投資者如何對股票債券基金做出合理投資

① 債券基金如何選擇 債券基金投資技巧

每一款基金產品都有其獨特的投資策略，相應的就是投資技巧，了解技巧能夠更好從投資中獲取預期年化預期收益，那債券基金如何選擇？投資技巧有哪些？

債券基金投資技巧：
投資技巧一：債券型基金雖然屬於風險相對較小的理財方櫻猛式，但還是有一定購風險
它主要與央行的利息率掛鉤，尤其是在升息的環境中。當預期年化利率上行時，債券的價格會下跌，這樣一來債券基金可能會出現虧損。建議投資者在操作時一定要隨時關注銀行的預期年化利率變化。
投資技巧二：債券價格的漲跌與預期年化利率的升降成反向關系
當預期年化利率上升時，債券價格使下滑。假如某隻債券型基金的時期是5年，那麼如果預期年化利率每下降1個百分點，基金的資產凈值則增加5個百分點左右；反之亦然。
投舉好資技巧三：在購買債券型基金之前一定要弄清其信用度
可以通過基金招募說明書，也可以通過基金投資組合報告進行前期了解。投資者還需要了解其所投資的可轉債以及股票的比例關系。基金持有比較多的可轉債，可以提高預期年化預期收益能力，但也放大了風險。因為可轉債的價格受正股波動影響，被動要大於普通債券，尤其是集中持有大量轉債的基金，其回報率受膠市和可轉債市場的影響可能遠大於債市。
債券基金如何收費：
A類收費結構是最常見的一種收費模式，基金公司除了收取管理費、託管費以外還一次性收取申購費和贖回費。B類或C類就不再單獨收取基金的申購費和贖回費，脊答橋而是按照固定的年費率從基金資產中扣除相應的銷售服務費，與貨幣市場基金相同。

② 怎麼投資股票型基金

股票型基金是高收益高風險的基金品種。

選擇一次性投資，一定要選擇股市相對較低的位置，在股市某一天下跌較多時，大膽果斷買入投資。

目前就是相對較低的位置，可逢低投資。

如果選擇定投基金，選擇股票型基金是最好的選擇。

因為定投是上漲買的少、下跌買的基金份額較多。

長期下來即可有效攤低投資成本，可化解投資風險。

收益相對較高一些。

目前走勢相對較好、盈利能力較強、排名靠前、收益較高的股票型基金有華夏優勢增長、華商盛世成長、鵬華價值、廣發聚瑞、南方隆元等。這需要投資者具備一定的理論知識和豐富的投資經驗。要學技術建議最好跟操盤經驗的老師多多學習。可以上螞蟻財經網，上面的高手專區有不少操盤手老師的教程視頻技術。股票學習者要敢於多學習、多思考、多參考挑戰，並且藉助這方面的專業工具多多學習。

③ 股票型基金的投資技巧有哪些

證券基金的種類許多，股票型基金便是其間的一種。股票型基金是股票出資中份額占基金財物60%以上的基金。與其他類型的基金比較，股票型基金具有特色。那麼怎樣購買股票型基金呢？股票型基金的出資技巧有哪些？

股票型基金向來被視為高風險、高收益的基金種類。穩健型出資者對其敬而遠之，而激進型出資者對其則趨之若鶩。那麼，終究有沒有什麼好的出資手法，能恰當減小出資股票型基金的風險，然後獲取較高的收益呢？

股票型基金購買：

購買股票型基金有幾個方法，第一個方法是在銀行購買就能夠了，現在的大部分銀行都能夠買到各種的基金理財產品，股票型基金也許多，咱們能夠到銀行直接咨詢那裡的客戶司理就知道了，一般股票型基金購買比較容易，很快就能夠處理完結。

還有一個方法也比較容易，那便是網路上購買股票型基金，不過咱們在購買的時分一定要在基金的官方網站購買，不要在一些不知名的網站找廉價，許多垂釣網站便是使用咱們的占廉價心態，所以咱們要千萬認清正規的基金網站。

另外還有一個比較便利的方法便是去股票買賣市場進行股票型基金的買賣，不過這樣的話咱們需求開辦一個自己的股票買賣賬戶，一般去處理開戶手續很容易，十幾分鍾就能夠處理完結，然後咱們能夠依據自己的需求購買適宜自己的基金。

