興業銀行股票未來十年

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㈡ 興業銀行

a股代碼：601166 A股簡稱：興業銀行代碼3360 Pro 2021-040

優先股代碼：360005、360012、360032優先股簡稱：興業優1、興業優2、興業優3

本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大早雀仔遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。

2016年8月29日，興業銀行股份有限公司(以下簡稱公司)第八屆董事會第二十一次會議審議通過《關於投資設立興銀國際金融控股有限公司的議案》號，決定投資設立興銀國際金融控股有限公司(以下簡稱興銀國際)。興銀國際注冊資本擬為30億港元，注冊地為香港。該公司持有100%的股份。

本次投資有利於公司深入拓展香港等海外市場，穩步推進國際化戰略實施，更好地服務於「一帶一路」、人民幣國際化、供給側結構性改革、國際國內雙循環等國家重大戰略布局，更好地滿足客戶多元化、全方位的跨境金融服務需求。

此項投資仍需獲得相關監管陸汪部門的批准。公司將積極推進相關工作，及時履行信息披露義務。

特此公告。

興業銀行有限公司董事會

2021年10月28日

股票代碼：601166股票簡稱：興業銀行公告編號： 2021-042

興業銀行有限公司

關於召開2021年第一次臨時股東大會

通知

重要內容提示：

股東大會召開日期：2021年11月15日。

本次股東大會採用的網路投票系統：上海證券交易所股東大會網路投票系統。

一、會議基本情況

(一)股東大會的種類和會期

2021年第一次臨時股東大會

(二)股東大會召集人：董事會

(三)表決方式：本次股東大會採用的表決方式為現場投票和網路投票相結合的方式。

(四)現場會議的日期、時間和地點

地點：福州市台江區蔣斌中大道398號興業銀行大廈五樓會議室

(5)網路投票系統、起止日期和投票時間

網路投票系統：上海證券交易所股東大會網路投票系統。

直到2021年11月15日

採用上海證券交易所網路投票系統，通過交易系統投票平台的投票時間為股東大會召開當日的交易時段，即9:15-9:25、9336030-11:30、1:00-15336000；通過互聯網投票平台的投票時間為股東大會召開當日9:15-15336000。

(六)滬股通投資者融資融券、再融資、業務賬戶協議回購及投票程序

涉及融資融券、再融資業務、協議回購業務相關賬戶、滬股通投資者的表決，按照《上海證券交易所上市公司股東大會網路投票實施細則》等相關規定執行。

(七)涉及公開徵集股東表決權的。

不參與

二。會議審議的事項

本次股東大會審議的議案及投票股東類歲孫型

(1)披露每項提案的時間和媒體。

上述議案已於2021年10月27日第八屆監事會第三次會議或2021年10月28日第十屆董事會第三次會議審議通過。詳見2021年10月29日刊登在上海證券交易所(www.sse.com.cn)網站上的《監事會會議和董事會會議決議公告》。本次股東大會文件詳見上海證券交易所(www.sse.com.cn)網站。

特別決議和提案：2

(3)對中小投資者單獨計票的議案：1

(四)涉及關聯股東迴避表決的議案：無。

(5)涉及優先股股東表決的議案：無。

三。股東大會表決的注意事項

(1)公司股東通過股東大會網路投票系統行使表決權的

(二)股東通過上海證券交易所股東大會網路投票系統行使表決權。如果他們有多個股東賬戶，他們可以使用任何一個持有該公司股票的股東賬戶參與網路投票。表決後，視為所有股東賬戶下的所有同類別普通股均對同一意見投了贊成票。

(3)同一表決權通過現場、上海證券交易所網路投票平台或其他方式重復投票的，以第一次投票結果為准。

(四)所有提案須經股東表決後方可提交。

(五)本次股東大會不涉及優先股股東投票表決的議案。同時持有公司普通股和優先股的股東只持有普通股進行投票。

四。會議的與會者

(1)登記日收市後在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司登記在冊的股東有權出席股東大會(詳見下表)，並可以書面形式委託代理人出席會議和表決。代理人不必是公司的股東。

(二)公司董事、監事、高級管理人員。

(3)公司聘請的律師。

(四)其他人員。

動詞（verb的縮寫）會議登記方法

(1)報名方式：

法人股東法定代表人符合出席條件的，須持加蓋公章的營業執照復印件、加蓋公章的法定代表人證明、證券賬戶卡、法定代表人身份證件；代理的出口

席會議的，須持加蓋公章的營業執照復印件、加蓋公章的法定代表人證明書、證券賬戶卡、授權委託書（格式見附件）和代理人身份證件。

符合出席條件的個人股東，本人出席會議的，須持本人身份證和證券賬戶卡；委託代理人出席會議的，須持證券賬戶卡、授權委託書（格式見附件）、委託人身份證件復印件、代理人身份證件；異地股東可用信函、傳真或電子郵件方式進行登記。

