1. 基金估值的原則是什麼
基金估值的原則
按照《證券投資基金會計核算辦法》規定，基金估值應遵循以下原則：
1．任何上市流通的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值。
2．未上市的股票應區分以下情況處理：
（1）配股和增發新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價估值；
（2）首次公開發行的股票，按成本估值。
3．配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額估值；如果市價低於配股價，估值為零。
4．如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值，基金管理公司應根據具體情況與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。
5．如有新增事項，按國家最新規定估值。
基金估值的程序及估值日的規定
（一）估值的程序
縱觀世界各國的基金估值程序，主要有以下方式：
1．由基金管理人獨立完成基金的估值並對外公告單位基金資產凈值，基金管理人承擔全部估值差錯的責任；
2．基金管理人完成估值後，交由基金託管人復核，基金管理人對外公告單位基金資產凈值，雙方各自承擔相應責任；
3．由基金管理人委託託管人或專業機構進行估值，託管人或專業機構將估值結果通知管理人，由管理人對外公告單位基金資產凈值。託管人或專業機構承擔全部估值差錯的責任。
2. 流通受限股票估值指引公式怎麼計算
流通受限股份是指，證券交易所針對上市公司各大股東持有的流通股，為避免對股市和股價造成沖擊，對其上市流通的數量以及時間進行限制的股份。
買錯股票和買錯價位的股票一樣讓人很頭疼，就算再好的公司股票價格都有被高估時候。買到低估的價格除了能取得分紅外，可以拿到股票的差價，要是購買到高估的則只能夠做「股東」。巴菲特買股票也經常去估算一家公司股票的價值，避免股票買得太貴了。這次說的不少，那麼公司股票的價值到底是怎麼估算的呢？接下來我就列出幾個重點來跟大家分享。進入主題之前，不妨先領一波福利--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，走過路過可別錯過：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、估值是什麼
估值就大概弄清楚公司股票所能達到的價值，如同商販在進貨的時候得計算貨物成本，他們才能算出賣的價錢為多少，賣多久才有辦法回本。這與買股票是一樣的邏輯，需支付市場價格買入這支股票，得多長時間才能真的做到回本賺錢等等。不過股市裡的股票是非常繁雜的，堪比大型超市的東西，很難分清哪個便宜哪個好。但按它們的目前價格估算是否有購買價值、有沒有收益也是有方法的。
二、怎麼給公司做估值
判斷估值需要參考很多數據，在這里為大家舉出三個較為重要的指標：
1、市盈率
公式：市盈率 = 每股價格 / 每股收益 ，在具體分析的時候最好參照一下公司所在行業的平均市盈率。
2、PEG
公式：PEG =PE/(凈利潤增長率*100)，當PEG在1以下或更低時，則當前股價正常或被低估，假如是大於1則被高估。
3、市凈率
公式：市凈率 = 每股市價 / 每股凈資產，這種估值方式對於大型或者比較穩定的公司而言是很合適的。通常情況下市凈率越低，投資價值肯定會更加的高。可若是市凈率跌破1了，就代表該公司股價已經跌破凈資產，投資者應當注意。
有個實際的例子舉給大家：福耀玻璃
每個人都了解，目前福耀玻璃是汽車玻璃行業巨大的龍頭公司，一般各大汽車品牌用的玻璃就是它家的。目前來說，對它收益起到決定性作用的就是汽車行業了，跟別的比起來還算穩定。那麼，就從剛剛說的三個標准去估值這家公司究竟是個什麼樣子！
①市盈率：目前它的股價為47.6元，預測2021年全年每股收益為1.5742元，市盈率=47.6元 / 1.5742元=約30.24。在20~30為正常，很顯然，當前股價稍微高了點，不過更好的評價標准還要看其公司的規模和覆蓋率。
②PEG：從盤口信息可以看到福耀玻璃的PE為34.75，再根據公司研報獲取到凈利潤收益率83.5%，可以得到PEG=34.5/（83.5%*100）=約0.41
③市凈率：首先打開炒股軟體按F10獲取每股凈資產，結合股價可以得到市凈率= 47.6 / 8.9865 =約5.29
三、估值高低的評判要基於多方面
不太正確的選擇是一味套公式計算！炒股的意義是炒公司的未來收益，雖說公司如今被高估，但並不代表以後和現在是一樣的，這也是基金經理們更喜歡白馬股的理由。其次，上市公司所處的行業成長空間和市值成長空間也起著重要的作用。比方說如果用上方的估算方法很多大銀行絕對是嚴重被低估，不過，為啥股價都沒辦法上漲？它們的成長和市值空間幾乎快飽和是最關鍵的因素。更多行業優質分析報告，可以點擊下方鏈接獲取：最新行業研報免費分享，除去行業還有以下幾點，大家可以瞧一瞧：1、最起碼要分析市場的佔有率和競爭率；2、了解未來長期規劃，公司可以發展到哪一個地步。這是我的一些心得體會，希望能幫助到大家，謝謝！如果實在沒有時間研究得這么深入，可以直接點擊這個鏈接，輸入你看中的股票獲取診股報告！【免費】測一測你的股票當前估值位置？
