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股票投資資產配置

發布時間:2022-10-16 20:59:21

Ⅰ 合理的資產配置比例是怎樣的股票應該佔多少

隨著國家注冊制的出台,股市行情的轉好,居民對證券資產的配置熱情進一步增強,但該不該入市?進多少比例合適?各類資產又該怎樣配置?這已經是擺在各個家長面前的重大問題,畢竟與自己的財富有關,下面我們來具體分析,並給出合理意見,僅供參考!

現狀分析
1.美國的平均分配
根據興業證券的策略研究報告:《主要國家居民的資產配置比例如何?中國股票配置比例如何?——興證策略小學問系列(興證策略王德倫團隊20180813)》研究數據顯示,2018年美國居民資產配置的比例是地產25%,保險和養老金25%,公司股權26%,存款基金等24%,這個配比大致分為四大類,將地產、保險、股票、現金進行平均分配,非常具有參考意義,當然我們把8%的基金歸為了現金一類,按道理要歸為股票類,那麼股票的比例應該在34%左右。
2. 韓國的4321
韓國居民的資產配置的主要按現金、保險、股票、其他,大概是按4321進行安排的,也就是現金佔比40%左右,當然股票都是包括股權的,也就是沒上市的企業股權也算在裡面。這個比例也是有參考意義的,但類別與中國差別很大。
3.中國的有錢買房
約55%在房產,30%為現金,10%為股票,5%為保險,這個比例明顯與發達國家有差距,而且固定資產佔比過高,經營資產佔比偏低,保險則更低,風險承受能力不強,比例是不合理的,因此需要一個調整的過程。那麼合理的比例應該是怎麼樣的呢?
參考比例
標普的家庭資產配置的方案是這樣的:
40%:保本升值採用低風險低收益的債券、信託;
30%:投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、房產等;
20%:保險等應對家庭重大風險和變故;
10%:活期以備3-6個月的日常生活開支。
我們看到這個方案類現金的比例超過50%,與韓國的配置比例十分相似,但保守有餘,進取不足,我們可以適當調整。
給出合理的建議比例大概是這樣的:
40%:投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、債券、信託等;
30%:保本升值採用低風險低收益的房產;
20%:保險等應對家庭重大風險和變故的保險;
10%:活期以備3-6個月的日常生活開支。
從大到小按照證券、房產、保險、現金排序,也就是4321的比例,但權益類資產最多,其次才是保本升值類資產,然後是保險,最後才是現金,這是一個理想的狀態,可以供大家參考。

Ⅱ 資產配置的主要類型有哪些

資產配置主要類型

從范圍上看,可分為全球資產配置,股票、債券資產配置和行業風格資產配置等;從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等;從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

一般而言,全球資產配置的期限在1年以上;股票、債券資產配置的期限為半年;行業資產配置的時間最短,一般根據季度周期或行業波動特徵進行調整。

買入並持有策略

買入並持有策略是指在確定恰當的資產配置比例,構造了某個投資組合後,在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態,保持這種組合。買入並持有策略是消極型長期再平衡方式,適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。
買入並持有策略適用於資本市場環境和投資者的偏好變化不大,或者改變資產配置狀態的成本大於收益時的狀態。

投資組合保險

投資組合保險策略是在將一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合的最低價值的前提下,將其餘資金投資於風險資產並隨著市場的變動調整風險資產和無風險資產的比例,同時不放棄資產升值潛力的一種動態調整策略。當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時,風險資產的投資比例也隨之提高;反之則下降。

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Ⅲ 資產配置的主要類型有哪些

資產配置在不同層面有不同含義,

1、從范圍上看,可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;

2、從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;

3、從資產管理人的特徵與投資者的性質上,可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

溫馨提示:以上信息僅供參考。
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Ⅳ 炒股人群的投資比例如何分配最合理

投資比例的分配取決於你的投資性格,同時也取決於你的投資預期。

簡單來說,不同的人有不同的投資目的,所以也會有不同的投資方式。即便你和對方持有同等的籌碼,你們在不同的時期也會做出不同的投資決策,投資結果自然各不相同。如果你不知道怎麼配置自己的投資比例的話,我會通過以下幾點簡單講一下關於投資比例的概念,你可以結合這些概念做出自己的判斷。

