風險管理是股票投資中的重點

Ⅰ 在股票理財的過程中，風險管理到底指的是什麼

在做股票的過程當中，風險管理到底指的是什麼意思呢？接下來我就給大家說一下，股票方面的風險管理是什麼意思，以及應該如何管理。

一.風險管理

在股票當中的風險管理，和我們生活當中的風險管理其實意思是一樣的，就是指對風險進行管控。因為做股票它也是跟我們做生意一樣，是具有風險的。如果說你能夠去充分的分析這一個風險，並且去防範那一些風險，那麼你就能夠去減少一些虧損的可能性。

做生意的時候你想要找一家門店開店，那開店有存在的風險就是沒有生意。那什麼原因可能會導致沒有生意呢，比如說人流量小或者是人口不對之類的問題。那你如果對這各個數據都進行充分的這種分析，那你的風險就能夠展示出來，並且去遠離風險。股票也是一樣的。

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Ⅱ 股票投資風險控制原則

問題1：什麼是股票投資風險控制原則？

問題2：股票投資風險控制原則是什麼？

牛市難道也會虧錢？

就像是熊市中有人賺錢一樣，牛市中也有人虧錢。這是什麼原因呢？因為牛市同樣有風險。股市如戰場，證券投資和行軍打仗是一樣的道理，投資者也需要認清隱藏在順境背後的風險。前一段時間股市轉暖，個股行情此起彼伏，很多投資者因此得意忘形，對市場風險置若罔聞。

事實上，漲市中比跌市中更要強調風險。

首先是，在弱市中，投資者資金市值的減少往往是非常現實和殘酷的，這時，即使沒有人提醒，投資者也會清醒的認識到風險控制的重要性。而在強市中，投資者往往會因為行情好而麻痹大意，從而導致投資失誤。

第二是，在熊市中股價不斷下跌，投資者很自然地把控制風險放在第一位;在牛市行情中，股價不斷地上漲，風險也就逐步集聚，但多數投資者在盈利後，總是想賺取最後一分利潤，不能及時獲利了結，保住勝利果實，結果必然是竹籃打水一場空。

投資者要重點掌握以下五種風險控制原則：

第一，適可而止的投資原則。在市場整體趨勢向好之際，不能盲目樂觀，更不能忘記了風險而隨意追高。股市風險不僅存在於熊市中，在牛市行情中也一樣有風險。如果不注意，即使是上漲行情也同樣會虧損。

第二，要控制資金投入比例。在行情初期，不宜重倉操作。在漲勢初期，最適合的資金投入比例為30%。這種資金投入比例適合於空倉或者淺套的投資者採用，對於重倉套牢的投資者而言，應該放棄短線機會，將有限的剩餘資金用於長遠規劃。

第三，要選股要迴避"險礁暗灘"。碰上"險礁暗灘"就要"翻船"，股市的"險礁暗灘"是指被基金等機構重倉持有、漲幅巨大的"新莊股"，如近期的有色金屬股。其次，問題股、巨虧股、戴帽戴星股。不可否認，這類個股中蘊含有暴利的機會，但投資者要認識到，這種短線機會往往不是投資者可以隨便參與的，萬一投資失誤，就將損失慘重。

第四，要克服暴利思維。有的投資者喜歡追求暴利，行情走好時總是一味地幻想大牛市來臨，將每一次反彈都幻想成反轉，不願參與利潤不大的波段操作或滾動式操作，而是熱衷於追漲翻番暴漲股，總是希望憑借炒一兩只股就能發家致富。願望雖然是好的，但追漲殺跌地結果卻是所獲無幾