股票型基金的出資技巧？

一、出場時刻很重要

許多出資者訴苦，股票型基金就像坐過山車相同，忽上忽下讓人難以捉摸。其實，假如咱們選擇對了出場時刻，往往就意味著成功了一半。

絕大多數基民關注股票型基金往往是在牛市時，發現許多股票型基金的收益水漲船高，感覺不出資都對不住賬戶里的資金，終究虧本累累。這會為什麼？由於出場時刻恰恰做反了。

出資股票型基金，咱們應該學會在市場低迷時布局，並在這一時期逢低加倉，終究收成牛市所帶來的行情收益。而當人人都知道股票型基金普遍賺了大錢的時分，你再去出場，往往就會追在最高點，不虧錢都難。

因而，股票型基金出資技巧的第一關鍵，便是要學會選擇適宜的機遇出場。

二、看清大勢，學會止損

當咱們選擇一隻股票型基金並進行了出資之後，咱們應該不時關注它的走勢與咱們預期的是否共同、類似度是否較高。假如不相同，咱們要考慮自己開始的出資判別是否發生了較為嚴峻的失誤，並及時止損，防止過錯越放越大。

比方咱們看好國企改革相關基金，出資一段時刻後卻發現許多相關主題基金根本沒有跑贏市場，乃至被大盤遠遠甩在死後，咱們就要考慮原因是什麼。是否國企改革利好以被提早消化？還是國企改革預期並沒有自己最初判別那麼激烈。

假如市場走勢及相關方針證明你的判別與大環境發生了嚴峻誤差，就要及時賣出止損，替換出資方向。

三、基金自身很重要

作為高風險、高收益的基金種類，股票型基金對基金管理團隊的要求是很高的，相同基金公司旗下的不同股票型基金走勢往往存在著顯著差異。所以，咱們在選擇股票型基金前，一定要仔細剖析並判別該基金是否滿足優異。

那麼，怎樣判別一隻股票型基金是否優異呢？

1、過往成績，調查這只股票型基金的過往成績，看其在過去幾年能否跑贏大盤及同類平均水平。

2、基金司理，調查基金司理管理過的歷屆產品走勢怎樣，是否能普遍跑贏大盤及股票型基金平均水平，其出資理念是否契合當下的趨勢。

3、大盤跌落中虧本程度，假如大盤跌落或遭受調整期間，該基金很少虧本乃至能略有盈餘，則標明其風控水平相當超卓；而假如它在大盤調整期間往往比大盤跌得更慘更深，則證明其擇時擇股才能比較差，咱們要敬而遠之。

所以，股票型基金出資技巧第三點期望咱們記住一定要學會判別預備購買的基金是否滿足超卓。

④ 怎麼做好債券投資

如何做好債券投資?在基金業內輝煌一時的債券型基金相對重要性之所以大幅下降，股票市場和債券市場的相對業績只是其兩大原因之一。下面我為大家整理了做好債券投資的方法，歡迎大家閱讀參考!

怎麼做好債券投資

一、痛苦糾結著公司

並非只有我一人逗純粗擔憂當前債券型基金業。彼得·林奇這樣的投資專家也和我有著同樣的擔憂。但我認為債券型基金確實有存在的必要。不同於債券自身，債券型基金通常會保持相對固定的期限，使得投資者可以選擇合適的期限，並且隨著時間推移保持相對穩定。也有一些能乾的債券型基金經理脫穎而出，盡管很遺憾的是，只有很少的基金經理能獲得與其成本相匹配的收益，以證明其投資組合管理能力。

基金費用對債券型基金的回報有著重大的影響。面對這一差異化的成本結構，彼得·林奇以這種方式提出了銷售傭金問題：“債券型基金受到狂熱追捧的另一個不解之處在於，人們為何願意支付銷售傭金，去投資債券型基金。”因為正是這個問題很快使他得出“彼得第五原則：沒有理由為馬友友在電台中的演奏而付錢”。我們也同意他的觀點。但是，在明顯沒有基金董事、基金經理或甚至是投資者對此提出質疑的前提下，每5隻債券型基金中會就有3隻收取銷售傭金。事實上，全部債券型基金資產的四分之三都歸屬於那些支付了銷售傭金的基金份額持有人，持有人將銷售傭金作為參與這場游戲的入場費價格，但一般而言這不值得。

