股票大額交易需要銀行審查嗎

『壹』 人民銀行有什麼大額交易需要確認的規定嗎

中國人民銀行對大額交易的確認有規定。要求如下:

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

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金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律法規，制定本辦法。

第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。

（四）信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業務的其他機構。

第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

第四條金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

『貳』 炒股流水頻繁銀行會查么

會查。炒股流水屬於個人用戶，個人賬戶頻繁交易或大額交易，會被銀行列入重點監控對象，排除是否有不正規的交易、是否存在洗錢的可能。

『叄』 普通人合法的在股市中賺到10億會不會被查能不能把錢轉出來

在股市中賺到10億必然是會被查的，會查你是怎賺到的這10億，是不是存在違規操作情況。如果是合法獲得的收益肯定能轉出來這是毋庸置疑的，如果是非法所獲，肯定是轉不出來的，估計你還得交幾億的罰款，更甚有牢獄之災。

首先，能在股市中賺10億的人必定不是普通人。炒股的人有幾個人在股市中投資了超過50萬的資金，又有幾個人投資了上千萬的資金，見過賬戶上有上億資金的投資者嗎？有行業從業人員表示：「從業近10年來見過資金最大的私人賬戶，他的的個人賬戶資金最大的也就一個億，其它資金上億的都是機構賬戶，很少有私人賬戶的。」而你說的是在股市中賺10億，越是大資金投資者他們在股市中的收益率就會越低，本金20億賺50%就是10億，而本金100億賺10%則是10億。那麼你認為能拿出20億甚至100億去做股票投資的人會是普通人嗎？這樣的人必然會是一個地方的知名人士，是企業的創始人，是大股東。但是他們已經不是普通人了，而他們拿幾十億甚至上百億的資金去操作股票，我想必然是要被查的。

就像巴菲特一樣，長期的價值投資不管賺多少都是合理合法的也是能轉出來的，但是短線走捷徑是經不起被查的。一但投資收益超過大家的認知那麼就容易被查，而且掌握那麼大的資金量很容易會被利益誘惑做出違規操作。

所以10億的大額收入，我覺得具體要看交易對象和平時轉賬情況，畢竟10億不是小數目，一旦轉賬銀行都會注意。

『肆』 股市個人賬戶多少錢會被監管

個人賬戶若是收款超過5萬元人民幣時就會被監控，如果超過20萬元人民幣是反洗錢系統會自動檢測到數據。就目前來看，銀行等金融機構對於大額支付和可疑交易會實時監控，並且，對於大額交易和可疑交易履行報告義務，一旦發現問題，就會馬上向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。如果交易行為屬於正常業務那麼系統預警對於當事人來說並不會產生影響。

『伍』 大額轉賬要審查幾天

大額轉賬一般會被監管24到48小時左右。
根據2018年中國人民銀行發布的125號文件，公司賬戶與個人銀行賬戶之間轉賬金額超過20萬元時，該筆交易會被銀行重點稽查，並把相關交易數據上報給人民銀行。違反常態的大額交易一旦發生，央行總行就會發出警告，要求銀行停止該筆交易。
【拓展資料】
「去銀行辦理大額跨行轉賬咋這么難？」市民曹女士感慨。日前，記者探訪多家銀行了解到，目前我市任何一家銀行進行大額跨行轉賬，必須經過人民銀行大額支付系統，受理業務時間在法定工作日8：00-下午5點。也就是說，客戶去銀行私對私或者私對公辦理大額跨行轉賬業務，對辦理時間都比較嚴格。
何謂大額轉賬？銀行工作人員透露，一般來說，5萬元以上就可以稱作大額了，不同銀行規定不一。每一筆大額跨行轉賬，都必須准確無誤地填寫轉賬單（雙方賬號、金額、開戶行）等，達到一定金額以上銀行還必須進行復核。
因此，如果想要順利辦理個人跨行轉賬，來銀行的時間越早越妥當，曹女士的預留時間有些緊張了。
「如果市民在人行系統關閉前踩點打款，還可能會導致掛賬，最終還是需要打款人重新來櫃台辦理業務。」該人士透露，一般來說，在揚州辦理大額跨行轉賬，50萬元以上手續費為2元-50元，由於匯款方式的區別，有的銀行下午3點半以前手續費更低。
據悉，我市各銀行跨行轉賬業務受理渠道分櫃台受理、自助受理（含網上銀行、手機銀行、自助機具等）。而人行大額支付系統通常只在工作日運行，單筆金額不限；小額支付系統為7×24小時運行。
因此，業內人士提醒市民，跨行轉賬如超過50萬元的，最好選擇工作日進行，並且辦理時間在下午4點以前為宜，一旦發生異常也便於銀行後台人員及時跟蹤。雙方如選擇雙休日交易，則最好在同一家銀行辦理轉賬業務，以確保資金實時到賬。
如果是緊急轉賬怎麼辦？「網銀支付系統是7×24小時運行的，單筆金額不超過5萬元。」業內人士表示，也就是說，如果市民跨行轉賬50萬元以上，情況較為緊急的，可以利用網上銀行，分10筆以上打出。
工作日9：00-下午5點，一般4小時內就可到賬；下午5點以後，則次日到賬；周末轉賬，周一到賬；如選擇加急，可實時到賬，但手續費相對較高。此外，轉賬金額還須在網銀單日轉賬限額以內。
參考資料來源：搜狗網路-人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法
參考資料來源：中國江蘇網-大額跨行轉賬辦理時間嚴 緊急轉賬可網銀加急交易。