第五，要分散投資，規避市場非系統性風險。當然，分散投資要適度，持有股票種類數過多時，風險將不會繼續降低，反而會使收益減少。

Ⅲ 股票投資如何控制風險

股票投資如何控制風險

股市是高風險高收益的投資場所，如何做好風險控制是每一個投資者在市場中長期生存必須面對的大問題。下面是我為大家帶來的關於股票投資的風險控制的知識，歡迎閱讀。

一、賣出是切斷風險源頭的最簡單的手段

股票投資過程中的風險不能消除，但是可以轉移、可以控制。當你賣出股票後股價波動的風險就與你無關了，風險轉由買入者承當，所以賣出是切斷風險源的最簡單而有效的手段!對於一個市場參與者來說賣出也遠比買進重要，股語言“會買是徒弟、會賣是師父、會休息是師爺”。當你發現市場或者持有的個股風險較大時，及時賣出手中持有的股票就切斷了風險源頭。我喜歡把買入比喻為體育比賽中的進攻，而賣出則是防守，沒有好的防守進攻再犀利球隊都走不遠。同樣，如果不能保障資金安全投資就是一場冒險的賭博，記住股神巴菲特的話“股票投資的第一要素是保障本金的安全”!根據筆者的觀察，大部分股票市場中的失敗者，會買不會賣的特點非常突出，學會果斷賣出是保持盈利和減少虧損最簡單最有效的手段，更是發揮散戶船小好調頭的優勢所在，留得青山在不愁沒柴燒，只要錢還在股市的機會永遠都不缺乏。有三種情況投資者要果斷賣出：買錯了需要及時賣出減少虧損、市場變壞需要賣出鎖定利潤、市場不確定時也需要賣出等待下一次機會。

很多投資者也知道這個簡單的道理，但是往往知易行難，究竟難在什麼地方呢?第一，擔心賣了就漲。實際上，在股票市場里你不能因為擔心買了之後就跌而不買吧，買和賣是市場中對稱的操作手法，應該像買一樣學會果斷地賣;第二，出現虧損時存在“不賣就只是賬面虧損”的錯誤想法。這是一種市場上最為常見的不敢面對失敗的鴕鳥政策，這樣的投資人在市場上賺錢的不多，而且容易最後套在高位上，事後也常常後悔自己當初沒有果斷賣出;第三，為已經錯過的高位和自己的心理價格而等待，希望有機會達到相應的價格再採取行動。這也是一種錯誤的'想法，在股市裡能得到多少取決於市場而不是投資者個體，高位往往瞬間即逝難以把握，相對高位或者次高位的賣出機會則容易多次出現，錯過此類機會才是最不應該的。

二、系統風險是我國股市的最大風險

投資的總風險可以劃分為系統風險和非系統風險兩部分，其中系統風險是指對市場上全部股票同時產生影響的某種因素所引起的，俗稱大盤或者指數波動風險，此類風險不能通過分散化的措施得以降低;而非系統風險則只對市場上單一股票產生影響的某種因素所引致的，也稱個股風險，這種風險可以通過分散化的方法化解。我國股票市場屬於典型的新興市場，具有投機性較強的特點。金融學者認為我國股市系統風險佔2/3左右，而個股風險只佔1/3，系統風險是我國股市的主要風險!君不見，每次牛市來了絕大部分股票都此起彼伏地上升，而每次熊市來臨往往泥沙俱下只剩下遍地雞毛，在這樣的市場環境中，選擇買賣的時點遠比選股重要。正因為如此，在我國股市中難得見到能夠長期穩定獲利的人物，價值投資的理念累累受到質疑，手握重金的機構投資者也被大家戲稱為追漲殺跌的超級散戶，他們也屬於典型的趨勢投資者。

在這樣的市場環境下，控制風險的要務就是要看清大盤的趨勢，順勢而為則事半功倍，逆勢而動則出力不討好，選擇好的投資時機已經成功規避了大部分的風險，最誤導投資者的說法就是“不看大盤看個股”，我的做法正好相反，一直把大部分精力傾注在大盤趨勢的研判，把系統風險的控制放在首位。順勢而為包括兩個層面的含義：第一個層面是大盤在上升趨勢中盡量選擇股票做多，她們在一段行情中無非是漲多漲少和早漲晚漲而已，而在大盤處於下降趨勢中盡可能輕倉甚至空倉休息;第二個層面是如果你要做逆勢投機，也需要選擇上升趨勢的板塊，比如在2010年到2012年上半年的下跌時間段內選擇處於逆勢上升的醫葯股和酒類股，而不能選擇還在下行中的板塊布局。要做到這一點你需要花較多的時間關注常用的幾大指數和一些板塊指數的趨勢。也許，投資者困難的問題在於判斷市場的趨勢，對於這一點有兩種方法可供參考：其一是使用一些常用的技術分析方法;其二則是根據自己一段時間內操作的勝敗次數來決定操作的頻率，就是當自己在最近的一段時間內勝多負少時可以多操作，否則就減少操作甚至停止操作。

三、倉位控制和適當休息的原則

倉位就是你持股佔用總資金的比重，調整倉位使得你的投資節奏充滿彈性而進退自如。投資者應關注損益的相對數和長時間的累計損益，沒有必要太在意短期的得失，倉位控制是控制風險的第三個要素。當你判斷趨勢是向下的時候、當股市經過長期上漲或者短期內暴漲之後都需要把倉位控制下來，目的是鎖定部分利潤同時避免在市場回撤時損失過大。筆者觀察過很多失敗的中小投資者，全攻全守式的投資是其失敗的原因之一。小賺大賠則是另外的一個原因，在行情的高潮期間滿倉的，容易把一波行情中賺到的錢在行情回落一半甚至三分之一時已經回吐完畢。