應答時間：2021-09-25，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看
3. 對於長期停牌的股票採取什麼方法估值
為使本基金管理人旗下基金對長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值更加公平、合理，根據中國證監會《關於進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》，並參照中國證券業協會《關於停牌股票估值的參考方法》的有關規定，基金管理人旗下基金採取中國證券業協會《關於停牌股票估值的參考方法》中的「指數收益法」進行估值。
本基金管理人將在該股票復牌且其交易體現活躍市場交易特徵後，對其恢復收盤價估值，屆時不再另行公告。
4. 基金買股票有哪些限制
私募人員與證券從業人員不同，私募人員是可以利用自有資產進行股票交易的，但受到一定的限制。
私募基金管理人、私募基金託管人、私募基金銷售機構及其它私募服務機構及其從業人員，不得有以下行為：
1、將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事投資活動。
2、利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送。
3、侵佔、挪用基金財產。
4、不公平的對待其管理的基金財產。
5、泄漏因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示其他人從事相關的交易活動。
6、從事損害基金財產和投資者利益的投資活動。
7、玩忽職守，不按照規定履行職責。
8、從事內幕交易、操作交易價格及其他不正當交易活動。
9、法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其它行為。
溫馨提示：以上內容僅供參考。
應答時間：2021-12-28，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
5. 公開募集證券投資基金投資全國中小企業 股份轉讓系統掛牌股票指引
第一條 為規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）
投資全國中小企業股份轉讓系統（以下簡稱新三板）掛牌股
票的行為，防範投資風險，保護基金份額持有人的合法權益，
根據《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》等法律法規，制定本指引。
第二條 本指引所稱掛牌股票，是指按照《非上市公眾
公司監督管理辦法》在新三板掛牌並公開轉讓的股票。
第三條 申請募集投資掛牌股票的基金，擬任基金管理
人應當具備相應投研能力，配備充足的投研人員。
第四條 基金投資掛牌股票，基金類別應當為股票基金、
混合基金、債券基金。
第五條 基金財產僅限於投資精選層股票。所投資股票
被調出精選層的，自調出之日起，基金管理人不得新增投資
該股票，並應當及時將該股票調出投資組合。
第六條 基金管理人應當按照《公開募集開放式證券投
資基金流動性風險管理規定》等法規規定，加強投資組合的
流動性風險管理，選擇流動性良好的精選層股票進行投資，
並審慎確定投資比例。
2
第七條 基金管理人和基金託管人應當採用公允估值方
法對掛牌股票進行估值，並妥善留存相關估值數據和依據。
基金所投資掛牌股票價值存在重大不確定性且面臨潛
在大額贖回申請時，基金管理人可基於保護基金份額持有人
利益的原則，履行相應程序後啟用側袋機制。
第八條 基金應在年度報告、半年度報告和季度報告中
披露其持有的掛牌股票總額、掛牌股票市值占基金資產凈值
比例、報告期內持有的掛牌股票明細。
第九條 基金管理人應當在基金合同和招募說明書顯著
位置，明確揭示基金投資掛牌股票及其特有風險。
基金管理人應當編制風險揭示書，並要求投資者以紙質
或電子形式確認其了解產品特徵。風險揭示書應當包括但不
限於基金投資策略、投資比例限制、基金風險特徵等內容。
第十條 基金管理人應當會同銷售機構認真落實投資者
適當性管理制度，做好基金產品風險評級、投資者風險承受
能力識別、投資者教育等工作。
第十一條 基金管理人投資掛牌股票，應當履行誠實信
用、謹慎勤勉的義務，建立健全相關內部控制制度。基金管
理人及相關從業人員嚴禁從事內幕交易、市場操縱、利益輸
送及其他不正當的交易活動。
第十二條 基金管理人應當針對掛牌股票建立健全投資
