銀行板塊的股票分析

❶ 銀行股投資價值如何看

銀行股投資價值如何看？下面就為大家介紹一下從巴菲特買富國銀行看銀行股投資價值。

以前，銀行股是A股市場上為數不多估值體系與國際接軌的股票。隨著去年以來的震盪調整，現在成為估值較國際同類股票嚴重打折的品種。這仍未能提振銀行股走勢，以周五收盤為例，銀行板塊僅有一隻個股飄紅。

少不了先聊下估值工具，本文將用市盈率來對比幾個主要市場的銀行股。市盈率對銀行股而言可能是有爭議的估值方法，經常有人說市凈率是較正確的方法。考慮到市凈率不能反映出銀行的盈利能力，而且文中提到巴菲特買入銀行的理由時會涉及這一點，就採用市盈率這個指標吧。

從最新收盤價看，A股銀行股市盈率全部在7倍以下，均值略低於5倍，最高是平安銀行6.8倍，最低是興業銀行3.9倍，中農工建四大國有銀行都是4倍多。

對比其他股市的同類股票，上述股票估值顯然低很多。香港市場銀行股的標桿企業匯豐控股，市盈率12.5倍；美國市場的富國銀行為11.8倍，美國銀行更高達18倍。

咱們開始聊巴菲特。從伯克希爾·哈撒韋公司的2013年四季度報告可以看出，巴菲特投資倉位最顯著的變化是繼續增持富國銀行，減持了康菲石油。經過多年增持，巴菲特持有富國銀行4.635億股，按最新收盤價46.05美元計算，持倉市值為213億美元。2009年一季度，巴菲特增持1236萬股富國銀行。當年，伯克希爾持有富國銀行超過3億股，占總股本的6%多；2012年增至4.08億股，持股7.7%，早已成為該銀行第一大股東。

之前很多投資人士分析過巴菲特為什麼多次增持富國銀行，包括巴菲特非常了解富國銀行，1989年開始買入富國銀行股票，持有的年頭非常長。富國銀行的業務競爭優勢明顯，一直都是美國盈利最多、效率最高的銀行之一，在起伏不定的銀行業里，業績相當穩定。富國銀行資金成本低，客戶基礎龐大。

但在買點上，我覺得巴菲特最看重的是估值低。翻看巴菲特的言論，他把幾次買股的理由說得很清楚：1990年買進富國銀行股票是因為該股數月時間股價幾乎腰斬。他說：1990年我們買入富國銀行的股價低於每股稅後利潤的5倍。”2009年富國銀行再次暴跌，巴菲特再次增持時，又解釋說富國銀行股價低於每股稅後利潤的4倍。巴菲特說他評估銀行股的方法主要是看資產盈利能力，而且要以一種穩健保守的方式來獲得盈利。

股價相對每股稅後利潤的倍數，其實就是市盈率。按照巴菲特的這個標准，A股市場上所有的國有大銀行、股份制銀行，都在估值極低、投資價值極高的區間，因為它們的市盈率都在4倍至5倍。

富國銀行是一家盈利能力強的企業，2013年凈資產收益率同比增長16%。A股銀行業的2013年報尚未出爐，從2012年報、2013年三季報看，大部分銀行沒達到這個數字，也基本都在10%以上。不論如何，股價與每股收益的關系，直觀體現在市盈率上。相比富國銀行，估值低一半多的A股銀行股已經低於巴菲特的買點。

當然，估值高低、股價趨勢，綜合反映市場的新生態，投資者對行業、股票未來的預期，這遠不是市盈率等估值指標可以具化的。只是，作為尋求投資安全邊際的代表人物，在藍籌股低迷市道中，巴菲特的角度是可以參考的角度之一。

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❷ 銀行股票適合長期投資嗎

銀行股票適合長期投資、適合長期持有。銀行股屬於金融類的大藍籌股票，具有很高的長期投資價值。與其他的類型的股票相比，銀行股票業績好，是投資者的首選。不過因為股票價格是波動的，通常不建議一次性把所有的錢在同一價格買入，投資者可以分批買入。