二、一個臭名昭著的實例

我引用實例來說明成本對回報率的影響，這個例子來自最為有效的債券市場：短期政府債券。投資於這類債券的基金的年費率為1.03%。費率變動范圍很大，從免傭金基金的0.69%，到附傭金基金的1.49%。為了清楚地表明這一點，請想像一下：對於2.5年期、年回報率為5%的美國國債而言，普通的免傭金債券型基金的成本將消耗掉國債收益的13%;而對於普通的附傭金債券型基金而言，成本消耗的比例將達到29%。這種對回報的扣減完全是一種沒收財產的行為。

這種情況變得越來越糟。有些基金拚命地要提供市場回報率，經常以溢價買入國債，又接著公布一個無法攤銷其溢價的回報率，並且竟然會支付紅利。結果就是：雖然現在獲得了高收益，但這些以溢價購入的債券，到期按平價贖回時，確定會遭受資本損失。這些正發生在債券型基金業的負面實例，為綜合檢驗包括費率和銷售傭金的成本對回報的影響，建立起一個分析框架。所有的債券型基金並非沒有差別。債券指數型基金不同於積極管理型基金。低成本基金不同於高成本基金。不同的基金經理有著不同的管理水平。總之，一些債券型基金讓投資者付出過多;而另一些(數量很少的)債券型基金則給予了投資者公平的待遇。主要結論已經顯而易見了：成本是有重大影響的。

三、成本有多大影響呢褲虛?

為了確定成本到底有多大影響，我們在四組不同類型的大規模債券型基金中，檢驗成本對回報率的削弱程度。在每一組基金中，都有著明確的期限，並且投資組合大部分都是由高品質的債券構成。這四組最大的債券型基金是：(1)長期市政債券型;(2)短期美國政府債券型;(3)中期美國政府債券型(包括政府國民抵押貸款協會證券);以及(4)中期普通(絕大部分是達到投資級別的公司)債券型。總之，我們的研究涵蓋了448隻基金，占據晨星列表中全部債券型基金資產的約60%，這顯然是一個有代表性的樣本。

這項研究的結果是穩定而一致的。在這四組中的三組裡面，低成本基金跑贏高成本基金的幅度，非常接近於這兩者費率差異的幅度;也就是說，每組的基金都有著幾乎相同的總回報率，而成本差異導致了全部的回報率差異。在第四組里，低成本基金的回報率要稍高於高成本基金的回報率，但是高成本基金所持有的投資組合在各方面的風山鎮險明顯要高。在每一種情況下，對風險的衡量都是基於以下三個要素：

1、久期，在衡量基金對利率風險的敏感度時，比平均到期期限更好。

2、波動率，用於衡量一隻債券型基金相對於普通的應稅或免稅的債券型基金，在月回報率方面的變動程度。

3、投資組合品質，以標准普爾評級服務機構的評級作為衡量標准。達到投資級別的債券評級范圍是從AAA(最高)到BBB(最低)。

一般來說，最低成本的基金組合久期最短、波動率最小且品質最高。最低成本組的基金不僅有著最高的回報率，其風險也是最低的。債券型基金的投資者確實不能忽略這一信息。

四、管理能力的作用如何呢?

盡管久期風險和波動率風險都會造成回報率的變化，管理能力也同樣是影響回報率的一個重要因素。而且在債券型基金中，確實有一些優秀的專業基金經理。他們精明、富有經驗且精於固定收益市場的運行方式。他們管理的基金可能不局限於組合品質和到期期限的限制，且只有投資者能夠決定他們偏好哪些類型。但每隻基金都應清楚地描述其投資策略。除了投資策略的選擇以外，基金經理的業績部分是基於其自身在投資各方面所具備的管理能力，還有一部分是基於運氣。這

兩方面的因素不容易分辨，而基金經理所具備的持久管理能力也很難提前識別。以往基於基金經理的管理能力而實現的回報，即使有的話，也無法為將來的業績提供足夠的保證。然而，投資一隻管理優秀以及低成本的基金，去獲取優秀的回報率，這總是可能的，也始終具備挑戰性。

五、銷售傭金加劇了成本問題

投資者在購買基金份額時或者在5年內贖回其購買的基金份額時都需要支付銷售傭金。因此，對於基金傳統的前端認購收費以及新近的後端贖回費的大量質疑，我的分析對此有所裨益。

