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銀行理財可直接投資股票

發布時間:2023-09-19 17:06:10

1. 我國商業銀行可以投資股票嗎

不可以。
商業銀行在中華人民共和國國境內不得從事信託投資和證券經營業務
此項規定的目的在於保障金融業的安全。
如果允許商業銀行投資於證券市場,則可能會使存款人的利益受損,造成金融秩序的不穩定。

2. 銀行理財資金投資范圍是什麼

銀行理財產品除寶寶類以外,與基金、股票、期貨等投資范圍不同,投資者對資金去向還是需要有一定了解,那銀行理財資金投資范圍是什麼?
銀行理財提前終止賠多少錢? 2017年銀行理財產品一覽表
銀行理財產品的申購起點最低5萬(穩健型以上的10萬),產品投向包括儲蓄、國債、金融債、貨基、銀行票據(保本、穩健型);高評級地方債或企業債、股基、商業票據(平衡型);股票、貴金屬、外匯、期貨、金融衍生品等(進取、激進型)。
銀行理財產品的投資去向一般是短期的企業融資(例如商業票據等),按照國際通行的規則,這類資產可以劃分為現金類資產(到期日一年以內的高信用等級債券)。
特點
(1)從資金的投向可以看出銀行理財產品風險較低,尤其是銀行承諾保本的產品,通常都可以拿回本金和預期年化預期收益。
(2)具有固定的期限:從短的7天到3個月、半年,中途不允許退出。
(3)預期年化預期收益率水平為現金類資產水平,相對較低,合適的比較基準為上海銀行同業拆借預期年化利率同等期限的預期年化利率水平,歷史預期年化預期收益率的范圍多在之間。期限越長預期年化預期收益率越高。
(4)投資門檻一般在5萬元起。
風險點
(1)盡管大部分銀行理財產品都可以兌現本金和預期年化預期收益,但時常出現實際預期年化預期收益低於預期的情況。
(2)流動性問題:一旦產品開始運轉,在到期之前難以變現。
(3)由於存續期有限,投資者需要不斷的滾動投入,因此銀行理財產品作為長期投資工具來說不合適。
(4)投資者需要區分保本和非保本的理財產品,非保本的理財產品資金投向十分多樣,有的投向大宗商品或外匯等高風險資產,不適合普通保本型投資者購買。
適合對象
以短期現金管理為目標,且期限固定的投資者

3. 什麼銀行理財資金可以直接入股市

銀行理財資金入股市是誤讀。(來自人民日報)
銀監會近日向商業銀行下發了《商業銀行理財業務監督管理辦法(徵求意見稿)》,力求從根本上解決理財業務中銀行的「隱性擔保」和「剛性兌付」問題,推動理財業務向資產管理業務轉型。《辦法》還將向社會公開徵求意見。
《辦法》明確了商業銀行理財業務是代客資產管理業務。《辦法》指出目前銀行理財業務最大的問題在於預期收益率型產品仍是理財產品的主流,客戶認為預期收益率即為實際收益,銀行具有「隱性擔保」職責,應該「剛性兌付」,但銀行認為投資者應該對投資風險「買者自負」,雙方分歧明顯,一旦發生風險,可能會影響到銀行的聲譽和正常經營。《辦法》同時指出,化解理財業務的風險在於真正落實風險承擔主體,讓產品的風險和收益真正過手給投資人。
業內人士指出,未來銀行理財產品將由預期收益率型產品向凈值型產品轉變,成為「類基金」產品,由投資人自己承擔投資風險,同時也獲得完全收益,而銀行回歸受託管理人的位置。
《辦法》允許商業銀行「以理財產品的名義獨立開立資金賬戶和證券賬戶等相關賬戶,鼓勵理財產品直接投資。」有人將此解讀為「銀行理財資金將直接進入股市」。
業內人士指出,這是一種誤讀,證券賬戶並非是指股票賬戶,也包括債券賬戶,這里實際上指的是交易所債券市場賬戶。而對於銀行理財產品進入股市,此前的文件早有明確規定,即2009年銀監會出台的《關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》規定,「理財資金不得投資於境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金。」《辦法》同樣遵循此前《通知》的規定,在第六十六條有相同的明確規定限制。
此次為何強調「直接投資」?業內人士指出,此前受監管要求,銀行理財資金不能直接投資非銀行間市場,往往需要借道信託、基金等通道進入交易所債券市場,增加了資金鏈條和投資環節,也變相增加了資金成本。此次放開限制,允許理財產品開立資金和證券賬戶打通了銀行和交易所市場的通道,銀行理財不再限於銀行間市場。
因此《辦法》明確了理財資金投資運用以直接投資形式為主,杜絕層層嵌套,以「去杠桿、去通道、去鏈條」為目標,允許銀行設立理財管理計劃及理財直接融資工具,實現理財資金與企業真實融資項目的直接對接,幫助企業降低融資成本,更好地直接服務實體經濟。
據銀監會測算,徵求意見稿實施後雖然會給銀行理財業務帶來陣痛,但不會對理財業務造成重大不利影響,長遠看利大於弊,而且有利於向真正的資產管理轉型。