股市投資的風險是漲出來的而機會是跌出來的，一個基本的做法就是股市越漲越應該警惕，倉位就應該越輕。滿倉固然可以使得資金在上漲過程中盈利最大化，但是卻使得你的所有資金暴露在風險之下，一旦判斷失誤全盤皆輸，重要的是在出現高位的轉折點時，因為你的滿倉極容易失去理性的思維導致過度樂觀的判斷。

你可以根據你對市場的判斷進行倉位的控制，比如當你有七成的把握判斷市場要上漲則持倉70%並根據自己對後市的判斷動態地調整倉位，按這樣的做法，應該很少有時間保持滿倉狀態。

適當的空倉休息也是風險控制可取的做法之一，過去中國股市20多年牛短熊長的規律告誡投資者，參與股市的時間短於休息等待的時間更合理。在市場處於下降趨勢中的休息可以使你放鬆身心、精選個股並在下一輪行情中獲得更大的收益。股市“一賺兩平七虧”的規律告訴我們，要超越七成投資者成為贏家，你就必須要比他們有更好的耐心去等待，天道酬勤，股市並不酬謝頻繁操作的投資者。

Ⅳ 投資股市的必備原則

股票投資是指企業或個人用資金購買股票以獲取利潤的行為。股票投資的收益由兩部分組成：「收益性收益」和「資本性收益」。收益是指投資者在公司利潤分配中作為股東按其所佔股份獲得的股息或紅利收入。資本收益是指投資者在股價變動過程中獲得收益，即低買高賣所獲得的差額收益。

        股票投資的成本由機會成本和直接成本構成

1）機會成本。當投資者計劃投資時，他們面臨著許多選擇。例如，如果他們選擇股票投資，他們會放棄其他投資，也就是說，他們會放棄從其他投資中獲得利潤的機會。股票投資的機會成本就是其他投資的機會成本。

2）直接成本。直接成本是指股票投資者用於股票投資的資金支出，由股票價格、交易成本、稅收和為有效投資獲取市場信息的成本四部分組成。

股票投資應遵循三個原則：盈利性、流動性和安全性。

1.盈利原則是指投資股票的資金能夠獲得預期回報。人們投資股票的目的是為了追求利潤。

2.安全原則是指投資者為避免因市場價格波動、業務損失等各種原因造成價值損失而採取的行為准則。任何投資都包含投資風險。

3.流動性原則是指資金投資股票能夠及時變現且不會遭受價值損失的行為准則，是維護安全原則的必要條件。

股市本質上是無數人交易行為的總和。而且每個人的行為都很難預測，因為他們之間不僅存在巨大的信息鴻溝，而且思維方式也不同，導致股市整體波動巨大，相對難以預測。因此，股票投資具有高風險、高收益的特點，是一種高風險投資。投資者在參與股票投資時，必須根據自己的實際情況制定切實可行的投資政策。這本質上是一個確定個人資產投資組合的問題。投資者應掌握以下兩個原則。

1）風險分散原則

控制個人財產時，投資者要牢記：「不要把雞蛋放在一個籃子里。」與房地產、珠寶、古玩字畫相比，股票流動性好，流動性強；與銀行儲蓄和債券相比，股票的波動幅度更大。各種投資渠道各有利弊。規避風險，盡可能實現利潤最大化，已經成為個人理財的兩大目標。

2）量力而行的原則

股價變化很大，所以投資者不僅要想盈利，還要有虧錢的心理准備和實際承受能力。投資者必須結合自己的財務和心理能力，制定合理的投資政策。

Ⅳ 證券投資風險管理要點

證券投資風險管理要點

險管理是指如何在項目或者企業一個肯定有風險的環境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。下面是我為大家整理的證券投資風險管理要點，歡迎大家閱讀瀏覽。

一. 定義

風險管理：風險管理是指如何在項目或者企業一個肯定有風險的環境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。

首先談到的是風險環境，風險意味著不確定，風險環境則是指未來發生的事情具有不確定性的環境。就這種方式來說，任何環境都具有風險，的確是這樣，只是風險高低有差別而已。

打個比方來說，資金存在銀行一般被認為是沒有風險的，其實這是一般人的誤區，只能說風險相對較低。就其存在的風險而言，第一是銀行破產風險，這一種風險危害較大，同時可能性也是最低的;第二種是通貨膨脹風險，貨幣貶值速度超過銀行利率的時候，存在銀行的錢就已經發生了貶值;第三種風險是機會風險，如果將這部分現金拿出去投資可能獲得更高的收益，通常一般人覺得這並不是風險，其實，這種風險更加隱蔽，因為表面上不造成資產的減少，所以並沒有給人留下深刻印象，其實在相當一部分人資產增值的時候，保值其實就已經是損失。