諷刺的是，在高成本基金中，大多數是那些收取銷售傭金的`基金，而在低成本的基金中，則以免傭金基金為主。但是投資者忽略了這些影響。在該行業的兩大主要分銷渠道里，由經紀人分銷的那些收取銷售傭金的高成本債券型基金的資產是4820億美元，而免傭金債券型基金1650億美元的資產就顯得相形見絀了。對於管理著債券型基金的那些經紀公司，有兩點是明確的：(1)他們收取了高額的管理費;(2)盡管對他們的客戶而言，這筆費用難以承受，他們也總想方設法從客戶處收取這筆費用。在那些客戶看來，這是代價昂貴的組合。

六、費用也是真金白銀

並非只有那些由經紀人管理的基金才會收取高額的費用。盡管這些費用對回報有著深遠影響，收費行為仍然大肆橫行於債券型基金領域。即使那些費率低於行業標準的大型基金，也讓投資者支付數額驚人的咨詢費用。用當前流行的說法，這些費用美元實際上才是“真金白銀”。位於最高成本區間里的那些債券型基金，其投資顧問正在消耗掉大約20%的基金回報率，基金份額持有人只獲得餘下的80%，但畢竟是基金份額持有人提供了100%的基金資本，卻沒能從其投資中獲得公平的回報。

更糟糕的是，基金持有人獲得的比例逐年降低。那些買賣基金的投資者還忽略了高成本在商品式的債券市場中所積累的效應，該市場提供了相對較低的回報率。忽略這一成本可能會是心智上的解脫，但這卻會演變為一場財務上的災難。

七、怎樣避免承擔過多的成本?

盡管數量很少，但還是存在一些防禦措施以避免費用過度擴張，這一點需要依賴債券型基金領域里“回報—風險—成本”這三者之間的權衡關系。不幸的是，防禦措施很少起作用。作為同時監管經紀公司和基金分銷商的自律性組織，美國證券交易商協會對經紀人為其客戶提供的投資選擇提出了適當性要求。證券與交易委員會要求這些基金進行全面地信息披露，然而在債券型基金的招募說明書中，卻沒有向投資者提及普遍存在於金融市場里的這一事實，即更高的回報，總是與更低的成本緊密聯系的，更別說會做出完整的信息披露。

如果無法實施更為嚴格的信息披露來使投資者有能力做出這些判斷，又如果基金董事並不把基金份額持有人的利益置於基金顧問之上而降低基金費用，那麼投資者應怎樣保護其自身利益呢?答案是，依賴常識。仔細閱讀基金招募說明書，如果它們不夠清楚或者無法隨時獲得，則要求這些基金做出答復。仔細考察由波動率、久期以及投資組合品質所定義的風險水平。並且最重要的是，要尋求現有的成本低廉且管理良好的債券型基金。

今天確實存在著低成本的債券型基金可供選擇，但是數量並不多。據我所知，債券指數基金的總數是20隻，這個數字確實少得驚人。債券型基金的投資者不應當再繼續忍受過高的成本了。隨著時間的推移，大多數收費基金的收費變得越來越有掠奪性了，這些收費基金的費用和傭金都應當大幅削減。債券型基金如果依然無法提供足夠的回報率，這個資產近1萬億美元的基金帝國必將沒落，它的逐漸被遺忘將代表著某種形式上理想化的懲罰。

我希望監管和自律機制最終都能發揮作用。但是，如果無法實現該結果，就只能由投資者自己在做選擇時避開那些高成本的債券型基金，拋售已持有的高成本債券型基金，並找出以低成本運作而且管理良好的債券型基金，以及追蹤高品質債券市場指數的債券指數基金。最終，債券型基金業的未來取決於債券型基金的投資者。

