股票資產操作計劃書

『壹』 求一份股票投資計劃書，假設你用20萬元，怎樣去投資股票

投資股票沒有速成班!
朋友,股市裡永遠都有風險,風險不會因為市場下跌而減少.關鍵在你對風險的了解有多少,知不知道那些是你不清楚的,避開它,否則盲目的抄底跟盲目的追漲一樣,都是非常愚蠢的行為.進去之前好好問問自已,准備好了嗎?股市裡並不是遍地黃金的,在沒做充分准備之前不要冒然進去,否則結局只會很悲慘.投資跟資金多少無關,與學歷高低無關,也不是智商160的人就肯定能戰勝智商140的人的.
進行股票投資,關鍵是要靠自已,怎幺才能靠自已呢?關鍵是要堅持長時間的學習,給你以下幾點建議,堅持每天去做.
1.多留意國內外最新的財經信息,可每天收看CCTV2晚上8:55的<經濟信息聯播>和晚上11:05的<證券時間>.
2.訂閱一份主流的財經報紙,比如:<中國證券報>,<第一財經日報>…等.
3.閱讀一些財經類的書藉,比如:劉建位的<巴菲特股票投資策略>,但斌的<時間的玫瑰>,彼得.林奇的<彼得.林奇的成功投資>…等,不要相信,也不要買那些吹噓可以短時間內讓你暴富的書和軟體.
4.樹立正確的價值觀和投資理念,就是價值投資,長線持有,在正確的方向堅持,堅持,再堅持,這樣你才可能在股市中活得長久.
如果你不想在學習的過程中錯失投資的時機,我給你一些建議,僅供參考.
從長期來看,中國的大金融板塊是可以出偉大公司的,銀行,保險,地產在未來20年裡從眾多行業中勝出的概率很大,招行-600036,平安-601318,萬科-000002,都是這些行業中的最出色的,而且現價也非常有吸引力,你可以持續買進,等1-2年後,你可以獨立思考,然後再自行決定如何操作.記住,千萬別夢想輕易的就能得到成功,在股市裡,你現在什幺都不是,永遠保持謙遜的心,努力學習吧,祝你成功!
備注:我常用的股票行情軟體是萬點理財終端(免費的),感覺用起來還可以.
關於k線圖,美國人威廉.吉勒寫的<如何利用圖表在股市中獲利>是本不錯的書.

『貳』 投資計劃書怎麼寫

一、對創業投資計劃書之基本認識

（一）投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的文件

工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老闆解釋投資構想，大約允許1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須准備好詳細的投資計劃書交給大老闆，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見後，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

（二）投資計劃書是節省時間的利器

創設新事業投資構想通常相當復雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面「投資計劃書」，俟一段時間後，再問有什麼不清楚的地方，再征詢投資的意願，省時又省力。

（三）投資計劃書是溝通協調的利器

� 投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因並非百發百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者於短時間內達成共識的方法，便是准備一份清楚易懂的「投資計劃書」同時發給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

創設新事業籌劃者應了解投資計劃書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創設新事業計劃踏不出第一步的原因。

（四）好的投資計劃必須正確、清楚

所謂正確，即必須注意數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人的數據，註明出處；如為假設，必須說明假設條件。例如，某項產品現在台灣市場為2億元，必須註明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：該產品在台灣市場的增長率為10%，且市場佔有率假設為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。

所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。

1、投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有「投資案匯總」章，這是專門給大老闆或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構想，並知道交給哪個單位或哪個人去評估。

2、此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個字是要說什麼，並決定要不要看詳細內容。例如本段主要在說明「好的投資計劃書必須正確清楚」。

3、段落之結構要清楚，一般秩序是「一」，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即「一」裡面要分段落時用（一）（二）（三）……；（一）裡面要分段落時用1.2.3.……；1、裡面要分段落時用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

（五）投資計劃書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫

常看到許多創設新企業的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多隻能了解產品或技術是什麼，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自直覺，沒有根據，不足採信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之「現金流量表及附表」提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創設新事業投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，並可進一步代為尋找投資者。

私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂「天下沒有白吃的午餐」，私人創業者由於仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業，創設新事業往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應該減少決策失誤到最低。

通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘於每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有採取每個字新台幣2～5元為計算基礎作為代撰「投資計劃書」之酬勞。寫出來的「投資計劃書」所有權為委託者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金（中間介紹服務費），傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創設新事業者所得權益之10～20%。

（六）創設新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產品，改為一樣產品；或本來自行銷售，改為僅接受委託製造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

透過不斷地溝通協調並修改投資計劃書，可集結眾人智慧，使投資構想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創設。

這種性質的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟體如Wordstar,PE2來處理，在數字方面可用電子試算表軟體來處理，如Lotvs-1-2-3。

財務顧問或投資專家如涵蓄接受委託撰寫「投資計劃書」的業務，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

二、創業投資計劃書之撰寫步驟

這里雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應了解本節並充分配合。

步驟一 取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼？產品給誰用的？產品的市場區隔在哪裡？全世界的市場？銷售目標是如何估算出來的（亦即其假設條件為何）？

步驟三 請創設新事業者提供關鍵技術說明書；產品生產製造及質量管制流程圖，競爭者資料，並逐一檢視廠房投資、生產或實驗設備等與所列數字來源合理否？

步驟四 研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估？一般技術人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，並不斷擬修正找出可行的投資計劃。

步驟八 重新確定資本金額。請參考第三章之五。

步驟九 編出未來5年預計損益表及股東權益變動表，未來5年預計資產負債表。

步驟十 依照投資機構法人所規定的格式或本書建議之投資計劃書格式（附件5-1）撰寫本文。

三、實例研討：創設新公司投資計劃書格式

（一）背景

永輝投資股份有限公司系一家資本額新台幣2億元之公司，專門從事對策略性工業之投資，該公司為幫助投資案之進行，特擬定「創設案投資計劃書格式』給創設新事業者作參考。該格式適用於製造業，其他行業可自行刪減某些項目後即可適用。

（二）說明

XX股份有限公司內部擬定之「投資計劃書格式」如附件5-1

附件5-1XX股份有限公司投資計劃書（格式）

XX股份有限公司投資計劃書目錄

1.投資案匯總

2.創設公司基本資料

3.公司組織

4.股權結構

5.業務內容

6.技術與生產

7.財務預估

8.投資報酬率與敏感分析

9.風險分析與投資管理

『叄』 股票融資如何操作

1、私募發售

私募發售在當前的環境下，是所有融資方式中，民營企業比國有企業占優勢的融資方式。產權關系簡單，無需進行國有資產評估，沒有國有資產管理部門和上級主管部門的監管，大大降低了民營企業通過私募進行股權融資的交易成本和效率。

對於企業，私募融資不僅僅意味著獲取資金，同時，新股東的進入也意味著新合作夥伴的進入。新股東能否成為一個理想的合作夥伴，對企業來說，無論是當前還是未來，其影響都是積極而深遠的。

在私募領域，不同類型的投資者對企業的影響是不同的，在我國有以下幾類的投資者：個人投資者、風險投資機構、產業投資機構和上市公司。

個人投資者，雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬元之間，但在大多數民營企業的初創階段起了至關重要的資金支持作用，這類投資人很復雜，有的人直接參與企業的日常經營管理，也有的人只是作為股東關注企業的重大經營決策。

這類投資者往往與企業的創始人有密切的私人關系，隨著企業的發展，在獲得相應的回報後，一般會淡出對企業的影響。

上市公司，作為私募融資的重要參與者，在我國有其特別的行為方式。特別是主營業務發展出現問題的上市公司，由於上市時募集了大量資金，參與私募大多是是利用資金優勢為企業注入新概念或購買利潤，伺機抬高股價，以達到維持上市資格或再次圈錢的目的。

當然，也不乏一些有長遠戰略眼光的上市企業，因為看到了被投資企業廣闊的市場前景和巨大發展空間，投資是為了其產業結構調整的需要。

但不管是哪類上市企業，他們都會要求控股，以達到合並財務報表的需要。對這樣的投資者，民營企業必須十分謹慎，一旦出讓控股權，又無法與控股股東達成一致的觀念，企業的發展就會面臨巨大的危機。

以上各種投資者，民營企業可以根據自身業務特點或經營方向進行選擇。

2、公開市場發售

通過公開市場發售的方式來進行融資是大多數民營企業夢寐以求的融資方式，企業上市一方面會為企業募集到巨額的資金，另一方面，資本市場將給企業一個市場化的定價，使民營企業的價值為市場所認可，為民營企業的股東帶來巨額財富。