決策機制和風險管理制度，明確股票篩選標准，做好制度、
技術系統等准備工作。
3
第十三條 基金管理人和基金託管人應當根據法律法規
和業務規則，明確交易執行、資金劃撥、資金清算、會計核
算等業務中的職責，建立資產安全保障機制。
基金託管人應當加強對基金投資掛牌股票的監督、核查
和風險控制，發現基金管理人相關投資違反法律法規、基金
合同約定的，應當及時向中國證監會報告，切實保護基金份
額持有人的合法權益。
第十四條 本指引實施前已獲得中國證監會核准或准予
注冊的基金，基金合同未明確約定可以投資精選層股票的，
依據法律法規和基金合同約定履行適當程序後，可投資精選
層股票。
第十五條 本指引自公布之日起施行。
6. 本人有2011年6月11日上午證券考試中證券投資基金的回憶部分試題，求證券交易的試題交換
試題編號 試題描述 選擇支 正確答案
1 下列四個結論中，哪些結論符合我國證券市場發展的歷史事實（ ）。 A. 新中國證券交易市場的建立始於1986年 B. 股權分置改革始於2005年4月底 C. 2010年，我國股指期貨開始上市交易 D. 上海證券交易所於1992年正式開業 ABC
3 債券交易就是以債券為對象進行的流通轉讓活動。 A. 對； B. 錯 對
5 根據證券交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易的方式有現貨交易、回轉交易和期貨交易。 A. 對； B. 錯 錯
6 在證券交易所的交易中，投資者都是法人，個人投資者只能進入證券公司櫃台市場買賣證券。 A. 對； B. 錯 錯
7 根據《證券法》，以下對證券交易所的描述正確的是（ ）。 A. 證券交易所不持有證券，也不進行證券的買賣，但能決定證券交易的價格 B. 證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人 C. 證券交易所的設立和解散，由國務院證券監督管理機構決定 D. 證券交易所是有組織的市場，又稱"場內交易市場" BD
8 證券交易場所分為證券交易所和其他交易場所兩大類，即場內交易市場和銀行間債券交易市場。 A. 對； B. 錯 錯
9 證券登記結算機構應履行的職能包括（ ）。 A. 證券賬戶的設立和管理 B. 結算賬戶的設立和管理 C. 證券的存管和過戶 D. 受發行人的委託派發證券權益 ABCD
10 根據證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為強有效市場和弱有效市場。 A. 對； B. 錯 錯
11 指令驅動系統是一種（ ）市場，而報價驅動系統是一種（ ）市場。 A. 做市商…訂單驅動 B. 連續交易商…競價 C. 競價…做市商 D. 連續交易商…訂單驅動 C
12 上海證券交易所和深圳證券交易所對會員須承擔義務的相關規定（ ）。 A. 完全一致 B. 基本一致 C. 有較大差異 D. 完全不一致 B
13 根據《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所決定接納或開除正式會員以外的其他會員，應當在履行有關手續5個工作日之後報中國證監會批准。 A. 對； B. 錯 錯
14 證券交易所特別會員違反有關法律法規、證券交易所章程和規則的，中國證監會可以責令其改正，並視情節輕重給予處分，如警告、公開批評、取消會籍等。 A. 對； B. 錯 錯
15 證券交易所交易席位的實質，是指證券公司在證券交易所有一固定位置。 A. 對； B. 錯 錯
16 以下關於交易單元的說法，正確的是（ ）。 A. 交易所會員只可以用一個網關進行一個交易單元的交易申報 B. 深圳證券交易所會員必須申請設立3個或3個以上的交易單元 C. 交易所會員所設立的交易單元禁止提供給其他機構使用 D. 通過交易單元，會員可以進行ETF、LOF等開放式基金的申購與贖回 D
17 在證券經紀業務中，證券公司不賺取差價，只收取一定的經手費和印花稅作為業務收入。 A. 對； B. 錯 錯
18 同自營業務相比，下列各項中，（ ）是證券經紀業務的特點。 A. 業務對象的特定性 B. 交易行為的自主性 C. 客戶資料的保密性 D. 客戶指令的權威性 CD
19 在證券經紀業務中，客戶應與證券經紀商之間建立特定的經紀關系，這一關系的建立過程包括簽訂證券交易委託代理協議和開立資金賬戶等。 A. 對； B. 錯 對
20 下列屬於證券委託買賣中委託人權利的是（ ）。 A. 如實填寫開戶書 B. 了解交易風險，明確買賣方式 C. 選擇證券經紀商 D. 採用正確的委託手段 C
21 一般來說，在買賣證券時，投資者發出委託指令的形式有（ ）。 A. 櫃台委託 B. 自助終端委託 C. 網上委託 D. 電話委託 ABCD
22 一般來說，證券買賣委託受理過程不包括（ ）。 A. 驗證 B. 審單 C. 驗證資金和證券 D. 結算 D
