大類資產配置股票

㈠ 大類資產配置包括哪些

大類資產配置的過程是一個系統化的流程，包括設定投資目標、戰略資產配置、戰術資產配置、再平衡和績效回顧與調整等共五個主要環節。

①設定投資目標是大類資產配置的起點，包括收益目標和風險目標。

②達成投資目標需要嚴格遵循一定的投資策略，包括戰略資產配置（SAA）和戰術資產配置（TAA）。戰略資產配置決定長期內（5年以上）不同大類資產的目標配置比例，一旦確定了SAA比例，短期內不會調整。

③戰術資產配置著眼於抓住市場短期投資機會（數月到1年不等）。通過戰術資產配置臨時調整配置比例，以便於及時抓住短期的投資機會。

④再平衡是大類資產配置中非常重要的一環，可以同時達到降低資產組合波動率和提高組合收益率這一看似不可能的效果。

⑤大類資產配置最後一步是績效回顧與調整。

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大類資產配置的特性：

大類資產配置可以改善投資組合的收益風險特徵，這主要是通過「分散化」和「再平衡」實現的。分散化是大類資產配置核心，但往往要通過犧牲收益來降低風險；再平衡操作不需要犧牲收益就能大幅降低風險，甚至可以在降低風險的同時提高收益，這就如同「免費午餐」一樣。

大類資產配置的不足：

某類資產長期牛市時，大類資產配置的表現會落後於集中投資。比如1982-1999年美股進入一輪達18年的牛市，這期間大類資產配置表現不如集中投資。

大類資產間的相關性提高到同漲同跌時，大類資產配置也難以分散風險。2008年金融危機爆發，美國股市、信用債、房地產、商品等主要大類資產幾乎全線下跌，大類資產配置並沒有起到分散風險的作用。

核心假設風險：某類資產長期牛市或各大類資產相關性提高時大類資產配置會表現不佳。

㈡ 大類資產配置什麼意思

大資產類是指股票類、債券類、商品類、房地產以及黃金等不同種類的資產。而做大類資產配置就是要在組合中配置不同類別的資產，同時根據投資者和市場的情況進行動態調整。
拓展資料
為什麼要做大類資產配置？
單一的資產結構不利於家庭抵禦風險，也不利於資產保值增值。
具體來說，不同種類的資產都有自己的風險特徵，也有自己的周期行情，如果投資者把全部資金都「梭哈」到了同一類型資產中，那麼當該類型資產行情好的時候，自然會賺的「盆滿缽滿」，而一旦行情變差，投資者也很可能會「損失慘重」。
所以，根據自身資產狀況、按比例進行「多元投資組合」，並根據市場行情動態調整，才能夠在一定程度上降低波動，讓自己的投資收益更加穩健。
如何做好大類資產配置？
關於如何做好大類資產配置，具體方案因人而異，不過整體來看，最好能同時滿足「個性化」和「動態化」兩方面要求。
其中，「個性化」是指投資者在制定投資組合時，應該結合自身實際情況，從資產規模、投資目標、收入水平、風險偏好、流動需求、市場行情等多個方面理性做出決策。
「動態化」則是指投資者在建立起適合自己的「投資組合」後，還應該根據實時市場狀況和資金需求等動態調整。
比如當股票市場持續不景氣時，可適度減少股票類投資，轉投性價比更高的大類資產；而當股票資產投資價值提升，也可在合理范圍內增配該資產比例，在風險可控的基礎上追求更穩健的投資回報。
而對於實在沒有清晰投資思路的投資者，可以參考標准普爾的資產象限圖，來建立起一個大體配置思路。

㈢ 什麼是大類資產配置

大資產類是指股票類、債券類、商品類、房地產以及黃金等不同種類的資產。而做大類資產配置就是要在組合中配置不同類別的資產，同時根據投資者和市場的情況進行動態調整。

一、股票。股票是長期收益最高的大類資產配置，當然也是波動或者最大回撤最高的資產之一。長期受益率的水平在8%-10%之間。這個數據在美國市場和中國市場，甚至全球其他各大股票市場上都是適用的，如德國、巴西、阿根廷、印度等。