與其他融資方式相比，企業通過上市來募集資金有突出的優點：

(1)募集資金的數量巨大。

(2)原股東的股權和控制權稀釋得較少。

(3)有利於提高企業的知名度。

(4)有利於利用資本市場進行後續的融資。

但由於公開市場發售要求的門檻較高，只有發展到一定階段，有了較大規模和較好贏利的民營企業才有可能考慮這種方式。

與銀行貸款類似，民營企業上市在國內的資本市場上也面臨不公正的對待，雖然在相關的法律和法規中找不到限制民營企業上市的規定。

但在實際審批中，上市的機會絕大多數都給了國有企業，很多民營企業只能通過借殼上市或買殼上市的方式的辦法繞過直接上市的限制進入資本市場，期待通過未來的配股或增發來融資。

(3)股票資產操作計劃書擴展閱讀：

股權融資的特點及優缺點

一、股權融資的特點

1、股權是企業的初始產權，是企業承擔民事責任和自主經營、自負盈虧的基礎，也是投資者對企業進行控制和取得利潤分配的基礎。

2、股權融資是決定一個企業向外舉債的基礎。

3、股權融資形成的所有權資金的分布特點，及股本額的大小和股東分散程度，決定一個企業控制權、監督權和剩餘價值索取權的分配結構，反映的是一種產權關系。

二、股權融資的優點

1、股權融資需要建立較為完善的公司法人治理結構。公司的法人治理結構一般由股東大會、董事會、監事會、高級經理組成，相互之間形成多重風險約束和權利制衡機制，降低了企業的經營風險。

2、在金融交易中，人們更重視的是信息的公開性與可得性，證券市場在信息公開性和資金價格的競爭性兩方面來講優於貸款市場。

3、如果借貸者在企業股權結構中佔有較大份額，那麼他運用企業借款從事高風險投資和產生道德風險的可能性就將大為減小，借款者按照貸款者的希望和意願行事的動力就越大，銀行債務拖欠和損失的可能性就越小。

三、股權融資的缺點

1、當企業在利用股權融資對外籌集資金時，企業的經營管理者就可能產生進行各種非生產性的消費，採取有利於自己而不利於股東的投資政策等道德風險行為，導致經營者和股東的利益沖突。

2、代理人利用委託人的授權為增加自己的收益而損害和侵佔委託人的利益時，就會產生嚴重的道德風險和逆向選擇。

3、當企業利用負債融資時，如果企業經營不善，經營狀況惡化、債權人有權對企業進行破產清算，這時，企業經營管理者將承擔因企業破產而帶來的企業控制權的喪失。

『肆』 投資計劃書都包含哪幾塊內容

投資計劃書都包含哪幾塊內容

投資計劃書都包含哪幾塊內容，無論做什麼事情之前都需要有規劃的去實施，從而可以作出預想和安排，項目計劃書能使資助機構認識和了解我們的一個突破口，下面是投資計劃書都包含哪幾塊內容。

投資計劃書都包含哪幾塊內容1

一、了解自己

1、投資風格。制定投資計劃需要適合自己的投資風格和個性。每個投資者都有不同的盈利模式，投資者的盈利模式主要包括價值投資還是交易型投資，是適合中長線還是中短線投資，採用的分析手段主要有哪些，等等。制定適合自己個性的投資計劃，才能切實有效地執行。

2、心理素質。投資者的心理素質如何，能夠承受什麼樣的虧損，對盈利的期望值有多大;股評、消息等周圍環境，是否影響投資者的實際操作決策;執行紀律性的強弱，等等。

3、知識結構和投資能力。投資者的知識結構，可以幫助投資者選擇投資的方向。盡量選擇自己熟悉的投資項目，可以充分利用自己已有的專業知識和經驗。

4、個人財務狀況。股票市場是高風險投資場所，要根據個人的財務狀況量力而行，且不可超出自己及家庭的承受能力，否則不僅影響日常生活，而且還會影響投資者的投資決策和判斷力。

二、了解市場和預判市場

要做好投資計劃，首先要了解當前市場的性質、大盤的性質和個股的性質其次要在了解市場的基礎上預見市場。雖然市場是不以投資者的意願而轉移的，但投資者可以對宏觀經濟走勢、經濟政策導向、行業與個股基本情況，以及大盤與個股發展趨勢來預判市場。在分析預判市場時，盡可能考慮未來不同行情發展的可能性，並針對這些可能制定預案。

三、投資計劃要清晰明確，具有程序性

投資計劃是指導具體操作的綱領性文件，要盡量採用簡單、清晰和明確的指令性描述，在以後的投資交易過程中能夠按照計劃進行程序性操作。市場是多變的，允許在制定投資計劃時設置一定范圍或多種選項，但是必須附加觸發條件。比如在制定止盈時，可以設置某一獲利點作為基點，但並不一定要在該點止盈，附加條件是市場仍然存在很大的上漲機會。

四、從嚴控制風險

控制風險是投資計劃的重中之重，多思考分析，多制定不同情況下的預案，制定的執行計劃要比盈利計劃更加嚴格具體，一定要有可操作性。資金管理方式和止損止盈標準是控制風險計劃的必備內容。

五、可用資金情況

可用資金情況包括可用資金量的大小、資金來源和可使用時間。資金情況還應該考慮個人或家庭的財務狀況，用於股票投資的資金是否會影響個人或家庭生活，影響有多大。

六、交易策略

交易策略是投資計劃的主要內容，主要包括以下幾個方面。

1、投資周期。本次投資的整體時間有多長，完成本次整體投資計劃為止

的時間。比如說投資計劃確定的時間周期為1年，那麼在這一年中可以有一

次或多次交易，也可以有空倉的時間。有的投資者自從進入股市後，從來就

沒有空倉過。在A股市場沒有做空的機制下，說明這類投資者永遠看多，這

顯然是不對的。如果不是價值型的長期投資者，而是以差價為主要獲利渠道的交易型投資者，這種做法是不妥的，說明該投資者的'投資思路有偏差，需要修正。

2、可承受的虧損。在整體投資和每次交易中，投資者可以承受的損失是多少。

3、交易周期。為了與前面的投資周期區分開，我們用交易周期來表示每一次操作的交易周期，即某次交易從買入到賣出的時間，可以用長線、中線或短線來描述。

4、分析工具。可分為主要分析工具和輔助分析工具，也就是在分析市場時，採用哪種或哪幾種分析工具，以哪些工具發出的市場信號為主要操作信號。比如，在分析市場趨勢時，以均線作為主要分析工具，兼顧布林線和趨勢線;在分析市場轉折點時，以K線形態、成交量和空間位置為主要分析工具，兼顧KDJ等指標，等等。

5、入市條件。即制定參與投資的准入條件，只有達到這些條件後才能參與投資，買入股票，比如趨勢、價位等。

6、資金管理方法。在投資過程中採用什麼樣的資金管理方法，如前面所介紹的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凱利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

7、止損與止盈。根據可以承受的虧損制定止損的方法，確定每次交易的止損價位或止損條件。對於止盈，可以先制定一個止盈基準線，再看市場當時的走勢。如果市場仍有上漲動力，可以採用動態止盈方法。如果市場表現不如預期，也沒必要死搬硬套地等待股價達到止盈基線。

8、計劃調整。制定的計劃不可能一成不變，要不斷地調整和完善。制定好初步的交易方案後，可以計算這種方案的盈利和虧損情況，並依據投資目標和虧損承受能力進行調整。調整可以從兩個方面進行，一是分析投資目標是否與實際情況相符合，如果收益預期過高，就需要調低;二是在投資目標合理的情況下，調整資金管理方式、建倉買入方式、止損與止盈標准等交易策略，直至制定出能夠達到投資目標的合理交易策略。值得提醒的是，調整交易策略的前提是必須合理，有較好的操作性和執行性。

七、執行紀律

制定投資計劃的目的是落實投資策略，以達到投資目標，因此嚴格執行投資計劃的紀律是必不可少的。制定計劃時越周密，執行時就越有信心，這就是為什麼制定投資計劃強調可操作的原因。

最後投資計劃完成以後要進行的就是投資總結，時刻記錄在某段時間對某項投資的看法和心得，從而不斷的提醒自己。

投資計劃書都包含哪幾塊內容2

1、封面頁

這是容易被忽視的部分。有很多機構認為內容比形式更重要。其實，形式是可以更好地表現內容的。另外，項目計劃書也是能使資助機構了解和認識我們的一個很重要的窗口，表現得專業與嚴謹，是絕對可以得到加分的。

封面可以只簡單地寫上項目名稱和日期，也可以包括以下信息：項目名稱;申請(執行)機構;通訊地址;電話、傳真、E-mail;聯系(負責)人;

還可以把銀行賬戶、律師、審計機構等信息列在封面頁上。

另外，如果是向某一機構籌款的話，最好在前面加封簡單的附信。由於一份項目計劃可以提交給多個資助機構，這就需要一個個性化的附信，要以「某機構某人」為開頭，以表明對該機構的重視與尊重。

2、項目概要(總論)