23 證券營業部日常經營管理的主要內容是經紀業務的營運管理。 A. 對； B. 錯 對
24 個人開立證券賬戶委託他人代辦的，需提供經公證的委託代辦書、本人及代辦人的有效身份證明文件及復印件。 A. 對； B. 錯 對
25 在我國，證券公司辦理經紀業務可以接受客戶的全權委託。 A. 對； B. 錯 錯
26 下列各項中，不屬於證券經紀業務合規風險的是( )。 A. 向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷 B. 將客戶的證券賬戶提供給他人使用 C. 向客戶推薦的產品或服務與所了解的客戶情況不相適應 D. 申報客戶委託時輸錯證券代碼 D
27 下列各項中，屬於證券經紀業務管理風險的有（ ）。 A. 由於軟體運行效率低造成行情中斷 B. 誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償 C. 私下接受客戶委託或接受客戶的全權委託代理其買賣證券 D. 在法定場所之外設立交易場所為客戶提供現場委託服務 BC
28 通訊系統故障造成交易不能正常進行而造成的風險是證券經紀業務的技術風險之一。 A. 對； B. 錯 對
29 在證券經紀業務中，提高差錯的處理效率是防範經紀業務管理風險的有效手段。 A. 對； B. 錯 對
30 證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。 A. 對； B. 錯 對
31 關於股份登記，下列說法正確的有（ ）。 A. 證券發行人申請送股登記時，應確保權益登記日不得與配股、增發、擴募等發行行為的權益登記日重合 B. 配股股份登記的記錄在股票賬戶的過戶記錄中逐筆反映 C. 股份登記包括首次公開發行登記、增發新股登記、送股（或轉增股本）登記和配股登記等 D. 證券發行人應在發行結束後3個交易日內向中國結算公司申請辦理股份發行登記 ABC
32 關於首次公開發行股份登記，證券發行人應在發行結束後（ ）內，向中國結算公司申請辦理股份發行登記。 A. 15個交易日 B. 10個交易日 C. 5個交易日 D. 2個交易日 D
33 關於上海證券交易所指定交易制度，下列表述中錯誤的是（ ）。 A. 已辦理指定交易的投資者，根據需要可以變更指定交易 B. 投資者可以指定多家證券營業部為指定交易的代理機構 C. 一旦證券賬戶辦妥指定交易，表明投資者與該證券經營機構的託管關系即建立 D. 證券賬戶辦妥指定交易後，投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等 B
34 關於開立證券賬戶，下列表述正確的有（ ）。 A. 開立證券賬戶應堅持合法性、真實性原則 B. 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時採用實名制 C. 一個自然人只能開立一個上海A股賬戶，也只能開立一個深圳A股賬戶 D. 一個自然人只能開立一個深圳A股賬戶，但可以開立多個上海A股賬戶 ABC
35 新股競價發行是國際證券界發行證券的通行做法。 A. 對； B. 錯 對
36 根據深圳證券交易所《資金申購上網定價公開發行股票實施辦法》的規定，同一證券賬戶的多次申購委託（包括在不同的營業網點各進行一次申購的情況），在申購日收盤後統一加總計算該投資者的申購數量。 A. 對； B. 錯 錯
37 關於股票上網發行資金申購程序，下列說法正確的有（ ）。 A. 申購資金必須在申購前足額存入資金賬戶，否則申購無效 B. 會計師事務所必須對申購資金的到位情況進行核查，並出具驗資報告 C. 每一證券賬戶的申購數量都有上限 D. 申購期間由中國結算公司對申購資金進行凍結 ABCD
38 B股分紅派息是上市公司向其股東派發紅利和股息的過程，每年至少進行一次。 A. 對； B. 錯 錯
39 上海證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過（ ）進行的。 A. 中國結算公司的交易清算系統 B. 證券交易所的交易系統 C. 證券公司櫃台交易系統 D. 結算銀行的資金清算系統 A
40 上海證券交易所實行全面指定交易後，中國結算上海分公司在（ ）閉市後向各證券營業部傳送投資者配股明細資料庫。 A. 配股公告日 B. 配股公告日後一天 C. 配股登記日 D. 配股登記日後一天 C
41 投資者通過上海證券交易所交易系統進行股東大會網路投票時，申報股數用來代表表決意見。 A. 對； B. 錯 對
42 中國證券登記結算有限責任公司的網路投票系統基於互聯網。根據操作流程，投資者辦理身份驗證，須遵循"先激活、後注冊"的程序。 A. 對； B. 錯 錯
43 開放式基金在上海證券交易所場內系統申購和贖回，其成交價格按當日基金份額凈值確定。由於申報價格欄不能空白，故約定始終都填寫為（ ）。 A. 1元 B. 0元 C. 100元 D. 1.11元 A
