銀行允不允許發行股票

⑴ 銀行為什麼不能單獨做股票業務

國際金融領域，一直有「分業經營」與「混業經營」兩種模式。歐洲大陸國家的金融機構，多採取混業經營模式。美國從1933年格拉斯‧迪格爾法案頒布後，採取分業經營模式。根據我國商業銀行法和證券法的規定，我國採取分業經營的模式。

1986年，英國開始金融體制改革，將金融監管機構合並為一個機構，金融機構業務可以混業經營。

1996年日本效仿英國，提出了日本版本的金融體制改革，其中也包括混業經營的改革。日本金融改革法案，在2000年1月1日開始陸續施行。

1999年11月，美國柯林頓總統簽署《金融服務現代化法案》，將實行了66年之久的格拉斯‧迪格爾法廢除。新法案放棄了分業經營限制，允許金融業的混業經營。

我國目前還是採取金融業分業經營的國家。例如，我國商業銀行經營范圍還限於傳統業務，而不允許經營證券投資與信託業務。我國對經營范圍的限制是非常嚴格的：「商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信託投資和股票業務，不得投資於非自用的不動產。商業銀行在中華人民共和國境內不得向非銀行金融機構和企業投資」。

同樣，證券公司的經營范圍也是按照分業經營來制定的。我國證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司。前者的業務范圍比較寬，可經營證券經紀業務、證券自營業務、證券承銷業務等。經紀類證券公司只允許專門從事證券經紀業務，不能做自營業務。為了防止其他資金流入證券市場，法律還禁止「銀行資金違規流入股市」，同時，法律還規定了「國有企業和國有資產控股的企業，不得炒作上市交易的股票」。

目前，國務院證券監管機構在具體實踐中，進行了一些證券市場資金渠道多元化探索，採取了放寬的政策。現在，政府允許保險資金通過證券投資基金的形式，間接進入股市，也允許銀行資金通過股票抵押方式，對證券公司提供融資。還允許包括國有企業和國家控股企業的資金，通過投資基金的方式，間接進行證券投資。

「分業經營」與「混業經營」反映出金融業發展的不同階段，也反映出各國政府對金融風險的不同處理哲學：分業經營的哲學是避免風險，而混業經營的哲學是管理風險。如何對待風險，除了政府之外，還要依靠金融機構的自律機制，金融機構監管人員的監管經驗，金融市場投資者的理性與成熟程度。分業經營對金融機構的自律機制、監管人員經驗、投資者理性程度的要求低一些。而後者的要求條件似乎更高。