這是最重要的一部分，也是讀者最先閱讀、瀏覽的部分。要知道基金會的項目經理們每天都會收到大量的申請要求，他們也許沒有足夠的時間「看」完所有的項目計劃書。所以，項目「概要」部分將成為影響「初選」結果的決定因素;在概要部分，要把重要的所有信息匯集起來。概要一般要包括：機構的背景信息、使命與宗旨;項目要解決的問題與解決的方法;項目申請方的能力和以往的成功經驗等。

需要特別指出的是：盡管項目概要部分排在計劃書的前半部，但實際上，這一部分是要在寫完所有計劃書以後，才動手寫的。

3、項目背景、存在的問題與需求

在這一部分，需要詳細介紹存在的問題以及為什麼要設計這個項目來解決這些問題。要充分地說明問題的嚴重性與緊迫性，最好能提供一些數據，這樣不但可以充分地說明問題，同時還能表明對這一項目的了解。此外，還可以使用一些真實、典型的案例，以便在情感上打動讀者，進而引起他們的共鳴。要說明項目的起因、邏輯上的因果關系、受益群體及其與其它社會問題之間的關聯等。

一般來講，這一部分包括以下主要信息：

項目范圍(問題與事件、受益群體);

導致項目產生的宏觀與社會環境;

提出這個項目的理由與原因;

其它長遠戰略意義。

4、目標與產出

在使資助機構確信「問題」的存在以後，明確提出解決方案。機構間的合作是被鼓勵的。如果還有其它的機構合作夥伴，也要明確說明。

在這一部分中要詳細地介紹項目計劃、項目的總體目標、階段性目標與任務，以及各目標的評估標准。總體目標是一個長期的、宏觀的、概念性的、比較抽象的描述。由總體目標可以分解成一系列具體的、可衡量的、可實現的、帶有明確時間標記的階段性目標。對目標的陳述一定要非常清楚。最重要的是，制定的目標要切合實際。不要承諾做不到的事情。資助者希望在項目完成報告里看到的是：項目實際上實現了這些既定目標。

5、受益群體

在這一部分中，要對項目的收益群體做一個更加詳細的描述。有必要時，還可以把收益群體分為直接受益和間接收益群體。比如NPO信息咨詢中心的能力建設項目的直接收益群體是國內NGO和NGO的從業人員，但間接收益群體卻是NGO的服務對象。因為通過能力建設，提高了NGO的服務能力與效率，從而使之能為其服務對象提供更好、更多、更完善的服務。

許多資助方都希望受益群體能從始至終地參與到項目之中。尤其是在項目的設計階段，受益群體的參與更加重要。可以在附件中列出受益群體參與項目的活動，包括組織受益群體參加的討論會、會議主題、時間、參加人員等;同時，也讓資助方了解到項目不但是針對受益群體而設計的，而且，得到了他們的廣泛支持與認可。

6、解決方案與實施方法

通過以上的部分，已經清楚地解釋了存在的問題及希望完成的事情。現在，需要介紹如何達到目標，即採用什麼方法、開展什麼活動來實現這些目標。

在介紹方法時，要特別說明這種方法的優越特性。可以同時列舉出其它相關的方法，並對它們進行比較，還可以引用專家的觀點和其它失敗或成功的案例，等等。總之，要充分說明選擇的方法是最科學、最有效、最經濟的。同時，也要說明在採用這種方法時，也存在一定的風險與挑戰。

投資計劃書都包含哪幾塊內容3

一、項目基本情況

1、項目概況

包括項目的地理位置、用地規模、用地性質、項目四至、規劃指標、規劃限制條件等基本情況。如果屬於公開出讓項目，需對出讓公告及掛牌文件相關要求、土地出讓合同相關情況、地價款支付時間、土地交付條件及交付時間等進行描述；如果屬於合作或轉讓項目，需對項目背景情況、產權狀況、已取得的合法性文件、合作或轉讓方式、土地價格、付款期限、附加條件等情況進行描述。

附項目區點陣圖、項目紅線圖或項目詳細位置圖。

2、項目現狀

根據現場勘查情況，對項目宗地的地形、地勢、開發狀況、交通便利度、地上建築物及構築物情況、是否需拆遷補償、是否受周邊環境影響等情況進行描述。

附現場勘查照片若干。

3、項目周邊環境及配套情況

包括項目所處區域目前城市定位、城市發展情況、周邊市政及生活基礎配套設施情況、周邊道路及公共交通設施情況、與城市標志性建築和主要政府機構之間的距離等。

4、項目存在的不確定因素及風險提示

對項目存在的不確定及風險因素進行提示，並提出初步解決方式。

二、項目周邊規劃發展情況

對項目所處區域未來規劃發展前景、促進區域房地產市場發展動力情況進行描述，包括但不限於城市發展規劃、經濟發展規劃、人口發展規劃、旅遊發展規劃、道路及公共交通發展規劃等。

三、項目優劣勢分析

四、項目所在區域房地產市場概況

1、項目所在城市及區域房地產發展情況

對項目所處城市及區域近期房地產市場供應量、成交量、銷售單價等數據進行統計分析，並作出簡要總結。

2、項目所在區域土地市場情況

對項目所處區域近年具可比性土地出讓及轉讓項目成交情況、價格特徵進行簡要總結性描述。

附成交地塊位置圖及成交情況一覽表。

3、項目所在區域在售樓盤概況

對項目所處區域具可比性在售樓盤開發情況、成交情況、價格特徵進行簡要總結分析，並就其市場去化情況、銷售周期進行調研判斷。

附項目周邊主要在售樓盤位置圖及概況表。

五、結論

1、對項目出讓（轉讓）價格及可接受地價作出初步判斷。

2、對項目經濟效益指標情況作出初步評價。

3、對項目整體情況、項目發展前景進行概述性總結，並提出相關建議。

『伍』 風險投資計劃書

風險投資計劃書 （一）

一、項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)

任何企業的發展離不開：招聘人才——產品招商———品牌推廣

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企業的真言：公司自1994年建立以來，一直是在從事醫葯領域，然而在企業的運作中我們發現在人員的招聘、產品的招商、企業的推廣等方面都花費了高昂的成本代價。而且在選擇媒體投放時，很難決擇一個媒體投放的實效性，往往需要二個、三個甚至於多個媒體來發布才能得到一個滿意收獲。為此，我們製作一個適合所有企業發展的網路媒體平台。

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二、市場目標概述

一至二年計劃：

自本網站正式向社會招商之日起一年內，將在全國縣以上80%的城市（約2400個）中設立分網站。並將建立十大營銷總部:華南營銷總部(廣州),華中營銷總部(武漢),華東營銷總部(上海),華北營銷總部(北京),西南營銷總部(成都),西北營銷總部(西安),珠三角營銷總部(佛山),長三角營銷總部(杭州),海外營銷總部(紐西蘭)亞州營銷總部(深圳).目前已建立了500家人才網站,已覆蓋了全國縣以上80%的城市,打造了中國最大的招聘平台,並建立了中國最有「錢」景的招商,廣告平台.,預計第一年內年收入約3000萬以上,第二年內年收入約8000萬以上.

三至五年計劃：

預計公司第三年內年收入約20000萬以上,並准備在美國納斯達克上市，以增強公司的資本運營能力，尋求新的利潤增長點，走可持續發展道路。第四年內年收入約60000萬以上,第五年內年收入約100000萬以上

三、項目優勢及特點簡介

a、目前中國互聯網市場上唯一一家定向直復式人才招聘網站。

b、定向招聘+定向招商+定向廣告宣傳的獨特運作模式。

c、攜手巨擎-網路+旗下3000多個門戶網站（招商、招聘、廣告、汽車、電腦、裝飾、房產、飲食、農業、交友等）組成定向直復聯盟網群。

d、中華俊才網除了突破原有傳統月季年度會員收費的經營方式外，還自行研發按點擊、按電話效果付費的經營模式。

e、網站模塊設置人性化、按地區、按行業為企業提供招商、招聘、定向廣告服務，操作簡便。

f、全國3000多個縣以上城、鎮按統一模式連鎖經營、接力傳遞服務。

g、中國首創網路面對面火速呼叫現場招聘會。有效地把網路招聘與人才招聘會結合,成就中國第一家網上招聘會,為各行業提供更精準的人才.

h、中華俊才網與其旗下戰略網站齊頭並進，招聘、招商、廣告門戶網客戶可相互轉化，贏利一比多。

i、廣告價值極高，一個站點發布信息，所有站點同步顯示。

j、實現「一網注冊,千網通用」.旗下所有網站帳號通用，一個帳號，登遍所有站點。

四、利潤來源簡析

連鎖加盟費——總部自己發展的分站，公司收取100%的加盟費；加盟商發展出來的分站，公司收取加盟費的20%作為建站工本費，加盟費每三年收取一次。

加盟管理費——根據城市類別不同，總站每年向各站收取1880、2880、3880不等的管理費。

招聘會員會費——總站的會員，公司收取100%的會費；各分站的會員，總站收取20%的工本費和管理費。

廣告收入——總站上有40個不同規格的廣告版塊，以及旗下中華廣告網定向廣告投放平台，可收取相應的廣告費。

招商收入——總站上有20個不同規格的招商版塊，以及旗下中華招商網專業招商加盟平台，可收取相應的招商費。

關鍵字收入——站內按客戶選擇的關鍵字將廣告內容精準投放於網頁文章正文文字當中，當受眾瀏覽網頁文章時，將滑鼠移至特定關鍵詞上，屏幕就會出現文字、圖片、輪播、Flash、視頻等與關鍵詞匹配的浮窗廣告，可收取相應的投放費用。

火速呼叫收入——當求職者與企業進行網上面對面直呼時即產生相應通話費。

五、投資和預算

擬引資5000-10000萬美元，作為整體運作費用。具體分配如下：

A、硬體設施:

建立十大營銷總部:華南營銷總部(廣州),華中營銷總部(武漢),華東營銷總部(上海),華北營銷總部(北京),西南營銷總部(成都),西北營銷總部(西安),珠三角營銷總部(佛山),長三角營銷總部(杭州),海外營銷總部(紐西蘭)亞州營銷總部(深圳).