一、投資比例的邏輯是風險控制。

這個道理相對比較好理解,如果你選擇全倉某隻股票,你確實可以獲得最大化的投資回報。當前股票出現回撤,你的投資風險也不能控制,這就意味著你可能會出現重大虧損。為了進一步控制投資風險,很多人有了倉位管理和資產配置的概念,你可以選擇通過這樣的方式來合理配置自己的投資比例。

Ⅳ 投資規劃中的資產配置流程包括哪些內容

咨詢記錄 · 回答於2021-09-06

Ⅵ 資產配置的基本步驟有哪些

資產配置的基本步驟

1、明確投資目標和限制因素
通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求,還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如,貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具,因為其流動性好,風險較低。

2、明確資本市場的期望值
這一步驟非常關鍵,包括利用歷史數據和經濟分析,要考慮投資在持有期內的預期收益率。專業的機構投資者在這一步驟具有相對優勢。

3、明確資產組合中包括哪幾類資產
一般來說,資產配置的幾種主要資產類型有:貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產和貴金屬(黃金)等。

4、確定有效資產組合的邊界
找出在既定風險水平下可獲得最大預期收益的資產組合,確定風險修正條件下投資的指導性目標。

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Ⅶ 什麼是資產配置

資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配,通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。

資產配置是投資過程中最重要的環節之一,也是決定投資組合相對業績的主要因素。據有關研究顯示,資產配置對投資組合業績的貢獻率達到90%以上。一方面,在半強勢有效市場環境下,投資目標的信息、盈利狀況、規模,投資品種的特徵以及特殊的時間變動因素對投資收益都有影響,因此資產配置可以起到降低風險、提高收益的作用。

另一方面,隨著投資領域從單一資產擴展到多資產類型、從國內市場擴展到國際市場,其中既包括在國內與國際資產之間的配置,也包括對貨幣風險的處理等多方面內容,單一資產投資方案難以滿足投資需求,資產配置的重要意義與作用逐漸凸顯出來,可以幫助投資者降低單一資產的非系統性風險。

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Ⅷ 資產配置怎麼做最簡單的資產配置技巧

研究表明,從長期來看,我們投資收益的94%來自於資產配置,可見資產配置的重要性。
作為普通投資者的我們不具備投資大師的專業和資源環境,就更不要高估自己的能力,保持對市場的敬畏之心,這也是我們長期在投資市場上立足的必須要做到的。
想要成為投資市場的佼佼者是非常難的,對於我們普通老百姓來說,掌握基礎的資產配置的方法,滿足自己和家庭日常投資理財的需求就已經很不錯。
這里給大家介紹一個非常簡單的資產配置方法,那就是「足球場配置法」:守門員配保險,後衛配活期資產,中場配固定收益類資產,前鋒配權益類資產。
具體如何理解呢?
首先是守門員的部分——保險。
要記住,我們買保險的首要目的是對抗未知的風險,不是賺錢。風險來臨的時候,保險能夠以小資金撬動大資金,能夠緩解大部分的問題,保險是資產配置中必不可少的部分。
然後是後衛——活期資金。
活期資金是保證日常生活的開支的部分,可以配置貨幣基金,能夠隨取隨用。活期資金至少需要可以應對半年生活的開銷,就算面對突然的風險比如說失業,至少不會有經濟上的焦慮。
接下來是中場——固定收益資產。
可以選擇債券基金,有的投資者比較激進,選擇全部配置基金股票這樣的權益資產,這樣風險會很高。
最後是前鋒——權益類資產。
這部分完全可以配置權益類資產,股票或者偏股基金都是可以的。
中場和前鋒這兩部分資產需要維持相對平衡,比如做到「股債平衡「。動態地保持這兩類資產的平衡可能是最佳策略。

Ⅸ 什麼是股票配置比例

股票配資是指配資公司可以在您自有資金的基礎之上再給提供1-10倍的配資,比方說有10萬,可以提供10萬到100萬的資金;交易的賬戶是由配資公司統一提供,賬戶完全由您獨立操作,盈虧自負。配資公司收取固定的利息。

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