但是需要注意的是，銀行股不是任何時候都可以長期持有，投資者需要根據實際情況進行分析。投資者在投資銀行股票的時候只需要當前價對應的股息率，哪個高就買哪個。對於長期的投資者而言，銀行股分紅高、穩健增長，持有銀行股其實是一個很不錯的選擇。

拓展資料：

銀行板塊股票一覽表：

中國銀行(股票代碼601988) 中國銀行股份有限公司是一家主要從事吸收人民幣存款;發放短期、中期和長期貸款等的股份制商業銀行.公司是中國第四大國有商業銀行，擁有最廣泛的海外分支機構網路，在外匯存貸款、國際結算、外匯資金和銀行 卡等業務領域居於領先地位

農業銀行(股票代碼601288) 中國農業銀行股份有限公司是一家金融服務商業銀行，公司主要業務包括公司銀行業務、個人銀行業務、資金業務及其他，主要產品及業務。主要包括結算、現金管理、投資銀行、資產託管、對公理財、擔保及承諾、代收代付、證券 交易結算資金第三方存管以及期貨保證金存管等。

工商銀行(股票代碼601398) 中國工商 銀行股份有限公司是一家主要從事公司和個人金融業務、資金業務、投資銀行業務，並提供資產管理、信託、金融租賃及其他金融服務的商業銀行，是目前中國最大的商業銀行，本外幣合計存貸款市場份額均占據國內25%左右.公司是目前全球市值最大、客戶存款第一和盈利最多的銀行

建設銀行(股票代碼601939) 中國建設銀行股份有限公司的主營業務為銀行業及有關的金融服務，主要產品有公司存款業務、公司貸款業務、小企業業務、個人存款業務、個人貸款業務、信用卡業務、借 記卡業務、私人銀行業務、委託性住房金融業務。

民生銀行(股票代碼600016) 中國民生銀行股份有限公司主營業務從事公司及個人銀行業務、資金業務、融資租賃業務、資產管理業務及提供其他相關金融服務。榮獲第九屆中國證券「金紫荊」獎最佳IR團隊獎，同時摘取中國社科院「2019年中國企業300強社會責任發展指數」銀行業第一名和民企第二名

華夏銀行(股票代碼600015) 華夏銀行股份有限公司是一家全國性股份制商業銀行，主要經營吸收存款、發放貸款等經有關監管機構批準的各項商業銀行業務，是全國第五家上市銀行。

招商銀行(股票代碼600036) 招商銀行股份有限公司是一家全國性商業銀行，國內最大的零*銀行。公司主要提供公司及個人銀行服務、從事資金業務，並提供資產管理、信託及其他金融服務。在境內30多個大中城市、香港設有分行，網點總數400多家，在美國設立了代表處，並與世界70多個國家和地區的900多家銀行建立了代理行關系。

浦發銀行(股票代碼600000) 上海浦東發展銀行股份有限公司是一家全國性股份制商業銀行，主營業務是提供銀行及相關金融服務;主要產品為大客戶經營業務、對公存貸款業務、投資銀行業務、交易銀行業務、國際業務平台業務、個人客戶與存款業務、消費及小微金融業務、個人理財業務、借記 卡及支付結算業務、信用卡業務、私人銀行業務、投資交易業務、金融機構業務、資產管理業務、資產託管業務

興業銀行(股票代碼601166) 興業銀行股份有限公司的主營業務是提供銀行及相關金融服務。主要產品包括企業金融業務、零*銀行業務和金融市場業務。

工商銀行(股票代碼601398) 中國 工商銀行股份有限公司是一家主要從事公司和個人金融業務、資金業務、投資銀行業務，並提供資產管理、信託、金融租賃及其他金融服務的商業銀行，是目前中國最大的商業銀行，本外幣合計存貸款市場份額均占據國內25%左右.公司是目前全球市值最大、客戶存款第一和盈利最多的銀行。

