逐步優化,這樣就便於使投資經理可以首先分析阻礙公司走向成功和卓越的各種關鍵因素。因為,不了解企業經營風險所在的投資經理很難對管理層的執行風險有效監管。深諳投資之道的投資經理在投資時往往會以財務報表當作評估的基礎。然而我們卻發現,投資人在投資項目時,他們樂意支付比賬面價值還高的價格來購買某公司的股權。為何公司的賬面價值和市場價值間會有差距的產生,這差距是不是代表有什麼樣的隱藏價值呢?以歷史成本為主的財務報表是否可以衡量企業的真正投資價值呢?回答是肯定的。但是財務報表主要是管理層用來問問題的工具,而不是得到答案的工具。很多時候,當問題可以被財務報表反應出來,再找原因時,已經太晚了。雖然董事會設立的財務委員會可以較忠實的處理財務和法律法規方面的相關風險,但攸關組織戰略定位、市場細分、客戶價值、營銷策略、品牌與創新、技術支持等運營事務的有關風險更是投資經理不可忽視。這是企業走向成功的基礎。全面持續的風險監測和管控系統,是用來前置預防風險的發生。而不僅僅是為了限制創業團隊的控制權。
從多年來的實踐看,投資經理在運用科學原理進行投資案分析時,特別善於運用分析方法。既有定性分析,也有定量分析。定性分析,主要是揭對企業運行的總體基本態勢作出判斷,從而確定宏觀的取向。定性分析是一個過程,通常先是憑借感知現象,再運用已有的理論框架和經驗,進行邏輯分析和歷史比較,從而對做出大體判斷。定量分析,可以對初步的定性分析結果進行驗證和量化,從而形成精確的判斷。在這個意義上,定量分析是定性分析的重要支撐。同時,定量分析又有自己獨立的功能,可以揭示變數的「度」,「過」或「不及」都會改變變數的性質,從而為科學把握宏觀的力度提供依據。我們通過定量分析,加深了對關系宏觀的一些經驗的「度」的認識。但定量分析也有局限性,甚至存在一些「陷阱」。定量分析的效果好壞取決於數據是否可靠,方法是否正確,使用是否得當。如果數據不準確,方法有缺陷,使用不得當,分析得到的結果就會「差之毫釐、謬以千里」。因此,在做定量分析時,首先,要對數據的質量進行分析判斷。特別要謹慎對待那些容易失真的數據。其次,要科學確定假設前提和參數。一旦假設前提不合理、參數設定不正確,定量分析的結果就可能造成誤導。是對於現金流風險,一定要採取定量分析。通過相關指標與該企業的歷史資料對比,則能反映該指標發展變化的趨勢,來判定公司在該方面可能面臨的問題。比如:變現能力分析:流動比率、速動比率。流動性分析:現金到期債務比、現金流動負債比、現金債務總額比。獲取現金能力分析:銷售現金比率、全部資產現金回收率等等。這就像建築設計師、制圖員、工藝美術設計師一樣,既不能僅僅根據公式進行設計,又不能如同畫家、詩人或音樂家那樣自由設計。畢竟,無規矩,不能成方圓。是故也。當然,在定量分析的基礎上作出定性考慮,的確是非常需要高超的技術境界。這有時取決於投資哲學的秤砣到底向何方傾斜。不過,在輕資產公司很有必要建立現金流預警系統。因為,現金流預警系統的作用在於當企業現金流偏離正常狀態時,報告企業可能面臨的現金流危機,通過分析造成該種狀態的原因,提前採取防範措施。比如:增設專門或兼職的現金流的分析管理人員,加強對現金流的分析,形成專門的現金流分析報告等。這其實都是規避財務風險的重要舉措。這屬於內控范疇。