（三） 登記地點：福建省福州市湖東路154號中山大廈A座10樓

六、 其他事項

（一） 聯系方式：

聯 系 人：張女士、黃女士

聯系電話：0591-87825054

傳真電話：0591-87807916

聯系地址：福建省福州市湖東路154號興業銀行董事會辦公室

郵政編碼：350003

（二） 本次會議出席人員的交通及食宿費用自理。

2021年10月29日

附件：授權委託書

附件：

授權委託書

興業銀行股份有限公司：

茲委託 先生（女士）代表本單位（或本人）出席2021年11月15日召開的貴公司2021年第一次臨時股東大會，並代為行使表決權。

委託人持普通股數：

委託人股東帳戶號：

委託人簽名（蓋章）： 受託人簽名：

委託人身份證號： 受託人身份證號：

委託日期： 年 月 日

備註：委託人應在委託書中「同意」、「反對」或「棄權」意向中選擇一個並打「√」，對於委託人在本授權委託書中未作具體指示的，受託人有權按自己的意願進行表決。

A股代碼:601166 A股簡稱:興業銀行 編號:臨2021-036

第八屆監事會第三次會議決議公告

本公司監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。

興業銀行股份有限公司第八屆監事會第三次會議於2021年10月18日發出會議通知，於10月27日在福州市召開。本次會議應出席監事7名，實際出席監事7名，其中何旭東監事、Paul M.Theil監事和朱青監事以視頻接入方式出席會議，符合《公司法》和公司章程的有關規定。

本次會議由監事會主席蔣雲明先生主持，審議通過了以下議案並形成決議：

一、關於修訂章程的議案；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司關於修訂公司章程的公告》。

表決結果：同意7票，反對0票，棄權0票。

二、2021年第三季度報告；監事會認為：（一）2021年第三季度報告的編制和審議程序符合法律、法規、公司章程和內部管理制度的有關規定。（二）該報告的內容和格式符合中國證監會和上海證券交易所的有關規定，能夠真實、准確、完整地反映公司報告期的經營管理和財務狀況。（三）未發現參與2021年第三季度報告編制和審議的人員有違反保密規定的行為。

興業銀行股份有限公司監事會

2021年10月28日

A股代碼：601166 A股簡稱：興業銀行 編號：臨2021-037

第十屆董事會第三次會議決議公告

興業銀行股份有限公司第十屆董事會第三次會議於2021年10月18日發出會議通知，於10月28日在福州市召開。本次會議應出席董事14名，實際出席董事14名，其中李祝用董事、肖紅董事、陳錦光董事和賁聖林董事以電話接入方式出席會議，符合《公司法》和公司章程有關規定。公司監事會7名監事列席會議。

本次會議由董事長呂家進先生主持，審議通過了以下議案並形成決議：

一、關於提名第十屆董事會兩位獨立董事候選人的議案；董事會同意提名王紅梅女士和漆遠先生為第十屆董事會獨立董事候選人，並將提交股東大會逐一進行選舉。兩位獨立董事候選人簡歷如下：

王紅梅，女，1961年出生，博士，教授級高級工程師，現任中移股權基金管理有限公司董事。曾任原郵電部經濟技術發展研究中心副主任,中國移動通信集團有限公司發展戰略部總經理、改革辦主任，中國移動慈善基金會秘書長，中國移動通信集團有限公司發展戰略部資深經理（總經理級）。

漆遠，男，1974年出生，博士，現任復旦大學長聘教授、人工智慧創新與產業研究院院長。曾任美國麻省理工學院博士後，美國普渡大學計算機科學系和統計系終身（副）教授、兼生物系副教授，哥倫比亞大學、杜克大學、布朗大學等多個高校的訪問教授，淘寶（中國）軟體有限公司副總裁，阿里數據科學技術院執行院長、螞蟻科技集團副總裁兼首席AI科學家、數據智能委員會主席。

表決結果：同意 14票，反對 0 票，棄權 0 票。

二、關於修訂章程的議案；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司關於修訂公司章程的公告》。

表決結果：同意14票，反對 0 票，棄權 0 票。

三、關於制定《主要股東承諾管理辦法》的議案；

表決結果：同意14 票，反對 0 票，棄權 0 票。

四、關於變更住所的議案；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司關於變更住所的公告》。

表決結果：同意 14票，反對 0 票，棄權 0 票。

五、關於投資設立興銀國際金融控股有限公司的議案；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司關於對外投資設立全資子公司進展的公告》。