租賃費用

辦工設備購置費用:

B、工作人員一年工資儲備金

C、廣告費

平面廣告費

媒體廣告費

網路廣告費

D、日常辦公儲備金

費用總計：14380萬元

儲備金總計:19360萬元

投入總計:33740萬元（具體費用清單在後）

六、融資方案（資金籌措及投資方式）

投資方投入5000-10000萬美元，(或占公司股份的40%，風險共擔，利益共享)。合作細則可面議。

七、財務分析（預算及投資報酬）

具體協商後再定。

風險投資計劃書 （二）

一、投資項目簡介：

1、投資品種：天通金

2、投資金額：10萬

3、投資形式：保證金交易（12.5倍杠桿交易）

4、預期投資回報率：大於90%（一年）

5、預期投資風險：小於10%

6、黃金市場簡介

眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情，如今，隨著金融市場的不斷發展和黃金價格的暴漲，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識。黃金具有很好的流通性，是公認的世界貨幣，任何地區性的股票市場，都有可能被人操縱，但是黃金市場卻不會出現這種情況，因為黃金市場屬於全球性的投資市場，現實中還沒有哪一個財團或國傢具有操控金市價格的實力。正因為黃金市場是一個透明的有效市場，所以黃金投資者也就獲得了很大的投資保障。

根據天通金交易標准，最小交易單位是每手1000克黃金。假如現在黃金的價格是每克300元，合約總價值是30萬元，投資者只需要用2.4萬元就可以買賣1手合約.每交易一手需要支付240元的手續費。（保證金僅為交易金額的8%，手續費為交易金額的萬分之八）

二、交易規則

報價單位：元/克

交易單位：1000克/手，合約價值約為30萬人民幣（以黃金價格300元/克計）

保證金：每手保證金2.4萬，合約交易額的百分之八

手續費：手續費為240/手，合約交易額的萬分之八

倉息：目前不管是多頭還是空頭，目前天交所每天都收取萬分之二的倉息費用。不過次日凌晨4：00不收取。

報價時間：周一早8：00至周六早4：00。

結算休市時間：交易日內，凌晨4：00至7：00。

三、天通金交易的.特點

1．24小時交易。周一上午8：00－周六凌晨4：00不間斷交易。彌補國際黃金報價波動最劇烈的時間段，中國黃金交易品種停止報價和交易的缺陷，降低了風險。

2．雙向獲利。上漲可買入獲利,下跌可賣出獲利,交易多樣化。

3．T+0交易。每日可以交易數次,增加獲利機會,減少投資風險。

4.全國唯一做市商（OTC）交易機制,交易即時可成交。

5.唯一採用國際同步報價的.保證金杠桿最高（12.5倍）金融衍生品。

6.客戶資金由第三方銀行（交通銀行、光大銀行、農業銀行）存管,交易費用低，成交金額的萬分之八。

7.可提取黃金實物.黃金是天然的抵禦通貨膨脹、保值和增值的工具，必要時您也可以申請提取交割實物黃金或白銀,以減少投資風險,甚至增值。

8.交易簡單明了、操作方便快捷、投資風險可控。

9.信息公開透明，不會被人為操控。報價及交易軟體均有天交所提供，管理，維護，不會出現人為操作。

10.日交易量約為2.5萬億美元。因此沒有任何財團和機構能夠人為操控如此巨大的市場，完全靠市場自發調節。現貨黃金市場沒有莊家，市場規范，自律性強，法規健全。

四、投資原則

保證金交易具有較高的融資杠桿，和其他金融理財產品也一樣隱藏了一定的風險，所以，建立保護性的止損指令極其重要，交易中不怕錯誤，而是怕拖，一旦達到止損位置，必須清倉出局，市場24小時都在波動，不必在意一次的失敗。順勢交易，抓大行情，不搶小反彈，不要為了小小的芝麻而損失了西瓜。建立頭寸時，要分兵漸進，不能孤注一擲，投資不是賭博。

市場每天的行情不是漲就是跌，按基本的概率來講，長期來看，做對行情的幾率為50%，而經過專業的分析和科學的交易法則，正確的判斷機率可以達到60-80%。切記，任何人不可能每次都看對行情，在行情分析有誤的時候，建立保護性止損指令，可以將損失控制到自己容忍的范圍內，不至於賭徒式加倉；而在行情看對的時候，要果斷的金字塔式加倉，擴大盈利戰果。

五、投資黃金的三大理由

1)黃金具有永恆的價值

這一點是人類社會經過千百年來的歷史積淀所形成的共識，黃金具有價值高、便於攜帶、不存在信用風險、可以長久保存、不變質、不易偽造，易於識別等等這些紙幣無法比擬的特性，因此黃金成為了人們資產保值的首選。無論社會如何變遷，國家如何更迭，抑或是貨幣幣種如何更換，黃金的價值是永恆的。黃金在任何時候、任何環境下都是最重要、最安全的資產，特別是在不確定或不良的經濟、政治環境下，黃金的保值和支付能力使之成為沒有國界的貨幣，因此被廣泛用於國際儲備，必要時就成為一種最後的支付手段。

2)高通脹將導致居民的財產遭受貶值

由於物價的上漲，引發了國內的通脹，通脹的結果就是直接造成貨幣貶值，紙幣的購買力不斷的下降，加上國內存款的負利率狀態，導致居民的財產遭受貶值的壓力，在這樣的經濟環境下，人們就會有一個保值心理，而黃金是對抗通脹最有效的工具，同時黃金還具有安全保值的功能，在眾多的投資品種當中，黃金永遠是投資組合中收益最穩、受通脹影響最小的投資品種。

3)美元的大幅貶值刺激了金價的上漲

美國經濟在飽受次級債的沖擊後開始由經濟放緩步入到經濟衰退的邊緣，美國政府為了刺激國內的經濟增長，不斷的動用貨幣政策來調整美元的利率，自**年8月份美國次級債危機惡化以來，美國聯邦儲備局的頻繁降息導致美元大幅度的貶值，而黃金與美元之間的負相關關系，促成了黃金價格的大幅上漲。

六、投資黃金怎麼賺錢?

4月14日晚8點價格第三次回調至前期低點305附近，經公司分析師分析，認為黃金在這里會出現一波上揚行情，於是給客戶王女士發出操作建議，建議王女士在306買入止贏前期高點310止損305，王女士隨後在306做了2手多單，第二天早上止贏順利達到。

我們來算一下王女士的收益。

王女士的平倉價是310建倉價是306計算得出：

310-306=4元

總獲利4×1000×2手=8000

1月28日價格在280附近得到支撐，經公司分析師分析，中線做多的機會很大，於是我們給客戶周先生提出建議，周先生隨後在280附近買入2手多單，並持有，在3月初，黃金價格到達前期高點300附近，我們給出止贏建議後，周先生隨後在302止贏。我們來計算一下周先生的收益：

302-280=22元

22×1000×2手=44000元

以上的行情在現在黃金大漲的行情中是很常見的，投資者可以想像一下這其中的收益。

七、投資黃金有沒有風險？

任何投資都有風險，但投資黃金的風險比投資其它投資品種的風險要小得多，因為黃金的風險是可以在操作時通過技術來控制的。對於初期的投資者而言，投資黃金的風險主要體現在判斷價格波動的趨勢上，剛進入黃金市場的投資者，由於經驗不足往往是在判斷未來價格的趨勢或制定操作策略上把握不好，當一波行情出現的時候不知道應該往哪個方向做單，或者是手上持有頭寸，不知道怎樣應對突發事件，不懂得設置合理的止損從而導至了虧損。

