股票166301資產配置

『壹』 資產配置的主要類型有哪些

資產配置的主要類型有：
1．買入並持有策略。
買人並持有策略是指在確定恰當的資產配置比例，構造了某個投資組合後，在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態，保持這種組合。買人並持有策略是消極型長期再平衡方式，適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。
買人並持有策略適用於資本市場環境和投資者的偏好變化不大，或者改變資產配置狀態的成本大於收益時的狀態。
2．恆定混合策略。
恆定混合策略是指保持投資組合中各類資產的固定比例。恆定混合策略是假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優投資組合的配置比例不變。恆定混合策略適用於風險承受能力較穩定的投資者。
如果股票市場價格處於震盪、波動狀態之中，恆定混合策略就可能優於買人並持有策略。
3．投資組合保險策略。
投資組合保險策略是在將一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合的最低價值的前提下，將其餘資金投資於風險資產並隨著市場的變動調整風險資產和無風險資產的比例，同時不放棄資產升值潛力的一種動態調整策略。當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時，風險資產的投資比例也隨之提高；反之則下降。 因此，當風險資產收益率上升時，風險資產的投資比例隨之上升，如果風險資產收益繼續上升，投資組合保險策略將取得優於買人並持有策略的結果；而如果收益轉而下降，則投資組合保險策略的結果將因為風險資產比例的提高而受到 更大的影響，從而劣於買人並持有策略的結果。
4．動態資產配置策略。
動態資產配置策略,是指動態地根據市場情況在不同類型的資產之間配置資金.當股市上升時,將更大比例的資金投向股票;超過某一高點、資金應全部投向股票,從股市的任何進一步上升中充分地獲利.相反、當股市下跌時,要及時削減投資於股票的資金比例,換成生息存款或可能的債券、形成投資組合的墊底價值,防止進一步的損失.股市達到某一低點、資金應全部轉向存款,確保股市再跌情況下組合價值不再下降、如此便建立了基金的保底水平.投資組合持有部分現金和部分股票,組合對市場波動的反應就會溫和一些。


資產配置是指因應投資者個別的情況和投資目標，把投資分配在不同種類的資產上，如：股票、債券、房地產及現金等，在獲取理想回報之餘，把風險減至最低。
總括而言，資產配置為一理財概念，投資者根據其投資計劃的時限及可承受的風險，來配置資產組合。資產配置可以應用於任何擁有兩只以上股票的投資組合內，唯較常用於資產類別的層面。不同類別的資產在市場上的運作也有所不同，所以其回報和所涉及的風險亦各有不同。

『貳』 大類資產配置的比例及金額

一、股票。股票是長期收益最高的大類資產配置，當然也是波動或者最大回撤最高的資產之一。長期受益率的水平在8%-10%之間。這個數據在美國市場和中國市場，甚至全球其他各大股票市場上都是適用的，如德國、巴西、阿根廷、印度等。
二、債券。它和股票是一個翹翹板，它能夠提供流動性，也能夠提供分散作用，主要是經濟下滑，股市下跌的時候它表現比較好。
三、黃金。黃金能保值，但它在大類資產配置中不產生實際回報，過去兩百年來它的實際回報是零（扣除通脹因素等）。
四、大宗商品。包括了石油、天然氣、銅、鋁、小麥、玉米、糖等等，基本可以分為能源、金屬和農產品等三大類。
五、房地產。它一直屬於比較熱門的投資產品，其增值收益也確實比較高。而房地產信託投資基金是將大家的錢聚集起來去投資房地產項目，運作方式與股票基金類似。

『叄』 資產配置的主要類型有哪些

資產配置在不同層面有不同含義，

1、從范圍上看，可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；

2、從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；

3、從資產管理人的特徵與投資者的性質上，可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

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『肆』 什麼是資產配置

資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。

資產配置需要考慮的因素

(一)影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。

(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。

(三)資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。

(四)投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。

(五)稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。

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『伍』 該如何進行資產配置呢求指教

上面說到的是根據自己的風險，進行有效的資產配置。我們介紹集中大家耳熟能詳的幾種方法：

方法一：金字塔法。

在理財金字塔模型中，風險較低的投資處於底部，風險最高的產品處於金字塔的頂端。首先要構建一個穩健的塔基，讓資產不會因為市場的大幅波動而遭受重大損失，所以底部應以穩健的人壽保險、國債、貨幣基金、銀行存款等基礎資產組成；塔的中部以債券（債券基金）、量化對沖基金、養老金准備、自用住宅等保值性資產組成；再往上則是股票、基金、投資性房產等增值性資產；塔尖才是期貨、金融衍生品等投機性資產。這樣的配置才可以讓資產有較強的抗風險能力，防止家庭經濟狀況因為市場波動陷入困境。