❸ 銀行板塊什麼樣的股票會常年分紅呢

長期持有銀行股分紅，這是一種最好的價值投資，追求長期利益，可以通過以上幾種方法從滬深兩市精選目標股。

方法一：從銀行股的盤子，真正想要銀行股獲取分紅，最簡單的辦法就是挑選大盤子，高市值的股票。

因為在銀行板塊當中年年分紅的都是以國有六行為主，而且國有六大行正是符合盤子大，市值高，按照這種方法選出年年分紅的股票。

反之想要挖掘銀行股的高送轉能力，可以參考股票的每股公積金，公積金越高股票高送轉的能力就越強，所以這兩個股票指標是值得大家參考的。

綜合以上四個方面可以從A股市場銀行板塊當中精選高分紅的股票，然後逢低低吸長期持有，這是一種真正的價值投資方式，也是值得提倡大家這樣去炒股。

❹ 銀行類股票有哪些

銀行類股票：
銀行 代碼
常熟銀行（601128）
張家港行（002839）
成都銀行（601838）
蘇農銀行（603323）
無錫銀行（600908）
杭州銀行（600926）
江陰銀行（002807）
貴陽銀行（601997）
江蘇銀行（600919）
南京銀行（601009）
上海銀行（601229）
民生銀行（600016）
寧波銀行（002142）
平安銀行（000001）
招商銀行（600036）
建設銀行（601939）
華夏銀行（600015）
交通銀行（601328）
中信銀行（601998）
中國銀行（601988）
光大銀行（601818）
北京銀行（601169）
農業銀行（601288）
浦發銀行（600000）
興業銀行（601166）
工商銀行（601398）
鄭州銀行（002936）
長沙銀行（601577）
西安銀行（600928）
紫金銀行（601860）
青島銀行（002948）
青農商行（002958）
蘇州銀行（002966）
郵儲銀行（601658）
渝農商行（601077）
浙商銀行（601916）
(4)銀行板塊的股票分析擴展閱讀
證券投資風險
（一）系統性風險
價格風險是由於市場利率上升，而使證券資產價格普遍下跌的可能性。
再投資風險是由於市場利率下降，而造成的無法通過再投資而實現預期收益的可能性。
購買力風險是由於通貨膨脹而使貨幣購買力下降的可能性。
（二）非系統性風險
違約風險指證券資產發行者無法按時兌付證券資產利息和償還本金的可能性。
變現風險是證券資產持有者無法在市場上以正常的價格平倉出貨的可能性。
破產風險是在證券資產發行者破產清算時投資者無法收回應得權益的可能性。
銀行類的股票怎麼樣？

1、買股票的心態不要急，不要只想買到最低價，這是不現實的。真正拉升的股票你就是高點價買入也是不錯的，所以買股票寧可錯過，不可過錯，不能盲目買賣股票，最好買對個股盤面熟悉的股票。
2、你若不熟悉，可先模擬買賣，熟悉股性，最好是先跟一兩天，熟悉操作手法，你才能掌握好的買入點。
3、重視必要的技術分析，關注成交量的變化及盤面語言(盤面買賣單的情況)。
4、盡量選擇熱點及合適的買入點，做到當天買入後股價能上漲脫離成本區。不過從參與者的心願來說是希望越短越好，最好是達到極限，就是一個交易日，如果允許進行T+0交易的話則目標就是當天籌碼不過夜。當然，要把短線炒股真正做好是相當困難的，需要投資者付出常人難以想像的精力

❺ 銀行類的股票怎麼樣

近些日子，一則“銀行類的股票怎麼樣？ ”的問題，成為了一個熱門的話題，我來說下我的看法。銀行類的股票呢，在平時基本上是沒有什麼大動作的，可以說是一個沒人氣的地方，人氣是很低的。那麼為什麼銀行類的股票會這么沒有人氣呢？這是因為銀行類的股票大多市值是很高的，想要拉動他上漲是非常困難，要花很多的錢。那麼，什麼時候銀行類的股票可以雄起呢？一般就是在牛市的時候，牛市的時候，券商和銀行都會直接起飛。那麼具體的情況是什麼呢？我來給大家分享一下我的看法。