風險控制

我們以通常的市況來預計收益率：資金量10萬元，每次做單1手，每天行情波動2-5元，假如我們看對行情的概率為50%，每月20個交易日，我們做了10單。我們可以看對一半行情，並且我們嚴格了設置了止損止贏位置：

5單錯誤（止損1元），我們虧損額度為：1元*1000*5=5000元

5單正確(止贏2.5元)，我們贏利為：2.5元*1000*5=12500元

投資收益：7500元，月投資收益率為7.5%，這里暫時不考慮其他因素，年投資收益率為90%，而經過公司分析師團隊的專業分析，一般正確率達60-80%以上，回報率不低於這個數字。

八、投資方式

1、激進型投資者

投資資金10萬以下。完全的採取以小博大的方式，( )需要投資著具有很強的風險控制意識。

2、穩健型投資者

投資資金在20-50萬元。採取穩健的操作方式，實現長期穩定的盈利。也是我們公司推薦的投資方式。

3、長線價值投資者

投資資金50萬以上。主要採用輕倉長線理論，在合適的點位進場之後，不設置止損，止盈。在盈利達到一定程度之後就平倉等待下次進場的機會，或者直接反手操作。如果虧損，就繼續等待。一年有兩次這樣的行情使得我們可以進行這種操作，達到零風險套利的目的。

九、開戶流程

（一）投資者選擇交易所會員，並親自前往會員營業網點辦理開戶手續；

（二）投資者向會員提交相關資料原件及復印件，現場拍照，閱讀並簽署開戶文本；

1、投資者辦理開戶手續時需要提交的資料：

（1）個人投資者：身份證明（身份證、軍官證、護照其中一種）、投資者在資金託管銀行開立的存摺或者借記卡帳號；

（2）機構投資者：營業執照副本、組織機構代碼證、稅務登記證、法人身份證證明、開戶辦理人身份證明、法人簽署的開戶授權書、投資者在資金託管銀行開立的結算賬戶；

2、相關文本包括：《風險揭示書》、《協議書》、《客戶調查表》、《資金託管三方協議》

(三)會員在業務系統中按交易所統一的編碼規則進行編號，為投資者開立交易賬戶；

(四)投資者到指定託管銀行辦理資金賬戶與交易賬戶綁定

（五）投資者完成交易所規定的模擬交易記錄，簽署《投資確認函》。

（六）投資者在交易所或者會員網站下載安裝客戶端程序，登陸交易所電子交易平台，修改密碼；注入資金即可交易。

風險投資計劃書 （三）

一、項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)

D5媒體是以網吧電腦桌面、個人電腦桌面、手機為載體，以分眾、互動、娛樂為核心的新媒體。D5媒體的目的是非常有針對性的滿足用戶的需求，直接在電腦桌面上實現所需要的功能以及互動、娛樂的要求，從而改變用戶的習慣，讓D5媒體藉助電腦和手機融進用戶的生活圈子。統計精準，客戶明晰，高度互動，品牌宣傳推廣銷售一體化的解決方案也給廣告業主帶來新的革命。培養用戶的習慣，改變用戶的心智模式也是其它媒體與D5媒體無法對比的一個優勢。

D5媒體前期將以網吧業務為主。目前全國共有網吧數量將近20萬家，電腦終端數量1000w以上，日均流量3000w左右。同時，網吧上網用戶人群年齡層次集中在18-25歲以上大學生群體。高素質，高消費能力和高可挖掘潛力是他們共有的特徵，這一群體是也是目前快速消費品行業，娛樂行業，網游產業等最有針對性的消費群體。因此，D5媒體網吧業務將圍繞這個群體打造一個全新的分眾媒體平台。

二、市場目標概述

D5媒體計劃在一年內佔領網吧電腦桌面媒體市場的30%以上。在全國同行業中佔領領先的地位。網吧電腦桌面媒體的技術和內容都佔有明顯的優勢。個人電腦用戶已經開發完畢，並且開始推向市場。手機用戶在開始進行技術開發。三年內網吧電腦用戶佔領全國50%的市場，個人電腦用戶佔領全國40%的市場，手機用戶佔領全國40%的市場。D5媒體的技術以及內容都基本完善，而成為分眾、互動、娛樂為核心的新媒體，改變了用戶的習慣，讓D5媒體成為用戶生活圈子不可缺少的部分。

三、利潤來源簡析

D5媒體作為一個平台，具備的一個優勢就是贏利模式明確，贏利方式多從而分散了風險。

廣告收入：D5媒體網吧用戶這塊廣告形式多，根據廣告的需求可以提供不同的解決方案，滿足不同的需求。廣告收入一個電腦一個月可以帶來收入在10元到40元之間，根據各個區域的廣告價值以及開發經營情況。

網吧電子商務：網吧電子商務實現了網吧內和網吧之間的交易，每個電腦每個月能夠給D5媒體帶來的收入在3元到20元之間。

SP：和SP公司合作，每個電腦每個月帶來的利潤在2元之間。

因涉及到要和代理以及廣告公司進行分成，所以每個電腦每個月3元到10元的收入（根據經營情況確定）。

100萬台網吧電腦的收入就在300萬到1000萬之間每個月。

上述屬於網吧用戶的利潤來源。

個人電腦用戶的收入來源：

廣告收入，通過把針對目標客戶的廣告巧妙地融入各個版本中，從而帶來廣告收入。一個電腦一個月的廣告收入在2元左右。

會員收入：針對娛樂版本，教育版本等各種不同的版本，由D5媒體和會員提供內容並讓網民根據需求不同的收費項目（交友服務，教育咨詢，娛樂等）。

手機用戶收入：通過簡訊、鈴聲下栽、圖片下栽、手機游戲以及手機廣告等獲取收入。因手機用戶是網吧用戶和個人用戶的延伸。網路和無線實現結合，所以內容的原創性和信息的海量性導致手機用戶的使用非常頻繁。另外手機結合網路導致廣告的影響力大大增加，接觸面變寬。廣告收入也增多。

四、融資方案（資金籌措及投資方式）

D5媒體計劃第一輪融資300萬美元，占公司30%的股份。

第二輪融資方案根據情況確定，在一年後開始進行。

三年後准備上市，融資方案待確定。

五、財務分析（預算及投資報酬）

收入預計：

網吧電腦用戶：半年後月毛收入可以達到200萬元以上。一年後月毛收入可以達到800萬元左右。第一年總收入在5000萬元左右。在三年後月毛收入在2000萬元左右。

『陸』 股票融資怎麼操作，步驟是什麼

融資融券是指證券向客戶出借資金供其買入標的證券或者出借標的證券供其賣出，並收取擔保物的經營活動。融資融券的常見操作有登入賬戶、融資買入、融券賣出、歸還融資/融券負債等等。
流程介紹：

1、了解期貨並確定合作意向；

者在辦理期貨前，應首先對的操作方式(使用出資方賬戶)、限制(不可重倉隔夜)以及風險(杠桿比例再放大)進行全面的了解。

此後，者需要選擇比例並決定額。比例並非越大越好，者應當根據實際需要選擇比例，比例越高，行情向不利方向發展時對您自有資金的危害也越大。當您確定了比例以及額後，就可以聯系客服人員為您准備期貨資金合作協議了。

2、簽署期貨資金合作協議；

收到合作協議後，請您務必仔細閱讀協議條款，尤其是關於賬戶風險監控細則的條款。正確理解風險監控細則對於者是至關重要的，如您對這部分內容存在疑問，請務必在協議簽署前與客服人員聯系。