方法二、低相關性。

選擇幾種相關系數低的產品。所謂投資產品的相關系數是指一個投資產品的市場表現給另一個投資產品的市場表現所帶來的影響程度。有的人簡單地認為，分開買幾只不同的股票型基金就是資產配置，其實不然。進行資產配置，不同投資產品之間的相關系數要越低越好，才能夠起到分散風險的作用。例如債券和股票之間的相關系數就非常低，因為他們的投資方式完全不同，很多情況下還呈反向走勢；但如果選擇股票和股票型基金來配置，那麼意義就不大了。

方法三、定期評估調整。

對資產配置進行定期評估和調整。愛因斯坦曾說過：復利是世界第八大奇跡，對於無風險投資標的而言，絕對是時間為王，越早投資越好，復利的時間價值是驚人的。而對於風險投資標的來說，則需要結合自己的理財目標及當時的市場環境，或聽取專業理財顧問的意見，定期進行評估與調整，能夠幫您及時修正對理財目標的偏離。
（資料來自博道投資官微）

『陸』 如何制定高凈值客戶資產配置方案

本文就以上市公司大股東，高管和職業經理人，企業主為例，來談談高凈值人群家庭資產配置的一些建議。

先來說說高凈值人群資產配置的三大隱患：第一，企業資產（股權）占個人資產56%以上的企業主，若未實現企業資產和家庭資產完全隔離。一旦企業有風險，勢必影響家庭的生活品質；第二，家庭資產中房地產等固定資產佔比超過60%的家庭，流動性風險大，變現能力差。一旦需要現金時，需要變賣房產，但變賣房產時若遇低谷時就會有較大損失；第三，以上市公司股權質押來融資，負債率高。股權融資，股價會打折不說，一旦股價下滑，被強行平倉也會造成巨大損失。這三大隱患都要引起高度重視，在適當的時候必須先作出相應的調整。

圍繞幸福人生的資產配置模型如下：

一，壓艙石的資產配置

主要指現金或者現金等價物資產，比如國債，黃金，高現金價值的大額保單等。追求本金絕對安全的回報，隨時可以無折扣變現的資產，與企業經營風險徹底隔離。哪怕企業破產倒閉，也不會影響個人和家庭生活。壓艙石資產的主要用途和功能是：保證家庭10年以上基本生活需要的現金流；可以有尊嚴和高品質的養老規劃；可以有財富與幸福代代傳承的規劃，打破富不過三代的魔咒。

簡單的做法可以是在現金流最充沛的時候，或者公司股價高位的時候，套現一部分現金，作為家庭的壓艙石資產（大額保單是最好的壓艙石資產），解決家庭的品質生活（比如，大額現金或者高現價的年金保險），退休養老（比如，大額養老年金保險），基本的財富傳承規劃（比如，高額終身壽險和家族信託）。

二，進攻型的資產配置

主要指股票，基金，投資連接保險，企業債，股權投資等。主要用途和功能是實現財富的保值和增值。這個就要把握好機會，看準時機，在承受一定風險下追求較高的收益。

三，博弈型的資產配置

這屬於高風險投資，追求的也是高回報。一旦投資失敗，也會造成巨大的虧損。比如，天使投資，藝術品，收藏品，期貨，外匯等等。

最後，來說說資產配置的難點和挑戰。首先，投資是反人性的，要懂得貪婪與恐懼。在別人貪婪的時候感到恐懼，在別人恐懼的時候敢去貪婪。其次，擇時無效，可能會錯過漲幅最大的那些日子。最後，要面對無法預知的未來，畢竟「黑天鵝」和「灰犀牛」會並存。