銀行類的股票呢，在平時基本上是沒有什麼大動作的，可以說是一個沒人氣的地方，人氣是很低的。

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❻ 銀行股漲得這么好，原因是什麼有什麼含義嗎

銀行股被稱為僵屍板塊，當股票市場超大資金拉升銀行股的時候，意味著金融行情要來了，同時也意味著股票市場行情好轉了，一般銀行股是維持小漲小跌狀態。

至於銀行股為什麼漲得這么好？根據股票市場的特徵，以及銀行股的表現來看，主要原因有以下兩點：

原因一：因為國家隊出手進行拉升銀行板塊，銀行股都是大塊頭的股票，真正想要把銀行股股價抬高，需要大量的資金，一般機構不會去炒作銀行股的。

2.意味著股票市場需要護盤，或者意味著股票市場行情，已經得到銀行板塊的帶動，只有當股票市場出現轉折點的時候，銀行板塊才能真正地漲起來。

綜合通過以上分析，銀行板塊漲得很好之時，最大原因是國家隊資金拉升，以及股票市場需要護盤或者拉升；內在意義就是行情出現轉折，還有就是金融行情的到來等。

❼ 銀行板塊的股票，新手能不能長期持有

對於銀行板塊的股票，如果你想追求比較穩定的收益，那麼我覺得持有銀行股是一種不錯的選擇，如果你想獲得較高的收益，那麼持有銀行股獲得高收益的可能性就比較小。我個人是屬於追求比較穩健收益的類型，我就持有了銀股，未來我將會長期持有銀行股，通過長期持有銀行股來獲取收益。

大家好，我是老徐，一個在努力奮斗的金融民工，請大家關注我，共同探討財經問題！

❽ 打算買中國銀行的股票，怎麼樣

中國銀行是一隻非常不錯的股票，如果准備做長線，完全沒有問題。

1.銀行板塊整體漲幅不大，安全性非常高；

2.中國銀行市盈率才5倍左右，處於低估期間；

3.中國銀行基本面很不錯，不會有暴雷的風險。

中國經濟的高速發展，越來越多的人對股市越來越關心。股市作為資產配置的重要場所，一定程度上能夠實現利潤最大化，這也是很多人開始關注股市，開始投資股市真正的原因。銀行板塊作為防禦性板塊，安全系數非常高，而且整個板塊也被市場低估，如果准備長線投資，銀行板塊是非常不錯的選擇。

三、中國銀行基本面非常不錯不會有暴雷風險

中國銀行在全世界發展都非常不錯，作為中國最好的銀行之一，它們的現金流，業務以及壞賬准備都控製得非常不錯。中國銀行每股業績0.18，平均市盈率才5倍，股價剛剛3塊錢，這樣的企業完全屬於被低估階段，中國銀行值得投資者重點關注。

❾ 招商銀行的股票合理價位在多少,是否還可以長期持有這個優質股

招商銀行的股票合理價位在當前的股價即是合理價位，可以長期持有這個優質股。

根據這兩只股票的實際情況來分析，主要是有以下三大原因。

原因一、因為招商銀行和工商銀行還處於被低估狀態，這兩只股票都嚴重被低估，而且內在價值高，必然是可以長期持有的條件。比如目前工商銀行的市盈率是4.73倍，股價在4.55元，未來股價翻一倍市盈率也就是在9倍多，同樣處於嚴重低估。