我國金融業將來是否能夠搞「混業經營」，要看條件是否具備？條件成熟時，再提出改革並不晚。

⑵ 農商銀行籌備上市a股需要具備哪些條件

股票要上市交易必須具備一定的條件，並按一定的原則和程序進行操作與運轉。 在股票交易中，為了有效保護投資者的利益，不損害公共利益，股票在上市過程中一般要遵循一下幾個原則：
1）公開性原則 公開性原則是股票上市時應遵循的基本原則。它要求股票必須公開發行，而且上市公司需連續的、及時地公開公司的財務報表、經營狀況及其他相關的資料與信息，使投資者能夠獲得足夠的信息進行分析和選擇，以維護投資者的利益。
2）公正性原則 指參與證券交易活動的每一個人、每一個機構或部門，均需站在公正、客觀的立場上反映情況，不得有隱瞞、欺詐或弄虛作假等致他人於誤境的行為。
3）公平性原則 指股票上市交易中的各方，包括各證券商、經紀人和投資者，在買賣交易活動中的條件和機會應該是均等的。
4）自願性原則 指在股票交易的各種形式中，必須以自願為前提，不能硬性攤派、橫加阻攔，也不能附加任何條件。
各證券交易所規定的股票上市條件各不相同，但都包括以下項目：
1)資本額。 一般規定上市公司的實收資本額不得低於某一數值。
2)獲得能力。 一般用稅後凈收益占資本總額的比率來反映獲利能力，這一比率一般不得低於某一數值。
3)基本結構。 一般用最近一年的財產凈值占資產總額的比率來反映資本結構，這一比率一般不得低於某一數值。
4)償債能力。 一般用最近一年的流動資產占流動負債的比率(即流動比率)來反映償債能力，這一比率一般不得低於某一數值。
5)股權分散情況。 一般規定上市公司的股東人數不得低於某一數值。股票上市程序：股份有限公司申請股票上市，要經過一定的程序。按照《股票發行與交易管理暫行條例》與《公司法》的規定，股票上市的程序如下：
1．上市申請與審批。
《股票發行與交易管理暫行條例》規定，公開發行股票符合條件的股份有限公司，申請其股票在證券交易所交易，應當向證券交易所的上市委員會提出申請；上市委員會應當自收到申請之日起二十個工作日內作出審批，確定上市時間，審批文件報證監會備案，並抄報證券委。
《公司法》規定，股份有限公司申請其股票上市交易，應當報經國務院或者國務院授權證券管理部門批准，依照有關法律、行政法規的規定報送有關文件。
《公司法》同時規定，國務院或者國務院授權證券管理部門對符合本法規定條件的股票上市交易申請，予以批准；對不符合本法規定條件的，不予批准。
目前，符合上市條件的股份有限公司要經過經過證監會復審通過，由證券交易所審核批准。
2．申請股票上市應當報送的文件。
股份公司向交易所的上市委員會提出上市申請。申請時應報送下列文件：
1）申請書；
2）公司登記文件；
3）股票公開發行的批准文件；
4）經會計師事務所審計的公司近3年或成立以來的財務報告和由2名以上的注冊會計師及所在事務所簽字。蓋章的審計報告；
5）證券交易所會員的推薦書；
6）最近一次招股說明書；
7）其它交易所要求的文件。
3．訂立上市契約。
股份有限公司被批准股票上市後，即成為上市公司。在上市公司股票上市前，還要與證券交易所訂立上市契約，確定上市的具體日期，並向證券交易所繳納上市費。
4．發表上市公告。
根據《公司法》的規定，股票上市交易申請經批准後，被批準的上市公司必須公告其股票上市報告，並將其申請文件存放在指定地點供公眾查閱。
上市公司的上市公告－般要刊登在證監會指定的，全國性的證券報刊上。
上市公告的內容，除了應當包括招股說明書的主要內容外，還應當包括下列事項：
1）股票獲准在證券交易所交易的日期和批准文號；
2）股票發行情況，股權結構和最大的10名股東的名單及持股數；
3）公司創立大會或股東大會同意公司股票在證券交易所交易的決議；
4）董事、監事、高級管理人員簡歷及持有本公司證券的情況；
5）公司近3年或者開業以來的經營業績和財務狀況以及下一年盈利的預測文件；
6）證券交易所要求載明的其它情況。
補充：
一、股份有限公司申請其股票上市，應當符合下列條件：
1）股票經國務院證券管理機構核准已公開發行；
2）公司股本總額不少於人民幣3000萬元；
3）公開發行的股份達到公司股份總額的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公司發行股份的總額的比例為10%。
4）公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
二、股票上市的暫停與恢復。上市公司有下列情形之一者，將被暫停其股票上市：
1）公司發生變化，不再具備上市條件；
2）公司不按規定公開其財務狀況或其財務會計報告有虛假記載。
3）公司發生信用危機，如因信用問題被停止與銀行的業務往來關系。
4）盈利能力下降或連續虧損，等等。
公司在規定的暫停上市期限內，如能消除有關原因，可以恢復上市。
（2）股票上市的終止。上市公司在規定的期限內，如未能消除被暫停上市的原因，甚至產生嚴重後果者，將被終止上市，取消上市資格。具體情況一般是指：
1）公司財務會計報告又虛假記載，後果嚴重的。
2）公司有重大違法行為，後果嚴重者。
3）公司股票連續若干月成交量較少，或沒有成交的。
4）公司連續若干年沒有分配股利。
5）盈利能力嚴重下降，甚至連續幾年虧損沒有扭轉的。
6）公司決議解散、被依法責令關閉或者宣告破產的，等等。
三、股票的種類。
股票按照股東的權利和義務分類。按其不同可以分為，普通股和優先股。通常情況下，公司只發行普通股。
普通股在權利和義務上的特點是：1)享有公司的經營管理權。2）股利分配在優先股之後，並依據公司盈利情況而定。3）公司解散清算時，普通股東對剩餘財產的請求權位於優先股之後。4）公司增發新股時，普通股股東具有優先認購權，可以優先認購公司所發行的股票。
多數國家的公司法規定，優先股可以在公司設立時發行，也可以在公司增發新股時發行。但有些國家的法律則規定，優先股只能在特殊情況下，如公司增發新股或清理債務時才可以發行。
股票按是否計入股東名冊分類。分為記名股票和無記名股票。我國公司法規定，公司向發起人法人發行的股票，應為記名股票，記名股票一律用股東本名，其轉讓股東以背書的方式進行。
無記名股票，是公司對社會公眾發行的股票可以為無記名股票。無記名股票的轉讓，由股東交付非受讓人後即生效。
股票按照發行時間的先後，分為始發股和新股。始發股是設立時發行的股票。新股是公司增資時發行的股票。始發股和新股發行的條件和價格不盡相同，但同類股東的權利、義務是相同的。
股票按照發行對象的不同和上市地區的不同，分為A股，B股和H股。A股是供我國個人或法人買賣的、以人民幣表明票面價值並以人民幣認購和交易的股票；B股和H股是專供外國和我國港澳台地區的投資者買賣的，以人民幣表明面值但以外幣認購和交易的股票（2001年起，也允許境內居民以合法取得的外幣買賣）。B股在深圳、上海上市，H股在香港上市。
我國公司上市發行股票的基本要求：（1）股票經國務院證券管理部門批准已經向社會公開發行；
（2）公司股本總額不少於人民幣5000萬元；
（3）開業時間3年以上，最近3年連續盈利；
（4）持有股票面值達人民幣1000元以上的股東人數不少於1000人（千人千股），向社會公開發行的股份占公司股份總數的25％以上；股本總額超過4億元的，向社會公開發行的比例15％以上；
（5）公司在最近三年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