表決結果：同意 14票，反對 0 票，棄權 0 票。

六、2021年第三季度報告；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司2021年第三季度報告》。

表決結果：同意14票，反對 0 票，棄權 0 票。

七、關於核銷單筆損失大於1億元呆賬項目的議案（2021年第四批）；

表決結果：同意 14票，反對 0 票，棄權 0 票。

八、關於召開2021年第一次臨時股東大會的議案；詳情請參閱2021年10月29日刊載於上海證券交易所網站的《興業銀行股份有限公司關於召開2021年第一次臨時股東大會的通知》。

表決結果：同意 14票，反對 0 票，棄權 0 票。

上述第一、二、四項議案，尚需提請2021年第一次臨時股東大會審議。

特此公告。

附件：獨立董事關於提名第十屆董事會兩位獨立董事候選人的獨立意見

附件

興業銀行股份有限公司

獨立董事關於提名第十屆董事會兩位獨立董事候選人的獨立意見

根據《中華人民共和國公司法》《銀行保險機構公司治理准則》以及公司章程有關規定，作為本公司的獨立董事，基於獨立客觀的立場，本著審慎負責的態度，我們就提名王紅梅女士和漆遠先生為第十屆董事會獨立董事候選人發表獨立意見如下：

經審閱王紅梅女士和漆遠先生的個人履歷資料，上述獨立董事候選人均具備法律法規規定的任職資格條件，且具有履職所需的相關知識、經驗和能力，未發現其有《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》《上海證券交易所上市公司董事選任與行為指引》等法律法規、規范性文件、監管規定及公司章程規定的不得擔任獨立董事的情形；不存在被中國證監會確定為證券市場禁入者且禁入尚未解除的情形。

本公司董事會提名委員會召開會議審核通過了上述兩人的任職資格，董事會召開會議審議同意提交股東大會進行選舉，提名程序符合有關法律、法規和公司章程的規定。

我們同意提名王紅梅女士和漆遠先生為本公司第十屆董事會獨立董事候選人。

獨立董事：

蘇錫嘉、林華、賁聖林、徐林、劉世平

二○二一年十月二十八日

A股代碼:601166 A股簡稱:興業銀行 編號:臨2021-039

關於變更住所的公告

興業銀行股份有限公司（以下簡稱本公司）第十屆董事會第三次會議審議通過了《關於變更住所的議案》，同意將本公司住所由「中國福建省福州市湖東路154號」變更為「中國福建省福州市台江區江濱中大道398 號興業銀行大廈」，並同意將該議案提交本公司2021年第一次臨時股東大會審議。

根據相關規定，住所變更尚需報中國銀保監會核准。在獲核准後，本公司將相應修訂章程第五條，並向福建省市場監督管理局申請變更《營業執照》中的「住所」。

A股代碼：601166 A股簡稱：興業銀行 編號：臨2021-041

2021年第三季度報告

● 公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、准確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

● 公司董事長呂家進、行長陶以平、財務機構負責人賴富榮保證公司2021年第三季度報告中財務報表的真實、准確、完整。

● 公司2021年第三季度報告中的財務報表未經審計。

一、主要財務數據

（一）主要會計數據和財務指標

單位：人民幣百萬元

註：1、每股收益、加權平均凈資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號——凈資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。

2、自2020年起，公司將信用卡分期業務收入進行重分類，將其從手續費及傭金收入重分類至利息收入，往期與手續費及傭金收入和利息收入相關的財務指標已重述。公司2020年1-9月利息凈收入、利息收入、手續費及傭金凈收入和手續費傭金收入由866.27億元、2,072.93億元、460.55億元和492.08億元分別重述為1,058.86億元、2,265.52億元、267.96億元和299.49億元。

（二）非經常性損益項目和金額

單位：人民幣百萬元

（三）補充財務數據

單位：人民幣百萬元

（四）主要會計數據、財務指標增減變動幅度超過30%的情況、原因

不適用。

（五）資本充足率

單位：人民幣百萬元

註：上表數據根據《中國銀監會關於報送新資本充足率報表的通知》的相關要求編制。

（六）杠桿率

註：上表數據根據《商業銀行杠桿率管理辦法》的相關要求編制。

（七）流動性覆蓋率

單位：人民幣百萬元

註：上表數據根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的相關要求編制。

（八）貸款五級分類情況

單位：人民幣百萬元

（九）報告期經營業績與財務情況分析

報告期內，公司各項業務穩健發展，經營業績實現較快增長。截至報告期末，公司總資產84,970.55億元，較期初增長7.64%。歸屬於母公司股東權益6,638.49億元，較期初增長7.84%。客戶貸款余額43,133.51億元，較期初增長8.77%，客戶存款余額42,109.74億元，較期初增長4.16%。