44 上市開放式基金是在原有的開放式基金運作模式的基礎上，增加了交易所發售、申購、贖回和交易的渠道，其主要特點有（ ）。 A. 基金的發售可以在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷機構同時進行，交易所採用上網發行方式，基金管理人及其代銷機構沿用原有的櫃台銷售方式 B. 基金在深圳證券交易所上市後，投資者可以選擇在交易所交易系統以撮合成交的方式買賣基金份額，也可以選擇在交易所交易系統、基金管理人及代銷機構以當日收市後的基金份額凈值申購、贖回基金份額 C. 通過深圳證券交易所交易系統認購、申購、買入的基金份額登記在中國結算公司深圳證券登記結算系統，可通過證券營業部向交易所交易系統申報賣出或者贖回，賣出按股票交易方式以電子撮 ABCD
45 在我國的權證交易中，禁止的事項有（ ）。 A. 權證發行人買賣自己發行的權證 B. 標的證券發行人買賣標的證券對應的權證 C. 內幕信息知情人員利用內幕信息進行權證交易活動，獲取不正當利益 D. 證券公司通過創設上市權證影響對應權證的價格 ABC
46 按照我國有關制度的規定，當日買進的可轉換債券可在當日申請轉股，當日轉換的公司股票可在當日賣出。 A. 對； B. 錯 錯
47 按照現行規定，對證券公司代辦股份轉讓服務業務進行監督管理的機構是( )。 A. 中國證監會 B. 證券交易所 C. 產權交易所 D. 中國證券業協會 D
48 根據中國證券業協會的有關規定，下列各項中，屬於證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格條件的有（ ）。 A. 最近2年內不存在重大違法、違規行為 B. 有20家以上的營業部，且布局合理 C. 具有健全的內部控制制度和風險防範機制 D. 凈資本不低於人民幣2億元 ABC
49 由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應自被指定之日起45個工作日內，開始為退市公司向社會公眾發行的股份的轉讓提供代辦服務。 A. 對； B. 錯 對
50 根據代辦股份轉讓基本規則規定，股份轉讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的10%。 A. 對； B. 錯 錯
51 根據《證券公司代辦股份轉讓系統中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓試點辦法》的規定，中國證監會核准掛牌公司公開發行股票申請的，主辦報價券商應終止其股份掛牌報價。 A. 對； B. 錯 對
52 證券公司申請IB業務資格，應當符合的條件是（ ）。 A. 申請前一季度各項風險控制指標符合規定標准 B. 參股一家期貨公司 C. 已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度 D. 公司總部至少有3名具有期貨從業人員資格的業務人員 C
53 以下表述中,錯誤的是（ ）。 A. 根據《證券法》規定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可從事自營業務 B. 從事自營業務時，證券公司必須同時擁有資金和證券 C. 自營業務是具備資格的證券公司以營利為目的、為自己買賣證券、通過買賣價差獲利的經營行為 D. 證券公司自營業務的買賣對象包括非上市證券 B
54 與經紀業務相比較，自營業務有以下特點( )。 A. 交易的風險性 B. 業務對象的廣泛性 C. 收益的不穩定性 D. 決策的自主性 ACD
55 關於證券自營業務資金的出入，以下表述錯誤的是（ ）。 A. 自營業務資金的出入必須以證券公司名義進行 B. 自營業務所需資金的調度必須由自營業務部門負責 C. 禁止從自營賬戶中提取現金 D. 禁止以個人名義從自營賬戶中調入資金 B
56 證券公司禁止內幕交易所採取的主要措施不包括下列各項中的（ ）。 A. 為上市公司提供服務的人員與自營業務決策的人員分離 B. 參與上市公司實地調研的人員不得向自營部門提供調研報告 C. 嚴禁證券從業人員買賣股票 D. 非參與企業服務的人員不得打聽內幕信息 B
57 追究證券公司刑事責任的處罰通常出現在（ ）情況下。 A. 編造、傳播影響證券交易的虛假信息 B. 內幕交易 C. 偽造、變造、銷毀交易記錄 D. 操縱證券交易價格 ABCD
58 集合資產管理業務的特點有（ ）。 A. 集合性，即證券公司與客戶是一對多 B. 投資范圍有限定性和非限定性之分 C. 客戶資產必須進行託管 D. 通過專門賬戶進行運作 ABCD
59 證券公司從事資產管理業務的，資產管理業務人員應當符合的條件不包括（ ）。 A. 業務人員具有碩士以上的學位 B. 業務人員具有證券從業資格 C. 業務人員中具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金管理從業經歷的人員不少於5人 D. 業務人員中具有證券投資咨詢業務執業資格的人員不少於3人 AD