⑶ 哪些銀行有股票業務

銀行沒有直接的股票業務,但有賣基金的。要股票業務還要到證券公司。銀行只是第三方存管,將您的資金與證券公司相關聯的業務.

⑷ 【急求】為什麼我國商業銀行法不允許我國銀行投資股票

我國《商業銀行法》規定不允許商業銀行在境內從事信託和股票業務，不得向非銀行金融機構和企業投資，但同時又允許商業銀行從事投資銀行業務和部分保險業務。根據相關法規，我國商業銀行完全可以在現行法律框架內拓展商業銀行業務：（1）可以在境外從事全能銀行業務；（2）從事部分投資銀行業務和保險業務，如發行金融債券，兌付政府債券，代理保險業務等；（3）推進金融創新，注重發展與資本市場相關的中間業務，如開辟有關企業並購業務、客戶理財業務、項目融資業務、券商資金結算與清算業務等。在法律明確放開投資限制之前，商業銀行一定要積極在上述幾方面中拓展業務並設置相應的機構及配套體系，以積累更多的投資經驗和增強風險防範能力。

⑸ 銀行可以發行股票嗎

可以的，股票交易是分為兩種的，一種是我們常見的可以在交易所自由買賣的股票，這種屬於場內交易，另外一種就是上面所說的場外交易，沒有上市的股份有限公司想要募集資金，可以通過發行股票進行場外交易的方式來籌集資金，通常情況下，上市公司需要批准在證券交易所上市交易。
拓展資料:
股民在投資時對於一些公司的變動或者上市都是極為注重的。然而我們在考察一個公司上市的同時還要觀察一下股票的發行方式我們也可以從公司的公告欄中了解相關信息。那麼今天我們就看一下股票發行的形式到底有哪些吧。