內控是指企業管理層為保證經營目標的充分實現,而制定並組織實施的對內部人員從事的業務活動進行風險控制和管理的一套政策、制度、措施與方法。財務核算混亂是內控機制薄弱的常見體現,如原始會計報表與上市申報材料報表存在重大數據差異等。此類問題的其他表現,還包括資金佔用、管理層未盡到勤勉盡責的法律義務等問題。現在的許多創業公司大多缺少的就是這方面的人才,能把公司財務做上一定層次,從而符合公司上市的要求,內部管理和控制非常重要,要有一個統一的核心來運作。從公司上市的角度來看,內控制度的完善和構造將是一個很重要也是很基礎的部分,大家都知道,在公司上市前要出兩份監證報告,一份是法律的,一份是財務的,也就是內控制度的監證報告。這兩份報告主要目的就是要讓投資者充分地信任,公司的盈虧是真實的,可靠的,合法的,也就是所有的這一切都要為企業的盈虧提供一個合理的解釋,值得讓大眾相信的理由。而內控制度的完善恰恰是提供一個真實的記錄和完整的說法。所以,內控不全,談公司上市都是假的。這方面,好多投資經理都善於做此項工作。他們的進入有利於公司建立完善的內控機制,使公司真正成為治理結構完善、內控機制健全、運作規范的公眾公司。
有專家對20 家接受創投資金的新上市公司和320 家未接受創投資金的新上市公司進行專項研究。結果發現:有創投參與的新上市公司,其新上市股票價格的折價幅度低於無創投參與的新上市公司,而且創投若是在受資公司首次公開發行之後,仍持有該公司的股權,則創投將發揮更強的認證功能。換言之,創投的參與有助於提升受資公司的價值,以及降低信息不對稱的情況。 另一方面,創業公司在接受創投投資前和接受創投投資後的績效進行比較後發現,不論是在資產回報率、股東權益回報率和每股盈餘方面,在創投投資後都有所提升。這說明創業投資確實對於創業公司的經營績效表現有所貢獻。不管怎麼說,創業投資的最終目的很大成分上還是希望從受資公司中獲取豐厚的資本利得。而最根本的方法就是增加受資公司的價值。所以,創投公司會委派投資經理以其專業知識與經驗介入受資公司的經營管理或提供咨詢服務,協助受資公司創造價值,從而實現創投的經營目標。因此,對於受資企業無言,創業者不僅拿到的了足夠的運營資金,而且還免費獲得了幾個像鷹一樣的投資經理協助您成功。變成不是一個人的戰斗!
總之,做投資經理是伺候人的差事。還要收集和整理合夥人所需要的信息資料,准備和製作合夥人的演講演示PPT,撰寫季度和年度的投資報告,為合夥人的行程提供便利,代表合夥人出席受資企業和董事會會議,以及創投基金的公共關系和品牌的維護工作。雖然很辛苦,但創投經理仍然是現在和未來10年都將是一個令人嚮往的職業。目前投資經理年薪一般在20萬至30萬之間,以及不同程度的激勵機制,創業板上市公司過會後,據悉,按事先約定的激勵機制,粗略計算一些投資經理提成將達千萬元以上。此外,創投機構內部跟投機會也十分誘人。個人在為創投機構選擇項目的同時,可以搭創投機構的順風車,自己跟投一部分。一旦項目成功退出,跟投收益也十分可觀。除了財富外,投資經理可以有機會閱讀大量的商業計劃書;不停地在法律、會計、投資中介和企業之間周旋;搜集大量的業內信息、赴各地參加各種形式的論壇、結識不同的投資界人士。每一項活動都讓人感到新鮮和興奮。這也成為投資經理這一職業的魅力之一。但這樣的職業並不是容易拿到的。要求他(她)也必是一個復合型的高端人才。有跨行業的經驗,否則很難融會貫通。很難做到融匯中西的精華,煉就選擇的智慧的本領。另外,還要精準掌握宏觀政經趨向,對所要創投的行業發展數據了如指掌,有俯視行業大局的胸懷,秉承沒有調查就沒有發言權的原則,不管項目好壞,都能從中發現有價值的商業機會,從而進行整合的能力。擅長聆聽專家的套路意見。擴大知識視野和全球化視野,以及持續的學習和鑽研精神、強烈的溝通慾望、乃至親和力。
❹ 私募基金投資經理的職責是什麼
運作基金,讓基金凈值不斷創新高,為投資人帶來收益的同時,實現私募公司的盈利。
❺ 股票投資咨詢業務的主要工作內容
現在市場上一般咨詢類公司裡面的金融投資顧問,並不需要員工有太高的學歷和工作經驗,而主要工作就是開發市場,或者把新的員工通過 培訓變成自己的客戶!所以來者不拒!至於能力,也不太看重!(個別的除外)...所以它主要招的是市場人員,只要有能力就行,另外這個行業流動性非常大,前期壓力大,但是也是發展前景不錯的行業
而實際上金融投資顧問是一個非常嚴肅的工作!