普通人可能認為，投資是具有較高風險的，其實這也是一種誤區，投資也有高低風險之分，但是其收益相比銀行存款來說要高的多。例如證券投資，其風險相對於銀行存款而言，要高出不少，但收益也要高出很多。可能有的人聽說過，某些同事或者親戚在股災裡面虧了很多錢，聽著都嚇壞了，其實他們不會知道他究竟賺了或者虧了多少錢。假如一個人在股市投入了20w，一年之後變成50w，但是一下子遇到股災，變成了30w，他會到處和人說，他虧損了20w。這也就給很多人造成了證券投資具有巨大風險的印象，一般人敬而遠之。其實在西方發達國家，證券是居民投資的主要方式之一，只是別人更加專業。

假如一個人面臨三種選擇，1 投資銀行存款，風險系數0.1，收益5%;2 投資股市 風險系數 0.5 收益30%;3 投資銀行存款和股市各一半。第三種選擇是更加理性的選擇。這就引出了我們今天要談的話題---風險管理。

二 風險管理的重要性

有一句話可能深得大家的心-----風險越高，收益越高。很多人對這句話往往有兩種誤解：1 因為風險很高，所以收益也會很高 2 收益很高，所以風險會很高。以上是常見的兩種誤解，都犯了邏輯性錯誤，並不能因為風險和收益往往具有一定的協同性，就錯誤的認為其具有因果關系。其實，風險與收益的確具有一定的正相關關系，但是絕不是線性相關的關系。具體一個項目的風險與收益如何，與其自身的關系更大。

美國投資大師格雷厄姆說過，投資就是要在確保資本安全的情況下獲得收益。為何要確保資本安全?因為只有確保資本安全，你才會有機會抓住機會，才有機會獲得收益，在股市中，有很多人在市場情況不好的時候還要滿倉操作，即使獲得收益，其風險收益比也是較低的，也就是不劃算的，只有永遠保證安全，才有機會獲得超額收益。就像在拳台上一樣，只要你一直不倒下，就會有機會獲得勝利。如何確保資本安全?這就需要風險管理。可能有的人覺得，風險管理太高大上，是專業投資者做的事，普通股民根本很難做到。的確，要做好風險管理確實有難度，但具有風險意識並不難。只要具有風險意識，外加一些簡單的方法，至少可以保護普通投資者不遭受致命打擊。

三 風險管理的.一些方法

1 倉位控制

根據宏觀經濟環境和大盤情況來控制自己的倉位，在熊市的時候，漲的再凶，也要保持冷靜，輕倉介入，牛市的時候，即使小幅波動，也要重倉出擊。很多人難以忍耐空倉或者輕倉，覺得是資金的浪費，其實這樣的浪費遠比冒著槍雨去掙錢來的好。對於炒股的朋友，閑置的資金可以做短期理財，方式有很多，這樣就可以增加資金利用率。

2 投資組合管理

很多人聽說過指數基金，其實就是一種比較典型的投資組合管理，將大盤指數中的成分股按照一定的比例來購買，從而避免個股的過大波動造成的風險。普通投資者也可以通過精選多隻股票來分散風險。

3 止損

投機界有句話“即使後來被證明是錯誤的止損也是正確的”，可想而知，止損是多麼的重要，但是止損是有技巧的，盲目的止損只會買在最高點，賣在最低點。當你進場的時候，你需要知道止損點在哪裡，為什麼?目標位在哪裡?為什麼?如果回答不了這些問題，寧可不參與，也不要盲目進入。

還有一些心理上、策略上的方法，詳述起來比較復雜，與個人的情況相關很大，就不具體道來。有興趣的朋友，可以尋找一些專業方面的書籍來看一看。

四 相關建議

我一直堅信一句話“一個人能獲得的財富與其對這個世界的認知是高度相關的”。沒有人可以簡簡單單的獲得財富，如果你想要在閑暇之餘，為你的家庭財富增值做一些努力，你就必須要付出一些東西，例如花時間閱讀一下類似這樣的文章。因為，我會給您一些建議，供您參考。

1 首先，確定你的投資目標。一年10%的收益?20%?30%?

2 確定你能夠承擔的風險。10%?20%?30%?

3 確定你自身的條件：是否具有專業知識?是否具有空閑時間?等等。

4 確定你的投資風格、投資策略。