60 下列關於證券公司辦理資產管理業務一般規定的描述，錯誤的有（ ）。 A. 集合資產管理計劃資產中的證券，不得用於回購 B. 一般情況下，參與集合資產管理計劃的客戶可以轉讓其所擁有的份額 C. 證券公司不可以委託其他金融機構推廣自己的集合資產管理計劃 D. 證券公司辦理集合資產管理業務，只能接受貨幣資金形式的資產 BC
61 證券公司、資產託管機構應當為集合資產管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶，資金賬戶名稱應當是"證券公司名稱－資產託管機構名稱－集合資產管理計劃名稱"。 A. 對； B. 錯 錯
62 證券公司從事定向資產管理業務，應當自專用證券賬戶開立之日起（ ）個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。 A. 3 B. 5 C. 10 D. 15 A
63 以下尚未公開的信息中，屬於內幕信息的是（ ）。 A. 上市公司董事長突然死亡 B. 上市公司股權結構發生重大變化 C. 上市公司1/4監事發生變動 D. 上市公司發生重大債務 ABD
64 定向資產管理合同應當包括投資范圍、投資限制和投資比例等基本事項。 A. 對； B. 錯 對
65 下列各項中，（ ）不屬於證券公司操縱市場的行為。 A. 集中資金、信息優勢，連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量 B. 與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格和交易量 C. 利用內幕信息建議他人買賣證券 D. 在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格 C
66 關於證券公司開展集合資產管理業務的推廣安排，以下說法錯誤的是（ ）。 A. 證券公司應當聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所在集合資產管理計劃推廣活動結束後進行驗資，並出具驗資報告 B. 客戶不可以非法匯集他人資金參與集合資產管理計劃 C. 證券公司只能自行推廣集合資產管理計劃 D. 嚴禁通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃 C
67 中國證監會收到證券公司集合資產管理計劃的申報材料後對申報材料的（ ）進行審查，並書面通知證券公司是否受理其申請。 A. 可行性 B. 齊備性 C. 合規性 D. 真實性 B
68 在證券公司的集合資產管理計劃中，客戶必須履行的義務包括（ ）。 A. 監督資產管理計劃的經營運作 B. 按合同約定承擔投資風險 C. 保存有關的合同、協議、交易記錄等 D. 安全保管集合資產管理計劃資產 B
69 資產管理業務的風險包括（ ）。 A. 合規風險 B. 市場風險 C. 經營風險 D. 管理風險 ABCD
70 證券公司申請融資融券業務試點，經營證券經紀業務必須已滿5年，且已被中國證券業協會評審為創新試點類證券公司。 A. 對； B. 錯 錯
71 根據《證券公司融資融券業務試點管理辦法》，客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶並從事證券交易不滿（ ），證券公司不得向其融資、融券。 A. 3個月 B. 半年 C. 1年 D. 2年 B
72 可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須滿足在近3個月內（ ）。 A. 日均換手率不低於基準指數日均換手率的20% B. 日均漲跌幅平均值與基準指數漲跌幅平均值的偏離值不超過4個百分點 C. 日均振幅平均值與基準指數振幅平均值的偏離值不超過5% D. 波動幅度不超過基準指數波動幅度的5倍以上 ABD
73 在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按（ ）的原則處理。 A. 客戶融資買入證券的權益及客戶融券賣出證券的權益均歸客戶所有 B. 客戶融資買入證券的權益及客戶融券賣出證券的權益均歸證券公司所有 C. 客戶融資買入證券的權益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有 D. 客戶融資買入證券的權益歸證券公司所有，客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有 C