二、債券。它和股票是一個翹翹板，它能夠提供流動性，也能夠提供分散作用，主要是經濟下滑，股市下跌的時候它表現比較好。

三、黃金。黃金能保值，但它在大類資產配置中不產生實際回報，過去兩百年來它的實際回報是零（扣除通脹因素等）。

四、大宗商品。包括了石油、天然氣、銅、鋁、小麥、玉米、糖等等，基本可以分為能源、金屬和農產品等三大類。

五、房地產。它一直屬於比較熱門的投資產品，其增值收益也確實比較高。而房地產信託投資基金是將大家的錢聚集起來去投資房地產項目，運作方式與股票基金類似。

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㈣ 什麼叫大類資產配置

大資產類是指股票類、債券類、商品類、房地產以及黃金等不同種類的資產。而做大類資產配置就是要在組合中配置不同類別的資產，同時根據投資者和市場的情況進行動態調整。
【拓展資料】
資產（assets）是指企業過去的交易或者事項形成的、由企業擁有或者控制的，預期會給企業帶來經濟利益的資源。它是企業從事生產經營活動的物質基礎，具有以下幾方面特徵：
一、資產是一項由過去的交易或者事項形成的資源。資產必須是現實的資產，而不能是預期的資產。這里所指的企業過去的交易或者事項包括購買、生產、建造行為或其他交易或者事項。
也就是說，只有過去的交易或事項才能形成資產，企業預期在未來發生的交易或者事項不形成資產。
例如，企業有購買某存貨的意願或者計劃，但是購買行為尚未發生，就不符合資產的定義，不能因此而確認為存貨資產。「過去形成」原則在資產的定義中具有舉足輕重的地位，這也是傳統會計的一個顯著特點。盡管現有的一些現象，特別是衍生金融工具的出現，已對「過去形成」原則提出了挑戰，但這一原則仍然在實物中得到普遍的接受。
二、資產必須由企業擁有或控制。由企業擁有或者控制，是指企業享有某項資產的所有權，或者雖然不享有某項資產的所有權，但該資源能被企業所控制。例如，融資租入的固定資產，按照實質重於形式的要求，也應將其作為企業資產予以確認。
三、資產預期會給企業帶來經濟利益。預期會給企業帶來經濟利益，是指直接或間接導致現金和現金等價物流入企業的潛力。資產必須具有交換價值和使用價值。沒有交換價值和使用價值、不能給企業帶來未來經濟利益的資源不能確認為企業的資產。

㈤ 安全邊際排建議股票資產占家庭大類資產配置比例是

投資者可以通過4321定律來合理配置家庭資產，即40%的收入用於買房或股票、基金等方面的投資；30%用於家庭生活開支；20%用於銀行存款等以備不時之需，10%用於保險之類的保障。股票只是理財中的一種，目前有多種理財方式可以讓您對自己的資產進行配置規劃。
.銀行理財產品。銀行理財產品風險一般很低，可選類型較多，回報相對穩定，投資門檻也相對較低。但是現在銀行為了吸取更多的存款，往往會發行一些收益率高於存款利率的理財產品。這些理財產品雖然是銀行發行，但也有風險，而且是不保本的，需要謹慎投資。
基金。基金的種類有很多，風險也有不同，但是基金的風險小於股票，收益較高。股票。股票是一種有價證券，是股份公司在籌集資本時向出資人公開或私下發行的、用以證明出資人的股本身份和權利，並根據持有人所持有的股份數享有權益和承擔義務的憑證。股票的風險很高，同時高風險的同時也有著高的回報和收益。

