債權股票組合投資可以提升收益空間

『壹』 股票組合投資的優缺點。

股票組合投資的優點
風險分散，個股更好的規避和降低風險，收益會相對穩定。
缺點

需要資金量大

『貳』 組合投資可以提高收益，減少風險是否正確說明理由

組合投資可以提高收益減少風險是正確的。理由如下：分散投資也稱為組合投資，是指同時投資在不同的資產類型或同一資產類型的不同產品上。
分散投資引入了對風險和收益對等原則的一個重要的改變，分散投資相對單一資產投資的一個重要的好處就是，分散投資可以在不降低收益的同時降低風險。這也意味著通過分散投資我們可以改善風險—收益比率。
組合投資方式有哪幾種?
1.我們可以進行不同資產類型的投資，主要是在證券市場、貨幣市場、黃金市場等方面進行一個組合。不同類型的資產在投資組合中所佔的比例要根據不同投資者的具體情況來確定。總體來講股票型的投資價格波動較大，因此風險也大，但收益較高，對比較激進一點的投資者來說可以占據大部分比例；貨幣市場的影響因素較為復雜，對專業要求也較高，因此沒有充足的准備不要輕易涉及；黃金市場是一個全球統一的市場，透明度較高，價格波動相對比較平穩，對於穩健性的投資者來說這是一個理想的投資品種。
2.我們也可以在同類型資產裡面的不同產品之間進行分散投資。股票市場裡面，不同的行業對經濟周期階段的不同階段有著不同的表現，它們的股價也會發生相應的變化。比如說，金融服務業在經濟周期的復甦階段的初期通常發展迅速。銀行類的股票在這個時候通常會表現比較好。而礦業類股票通常在經濟周期的復甦階段的末期股價增長較快。黃金市場裡面，實物黃金和黃金衍生品也有不同的特點。在低通脹高增長的經濟背景下，投資黃金衍生品可以博取較好的短期效益，而當通貨膨脹抬頭或者經濟形勢向壞之時，實物黃金則可以起到抵抗風險的作用。
3.我們還可以在不同的投資風格之間進行分散。這里所說的投資風格主要有兩種，一種叫主動型，另一種叫被動型。主動型投資是指通過主動判斷正確的時機和價格來進行投資，以達到預期的收益目標。以股票為例，投資者主要通過判斷合適的買賣時機和價格進行短期的操作，在較短的時期內實現收益的最大化。而被動型投資並不期望通過積極的投資組合來獲得超過市場平均的回報，只是通過這樣一種方式使自己的資產價值能夠持續保持在一定的水平之上。比較典型的例子是不管價格如何波動定期定量地買入實物黃金，並長期持有。這對於資產的保值增值和抵禦未來不確定的風險具有十分重要的作用。國內很多長期購買市場上熱銷的高賽爾金條的投資者就屬於這一類，
做到一個合適的組合投資不是一件容易的事情，而一個合適的分散投資對我們的長期投資收益來說是至關重要的。很多研究表明一個投資的長期投資收益的80—90％取決於所做的投資組合的搭配。另外一點值得引起重視的就是，投資一定要盡早開始，並堅持長線投資。

『叄』 什麼叫做股債平衡投資策略

1、股債平衡隱含了一個基本假設，即個人能夠判斷大盤的高估和低估，比如用一系列ETF的PB、PE在歷史中的位置，來判斷大盤的水位。這樣看來，股債平衡既有理論模型，也有實際應用，是一個得到應證的方法論。投資到股票市場中和債券市場中具體的比例，要根據市場行情來做調整。比如在股票市場處於高位時候，減少股票的配置，增加債券的配置。在股票市場處於低位的時候，增加股票的配置，減少債券的配置。
2、雖然說，債券投資從長期來看，都是比較穩健的波動很小，但是債券的收益不高。考慮到通貨膨脹，投資債券的收益就更低了。所以單是投資債券，會降低我們財富的增值速度。而股票投資恰恰相反，從長期來看，股票市場收益高，但是短期波動巨大。如果單是投資於股票市場，那麼有可能會在市場不好的時候，虧損很多錢。而構建一個股票和債券的投資組合，既能夠降低風險，又能夠提高收益。這不正是我們做投資所追求的嘛?所以，這樣一個股債平衡策略，確實是非常實用的和經典的。
3、價值投資之父格雷厄姆，首次提出50:50管理辦法。就是把50%的錢拿來投資股票，拿50%的錢拿來投資債券市場，然後每年調整一次。如果股票的漲幅超過債券，那就賣出股票買入債券，使之繼續保持股票市值：債券市值=50：50。反之，如果股票市場下跌，債券市值超過股票市值，應該拿出部分債券的錢買入股票，使之繼續保持股票市值：債券市值=50：50。當然一味的遵循50-50股債平衡策略也並不是最明智的，在股票市場估值過高(過低)或到達牛市頂部(熊市底部)的位置可以採用格雷厄姆的另一個股債平衡策略平衡，25-75股債平衡策略。牛市頂部，股25：債75;熊市底部，股75：債25。但無論市場行情是多麼好或者不好，股票最高不過75%的比例，最低不低於25%的比例。
拓展資料
這種策略應用到基金管理上，可以找到一種平衡型基金，平衡型基金是資金分別投資於幾個部門和公司的債券、優先股、普通股及其他證券上，以達到證券組合中收益與增值相對平衡的投資基金。這種平衡型基金，有些在事前就確定平衡安排證券品種的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的債券和優先股。其主要投資目的，是從債券、優先股等固定收入證券上獲得債息和股息，同時獲得普通股的資本增值，因此，受到追求資產增值和有穩定收益的投資者的歡迎。