4. 在銀行開的帳戶可以直接買股票嗎

通常是不可以的,因為要進行炒股必須有股票賬戶,銀行賬戶是不能直接進行炒股的。但是可以購買股票型基金,其實也類似與炒股,只不過是有專家在操盤。

5. 農行網上銀行可不可以直接開炒股

不可以的。理財指投資者在理財合作市場上買賣理財之前在理財開設理財賬戶和本錢賬戶,並與銀行建立儲蓄等業務關系的過程。
隨著理財合作的發展,理財分為現場與非現場,其中現場指投資者在理財營業部櫃台辦理的過程;非現場包括見證、網上及中國結算認可的其他非現場方式。
每個券商給出的服務水平和傭金不同,投資者根據自己的需求選擇不同的券商。
具體流程:
1.到理財,辦理上證或深證股東帳戶卡、成本賬戶、網上合作業務、電話合作業務等有關手續。然後,下載理財指定的網上合作軟體。
2.到銀行開活期帳戶,並且通過銀證轉賬業務,把錢存入銀行。
3.通過網上合作系統或電話合作系統等系統把錢從銀行轉入理財成本賬戶。
4.在網上合作系統里或電話合作系統買賣理財。
5.手續費在100元左右(每家理財是不同的)。股市低迷時,一般免費。
6.買理財必須委託理財代理合作,所以,必須找一家理財。

6. 銀行可以投資期貨和股票嗎求回答詳細點。

去市裡面開戶就行了.
股票開戶流程步驟,很簡單的
1:憑身份證和銀行卡到證券公司營業部開戶→開立股東帳戶卡、資金帳戶、辦理第三方存管、電話委託,網上交易,手機炒股等多種方式.
a.股東賬戶卡:滬A證券賬戶卡 、深A證券賬戶卡.開戶費滬A50元,深A40元.共90元!現在大多數證券營業部都免收開戶費!
b:委託交易方式----營業部委託、電話委託、網上委託,手機炒股多種.開戶時都全部開通了的.
2:到銀行櫃台辦理三方存管(銀行卡和證券資金帳戶綁定,保證資金不會被證券公司私自挪用,是一種安全措施)
3:把錢存入銀行卡,然後登陸交易軟體.在交易系統里通過銀證轉賬把資金轉入到資金賬戶里,也可拔打自助電話轉帳.
4:網上交易必須下載安裝證券公司官網提供的軟體. 軟體下載安裝使用都是免費的!
5:買賣股票操作流程開戶後營業部會給你一些簡單資料.
如果你不熟悉操作,找一個專業的客戶經理帶你入門!沒有的話你就自己摸索自學,或者打客服熱線咨詢.
網路知道團隊"股票入門指南"為您解答
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7. 銀行理財可直接投資股票,會影響理財安全嗎又怎麼影響股市

其實對於銀行理財可直接投資股票這個消息出台後,真的可以看得出政策扶持的力度,的的確確是一個大利好!現在的A股因為沒有做空機制,機構私募等都無法進行一個風險對沖,然而股市又跌跌不休,因此大部分的機構或者私募都是只能選擇觀望,並且虧損嚴重!那麼對於目前這個持續1000億左右低成交量的滬市市場來看,誰能扛起大旗,注入流動性和資金,A股才可能結束跌勢,形成反轉!

那麼銀行理財可直接投資股票就是起了一個好頭!從消息本質來看,銀行理財資金對於目前的市場就是一大堆的活水,而注入股市無疑就是讓這潭死水再次流動起來!再加上大力銀行理財的基金或者機構都是專業從事股票投資的,他們對於股市的投資更偏向於長遠的戰略性布局,因此從現在A股的位置,已經投資的策略來看,都是百利無一害的!

所以可以說,現在的這個時機對於銀行理財可直接投資股票來說,非常安全!而對股市是一個積極向好的策略,目前的A股正在接受政策回暖的大利扶持,隨時可能有調頭向上的跡象!因此耐心等待吧,底部不遠了!