一、公開發行也稱公募是指股票發行人向社會公開出售股票的方式;

二、非公開發行也秫私募或內部發行是指股票發行人向公司內部職工或特定投資者出售股票的方式。

公開發行和非公開發行都可以採用直接發行或間接發行的方式。

1、直接發行也稱自蕾發行是指股票發行人自己辦理股票發行手續。這種方式下一般是發行人在投資銀行或證券機構的協助下通過私下接詩的方法直接將股票出售給個人投資者或機構投資者。一旦到期。募集不到原定的股份拉行人將不足部分自行認購。

2、間接發行也稱委託代理發行。是指股票發行人不直接辦理股票發行手續而是委託證券經營機構代理盅行招募投資者。

間接發行根據受託責任不同分為代銷發行和包銷發行。

（1）代銷發行是指發行人委託有資格的證券經營機構代辦銷售股票的方式。在此方式下代銷機構只是同意按照發行人委託的價格盡可能地銷售股票只收取手續費和其他有關費甩發行風險由發行人承擔到期銷售不完的股票退給發行人。

（2）包銷發行是指發行人與代理發行機構簽訂合同委託其發行股票。並且規定在承銷期內如果不能足額發行尚未銷售的股票由受託方收賄然後在證券交易市場上接市價出售。包銷發行下。股票發行的風險性實際上轉移給了包錆發行機構。

另外為了股票一上市就給公眾一個大有潛力、蒸蒸日上的深刻印象上市公司在選擇股票上市的時機時經常會考慮以下幾方面的因素：

（1）在籌備的當時及可預計的未來一段時間內股市行情看好。

（2）要在為未來一年的業務做好充分鋪墊使公眾普遍能預計到企業來年比今年會更好的情況下上市;不要在公司達到頂峰又看不出未來會有大的發展變化的情況下上市或給公眾一個成長公司的印象。

（3）要在公司內部管理制度派息、分紅制度職工內部分配製度已確定未來發展大政方針已明確以後上市這樣會給交易所及公眾一個穩定的感覺否則上市後的變動不僅會影響股市嚴重的還可能造成暫停上市。

很多投資者都喜歡購買新股雖然新股的投資風險比較小但是我們還要了解一定的知識希望以上股票發行的形式能夠讓大家更加了解新股票的出售過程

⑹ 銀行從業人員能開股票炒股么

銀行從業人員是可以炒股的；

買賣股票問題經歷了一個從一律禁止到逐步放寬的過程。1993年10月，黨中央、國務院作出了關於黨政機關縣(處)級以上領導幹部不準買賣股票的規定。

一是上市公司的主管部門以及上市公司的國有控股單位的主管部門中掌握內幕信息的人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣上述主管部門所管理的上市公司的股票；

二是國務院證券監督管理機構及其派出機構、證券交易所和期貨交易所的工作人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣股票；

三是本人的父母、配偶、子女及其配偶在證券公司、基金管理公司任職的，或者在由國務院證券監督管理機構授予證券期貨從業資格的會計(審計)師事務所、律師事務所、投資咨詢機構、資產評估機構、資信評估機構任職的，這些黨政機關工作人員不得買賣與上述機構有業務關系的上市公司的股票。

(6)銀行允不允許發行股票擴展閱讀：

交易規則：

買賣股票的數量也有一定的規定：即委託買入股票的數量必須是一手（每手100股）的整倍數，但委託賣出股票的數量則可以不是100的整倍。買入或者賣出的價格必須是在昨日收盤價上下浮動10%的范圍才有效。

股票交易實行價格優先、時間優先：股票連續競價時段，因為有許多投資者可能同時買賣同一隻股票，所以交易所制定了「價格優先、時間優先」的原則。如某隻股票現價5.66元，如果甲投資者此時輸入5.66元的買入價，而乙投資者同時輸入5.67元的買入價。