『肆』 組合投資與單個股票投資相比有什麼好處

組合投資，相對來說是通過不同板塊，不同的股票組合在一起，好處是相對來說，分散資金投資，風險性也降低，同樣收益也低。而單個股票相對來說風險性比較大，因為如果股票好的話，收益不少，同樣如果不好，同樣可能會出現虧損較大

『伍』 比較分析基金、債券、股票等投資方式的優劣

一、債券——債券是政府或者企業等發行的債權憑證，承諾按一定利率向投資者支付利息，並到期償還本金。
利：債券的好處在於利息固定，並且風險較低，只要政府或者企業不遇到大的危機，一般是會兌現的。而且債券的流動性比較好，一般都可以在公開市場轉讓。
弊：債券的弊端就在於其抵抗通脹能力較差，什麼意識呢？債券的利率一般是實現約定的，比如每年8%，如果今年的通脹率為9%，那麼顯然，債券實際上是貶值了的。還有一個缺點就是債券只是債券憑證，並無實際的經營管理權。
二、股票——股票是企業發行的股權憑證，股票所有者擁有的是一份公司的所有權，沒有期限，且無權要求公司贖回。股票所有者賺錢通常是股價的上升或者是通過低買高賣賺取差價。
利：股票的好處很明顯，擁有公司的所有權，流動性強，轉讓簡單，長期收益率較高，通常來說，股市的長期收益率有10%出頭。
弊：股票的弊端有兩個，第一個是股價下跌的風險，第二個是公司經營的風險，比如碰到樂視或者保千里這樣的情況，公司遇到重大危機，連續十幾個跌停，股民只能默默承受，公司破產或者退市，這種風險也得自己承受。而且在股市賺錢不是一件簡單事，至少大數據分析顯示，在股市賺錢的人是少數，可能就佔到十分之一的樣子，因此對一般人來說，在股市賺錢是小概率事件。
三、基金——基金就是你把錢交給基金公司，有基金公司找專門的基金經理進行投資，按照投資標的，基金可分為貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金，其風險依次增加，相應的，預期收益率也依次增加。貨幣基金的預期收益率在4%左右，基本沒有風險；債券基金在7%-8%，風險較小；股票基金長期平均收益在10%出頭，風險較大。
利：操作簡單，管理專業，期限靈活，選擇多樣。
弊：基金因為包含的種類較多，所以其弊端不能一概而論，比如貨幣基金的缺點是收益低，股票基金的缺點是風險高，收益不穩定，可能有虧損的風險。
拓展資料：
證券投資基金與股票、債券相比，存在以下的區別：
（1）投資者地位不同。股票持有人是公司的股東，有權對公司的重大決策發表自己的意見；債券的持有人是債券發行人的債權人，享有到期收回本息的權利；基金單位的持有人是基金的受益人，體現的是信託關系。
（2）風險程度不同。一般情況下，股票的風險大於基金。對中小投資者而言，由於受可支配資產總量的限制，只能直接投資於少數幾只股票、這就犯了"把所有雞蛋放在一個籃子里"的投資禁忌，當其所投資的股票因股市下跌或企業財務狀況惡化時，資本金有可能化為烏有；而基金的基本原則是組合投資，分散風險，把資金按不同的比例分別投於不同期限、不同種類的有價證券，把風險降至最低程度。債券在一般情況下，本金得到保證，收益相對固定，風險比基金要小。
（3）收益情況不同。基金和股票的收益是不確定的，而債券的收益是確定的。一般情況下，基金收益比債券高。以美國投資基金為例，國際投資者基金等25種基金1976～1981年5年間的收益增長率，平均為301.6％，其中最高的20世紀增長投資者基金為465％，最低的普利特倫德基金為243％；而1996年國內發行的二種5年期政府債券，利率分別只有13．06％和8.8％。
（4）投資方式不同。與股票、債券的投資者不同，證券投資基金是一種間接的證券投資方式，基金的投資者不再直接參與有價證券的買賣活動，不再直接承擔投資風險，而是由專傢具體負責投資方向的確定、投資對象的選擇。