74 單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的（ ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，並向市場公布。 A. 5％ B. 10％ C. 20％ D. 25％ D
75 證券交易所應當對證券公司報送的當日客戶融資融券交易的有關信息進行匯總、統計，並在次一交易日開市前予以公告。 A. 對； B. 錯 對
76 出借資金並得到相應的國債抵押品保障，到期後按約定年利率收取本息，這個方向的操作，我們稱為正回購。 A. 對； B. 錯 錯
77 在證券交易所質押式回購交易開始時，( )的申報買賣部位為賣出。 A. 以券融資 B. 以資融券 C. 以券融券 D. 以資融資 B
78 在我國，目前債券質押式回購交易中期限最短的交易品種是( )。 A. 一天的回購交易 B. 二天的回購交易 C. 三天的回購交易 D. 四天的回購交易 A
79 關於上海證券交易所質押式回購交易規則，下列表述中正確的是( )。 A. 100元標准券為1手 B. 最小報價變動單位為0.01元或其整數倍 C. 單筆申報最大數量不超過10萬手 D. 計價單位為每百元資金到期年收益 D
80 （ ）可以使回購債券不被凍結從而提高債券的利用效率。 A. 買斷式回購 B. 封閉式回購 C. 抵押式回購 D. 開放式回購 AD
81 全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過（ ）。 A. 7天 B. 31天 C. 91天 D. 180天 C
82 中國證監會各分支機構對轄區內的所有債券市場買斷式回購業務進行日常監督。 A. 對； B. 錯 錯
83 上海證券交易所國債買斷式回購交易按照證券賬戶進行申報，申報價格按（ ）進行申報。 A. 每百元面值債券到期購回價（全價） B. 每百元面值債券到期購回價（凈價） C. 資金年收益率 D. 利息收入 B
84 根據上海證券交易所關於國債買斷式回購交易的規定，上海證券交易所可根據市場情況調整履約金比率。 A. 對； B. 錯 對
85 關於清算與交收的概念，下列表述中正確的是（ ）。 A. 清算又稱結算 B. 交收簡稱結算 C. 清算又稱交收 D. 清算與交收統稱為結算 D
86 在採用凈額清算時，同一清算期內發生的不同種類證券的買賣價款不得合並計算。 A. 對； B. 錯 錯
87 納入結算參與人最低結算備付金限額計算的交易品種包括（ ）。 A. A股 B. B股 C. 國債現券 D. 基金 ACD
88 標准券折算率是指一單位債券可折成的標准券金額與其市價的比率。 A. 對； B. 錯 錯
89 在全國銀行間市場債券回購業務中，中央結算公司為參與者提供的服務不包括（ ）。 A. 報價 B. 債券託管 C. 債券結算 D. 本息兌付和賬務查詢 A
90 證券登記結算上海分公司按金融同業存款利率對債券回購交易履約金計付利息。 A. 對； B. 錯 錯
91 證券公司開展定向資產管理業務的研究工作，應當建立（ ）。 A. 有效的投資風險評估制度 B. 研究與交易之間的交流制度 C. 投資對象備選庫制度 D. 完善的交易記錄制度 C
92 關於全國銀行間市場質押式回購交易，下列描述正確的有（ ）。 A. 回購利率由交易雙方協商確定 B. 回購期間，交易雙方不得動用質押債券 C. 參與者可自由選擇回購期限,最長不超過2年 D. 回購到期，一方申報不履約的，應向對方支付違約金 AB
93 全國銀行間市場質押式回購業務參與者不遵守有關規則或協議並造成嚴重後果的，可能受到以下處罰（ ）。 A. 中國人民銀行給予其警告，並處3萬元人民幣以下的罰款 B. 處以3萬元人民幣以上5萬元人民幣以下的罰款 C. 暫停或取消其債券交易業務資格 D. 暫停或取消其債券結算代理人資格 AC
94 下列有關證券交易所質押式回購的清算與交收說法正確的有（ ）。 A. 證券交易所質押式回購的清算與交收包括初始清算交收和到期清算交收 B. 證券交易所質押式回購的清算與交收實行標准券制度 C. 標准券折算率由中國人民銀行定期計算和發布 D. 中國結算公司一般在每星期三收市後發布下一星期適用的標准券折算率 ABD
95 證券交易所會員需要每年向證券交易所提交經審計後的年度財務報表。 A. 對； B. 錯 對
96 客戶交易結算資金第三方存管制度要求，證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的證券營業部。 A. 對； B. 錯 錯
97 已開立資金賬戶需申請開通網上交易委託的客戶，需要簽署（ ）。 A. 風險承諾函 B. 網上交易協議書 C. 資金存管協議 D. 公平交易承諾函 B
98 投資者教育的目的是為了提高投資者選股的能力。 A. 對； B. 錯 錯
99 證券公司的投資咨詢服務可以直接指導重要客戶進行證券買賣。 A. 對； B. 錯 錯
7. 哪位大俠知道基金估值有哪些原則啊
您好!