3、存入風險保證金；

賬戶查驗無誤後，者按合同約定金額及賬號支付風險保證金。

4、正式開始；

確認到款後，賬戶正式交付給者進行。

『柒』 私募股權融資商業計劃書怎麼寫

融資商業計劃書的全部內容可以簡單歸結為一個中心思想：就是希望私募股權基金能夠投資目標企業，企業可以為私募股權基金帶去可行的投資收益回報。每個想融資的企業在融資過程都必須結合自己企業實際情況並圍繞這一中心思想來製作融資商業計劃書。一份完備的融資商業計劃書其基本內容包括如下：
(一)融資商業計劃書概要
融資商業計劃書概要是私募股權基金經理人首先看到的內容，所以它必須是濃縮了融資商業計劃書主要內容的核心，是融資商業計劃書精華之所在，它必須有讓投資者有興趣並希望得到更多關於企業信息的吸引力。內容簡要是概要的基本特點，必須用簡練而准確的語言撰寫概要，在製作時必須努力控制在2000字左右完成概要的編寫。概要主要包括以下幾項內容：
1. 企業基本信息及聯系方式;
2. 業務經營;
3. 企業概括;
4. 管理團隊和管理組織情況;
5. 產品的行業情況及市場;
6. 融資說明;
7. 財務計劃與分析(包括資金用途和盈利預測);
8. 退出機制。
(二)企業及其未來
這一部分內容將涵蓋企業大部分業務范圍。私募股權基金想了解的核心內容是企業業務的獨特性，以及這一獨特性對企業未來盈利前景帶來的動態影響，即私募股權基金經理人通過對企業獨特的了解可以確信企業在整個行業競爭中具有取勝的關鍵因素。企業及其未來的內容涉及范圍很廣，主要包括以下各項：
1. 企業的概況：指企業名稱、成立時間、注冊資本、實際到位資本、其中現金、無形資產占股份比例等，注冊地、企業性質、主營業務、歷史沿革、企業所處的發展階段、股權結構等。
2. 業務性質：簡要介紹企業所從事的主要業務，並對相應的產品或服務作簡要描述，從而盡可能使私募股權基金經理人了解該企業的產品或服務。
3. 業務發展歷史：包括生產產品或提供服務的時間，企業發展的重要階段和發展過程中的重大事件。
4. 企業前景：可按時間順序描述企業未來業務發展計劃，並指出關鍵的發展階段。在這一部分，私募股權基金等投資人一般需要了解企業未來幾年的業務發展方向及其變動理由。如果企業預期未來業務需要經受許多變動因素的考驗，則應解釋企業發展成功所必需的條件。
5. 產品或服務獨創性：企業的獨特性可以表現在管理隊伍上，也可以表現在產品或服務上，還可以體現在融資結構和融資安排上。總之，企業只有在產品或服務上具有獨特性，才有可能具有良好的盈利前景。
6. 產品或服務的價格：對企業產品或服務定價策略的描述，包括產品的價格、價格形成基礎、成本、利潤及利潤構成等。私募股權基金需要了解產品定價是否充分考慮了所有影響因素，包括價格的構成、在邏輯上是否為市場所接受、產品定價是否反映競爭條件下的價格走勢以及價格是否能抵禦來自市場降價方面的壓力，等等。
7. 顧客群特徵：包括顧客特徵描述、購買動機、產品的主要買主及其購買金額和單批購買量。
8. 產品市場描述：主要對產品市場作出描述。包括對行業的銷售總額和增長速度、市場佔有率等，私募股權基金可以據此掌握該企業在市場所佔的份額。
9. 競爭者或替代產品：主要對全部競爭產品及競爭廠家作出描述與分析，尤其是分析這些競爭對手的市場份額、年銷售額及財務實力。此外，還需要對本企業產品所具有的優勢作出分析。有些企業由於擁有某種專利權或經營特許權，從而暫時可能沒有競爭對手，但也許會在未來的投資期限內出現更為強大的競爭公司或替代產品，所以私募股權基金必須了解潛在的競爭者，選擇其進入市場的時間和方式。如果企業對競爭對手不甚了解的話，則私募股權基金將謹慎評估其增長的持續性和可靠程度。
10. 營銷戰略：集中描述產品銷售過程和分銷渠道，基本環節包括：企業銷售方式、廣告戰略、市場滲透策略、銷售障礙、銷售人員構成等。私募股權基金據此分析評價企業的市場行銷戰略，了解產品從生產現場最終傳到用戶手中的全部過程。
11. 生產工藝：產品的製造過程及其影響因素，重點是企業的生產能力、生產關鍵環節、質量控制及生產流程，並在此基礎上對企業生產成本和銷售成本加以確認。
12. 人力資源構成：包括企業的勞動力資源與現狀，以及生產和銷售產品所需雇員的形式。主要的內容包括：劇院地域分布、雇員文化程度、員工培訓計劃、工資成本、津貼和年終分紅、雇員與管理層關系、工會情況、工作時間安排i、技術人員比例、保密合同及競業禁止合同、員工的激勵機制情況等。
13. 供應商：企業的原材料及必要的零部件供應狀況，包括原材料供應商，原材料供應渠道，特殊外構件供貨是否及時可靠。還應當提供一些供貨商的清單，包括其名稱、地址、電話號碼、主要聯系人、最大的供貨商及供應余額，以及關鍵供應商和唯一原材料供應商的情況。
14. 設備：企業生產所必需設備的基本狀況，包括企業已有或打算購買的主要設備，固定資產總額及變現價值，使用現有設備達到的產量和產值，設備采購周期，設備采購難度，設備安裝難度及由於運轉的特殊技術需要，設備的專用性和抵押價值，設備維修費用，設備折舊速度，設備的技術更新速度和設備的競爭優勢等。
15. 資產構成與資金：包括企業當前的固定資產類型以及未來固定資產的投資需要，資產抵押狀況，固定資產折舊，目前的生產能力和收益，有關融資租賃的固定資產以及租賃協議文件。
16. 專利和商標等知識產權：企業持有或將要申請的專利和商標方面的情況，以此判斷該企業是否真正具有獨特性。
17. 研究和開發：包括研究開發的經費支出，已經投入和未來打算投入的資金，以及企業對投入這些研發資金的目的和效果的說明。
18. 涉及糾紛：企業是否捲入或可能捲入各種糾紛事件，如商業債務關系，用戶起訴和專利糾紛等。
19. 政府管理：在一些特殊行業，政府管制可能會對企業未來發展具有重大影響，如醫葯或特殊進出口產品的生產，需要披露政府管制相關法律和法規。
(三)企業管理團隊
企業管理團隊狀況，包括董事、監事、經理及其他關鍵人員(如核心技術人員)。
1. 管理層履歷：總經理、副總經理、財務總監等高級管理人員及關鍵人員的名單，包括其姓名、年齡、職位、經歷、受教育程度等。
2. 管理者的職業道德：企業需要提供管理者過去涉及的訴訟和糾紛材料，特別是管理層、董事、監事和主要股東是否有破產或不良信用記錄。
3. 管理者的薪酬支出，即董事、監事、高級管理人員的收入，以及董事會費用、咨詢費、傭金、紅利和薪金等各種費用。
4. 股份安排：企業是否對內部企業管理人員進行股票期權安排。對已經享有股票期權的企業管理成員，均應列出其期權數量、平均執行價格、已經執行期權數量和尚未執行期權數量，對尚未執行期權的，應說明理由。
5. 聘用合同：涉及關鍵雇員的勞動合同，僱傭的原因和年限，以及該雇員的各種福利安排。
6. 利益沖突：充分披露企業高級管理人員和股東相互之間是否存在親屬關系、家族管理問題以及其他利益沖突情況。
7. 顧問、會計師、律師、貸款銀行：列式咨詢顧問名單、為企業提供服務的會計師事務所、律師事務所、貸款銀行及相關人士的姓名、地址、聯系電話以及費用。
8. 企業管理組織機構、部門功能以及企業治理結構的其他方面。
9. 企業文化制度建設有關情況。
(四)融資需求及相關說明
1. 提議的融資方式：企業對投資工具的選擇意圖，以及相應的條件細節，應該提供針對性方案，為隨後的財務安排及結構設計提供依據。如果出售普通股，應明確：普通股類型，是否分配紅利，紅利是否可以積累，股份是否可以贖回，股份的價格以及所附帶的投票權等;如果發售優先股，則需要說明：股利的支付方式，是否有回購安排，是否可以轉換為普通股及相應的轉換價格，優先股股東權利等;如果出售可轉換債，應清楚表明：債權的期限、利率以及轉換為股份的價格和比例;如果是股票期權，則列出：購買價格、期權執行價格、購股數量和期權有限期限等。
2. 資本結構：企業在獲得私募股權基金資金後的資本結構上的變化情況。
3. 融資抵押和擔保：企業是否存在為獲得私募股權基金而願意提供相應抵押品;企業是否為融資提供個人或公司擔保：如果是個人擔保，提供個人財產證明;如果是企業擔保，提供該企業的驗資報告。
4. 經營報告：主要介紹企業在獲得私募股權基金的投資後打算以何種方式向私募股權基金報告經營管理情況，如：提供月度損益表、資產負債表或年度審計後財務報表等。
5. 資金運用計劃：企業對未來幾年所需資金以及對使用這些資金的詳細規劃。
6. 所有權：融資商業計劃書應當列出現有股東持股數量及私募股權基金投資後的持股數量，並給出獲得所有權的價格;每位股東的股權比例;如果考慮給予土地、建築物、機器設備或是創業股份，在對這些市場目前的市值也需加以說明。
7. 費用支付：投資過程中所發生的咨詢顧問費、律師費等費用金額及支付方式。
8. 私募股權基金對企業經營管理的介入：私募股權基金一般要求在企業董事會中占據一定的席位，如果企業希望私募股權基金對企業經營管理的介入更深一些，可以再此加以說明，並說明企業需要哪些方面的增值服務，以及為提供這些增值服務所支付的費用。
(五)風險因素
對企業所面臨的主要風險加以說明，盡管私募股權基金會懷疑企業的客觀性，並根據自己的評估經驗來獨立判斷，但企業所提出的問題有助於私募股權基金的評估。一般來說風險包括：
1. 經營期限短，如果企業剛剛成立，經營歷史短將是雙方討論的主要風險內容。
2. 管理經驗，如果管理層年輕，或者剛剛進入這一領域，這可能會導致經驗不足。
3. 市場不確定因素，與銷售有關的市場不確定性因素。
4. 生產不確定因素，對任何生產不確定因素都要進行說明。
5. 債務風險，企業應當分析企業的債務情況及是否有足夠的清償能力，使私募股權基金確認，如果企業遇上麻煩而不得不破產時，則投資能回收多少。
6. 對核心人物的依賴關系，企業應向私募股權基金解釋如果任何一個企業核心人物的離去或者去世將給企業帶來的負面影響;誰可以接替此人的位置;誰來領導企業。
(六)投資回報與退出
私募股權基金不是為投資而投資，而是為了獲得投資回報，所以企業應當向私募股權基金描述最終投資退出的途徑。對於私募股權基金退出投資企業的退出方式，企業也應當從自身角度看待投資退出的問題，尤其是不停用退出方式的選擇對企業可能的影響。
1. 發行股票上市：發行股票上市無疑是投融資雙方都最希望出現的結果，但是難度也最大，公司上市後股本的社會化使私募股權基金所持有的部分或全部股份得以套現。融資企業應該制定發行股票上市的方案，如上市時間、上市地點、上市方式等內容。
2. 並購：企業並購也是私募股權基金退出目標企業的一種重要方式，尤其是在資本市場低迷，企業難以在短期內通過公開發行股票上市的情況下，將所擁有的企業股份出售給戰略投資者等其他投資人也是私募股權基金退出所投資企業的一種重要途徑。
3. 回購：是指在私密股權基金資本投入目標企業若干年後，被投資企業按照事先約定的價格或者定價方式計算的價格購回私募股權基金在企業中所擁有的股份，以實現私募股權基金的退出。
4. 清算：私募股權基金投入目標企業後，如果出現無法上市，也不能進行企業間的並購和目標企業回購的情況下，私募股權基金在何種情況可以通過企業清算收回投資。
(七)營運分析與預測
企業應對本企業目前經營狀況和項目前景進行綜合分析，即根據企業的財務數據，描述企業最近幾年來的財務狀況，包括凈收入、銷售成本、營運費用、利息支出及利息收入，並將這些數據進行歸類，使私募股權基金可以清楚了解企業的經營狀況及未來發展前景。
(八)財務報表
對於處於成長階段和成熟階段的企業，提供一套完整的財務報表對私募股權基金了解財務狀況非常重要，尤其是在財務報表沒有經過獨立審計機構進行審查的情況下。通常，財務報表包括合並資產負債表、合並損益表、現金流量表以及表外項目。通過財務報表，私募股權基金可以把握企業的財務比率、經營成果、償債能力、應收應付賬款、負債情況等內容。
(九)對企業未來5年內的財務預測以及一份針對未來一年的詳細月度現金流量表進行說明，使私募股權基金能夠大致掌握企業的現金流量走勢，為對企業進行價值評估好下一步審慎調查打下基礎。
(十)相關企業基本情況及財務內容的附件
為了使私募股權基金能夠更直觀地了解企業的基本情況，將融資商業計劃書中提及的文件以附件的方式附在計劃書後面。
來源：前瞻產業研究院

