業績比較基準股票比例

① 理財產品的業績比較基準是什麼意思

基金業績比較基準是衡量基金業績相對回報的一個重要指標,是基金為自己設定的想要達到的預期目標。在國外,業績比較基準是最為看重的但，是國內最看重的則是基金業績相排名。

一般來說，市場向好時，通過凈值增長率與其同期業績比較基準收益率的比較可以看出基金業績是否戰勝基準獲得超額收益率。市場下跌時，只要凈值增長率的跌幅小於其同期業績比較基準的收益率跌幅則可以說明該基金抵禦風險的投資運作是有效的。

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基金成立時通常會設定業績比較基準，投資者可通過基金收益率與基金業績比較基準收益率的差異來衡量基金業績。但業績比較基準並非基金業績保證或收益預測，投資者謹慎投資。

不同的基金其業績比較基準也不盡相同。一般來說債券基金和貨幣基金的業績比較基準會與某些債券指數或活期存款利率掛鉤，例如同期七天通知稅後存款利率。這兩種基金的業績比較基準一般由單個指數或利率組成，比較簡單。

參考資料：基準收益率_網路

② 債券基金的業績比較基準是什麼債券基金如何跑贏業績基準

什麼是業績比較基準
基金的業績比較基準就好比是基金成績的及格線，是基金公司給基金設定的想要達到並且有可能達到的預期目標。
通過基金的業績比較基準我們可以了解這支基金的類型，投資范圍還有基金的資產配置比例，比如說某基金的業績比較基準是：中證800指數收益率×70%+中證綜合債券指數收益率×30%，可以知道這支基金投資方向全方面覆蓋A股額大盤，中盤，小盤股票。股票投資的比例相對較高，屬於偏股混合型基金。

債券基金的業績比較基準
債券基金的業績比較基準包括中債綜合債指數、中證信用債指數、中證全債指數等，還有部分為復合業績比較基準，如中債綜合財富(總值)指數收益率*90% 1年期定期存款利率(稅後)*10%。
中債綜合債指數是全面地反映中國債券市場價格變動趨勢的指數，相比於其他債券指數，中債綜合指數樣本債券涵蓋的范圍是最全面的。
中證全債指數是中證指數公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的的跨市場債券指數，也是中證指數公司編制並發布的首隻債券類指數。
對於純債基金來說，由於只能投資於債券，不投資於股票，它們的業績基準通常只有債券指數，比如中歐純債，業績基準是中債綜合全價指數。
對於二級債券基金來說，它們可以以一定比例的基金資產投資股票，比如中歐雙利債券基金，其業績基準是：中債綜合指數收益率×90%+滬深300指數收益率×10%。
債券基金如何跑贏業績基準
一支債券基金想要跑贏業績比較基準，最主要還是看基金經理的管理能力。主要包括：
第一，資產配置能力，決定在投資組合中債券、股票、現金等各類資產的配置比例
第二，行業選擇能力，對於行業選擇主要是決定對哪個行業的債券作出增加倉位或者是減少倉位。
第三，標的債券選擇，對哪只或者哪幾只債券作出買入或者賣出的決定。
第四，如果是利率債的話，還要考驗基金經理的波段操作能力和交易能力。
除了基金經理的能力，其背後的基金公司的實力也是非常重要的，所謂背靠大樹好乘涼，一家基金公司是否具備強大的信用研究、信用評級團隊，來避免債券基金投資過程中的「踩雷」。這些都能有效的降低信用違約風險。
以上就是關於債券基金的相關內容，希望對你有所幫助。