基金資產的估值是指根據相關規定對基金資產和基金負債按一定的價格進行評估與計算，進而確定基金資產凈值與單位基金資產凈值的過程。
基金估值的目的
基金資產估值的目的是客觀、准確地反映基金資產的價值，並與一定標准比較後，衡量基金是否貶值、增值。依據經基金資產估值後確定的基金資產凈值而計算出的基金單位資產凈值，是計算基金申購與贖回價格的基礎。
[編輯]基金估值的對象
基金估值的對象指基金所持有的全部資產，包括股票，債券及配股權證等證券類資產，銀行存款、清算備付金等現金類資產，應收利息等應收項目、以及按照有關法規規定應作為資產類的投資估值增值等。同時，為了計算基金資產凈值，也需對基金所承擔的所有負債進行評估。
[編輯]基金估值的原則
按照《證券投資基金會計核算辦法》規定，基金估值應遵循以下原則：
1．任何上市流通的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值。
2．未上市的股票應區分以下情況處理：
(1)配股和增發新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價估值；
(2)首次公開發行的股票，按成本估值。
3．配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額估值；如果市價低於配股價，估值為零。
4．如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值，基金管理公司應根據具體情況與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。
5．如有新增事項，按國家最新規定估值。
[編輯]基金估值的程序及估值日的規定
(一)估值的程序
縱觀世界各國的基金估值程序，主要有以下方式：
1．由基金管理人獨立完成基金的估值並對外公告單位基金資產凈值，基金管理人承擔全部估值差錯的責任；
2．基金管理人完成估值後，交由基金託管人復核，基金管理人對外公告單位基金資產凈值，雙方各自承擔相應責任；
3．由基金管理人委託託管人或專業機構進行估值，託管人或專業機構將估值結果通知管理人，由管理人對外公告單位基金資產凈值。託管人或專業機構承擔全部估值差錯的責任。
在我國，基金日常估值由基金管理人和託管人同時進行。基金單位資產凈值由基金管理人完成估值後，將估值結果以書面形式報給基金託管人，基金託管人按基金契約規定的估值方法、時間、程序進行復核，基金託管人復核無誤後返回給基金管理人。當基金估值出現錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以糾正，並採取合理的措施防止損失進一步擴大；估值錯誤偏差達到基金資產凈值的一定比例時，基金管理人應當通報基金託管人並報中國證監會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承擔的責任，有權向過錯人追償。
(二)估值日的確定
估值日是指對基金資產進行估值的實際日期。因管理制度和基金種類的不同，基金資產估值日的具體規定也不相同。不過各國通常都規定，基金管理人必須在每一個交易日或每周一次或至少每月一次對基金資產進行估值並對外公告。我國證券投資基金管理人和託管人每日對基金資產進行估值。
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雖然有原則,但是價格還會受到很多其他市場因素和人們心裡的影響,是多種因數的綜合反映!
8. 基金資產估值的原則及方法有哪些
基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。按照《企業會計准則》 和中國證監會相關規定，估值的基本原則如下：
1.、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，應採用交易市價確定公允價值；
2、對存在活躍市場的投資品種，估值日無市價的，且最近交易日後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值；
3、對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。運用估值技術得出的結果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所採用的交易價格。採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗確保估值技術的有效性；
4、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應據具體情況與託管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。
應答時間：2021-02-02，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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