招商銀行是二級市場銀行股的真正龍頭股票，長期持有的話賺得盤滿缽滿的，目前招商銀行市盈率在9.26倍，市盈率相對比較高，但依舊處於價值投資之內。

原因二、因為工商銀行和招商銀行這兩只股票常年有分紅收益，而且每年的分紅收益也不低，每年最起碼有3%～6%的分紅收益，說白了這兩只股票的股息率高。

想要長期持有的股票，必須要每年都是有分紅的，而且分紅收益也不低的，這樣的股票最適合長期持有；其中工商銀行和招商銀行非常符合長期持有的標地股。

原因三、因為工商銀行和招商銀行股票是最安全的，買入這些股票資產安全性特別高，不管是從二級市場角度來考慮，還是從現實生活中來考慮，這兩家銀行股都是安全的。

工商銀行是現實生活中的真正龍頭股，想要破產退市可以忽略不計；而招商銀行是銀行板塊的龍頭企業，常年得到二級市場的資金炒作，股價總體呈現上漲趨勢，出現被退市也是可以忽略，畢竟招商銀行國內的中型銀行，抵抗風險能力特別強，買入這樣的股票也是非常安全。

綜合以上對工商銀行和招商銀行三個方面進行分析得知，正因為這兩只股票處於嚴重被低估，有長期投資價值，還有就是常年分紅和安全性特別高等原因，有這三大原因的作為支撐，可以足夠說明工商銀行和招商銀行可以長期持有，也是值得長期擁有。

招商銀行是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行:

於1987年4月8日成立，總部位於深圳市。2002年4月9日，招商銀行A股在上海證券交易所掛牌上市；2006年9月22日，在港交所上市。主要經營銀行、金融服務業務。

❿ 銀行股票股價受哪些因素的影響

銀行股票股價受哪些因素的影響？
1、加息+預期年化利率市場化
央行加息，可促使資金迴流，提高資金供應，有利於銀行業務的開展。一般加息早期，利好效應明顯。加息末期，則是對所有行業的利空，因為經濟過熱，國家收縮信貸，雖然仍然可以繼續提高銀行利差，但宏觀環境變化，信貸的壞帳率上升，最終會影響到銀行的資產質量。
貸款預期年化利率市場的放開，為銀行股提供了良好的基本面支撐，使得銀行股業績增長出現加速，並且促使銀行業提高風險定價能力、控制水平和業務開拓能力。
2、上調存款准備金
偏利空。上調存款准備金率將使銀行的信貸膨脹遭到遏制，銀行可貸款的數額減少，從而減少預期年化預期收益。不良貸款反彈壓力也將持續存在，銀行業績增長令人擔憂。
3、人民幣升值
一方面，上調人民幣匯率可能使有巨額不良貸款的統雪上加霜，但這種負面作用對上市銀行影響較小；另一方面，人民幣升值會提高對國際國內資金的吸引力，大量資金流入國內銀行體系，將對銀行業務的發展產生積極影響。綜合來說，人民幣升值給銀行股帶來的有利因素大於不利因素。
4、國有銀行上市
中國國有商業銀行上市沒有時間表。國有銀行上市對於銀行股必然會產生一定影響，但是影響力度將極為有限，因為我國內地5家上市銀行的市盈率、市凈率和我國香港主要銀行已十分接近。
因此，即使有大型銀行上市也不可能對現有上市銀行造成明顯沖擊。而且，國有銀行成功上市後，將有助於激發銀行股走出良好升勢。
5、市場因素
在股市極度低迷的環境中，市場增量資金大舉介入銀行股，從中可以看出銀行股的行情具有中線性質。銀行股的上漲具有「天時、地利、人和」之利。
首先，銀行股的上漲可以實現政策面穩定市場的需要；其次，銀行股在近年來由於受到國有銀行上市和大規模再融資等消息影響，存在股價嚴重超跌的情況；再次，銀行股的啟動有效地激發了市場人氣，刺激了市場做多氛圍，帶動了股市的回暖。
6、上市公司基本面狀況
銀行板塊能否確立長期上升行情，取決於銀行業本身能杏擺脫長期的經營低迷。2005年是銀行大發展的一年，改制、涉足基金、幾大銀行上市以及進入加息周期等都表明銀行業進入了新的發展時期。
由此看來，銀行板塊的長期走好從基本面上是得到了支持的。從技術面來講，銀行板塊經歷了長期的下跌，其股價也跌到了一個非常低的水平，技術上有漲升的需要。股民要隨時關注銀行業的政策發展，公司盈利狀況來適時買入賣出。