則乙投資者的申報優先於甲投資者的申報成交。如果大家申報的買入價格相同，則誰先輸入買單誰先成交。賣出股票亦如此。某隻股票如果現價是5.66元，甲輸入5.66元的賣出價，而乙同時輸入5.65元的賣出價，則乙的申報優先於甲的申報成交。

⑺ 銀行發行的股票和債券有什仫區別

股票與債券都是有價證券，是證券市場上的兩大主要金融工具。兩者同在一級市場上發行，又同在二級市場上轉讓流通。對投資者來說，兩者都是可以通過公開發行募集資本的融資手段。由此可見，兩者實質上都是資本證券。從動態上看，股票的收益率和價格與債券的利率和價格互相影響，往往在證券市場上發生同向運動，即一個上升另一個也上升，反之亦然，但升降幅度不見得一致。這些，就是股票和債券的聯系。

股票和債券雖然都是有價證券，都可以作為籌資的手段和投資工具，但兩者卻有明顯的區別。

1.發行主體不同

作為籌資手段，無論是國家、地方公共團體還是企業，都可以發行債券，而股票則只能是股份制企業才可以發行。

2.收益穩定性不同

從收益方面看，債券在購買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不管發行債券的公司經營獲利與否。股票一般在購買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的盈利情況變動而變動，盈利多就多得，盈利少就少得，無盈利不得。

3.保本能力不同

從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說連本帶利都能得到，如同放債一樣。股票則無到期之說。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠歸公司支配。公司一旦破產，還要看公司剩餘資產清盤狀況，那時甚至連本金都會蝕盡，小股東特別有此可能。

4.經濟利益關系不同

上述本利情況表明，債券和股票實質上是兩種性質不同的有價證券。二者反映著不同的經濟利益關系。債券所表示的只是對公司的一種債權，而股票所表示的則是對公司的所有權。權屬關系不同，就決定了債券持有者無權過問公司的經營管理，而股票持有者，則有權直接或間接地參與公司的經營管理。

5.風險性不同

債券只是一般的投資對象，其交易轉讓的周轉率比股票較低，股票不僅是投資對象，更是金融市場上的主要投資對象，其交易轉讓的周轉率高，市場價格變動幅度大，可以暴漲暴跌，安全性低，風險大，但卻又能獲得很高的預期收入，因而能夠吸引不少人投進股票交易中來。

另外，在公司交納所得稅時，公司債券的利息已作為費用從收益中減除，在所得稅前列支。而公司股票的股息屬於凈收益的分配，不屬於費用，在所得稅後列支。這一點對公司的籌資決策影響較大，在決定要發行股票或發行債券時，常以此作為選擇的決定性因素。

由上分析，可以看出股票的特性：第一，股票具有不可返遞性。股票一經售出，不可再退回公司，不能再要求退還股金。第二，股票具有風險性。投資於股票能否獲得預期收入，要看公司的經營情況和股票交易市場上的行情，而這都不是確定的，變化極大，必須准備承擔風險。第三，股票市場價格即股市具有波動性。影響股市波動的因素多種多樣，有公司內的，也有公司外的；有經營性的，也有非經營性的；有經濟的，也有政治的；有國內的，也有國際的；等等。這些因素變化頻繁，引起股市不斷波動。第四，股票具有極大的投機性。股票的風險性越大，市場價格越波動，就越有利於投機。投機有破壞性，但也加快了資本流動，加速了資本集中，有利於產業結構的調整，增加了社會總供給，對經濟發展有著重要的積極意義。

⑻ 銀行可以炒股開戶嗎

1：開戶，在交易時間內(非節假日的9:00--15:00之間)，本人帶上有效身份證件，挑選一家證券公司營業部，辦理上海和深圳的股東帳戶卡，一共90元（目前很多營業部免收）。
一般自己直接到營業部櫃台開戶，開戶費是不免的，傭金也會收得高，當然最高是千分之三。
和券商客戶經理或者經紀人預約談好傭金後再到營業部開戶，這樣一般開戶費90元能免掉，而且傭金也可以給你優惠的，能優惠多少看你資金了。