『捌』 股票配股怎麼操作流程

股票配股流程
1、資格確認。投資者首先需要確定自己是否享有參與配股的資格。
2、交納費用。一個數字，如果處於配股繳款的時間范圍之內，那麼，在股票的交易日就可以繳納配股的款項。這個時候需要牢記配股的專門交易代碼。
3、結算公布。需要相關部門結算登記配股的結果。並且有公司公布配股的結果。
4、股票到賬。在完成以上的操作步驟之後，配股的部分股票就會到賬，同時到賬的部分股票也能夠公開的轉讓和交易。一般情況下，這個時間會在股票復牌之後的一周左右進行。
拓展資料;
一、配股
配股是上市公司根據公司發展需要，依照有關規定，旨在向原股東進一步發行新股、籌集資金的行為。新股的認購權按照原有股權比例在原股東之間分配，原股東享有認股優先權，也可以放棄認購。
二、配股的特點，
就是新股的價格是按照發行公告發布時的股票市價作一定的折價處理來確定的。所折價格是為了鼓勵股東出價認購。當市場環境不穩定的時候，確定配股價是非常困難的。在正常情況下，新股發行的價格按發行配股公告時股票市場價格折價10%到25%。理論上的除權價格是增股發行公告前股票與新股的加權平均價格，它應該是新股配售後的股票價格。
三、配股與資產流失
配股，一般是全體股東都應按持股比例追加投資，這樣將不改變原由股東的相對持有比例。當然，如果某些股東對持有比例不介意的話，也可以放棄配股。但放棄配股的股東可能遭受市價損失。
當流通配股後，由於除權的作用，股價就要下降，對於參與配股的股東來說，由於股票數量的增多，股票的市價總值不發生變化。而若放棄配股，這部分股東將因所持股票總市值的的減少而蒙受損失。而對於暫不能上市流通的國家股和法人股來說，市值只是一個名義的價格，其經濟利益是否受損要視其配股後每股凈資產含量和盈利能力的變化情況而定。
四、配股與投資風險
在比較成熟的股市上，配股是不受股東歡迎的，因為公司配股往往是企業經營不善或倒閉的前兆。當一個上市公司資金短缺時，它首先應向金融機構融通資金以解燃眉之急。一般來說，銀行等金融機構是不會拒絕一個經營有方、發展前景較好的企業的貸款要求的。而經營不善的公司就不得不向老股東伸手要錢以渡難關。從最近兩年中國股市的配股情況來看，一些配股比例較高的公司往往都是業績平平、不盡人意的。當然中國上市公司的配股之風盛行也有其他一些原因，如在國民經濟宏觀調控期間較為緊張、貸款實行規模控制，上市公司也難以從金融機構取得貸款。另外從上市公司的擴展方式來說，由於通過配股來籌集資金比較容易，且因流通股股東所佔比例較小也無法抗拒，所以配股就成為上市公司擴展規模的最好途徑。

『玖』 企業創業板上市計劃書怎麼寫呢

一般是規劃企業上市的進程
北京xxxx股份有限公司創業板上市

計劃書

目 錄

第一章：項目背景

第伏鍵嫌二章：上市的必要性

第三章：成立上市辦公機構

第四章：聘選中介機構

第五章：股份制改造及重組

第六章：募股計劃及資金投向

第七章：編撰上市材料並審報

第八章： 其他事項

第一章：項目背景

2008年3月21日證監會發布《創業板規則徵求意見稿》，有關創業板的呼聲越感臨近，在全球經濟日益一體化的今天，科教興國，發展高科技企業對中國來說尤為重要。目前，中國經濟持續看漲，各中小企業中，基本符合創業板上市條件的有1200多家，已經改制和完成輔導期的企業500多家。對於創業板各地政府也十分重視，各省市政府，金融局、發改委等已篩選、培育，甚至輔導了一批中小企業為創業板上市做准備。此背景下，包括中關村在內的各大學科技園區也積極籌劃、備戰創業板第一波上市工作。

第二章：上市的必要性

在當亮絕前經濟競爭日益激烈和產業金融緊密結合的趨勢下，企業上市無疑是主動提升經營實力、擴大影響、使企業規模快速擴張、經濟效益顯著提高的最佳途徑。

一、可籌集企業發展的巨額資金

上市通過發行股票可以迅速籌集一筆巨額資金。創業板上市的中小企業，一般發行新股1500萬-3000萬，假設發行價為7元，便可迅速籌集1.05億-2.1億資金，這筆資金是其它融資渠道所不可能取得的。而且作為直接融資不需付利息，資金成本很低。另外，創業板上市企業發行價很高，根據中國證監會對股票發行最新精神，股票發行按市場化機制運行，對發行價格、發行市盈率、發行方式不再規定。此外，創業板市場發行市盈率一般高於主板，例如，香港主板市盈率為4--5倍，而創業板則為10-15倍；在美國證券市場中，NASDAQ初次發行市盈率平均為70倍左右，比紐約主板市場高出50%。

二、籌資成本低

我國創業板市場的籌資成本預計會較低，上市費和中介費將會低於境外和香港創業板市場。目前主板市場占籌資成本最大部分的承銷費用佔全部融資約在2.5%，所以預計創業板市場的上市成本相差不大，而且所有中介費用、承銷費用均可以在上市後支付，所以上市資金需求並不很高。

三、可使企業資產迅速增值

設某中小企業注冊資本2000萬元，凈資產為2200萬元，每股凈資產為1.1元，資產負債率為20%，上市可發行新股2000萬股，發行價為10元，可迅速籌集資金2億元，其凈資產迅速提升為2.22億元，每股凈資產迅速增至5.55元，擴大5倍，資產負債率為2.4%，降低達10倍，資產質量大大改善。此外，由於創業板股票全流通，股票上市後，如股票為20元，則原有的2000萬股迅速增值為4億元，發起人資產實際迅速擴大20倍。