「專業的事情交給專業人士去做！」，面對不同的行業，每個人只有在自己熟悉的領域長期耕耘後，才能有專業的能力和認知。同樣的道理，資產配置也是相對專業的事情。

『柒』 資產配置是什麼

資產配置(Asset Allocation)是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。
在現代投資管理體制下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。對資產配置的理解必須建立在對機構投資者資產和負債問題的本質、對普通股票和固定收入證券的投資特徵等多方面問題的深刻理解基礎之上。在此基礎上，資產管理還可以利用期貨、期權等衍生金融產品來改善資產配置的效果，也可以採用其他策略實現對資產配置的動態調整。不同配置具有自身特有的理論基礎、行為特徵和支付模式，並適用於不同的市場環境和客戶投資需求。

資產配置在不同層面有不同含義，從范圍上看，可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；從資產管理人的特徵與投資者的性質上，可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。
買入並持有策略
買入並持有策略是指在確定恰當的資產配置比例，構造了某個投資組合後，在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態，保持這種組合。買入並持有策略是消極型長期再平衡方式，適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。
買入並持有策略適用於資本市場環境和投資者的偏好變化不大，或者改變資產配置狀態的成本大於收益時的狀態。
恆定混合策略
恆定混合策略是指保持投資組合中各類資產的固定比例。恆定混合策略是假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優投資組合的配置比例不變。恆定混合策略適用於風險承受能力較穩定的投資者。
如果股票市場價格處於震盪、波動狀態之中，恆定混合策略就可能優於買入並持有策略。

『捌』 資產配置什麼意思 資產配置簡單介紹

1、資產配置(Asset Allocation)是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。

2、在現代投資管理體制下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。對資產配置的理解必須建立在對機構投資者資產和負債問題的本質、對普通股票和固定收入證券的投資特徵等多方面問題的深刻理解基礎之上。在此基礎上，資產管理還可以利用期貨、期權等衍生金融產品來改善資產配置的效果，也可以採用其他策略實現對資產配置的動態調整。不同配置具有自身特有的理論基礎、行為特徵和支付模式，並適用於不同的市場環境和客戶投資需求。

『玖』 合理的資產配置比例是怎樣的股票應該佔多少

隨著國家注冊制的出台，股市行情的轉好，居民對證券資產的配置熱情進一步增強，但該不該入市？進多少比例合適？各類資產又該怎樣配置？這已經是擺在各個家長面前的重大問題，畢竟與自己的財富有關，下面我們來具體分析，並給出合理意見，僅供參考！

現狀分析
1.美國的平均分配
根據興業證券的策略研究報告：《主要國家居民的資產配置比例如何？中國股票配置比例如何？——興證策略小學問系列(興證策略王德倫團隊20180813)》研究數據顯示，2018年美國居民資產配置的比例是地產25%，保險和養老金25%，公司股權26%，存款基金等24%，這個配比大致分為四大類，將地產、保險、股票、現金進行平均分配，非常具有參考意義，當然我們把8%的基金歸為了現金一類，按道理要歸為股票類，那麼股票的比例應該在34%左右。
2. 韓國的4321
韓國居民的資產配置的主要按現金、保險、股票、其他，大概是按4321進行安排的，也就是現金佔比40%左右，當然股票都是包括股權的，也就是沒上市的企業股權也算在裡面。這個比例也是有參考意義的，但類別與中國差別很大。
3.中國的有錢買房
約55%在房產，30%為現金，10%為股票，5%為保險，這個比例明顯與發達國家有差距，而且固定資產佔比過高，經營資產佔比偏低，保險則更低，風險承受能力不強，比例是不合理的，因此需要一個調整的過程。那麼合理的比例應該是怎麼樣的呢？
參考比例
標普的家庭資產配置的方案是這樣的：
40%：保本升值採用低風險低收益的債券、信託；
30%：投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、房產等；
20%：保險等應對家庭重大風險和變故；
10%：活期以備3-6個月的日常生活開支。
我們看到這個方案類現金的比例超過50%，與韓國的配置比例十分相似，但保守有餘，進取不足，我們可以適當調整。
給出合理的建議比例大概是這樣的：
40%：投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、債券、信託等；
30%：保本升值採用低風險低收益的房產；
20%：保險等應對家庭重大風險和變故的保險；
10%：活期以備3-6個月的日常生活開支。
從大到小按照證券、房產、保險、現金排序，也就是4321的比例，但權益類資產最多，其次才是保本升值類資產，然後是保險，最後才是現金，這是一個理想的狀態，可以供大家參考。