2：簽定第三方存管協議，即指定一家銀行，以後資金轉進轉出都是通過那家銀行的銀行卡。

3：下載交易軟體(從證券公司網站上)。比如大智慧，很簡單，新手用大智慧不錯。

4：軟體分兩種，一種是看行情的，如大智慧，一種是做交易的，就是網上委託程序。證券公司網站有下載的，你做交易就登陸這個程序。輸入資金帳戶和交易密碼，登錄交易系統後，就可以買賣股票了。
當然還可以通過手機、電話或去營業頂委託買賣的。

5：買賣股票最低單位為1手，也就是100股。也就是夠買入某隻股票100股即可炒股啦，當然還要加上交費費用。

6：交易費用：
印花稅：單邊收取，賣出成交金額的千分之一（0.1%）。
過戶費：僅限於滬市，每1000股收取1元，低於1000股也收取1元。
傭金：買賣雙向收取，成交金額的0.05％－0.3％，起點5元。可浮動，和證券公司面談，根據資金量和成交量可以適當降低。

7：股市交易時間及休市
交易時間是每周一至周五上午9：30—11：30，下午13：00—15：00。集合競價時間是上午9：15—9：25，競價出來後9：25—9：30這段時間是不可撤單的。

星期六、星期天和其它節假日股市都休市，不開盤交易的。

8：國內股市是T+1制度，即當天買入的股票要下個交易日才能賣出，當天賣出股票後的錢，馬上就可以再買入股票，但要下個交易日才能轉到銀行卡上。

股票新手不要急於入市，先多學點東西，可以去游俠股市模擬炒股，先了解下基本東西，對入門學習、鍛煉實戰技巧很有幫助。

⑼ 股份有限公司如果沒有上市，也可以發行股票嗎

只要是股份有限公司都可以發行股票。不能在證券交易所交易的公司，如果其股票不是公開發行的，則不能在證券交易所交易，通常是通過銀行、證券公司，甚至任何其他方式。如果是公開發行，其股票在證券交易所外交易；統稱為場外市場；一般指證券公司、銀行等。
非上市公司中的股份制公司本身必須發行股份，不存在轉為股份制企業的問題。只有有限責任公司要發行股份的話才有轉為股份公司的必要性。有限責任公司改制為股份有限公司，依照《公司法》的有關規定執行。
上市的股份公司，但不是所有的股份公司都是上市公司！上市公司要超過5000萬資產和3年以上盈利，還需要證監會的批准，才能上市！發行股份不得低於總股本的20%！
一家公司的股票上市，可以使其原始資本產生幾十倍甚至幾十萬的溢價率，所謂的麻雀對鳳。因此，獲得代表初始資本的「原始股份」會很好。現在A股市場最怕的「規模非」是這些公司上市前的「原創」。
拓展資料：
股份有限公司主要特徵
公司的資本總額平分為金額相等的股份；公司可以向社會公開發行股票籌資，股票可以依法轉讓；法律對公司股東人數只有最低限度，無最高額規定；股東以其所認購股份對公司承擔有限責任，公司以其全部資產對公司債務承擔責任；每一股有一表決權，股東以其所認購持有的股份，享受權利，承擔義務；公司應當將經注冊會計師審查驗證過的會計報告公開。
股份有限公司基本特徵
（1）股份有限公司是獨立的經濟法人；
（2）股份有限公司的股東人數不得少於法律規定的數目，如法國規定，股東人數最少為7人；
（3）股份有限公司的股東對公司債務負有限責任，其限度是股東應交付的股金額；
（4）股份有限公司的全部資本劃分為等額的股份，通過向社會公開發行的辦法籌集資金，任何人在繳納了股款之後，都可以成為公司股東，沒有資格限制；
（5）公司股份可以自由轉讓，但不能退股；
（6）公司賬目須向社會公開，以便於投資人了解公司情況，進行選擇；
（7）公司設立和解散有嚴格的法律程序，手續復雜。