『陸』 500萬炒股會監控嗎

實際上如果有大額資金流動的話，主力是會進行自動監控的，但是如果自己買賣的金額跟上市公司的市值相比並不多的話，那麼通常情況下是不會被監控到的。比如500萬的資金和百億的市值來說，它所佔的份額極低，不管是怎樣的買賣，都影響不了當時股價的變化，也根本就構不成操縱的可能。但是如果自己的某些行為確實影響了股價的變化，這時候主力還是會多加監控的。
拓展資料：
炒股過程
開戶
1.到證券公司開戶，辦理上證或深證股東帳戶卡、資金賬戶、網上交易業務、電話交易業務等有關手續。然後，下載證券公司指定的網上交易軟體。
2.到銀行開活期帳戶，並且通過銀證轉賬業務，把錢存入銀行。
3.通過網上交易系統或電話交易系統等系統把錢從銀行轉入證券公司資金賬戶。
4.在網上交易系統里或電話交易系統買賣股票。
5.手續費在100元左右（每家證券公司是不同的）。股市低迷時，一般免費開戶。
6.買股票必須委託證券公司代理交易，所以，必須找一家證券公司開戶。 買股票的人是不可以直接到上海證券交易所買賣的。
辦理開戶手續的步驟：開立證券賬戶 ---> 開立資金賬戶 ---> 辦理指定交易
注意
一、開戶注意事項
1. 務必本人辦理開戶手續。首先，要開立上海、深圳證券賬戶；其次，開立資金賬戶，即可獲得一張證券交易卡。然後，根據上海證券交易所的規定，應辦理指定交易，辦理指定交易後方可在營業部進行上海證券市場的股票買賣。
2. 開立證券賬戶須持本人身份證原件及復印件，開立資金賬戶還須攜帶證券賬戶卡原件及復印件。如需委託他人操作，需與代理人（代理人也須攜帶本人身份證）一起前來辦理委託手續。
3. 一張身份證可以開立多個證券賬戶。
二、股票投資分析
買股票之前要選好買入時機和具體股票，選擇買入時間點有時比選擇買什麼股票更加重要，比如05年買股票的都賺錢、07年大盤高點時買股票的都虧錢。
如上所述，把握時機和選擇個股需要進行科學分析。目前，投資分析方法主要包括：基本分析法、技術分析法。主要教材分別為：《證券分析》、《證券投資技術分析》、《聰明的投機客》。
委託
作為一個股民是不能直接進入證券交易所買賣股票的，而只能通過證券交易所的會員買賣股票，而所謂證交所的會員就是通常的證券經營機構，即券商。你可以向券商下達買進或賣出股票的指令，這被稱為委託。
委託時必須憑交易密碼或證券賬戶。這里需要指出的是，在我國證券交易中的合法委託是當日有效的限價委託。這是指股民向證券商下達的委託指令必須指明：①股東姓名②資金卡號③買入（或賣出）④上海（或深圳）⑤股票名稱⑥股票代碼⑦委託價格⑧委託數量。並且這一委託只在下達委託的當日有效。股票的簡稱通常為四至三個漢字，股票的代碼為六位數，委託買賣時股票的代碼和簡稱一定要一致。

『柒』 金融機構大額股票交易銀監會管控嗎

金融機構大額股票交易銀監會是沒有權利管控的，有管控權的應該是中國證券監督委員會。

『捌』 個人炒股銀行卡50萬轉入證券公司會被監控嗎

個人炒股銀行卡50萬轉入證券公司是會被監控的！目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

以下3種情況，都會被重點監管！

1. 法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

2. 金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

3. 個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

『玖』 大額資金調動需要銀行報備嗎

需要。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
1、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上，外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付，及其他形式的現金收支。
2、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆，當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆。當日累計人民幣50萬元以上，外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
4、交易一方為自然人、單筆，當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

『拾』 大額轉賬，如果對方是第一次接受這種大額轉賬，是不是需要審查

不需要。
大額轉賬系統的工作時間為每天早上的8:00到下午17:00，而且系統只在工作日內運轉，非工作時間不受理轉賬。
大額轉賬系統由中國人民銀行負責運營管理維護，人民銀行一般是按照國家的法定工作日對其進行運行的。
跨行匯款一般當日到賬，不過也取決於對方行的入賬情況，節假日也會有延遲，晚上11點後跨行轉賬，可能會做掛賬處理。（銀行做自動入賬的，大額是實時入賬，小額十分鍾左右入賬）。
拓展資料：
大額資金使用審批規定寫作技巧：
標題由發文機關、事由、文種組成。也有的標題部分省略發文機關。落款主要寫制發規定的機關和制發日期。也有的規定將發文機關和發文日期寫在標題之下，用圓括弧括起來。
正文結構分三部分：
1、開頭部分一般寫制發規定的依據和目的，寫規定的適用范圍和主管部門等。
2、主體部分寫規定的具體事項，內容較簡單的，用分條式寫法一一說明；內容較復雜的，可用若干小標題分出大類，小標題下再用序碼條目表示。 3、結尾部分言簡意賅，通常只有一句要求性、程式性的話。
大額資金使用審批規定的寫作必須明確以下幾點：
1。撥款程序。要求有關部門按照部門預算、用款計劃、項目進度申報資金撥付，主管部門和經辦機構按照管理許可權進行審批或報請審批。 2。支出程序。資金管理部門和經辦機構在辦理資金撥款時，須經業務和會計部門兩人或兩人以上審核。
3。跟蹤管理規定。為加強對大額資金使用的日常檢查和監控，要組織開展專項績效評估和專項審計，確保資金的規范、安全和有效使用。