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股票銀行監管

發布時間:2022-11-22 13:07:44

1. 個人炒股銀行卡50萬轉入證券公司會被監控嗎

個人炒股銀行卡50萬轉入證券公司是會被監控的!目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控,並履行大額交易和可疑交易報告義務,向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

以下3種情況,都會被重點監管!

  1. 法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;

  2. 金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;

  3. 個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

2. 銀行監管不能流入股票,多久可以解除

如果銀行卡被監管,那麼一般6個月以後可以解除,在相應情況下可以延長6個月或一年。
持卡人如果辦理大額現金業務,金額超過當地銀行標准,那麼應該依據有關規定進行登記,並接受銀行監管。
當持卡人涉案或者銀行卡金額發生異常變化時,由於處理案件或者反洗錢等法律原因,會對銀行卡進行監管。如果銀行卡被監管,那麼用戶可以致電銀行客戶服務部或咨詢銀行櫃台了解情況。

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