首先,有一點,證券金融投資顧問不是普通的營銷員,也不是單純的薦股專家。也就是說,未來的證券投資顧問既不是證券公司的客戶經理,也不是咨詢專家或者分析師。
其次,也不是傳統意義上的投資顧問,在證監會頒布這個管理辦法之前,很多證券公司也有投資顧問崗位,但只是客戶經理的升級版,並不是真正意義上的證券投資顧問。
最後,證券金融投資顧問的定義是:指在證券公司、證券投資咨詢機構已經取得證券投資咨詢業務資格、在中國證券業協會注冊為證券投資顧問、以公司名義為簽約客戶提供證券投資顧問服務業務的工作人員。
顧問是一個職稱,對某些范圍知識有專家程度的認識,他們可以提供顧問服務。例如品牌顧問、法律顧問、政治顧問、投資顧問、港事顧問、軍事顧問、國策顧問、地產顧問、工程顧問、國家安全顧問等。顧問提供的意見以獨立、中立為首要。因此,證券投資顧問必須是同時擁有扎實的理論功底、豐富的實戰經驗,並且在證券投資領域有一技之長的專家。
光有扎實的理論功底,只能做個紙上談兵的趙括
,豐富的實戰經驗固然可貴,但如果這種經驗都是痛苦的經歷,在沒有升華之前,也就是還沒有建立正確的證券投資體系,沒有獨門秘籍或者一技之長,隨著市場的不斷變化,想成為一名合格的證券投資顧問還是有差距的。
金融投資顧問崗位說明書或者工作職責都是書面的理論。我們就不在這里浪費口舌了!
經常有朋友或者同事問,兄弟有沒有好股票?我就反問他,什麼的股票是好股票,大盤藍籌、小盤股、黃金股還是其他,其實這些都不準確,會漲的股票就是好股票。再問,股票該如何操作才能掙錢?答曰:高拋低吸,波段操作,可以嚴格按照月線、周線、日線分配不同的資金量進行波段操作、高拋低吸降低持股成本,實現利潤最大化。其實,在月線Macd指標金叉後介入,如果真能按計劃或紀律操作,投資收益還是可以的,最起碼能獲得市場的平均利潤水平。但又有多少人能按照計劃、紀律操作,難道是這種方法成功的概率低於50%嗎,是的不可否認,在日線Macd金叉就買入死叉就賣出,不能保證每次都有正收益,成功的概率也在50%左右,但月線和周線還是可以的,成功的概率肯定高於50%
這就是股市的魅力或者讓人困惑的地方。因為市場每天都在變化,影響因素很多,而且短期的波動總是牽動著每一個投資者的心。而且投資者還要不斷的轉換自己的身份,分析時要像職業經理人一樣專業,獨立思考,按標准選擇目標股,制定操作方案,這一步能做好就不容易了。但隨著投入資金買入股票,變成了股東、投資人,股東最關心的就只剩下利潤兩個字了,其實這個時候還需要他像職業經理人一樣嚴格執行,但做到的人少了很多。國家在搞政企分離改革、企業在建立股東會、董事會的經營與管理現代化企業制度改革,出資人與職業經理人必須分開,而投資者卻要在這兩身份之間不斷的轉換,太難了。但是,做不到,投資收益肯定好不了,也就是預料之中的事情了。1賺、2平、7虧的鐵律啊!
證券金融投資顧問就是幫助客戶建立與其投資風格相適宜的證券投資體系。包括但不限於:建立正確的證券投資理念、建立有針對性的證券投資策略、建立嚴格的證券投資選股標准、建立嚴格的證券投資交易體系、資金管理體系、倉位管理體系等,制定其個人或者家庭證券投資計劃,甚至個人或者家庭綜合理財計劃(包括養老、保險、醫療、子女教育等)
,實現客戶總體個人或家庭資產的保值增值,為其個人或者家庭的美好生活提供扎實的物質財富基礎。但證券投資顧問不是理財規劃師,側重點還是證券投資。現在您知道證券金融投資顧問的工作啦....