『陸』 債券投資的優缺點和股票投資的優缺點

一、債券投資

優點

固定收入，利率高時收入也頗可觀；可以自由流通，不一定要到到期才能還本，隨時可以到次級市場變現；可以利用附買回及賣出回購約定靈活調度資金；有不同的到期日可供選擇。

缺點

利率上揚時，價格會下跌；對抗通貨膨脹的能力較差。債券投資本金的安全性視發行機構的信用而定，獲利則受利率風險影響，有時還會受通貨膨脹風險威脅。

二、股票投資的優缺點：

優點：

投資收益高(只要投資決策正確)。能降低購買力的損失(在通貨膨脹初期，股份公司的收益增長率一般仍大於通貨膨脹率，股東獲得的股利可全部或部分抵消通貨膨脹帶來的購買力損失)。流動性很強(上市公司股票)。能達到控制股份公司的目的(投資達到一定比例)。

缺點：投資風險較大。

(6)債權股票組合投資可以提升收益空間擴展閱讀

股票投資是眾多理財方式之中的一種，股票投資是一門復雜的課程，這裡面需要投資者抱著虛心、誠懇的態度在其中好好學習與研究，這漫長的過程里，要快速的跑到成功點。

股票投資是投資理財的重要手段。股票具有很強的政策性、規范性和技術性，是一項高收益、高風險的投資活動。要取得預期回報，必須掌握一定的投資分析方法，避開風險與陷阱。

可以藉助這方面的一些工具，或者閱讀這方面的相關網站和書籍，工具方面，學習方面可以搜一些技術分析服務機構去看看有沒免費的資料和咨詢。

選股十個堅決不買：

1)大市不好時堅決不買。

2)情緒沖動時堅決不買。

3)放天量的個股堅決不買。

4)暴漲過的個股堅決不買。

5)大除權的個股堅決不買。

6)有硬傷有問題有疑問的個股堅決不買。

7)沒有未來的個股堅決不買。

8)處於下跌趨勢的個股堅決不買。

9)長期盤整的個股堅決不買。

10)利好公開的個股堅決不買。

在買入股票虧損時，最好找國內一些技術分析服務機構看看有沒有專業人士免費咨詢該如何處理，股票的投資靈動性很重要，不要一味的死扛死補。

參考資料來源：網路-債券投資

參考資料來源：網路-股票投資

『柒』 債券基金在投資組合中的作用

債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小於股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。此外，當債券基金與股票基金進行適當的組合投資時，常常能較好地分散投資風險。
拓展資料：
債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小於股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具；
股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高；混合型基金設計的目的是讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現投資的多元化，而無需去分別購買風格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
混合型基金會同時使用激進和保守的投資策略，其回報和風險要低於股票型基金，高於債券和貨幣市場基金，是一種風險適中的理財產品；開放式基金是指基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
1、長期收益最高的是股票，為啥還要配債券呢？
主要有兩個原因：一是風險和收益是相對的，收益越高，風險越大，股票/股票型基金雖然長期收益更高，但是波動更大，作為一個資產組合，不僅要考慮收益性，也要考慮穩定性，股債的組合可以降低風險、平抑波動，更穩健地增長；二是股票和債券負相關，股市沒有好機會時，配置債券，等到股市下跌時；債券往往上漲，這樣輪動能增加收益。
根據自己的收益目標和資金性質不同，我自己也在做兩個組合，一個是指數基金的組合，另外一個是股債結合的組合，可見我每周的定投記錄。
2、港股投資指數放低預期，關注個股的投資機會
港股的指數比如恆生指數和恆生國企指數確實不貴，但是投資指數不能期望太高，市場高度有效，低估有低估的道理；但我們不能一葉障目，有些優質的個股還是值得關注，比如騰訊、港交所、長江基建、友邦保險、中國生物制葯等等，這些股是我知道的，還有一些不了解的股在此不說，事實上這些股票跌幅有限，仍然不夠便宜。