報告期內，實現歸屬於母公司股東的凈利潤640.38億元，同比增長23.45%；總資產收益率和加權平均凈資產收益率分別達到0.79%和11.05%。利息凈收入同比增長0.82%；非息凈收入同比增長24.83%，其中手續費及傭金凈收入同比增長26.31%，主要是與投資銀行和財富銀行相關的手續費收入實現較快增長；費用成本控制合理，成本收入比22.34%，保持合理水平；各類撥備計提充足，期末撥備覆蓋率263.06%，撥貸比2.94%，繼續保持較高水平。

二、股東信息

（一）報告期末普通股股東總數、前十名普通股股東、前十名無限售條件普通股股東的持股情況表

註：中國人民財產保險股份有限公司、中國人民人壽保險股份有限公司為中國人民保險集團股份有限公司的控股子公司；福建煙草海晟投資管理有限公司為中國煙草總公司的下屬公司。

（二）報告期末優先股股東總數、前十名優先股股東持股情況表

註：1.公司已發行優先股均為無限售條件優先股。上述股東同時持有興業優1、興業優2、興業優3優先股的，按合並列示。截至報告期末，本公司無表決權恢復的優先股股東。

2.中國平安人壽保險股份有限公司-分紅-個險分紅、中國平安財產保險股份有限公司-傳統-普通保險產品、中國平安人壽保險股份有限公司-自有資金、中國平安人壽保險股份有限公司-萬能-個險萬能存在關聯關系。中國煙草總公司江蘇省公司、中國煙草總公司四川省公司、中維資本控股股份有限公司存在關聯關系。除此之外，公司未知上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。

3.福建省財政廳期末持有公司普通股3,902,131,806股。中國煙草總公司江蘇省公司、中國煙草總公司四川省公司、中維資本控股股份有限公司為普通股股東中國煙草總公司的下屬公司，中國煙草總公司及其下屬公司合並持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股東與前十名普通股股東之間有關聯關系或一致行動關系。

三、其他提醒事項

（一）擬公開發行A股可轉換公司債券：經公司第九屆董事會第二十九次會議及2020年年度股東大會審議批准，公司擬根據有關法律法規及其他相關規定公開發行不超過500億元A股可轉換公司債券。該發行方案已獲中國銀保監會批准，尚需經中國證監會核准後方可實施，並以中國證監會最終核準的方案為准。詳見公司2021年5月21日、2021年6月12日和2021年8月20日公告。

（二）發行二級資本債券：根據中國銀保監會和中國人民銀行批復，公司獲准在全國銀行間債券市場發行不超過1000億元人民幣二級資本債券，用於充實二級資本。公司已於2021年10月25日發行一期300億元人民幣的二級資本債券。詳見公司2021年9月2日、2021年10月11日和2021年10月25日公告。

四、季度財務報表（附後）

董事長：呂家進

合並及銀行資產負債表

2021年9月30日

(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

興業銀行股份有限公司

合並及銀行資產負債表 (續)

本財務報表由下列負責人簽署：

呂家進 陶以平 賴富榮

興業銀行股份有限公司

合並及銀行利潤表

截至2021年9月30日止9個月期間

合並及銀行利潤表 (續)

合並及銀行現金流量表

合並及銀行現金流量表 (續)

相關問答：興業銀行的信用卡申請多久後才能查詢進度？

你好！信用卡的申請一般來說會在五到七個工作日後才能查詢到申請進度，一般在這期間，你就會接到銀行的審核電話了，總的來說，從審核部門收到申請資料到信用卡完成審核一般總共需10個工作日。而在審核通過後，會在2個工作日內製作卡片，然後按照賬單地址以掛號信的方式寄送，一般掛號信的寄送時間在15天內。所以申請進度一般是在提交資料後5-10天就查詢申請進度了，一般電話人工查詢是最及時准確的；無論是否審批通過，都會有簡訊的反饋，敬請放心，很多時候卡友申請完了之後就立即登錄信用卡官網申請進度查詢，這個時候一般申請資料是未到銀行信用卡中心的，根據各個地方遞交信用卡申請資料的速度不通，一般遞交申請資料後一周左右在查詢比較好。

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