四、便於建立現代企業的運行機制

企業進行股份制改組和上市，就是要使企業轉換企業經營機制，形成職責分明、相互制約的現代企業運行體系，實現所有權與經營權的分離，使企業成為自主經營、自負盈虧、自我約束的商品生產者與經營者。只有上市，才能徹底使中小企業建立完備的法人治理結構，使企業從家長制和家族式中擺脫出來，才能使企業建立持續創新的機制。

五、企業通過不斷融資步入高速成長軌道

在創業板發行新股上市募集一筆資金只是在創業板融資的第一步，上市以後公司還可以通過配股和增發新股不斷融資、投資、再融資、再投資，迅速擴大規模，步入高速發展軌道。

六、企業高管人員和員工可以獲取巨大投資回報

在過去的20年裡，中國流失了大量的技術人才，而在未來的日子裡中國將流失大量的管理人才。各企業的缺手高管人員、創始人、技術人才能否取得他們應得的高額回報，創業板的開設將使這種可能變為現實。在創業板市場企業高管人員可以以發起人身份直接入股，將來股票上市後賣出變現，可獲得巨大的投資回報，例如，某企業總經理以每股1元的價格認購10萬股，即投入10萬元；股票上市後其價格為20元，亦即10萬股可變現200萬元，也就是說總經理通過10萬元的投入而獲得了190萬的利潤回報，利潤率高達19倍，這也是只有資本市場才能實現的奇跡。

此外，還可以通過期權和認股權的設置，構築公司的長期股權激勵機制。如聯想公司於1998年9月授予柳傳志等六位董事800萬股認股權，在未來10年內以每股1.12港元（收市價一直在6元以上）的價格購買，其中柳傳志被授予200萬股認股權。幾位董事預期都可獲得1000萬元以上的收益。方正公司也授予王選等六位董事5700萬股普通股的認股權，6位董事可以在7年內以1.39港元的價格行館權，因市場價遠高於1.39元，所以也將使六位董事獲得很高的收益。

第三章：成立上市辦公機構

籌劃近十年之久的創業板已經到了推出倒計時階段，這為中小企業創造了加速發展的良機。雖然創業板上市門檻會比主板要低，但是，對於創業企業而言，從公司股權結構、法人治理結構到財務制度的整合，使之符合上市要求，至少需要半年以上的時間。

首先，擬定上市計劃、成立上市工作辦公室。從組織、財務、經營等各個方面進行上市安排。成立上市籌備領導小組是整個上市准備工作的基礎。上市籌備領導小組應當是一個可以統籌全局的機構，負責有關上市准備的各種決策事項，以保證企業在上市准備期皆以上市為目標展開各項工作。

第四章：聘選中介機構

中介機構主要是特指為企業在資本經營方面提供投資銀行服務的證券公司，具體說就是從事證券發行與代理買賣，企業重組與並購，以及基金管理、風險管理等業務的專業投資銀行機構，一般情況下，其組織形式是專門從事投資銀行業務的投資管理公司，其核心業務為上市運作和企業重組與並購。

一、進行上市策劃

上市運作是一件專業性很強、需要很高運作技巧的工作，財務顧問應以專業的水平和經驗為企業設計上市運作方案，編制上市計劃書，幫助企業在上市過程盡可能加快速度，盡可能少走彎路，盡可能降低上市成本，並幫助尋找最好的券商和其他中介機構。

二、協助企業進行股本結構設計

創業板上市公司股本結構設計包括三方面內容：首先是存量股本即發行人股本總量的大小；其次是新發公眾股份占擬發行總股份的比例；再次是高管人員持股問題。

三、設計期權方案

創業板上市公司為了激勵本公司高級管理人員、業務技術骨幹，通常會要求他們在上市公司發起人股本佔有一部分股份，這個比例通常占發起人股本的50％左右。具體份額的大小視各公司情況而定。針對我國高新技術企業的特點，結合創業板市場的具體情況，高管人員持股計劃一種可行的做法是，高級管理人員和核心技術人員可以自然人入股。

四、幫助企業進行重組，規范企業經營活動

財務顧問首先幫助公司建立自成立起來的工商注冊登記檔案、發起人協議、技術專利權評股及作價入股協議，以及公司對外重大協議及訴訟案件等歷史資料，這些資料都是公司申請發行上市必需的材料。第二、協助公司整理前二年的財務資料，並聘請有證券從業資格的會計師事務所審計。

五、幫助公司建立法人治理結構及健全公司內部管理制度

幫助公司建立法人治理結構，建立獨立有效率的董事會，幫助健全公司內部管理制度，和建立獨立的財務核算體系、產品經營體系。

六、幫助企業上市後進行證券的運作及投資

企業上市後，仍還有許多的工作要做，而中介機構則可以幫助擬上市企業做如下工作：

（一）將募集資金的10－30％作為短期投資以賺取利潤

企業上市後募集的資金並不一定一次性投入到擬投入項目中，在這期間可利用短期投資以提高資金的利用率，並達到一定盈利的預期目標。

（二）企業可作為一個戰略投資者申購新股，按目前行情其回報率至少為50％。

（三）企業還可作為投資者投資高新技術企業，作為風險投資通過創業板上市的高收益而達到短期投資的目的。

第五章：改制及上市方案設計

一、改制前准備

擬改制企業一般要成立改制小組，公司主要負責人全面統籌，小組由公司抽調辦公室、財務及熟悉公司歷史、生產經營情況的人員組成，其主要工作包括：全面協調企業與省、市各有關部門、行業主管部門、中國證監會派出機構以及各中介機構的關系，並全面督察工作進程；配合會計師及評估師進行會計報表審計、盈利預測編制及資產評估工作；與中介機構合作，處理上市有關法律事務，包括編寫公司章程、承銷協議、各種關聯交易協議、發起人協議等；負責投資項目的立項報批工作和提供項目可行性研究報告；完成各類董事會決議、公司文件、申請主管機關批文，並負責新聞宣傳報道及公關活動。

二、改制公司概況

三、改制設想

四、重組方案

五、重組後的投資結構和組織結構

六、引入戰略投資者

戰略投資者是指出於對公司價值的認同，投資於公司股份（股權比例一般不低於5%）並中長期持有的投資者，包括產業投資者和財務（金融）投資者。

一、引入戰略投資者的意義

首先、可階段性達到融資目標；其次、優化股權結構，健全公司法人治理；第三、提升公司形象，提高資本市場認同度；第四、增強資源整合能力；最後、加快實現資本市場上市融資的進程。

二、戰略投資者的選擇

產業投資者以產業整合為主要投資目的；關注企業的行業地位和市場份額，對財務和利潤指標要求低；注重產業資源上與企業的互補性；一般要求在被投資企業中擁有控制權，並要求企業發展服從其產業戰略和布局。

財務投資者以獲取投資回報為主要投資目的；不過多參與企業的經營管理，但對管理團隊要求較高；在戰略規劃、企業管理、資本運作等方面經驗豐富，能有效彌補企業的不足；有退出要求，如上市計劃等。另外，產業投資者通過戰略結盟能實現快速成長，對已達到一定規模的企業能協助突破發展瓶頸，實現跨越式發展。但企業有可能喪失發展的獨立性，如雙方在長期發展戰略上的認同度不一，則容易導致沖突。而財務投資者對管理團隊依賴度較高，有階段性退出要求。

綜合上述，我們需要引入又實力的財務投資者，以利於企業長期戰略發展的要求。

第六章、募股計劃及資金投向

第七章：編撰上市材料並審報

由聘請的中介機構按國家有關規定進行各項准備工作並製作正式申報材料，向中國證監會報送企業發行股票的正式申報材料。公司申請公開發行股票的正式報送材料應遵照中國證監會有關要求製作，送審，主要有：

一、地方政府或者中央企業主管部門批准發行申請的文件；

二、批准設立股份有限公司的文件；

三、發行授權文件；

四、公司章程或者公司章程草案；

五、招股說明書；

六、資金運用的可行性報告（經營估算書）；

七、發行申請材料的附件；

八、發行方案（含發行價格測算依據）；

九、各中介機構的證券從業資格證書；

十、定向募集公司申請公開發行股票需提交的文件。

中國證監會發行部根據《公司法》，《股票發行與交易管理暫行條例》及國家其他相關法律，法規，政策和中國證監會的規定，對企業申報材料進行審核，並出具書面反饋意見。企業和中介機構按照反饋意見修改材料後，送發行部驗證確認，並經發行審核委員會復審同意，即可公開發行股票。

第八章：其他事項

公司上市對公司而言是一件十分重要的事情，不但需要在上市前做大量的准備工作，上市期間以及上市後都需要持續關注、監督，以便更好的滿足證監會的要求和促進企業上市後更好的發展。