⑤ 請問如何進行投資股票,基金,債券哪種收益大,風險小

股票是屬於高風險高收益

基金涵蓋的范圍還是比較廣，簡單來說分為貨幣型、債券型、混合型、股票型，風險的話由低到高，收益也是由低到高

債券的風險相對比較少，風險點在於是否會出現違約不能兌付

所以建議你先了解自己的投資需求，不用單一投到某一種產品里，做好資產配置是當下的最有選擇哦~

希望我的回答可以幫助你哦~

資產配置金字塔

⑥ 投資債券基金你要知道的四點

有很多文章都在討論投資者如何挑選債券基金，也有很多文章在討論債券投資機會。但針對
債券基金
方面的內容似乎少之又少。事實上，與直接投資債券相比，債券基金門檻更低，需要的專業知識更少，非常適合資金不是很多、對債市規則不甚了解，又比較保守穩健的投資者。
1、債基也可投股票
債券基金就是以債券為主要投資標的的基金，我國證監會規定基金資產80%以上投資於債券的為債券基金。而另外20%左右可能是股票或其他權益類產品。所以這類債基還是會受到股市波動的影響。
【建議】風險承受能力特別低的投資者，應當選擇純債券基金。
2、可轉頌賣債類似股票
可轉債：顧名思義，是可以轉換的債券，通常是轉換成股票。可轉債更接近於股票的特徵，購買與否主要在「公司未來股價的判斷」
投資野早逗者應掌握可轉債如下兩條操作策略：
1)投資者預期上市公司股價將上升，買入可轉債，上升前將其轉換成股票，上升後實現股價上升帶來的預期年化預期收益。這時我們也由「與企業盈虧無關的債主」轉變成了「享受企業利潤分配的主人」。
2)如果股價不增反減，可選擇不轉換債券，到期實現固定預期年化預期收益。
【建議】風險承受能力特別低的投資者，慎選可轉換公司債。
3、流動性先放放
債券基金的流動性一般是T+3到T+7，與貨幣基金的T+0到T+2相比，似乎遜色很多。因為對客戶來說，每天可以贖回是一個非常有利的條款。但是大多數投資者可能沒考慮過這樣一個情況，就是基金資金的穩定性對基金經理十分重要，頻繁的贖回會影響其長期投資決策與執行。這點在債券型基金中更為明顯，原因是因為對睜槐債券來說，預期年化預期收益和投資期限是呈正比的。
【建議】決定投資債券基金的話，不妨把流動性的要求放一放。
4、債券投資重經驗
國內債券市場較新，真正擁有良好債券投資背景和經驗的人還不夠多。而良好的以往業績是一個可以考量老基金經理的有效砝碼。所以我們更要看重債券背後的公司和管理人，以及他們在債券產品方面的歷史業績。
【建議】選購債券基金，應重點分析歷史業績。

⑦ 從投資人角度分析在目前形勢下投資時應該做何選擇（股票、債券、基金）

從投資人角度分析在目前形勢下投資時應該做何選擇...今年以來，新股上市節奏越來越快，新股票越來越多，於是投資者已經變得麻木，對新股視而不見。這種情況的出現，反而提供了很好的機會。較於在老家從事農業生產，拉車本身的強度

⑧ 債券型基金投資有哪些技巧

債券型基察敗凳金是一個風險和收益相對較低的投資品種，因此適合那些希望獲得較為穩定的投資回報而不願過多承擔市場風險的投資者。當然，債券型基金並非沒有風險，有時候其投資風險也相當很高，因此投資者需要掌握一些基本的投資技巧。
首先，投枯鄭資者要注意購買債券型基金的時機選擇。債券型基金主要投資於債券，因此選擇債券型基金很大程度上要分析債券市場的風險和收益情況。具體來說，如果經濟處於上升階段，利率趨於上調，那麼這時債券市場投資風險加大，尤其是在債券利率屬於歷史低點時，就更要慎重。反之如果經濟走向低潮，利率趨於下調，部分存款便會流入債券市場，債券價格就會呈上升趨勢，這時進行債券投資可獲得較高收入，尤其是在債券得率屬歷史高點時，收益更為可觀。
總之，利率的走勢對於債券市場影響最大，在利率上升或具有上升預期時不宜購買債券基金。其此，投資者應根據自己的風險承受能力選擇偏債型基金和純債型基金。純債型基金除新股申購外全部資金投資於債券，而新股申購一般風險較小，因此純債型基金的風險集中在債券市場。
偏債型基金以債券投資為主，也參與股票投資，因此風險來自於債券市場和股票市場兩個方面。一般來說，純債型基金風險相對小於偏債型基金，當然相應的收益預期也較小。投資者在選擇偏債型基金時還要特別注意股票市場走勢，若股市走強，選擇偏債型基金可能是較好的敗旅的選擇。