㈥ 大類資產配置的比例及金額

一、股票。股票是長期收益最高的大類資產配置，當然也是波動或者最大回撤最高的資產之一。長期受益率的水平在8%-10%之間。這個數據在美國市場和中國市場，甚至全球其他各大股票市場上都是適用的，如德國、巴西、阿根廷、印度等。
二、債券。它和股票是一個翹翹板，它能夠提供流動性，也能夠提供分散作用，主要是經濟下滑，股市下跌的時候它表現比較好。
三、黃金。黃金能保值，但它在大類資產配置中不產生實際回報，過去兩百年來它的實際回報是零（扣除通脹因素等）。
四、大宗商品。包括了石油、天然氣、銅、鋁、小麥、玉米、糖等等，基本可以分為能源、金屬和農產品等三大類。
五、房地產。它一直屬於比較熱門的投資產品，其增值收益也確實比較高。而房地產信託投資基金是將大家的錢聚集起來去投資房地產項目，運作方式與股票基金類似。

㈦ 專注於大類資產配置策略的投顧產品是哪一款

FoF（fund of fund），又稱基金中的基金，是專門投資於其他證券投資基金的基金。與其他類型基金相比，最大的不同是普通基金以股票、債券等證券為投資標的，而fof以基金為投資標的，通過持有其他證券投資基金間接持有股票、債券等證券。 .是基金產品創新與銷售渠道創新相結合的新型基金。
拓展資料
1、大類資產配置是指股票、債券、商品、房地產和黃金等不同類型的資產。做大資產配置就是在投資組合中配置不同類型的資產，並根據投資者和市場的情況進行動態調整。庫存。股票是具有最高長期回報的資產配置。當然，它也是波動率最高或回調幅度最大的資產之一。長期受益率水平在 8% 到 10% 之間。該數據適用於美國市場、中國市場甚至全球其他主要股票市場，如德國、巴西、阿根廷、印度等。債券。這是一個與股票的蹺蹺板。它可以提供流動性和分散性。這主要是由於經濟不景氣。當股市下跌時，它的表現會更好。金子。黃金可以保值，但在配置大類資產時不會產生真正的回報。它在過去 200 年的實際回報是零（不包括通貨膨脹等）。
2、投資顧問是指因提供投資建議而獲得報酬的人。他們在投資服務中扮演著非常重要的角色。投資顧問可以分為廣義和狹義。廣義的投資顧問可以指在金融投資、房地產投資、商品投資等各個投資領域提供專業意見的專業人士。狹義的投資顧問是指為證券行業的證券投資者（通常是投資者）（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）提供專業證券投資咨詢服務的人員。投資顧問幫助客戶了解金融知識和投資常識，了解證券投資業務；幫助客戶了解投資機會和一般投資誤區；引導客戶了解和評估風險。了解客戶的財務需求，幫助客戶全面確定財務目標。量身定做投資計劃。根據全面的客戶需求報告為客戶制定投資計劃。投資顧問會向客戶闡述制定投資計劃的依據，與客戶充分溝通並達成協議。

㈧ 大類資產有哪些類以哪些標准分類

目前大類資產主要有以下幾類：股票、債券、貨幣、房地產、商品。每類資產又可以細分為很多子范疇，其中股票又可分為大盤股/小盤股，債券可以分為利率債、信用債、可轉債等，貨幣可以分為現金。

存款、央票、短期銀行理財、貨幣基金等，地產可以分為一線、二線、三四線等，商品可以分為貴金屬、工業品、農產品等。近年來，隨著金融市場格局的變化，保險、理財產品和以私募基金為代表的資管產品等可以跨資產投資的機構迅速興起。

為資產配置理論的本土化運用提供了廣闊的舞台。目前金融監管堪比疾風驟雨，意在防範金融領域發生系統性風險，防止資金脫實向虛。央行行長周小川表示，未來監管將重點關注影子銀行、資產管理行業。

互聯網金融、金融控股公司等四方面問題。銀行、券商及財富管理行業，將迎來新的轉折。

股票市場：中國A股市場處於全球第二的位置，投資者結構：散戶佔比接近一半，散戶為主。這在全球是相當另類的結構市場，股市市場是個股兩級分化嚴重，從投資來看，二級市場股市一直是博弈市場，它非收益穩定但有投機機會。