.做為一個專業的金融行業的投資顧問需要具備以下幾點;
1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識,了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求,幫助客戶確定理財目標.
量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據,與客戶充分溝通,達成一致。
3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
5.投資顧問引領了專戶理財服務的始終,推動了各項服務的進展,是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁.
❻ 投資經理的主要職責
投資經理的主要職責有:
對擬投資項目進行可行性研究、盡職調查、估值及回報分析,形成投資分析報告;
設計投後管理及退出方案,對已投資項目進行投後管理;
及時揭示項目運營中存在的風險並提出相應的解決方案;
獨立完成投資標的公司的關鍵業務數據盡調,財務分析,並完成財務預測及估值模型;
能夠獨立建立、維護較復雜的多種財務預測及估值模型;
能夠獨立完成對投資標的公司的財務分析,發現關鍵問題,並對理解公司的商業模式有較大幫助。
資料拓展:
投資指的是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值,在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業,通過生產經營活動取得一定利潤,後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券,間接參與企業的利潤分配。
投資是創新創業項目孵化的一種形式,是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。
投資這個名詞在金融和經濟方面有數個相關的意義。它涉及財產的累積以求在未來得到收益。技術上來說,這個詞意味著「將某物品放入其他地方的行動」(或許最初是與人的服裝或「禮服」相關)。從金融學角度來講,相較於投機而言,投資的時間段更長一些,更趨向是為了在未來一定時間段內獲得某種比較持續穩定的現金流收益,是未來收益的累積。
❼ 公募基金里投資經理的工作內容和基金經理區別是什麼呢
只要是從事金融行業的,大部分都聽說過基金經理的工作。那麼基金經理是做什麼的,基金經理的工作內容是什麼?如果你想在基金行業工作,那麼基金經理是你必須清楚的。公募基金:通過公開募股向不特定投資者公開募集資金,公募基金對信息披露的要求非常嚴格,對投資種類、投資比例、投資與基金種類的匹配都有嚴格的限制,通常只收取基金管理費。
根據公募基金投資的不同金融產品的分類,公募基金可以進一步分為股票型、債券型、貨幣型和QDII境外投資基金,我們平時在支付寶上買的余額寶是天宏基金旗下的二級市場貨幣基金,我們在支付寶上買的行業基金是二級市場股票基金,基金管理人一般要求金融相關專業碩士及以上學歷,良好的數學基礎和扎實的經濟學理論基礎。
❽ 證券公司投資顧問是干什麼的是正式工嗎工資待遇是怎樣的
證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士,為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,禁止代理客戶操作。證券投資顧問通過試用期是可以成為正式員工的。工資待遇有1.5千至5萬以上不等
(8)股票投資經理是做什麼的擴展閱讀:
1、證券投資顧問其主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等,可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動:
(一)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況;
(二)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程;
(三)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定;
(四)向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息;
(五)向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息;
(六)法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。
2、證券投資顧問是正式工嗎?是的,其通過試用期後就可以成為正式工咯
3、證券公司的待遇怎麼樣?
各公司不同,如果是直接招過去從助理做起,基本工資不會很高,估計1500-3000,主要還是靠提成或者是簽約的獎勵,有的公司是由客戶經理轉投顧的,要求幾千萬資產後才能轉投顧的,這種基本工資會比較高,考核方式也各不相同,有的是考核提升客戶傭金,有的考核客戶資產保值增值,總的來說,還是要完成更多的指標才能升更高一級的投顧職位,本質上和客戶經理的那個體系一樣,只是考核內容和考核方式不同
投顧分真投顧和假投顧,真投顧是在協會上拿到執業資格編號後的投顧,主要工作是推薦股票,分析股票,券商一般4000起,持牌協會備案的是5000起。
另外一種是假投顧,打著投顧招聘的名義過去就是賣理財,銷售拉資金,沒業績也就3000左右薪酬吧
待遇這方面還是要跟其本人持有什麼證券從業資格證有關的,證券證一共分為5中級別