8. 銀行理財經理可以炒股嗎

不可以炒股。
銀行工作人員對金融工具交易沒有限制。但是證券和基金理財經理是不可以參與炒股的。
根據國家相關規定:武警、現役軍人、證券從業人員、基金從業人員及國家機關處級以上幹部等不得參與股票交易。

9. 注意:銀行推出高風險理財產品

高風險的銀行理財出現


銀行理財安全性高,一面是因為它是由銀行這樣的資金雄厚的金融機構發行,只要不是買的假銀行理財,一般都不會出現捲款跑路風險;另一方面銀行發行的理財產品本身也比較穩健,雖然大多數不承諾保本,但其投資對象多為安全性較高的資產,所以實際上虧損的可能也不是很大。然而,這僅僅是對以往銀行理財的認知,以後可能就會不同了。



以前銀行理財之所以相對安全,是因為不能直接投資股票。不過根據資管新規的規定,銀行的理財子公司發行的理財產品,是可以直接投資股票的。我們知道股票是一種高風險投資,投資股票最壞的情況是會損失全部本金,因此投資股票的理財也就繼承了股票的高風險。雖然一般情況下損失全部本金的可能性很小,但出現較大虧損的情況還是很有可能的。


由於這類可直接投資股票的銀行理財的名稱上可能並不會出現“股票”兩字,所以以後買銀行理財時,再也不能閉著眼睛買了。那麼要怎麼區分一款銀行理財是不是可直接投資股票的理財呢?


怎麼辨別高風險銀行理財?


首先可以看它的過往收益率。一般非股票型銀行理財,收益率都不太可能超過10%,以目前的市場行情甚至超過6%的都極少。所以一款銀行產品過往收益率如果超過10%,大有可能是股票型銀行理財產品。


其次,看投資方向。銀行理財的產品說明書中都會有投資方向說明,有些可能不會直接指明投資股票,但會說是投資權益類資產,而權益類資產主要就是股票及與股票相關的資產。


再次,看產品的風險等級。銀行理財有R1、R2、R3、R4、R5幾個風險等級,數字越大風險越高。風險等級在R4以上的,基本上就是可直接投資股票這樣的高風險理財了。


以上就是關於銀行高風險理財產品的相關分享,可直接投資股票的銀行理財出現,這一方面增加了銀行理財產品的豐富性,同時另一方面也增加了銀行理財的風險,大家覺得這樣的變化是好還是不好呢?

10. 銀行的理財子公司是什麼銀行理財將有這些變化!

這些理財子公司是什麼?顧名思義,它們主要負責發行銀行理財產品。銀行成立理財子公司,相當於把理財業務分離出來單獨做,銀行理財產品也有了一些變化。

銀行的理財子公司是什麼?
銀行的理財子公司,可以理解為:銀行的理財業務部門,變成了一個獨立的公司。銀行設立理財子公司,是監管層不斷要求促成的,目的是為了隔離銀行理財業務和存貸款業務之間的風險。
銀行成立理財子公司之後,我們買銀行理財還是在銀行,只是產品有了一些變化。12月2日,銀保監會發布理財子公司管理辦法,該辦法對理財子公司的理財產品有一些新規定,如下:
1、銀行理財可以直接投資股市
之前,資管新規規定,銀行理財允許通過投資基金的方式,間接投資股市。現在,理財子公司新規進一步允許理財子公司發行的公募理財產品直接投資股票。
2、銀行理財1元起步
此前的資管新規,規定銀行理財門檻由5萬元下降至1萬元。現在的理財子公司新規,把銀行理財的投資門檻降的更低了,監管不對投資門檻做強制要求。這意味著,以後的銀行理財,或許能和基金一樣,最低1元起步。
3、支付寶、理財通也能買銀行理財
以前買銀行理財,只能在銀行網點,或者它們的官網、APP購買。未來,我們可以在其他地方買到銀行理財了,包括支付寶、理財通等第三方平台。
4、買銀行理財不再需要面簽
以前,首次買銀行理財是需要到網點進行面簽的。現在,理財子公司新規免去了這一要求,只要投資人進行風險承受能力評估即可。
總體來說,理財子公司新規頒布後,投資銀行理財是更加方便了。不過,由於能夠直接投資股市,銀行理財的風險也加大了,這一點可以參考基金類產品。總之,銀行理財以後需要注意風險,不能在傻傻地買了。
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