股票證券基金風險揭示書

Ⅰ 炒股開戶，談傭金是什麼意思

股票交易會產生交易費，過戶費，印花稅。其中印花稅和過戶費已經固定好了，而交易費也就是所謂的傭金有高有低，開戶時傭金低則為低傭金開戶。但大多數券商提供的服務沒有什麼區別，所以只好靠這個相對其他券商低的傭金吸引顧客來開戶，這就是開戶談傭金。

《關於調整證券交易傭金收取標準的通知》規定，從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度。

證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等，通常這一部分被稱為規費，深圳收取0.2175‰ ，上海收取0.1875‰）不得高於證券交易金額的3‰，也不得低於代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。

A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取；B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。

股票傭金理論上只能在3‰～0.2175‰之間浮動，嚴格來說，券商還有人力、房租、水電及一些稅費等成本在內，且券商也要盈利，實際上券商給到投資人的傭金範圍，最少也要在0.5‰以上。

截止到2010年1月，北京上海等地新開戶傭金一般是3‰，大資金會有可能1.0‰、0.8‰，0.6‰是極大資金或機構才可能達到的。小資金客戶，如果通過券商的客戶經紀人預約有可能降低到0.8‰，0.6‰。

(1)股票證券基金風險揭示書擴展閱讀：

開戶條件：

期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：

1、申請開戶前連續5個交易日保證金賬戶可用資金余額不低於人民幣50萬元

2、具備股指期貨基礎知識，通過相關測試

3、具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨模擬交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄

4、不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

期貨公司會員除按上述標准對投資者進行審核外，還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低於規定標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

期貨公司會員只能為符合下列標準的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：

1、凈資產不低於人民幣100萬元

2、申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低於人民幣50萬元

3、具有相應的決策機制和操作流程

4、相關業務人員具備股指期貨基礎知識，通過相關測試

5、具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨模擬交易成交記錄；或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄

6、不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

參考資料來源：網路-股票傭金

參考資料來源：網路-股指期貨開戶

Ⅱ 如何將股票轉成etf基金換購規則和方法大全！

換購是是將會虧損或業績不好的股票換成ETF來規避風險減少損失，投資者通過這種方法來保障自己的權益。那麼如何將股票轉成etf基金？接下來我們就ETF換購的問題進行討論。

一、如何將股票轉成etf基金？
1、選擇虧損和業績顯著下滑的股票進行換購准備；
2、換購地點是證券公司或基金公司指定的銷售機構換購，需要簽署《基金認購申請表》、《ETF指數證券投資基金風險揭示書》；
3、換購時間為不同股票換購日期不同，換購期間一旦受理無法撤單；、換購對象必須是正常交易的股票；
4、 不同股票可能會有不同，一些股票為1000股，就是說至少持有1000股(10手)才可以換購，換購時以換購最後一天的當天股票的均價計算可以換購的基金份額；
5、免認購手續費和印花稅，換購後在證券市場交易，成本為交易傭金。
二、換購規則和方法
1、可用估值較高的股票進行換購；
2、可以考慮將風險較高的成分股換為ETF份額；、流動性相對較差的股票可以考慮用來換購ETF ，來避免較高的交易成本；
3、可考慮使用前期漲幅過高且上漲乏力的公司，以及前期沒有表現、股價表現呆滯的公司換購；
4、投資者需要綜合考慮業績、估值水平、流動性、階段價格波動和系統風險等因素，評估成分股可進行換購。
以上是如何將股票轉成etf基金的相關內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

Ⅲ 分級基金投資風險揭示

分級基金投資風險揭示書
尊敬的投資者：
本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡列明分級基金業務的所有風險。投資者在參與分級基金相關業務（含買賣、認購、申贖、分拆合並等）前，應認真閱讀相關法律法規、業務規則及基金合同、招募說明書等文件，了解分級基金特有的規則、所投資的分級基金產品和自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。除本風險揭示書所列舉風險外，投資者對其他可能存在的風險因素也應當有所了解和掌握，並確信自己已做好足夠的風險評估與財務安排，避免因投資分級基金而遭受難以承受的損失。
分級基金通過基金合同約定的風險收益分配方式，將基金份額分為預期風險收益不同的子份額，其中全部或者部分類別份額在交易所上市交易或者申贖，大部分分級基金基礎份額和子份額之間可以通過分拆、合並進行配對轉換。其中，分級基金基礎份額也稱為「母份額」，預期風險收益較低的子份額稱為「A類份額」或「穩健份額」並獲取約定收益，預期風險收益較高的子份額稱為「B類份額」或「進取份額」並獲取剩餘損益。
投資分級基金除了面臨證券市場中的宏觀經濟風險、政策風險、市場風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險等之外，還可能面臨包括但不限於以下風險：
一、B類份額凈值和價格大幅波動的風險。B類份額凈值和價格變化一般與基金所跟蹤指數走勢密切相關。由於B類份額具有杠桿屬性，在基金投資比例符合基金合同要求的情況下，其凈值和價格的波動幅度一般要大於所跟蹤指數，極端情況下單日凈值波動幅度可能超過40%，投資風險較大。
二、B類份額杠桿變化的風險。分級基金B類份額的凈值杠桿不恆定，一般隨著B類份額凈值的增大而變小，隨著B類份額凈值的降低而變大。股票型分級基金B類份額的實際杠桿一般介於0.5倍～5倍之間；極端情況下，B類份額的杠桿可能超過5倍，如基礎份額凈值跌幅為1%，B類份額凈值跌幅可能超過5%。
三、分級基金份額折溢價風險。折溢價是指基金價格相對於凈值的偏離。受投資者預期、市場情緒、供求關系和價格漲跌幅限制等方面的影響，A類、B類份額市場價格可能會偏離其份額凈值，交易時可能存在較高的折溢價。對於B類份額而言，在市場快速下跌時，B類份額在杠桿作用下其凈值會加速下跌，跌幅可能超過10%（如20%甚至更高），因價格存在10%漲跌幅限制，B類份額交易價格與份額凈值可能出現較大偏離，造成較高的溢價，投資者應特別注意高溢價買入所帶來的風險。
四、分級基金下折算的風險。股票型分級基金一般設置了下折算機制，當B類份額凈值達到或低於基金合同約定的閥值時（一般為0.25元），即觸發下折算，觸發日次一交易日為折算基準日；基礎、A類及B類份額折算基準日凈值一般折算為1.00元，A類和B類份額數量會大幅縮減，投資者持有的市值一般會發生調整，但資產凈值總額不會發生變化。在分級基金臨近下折算時或者在折算基準日，B類份額可能以較高的溢價率進行交易。下折算完成後，B類份額凈值和杠桿率將回到初始水平（凈值1元、杠桿率1倍），在此基礎上，B類份額溢價率可能隨之大幅降低，若投資者在折算前以高溢價率買入B類份額，折算後可能遭受較大損失。極端情況下，如果市場連續大幅下跌，下折算前B類份額溢價率可能超過400%，投資者若此時買入B類份額，折算後虧損可能超過80%。
五、分級基金上折算的風險。股票型分級基金一般設置了上折算機制，當基礎份額凈值達到或超過基金合同約定的閥值時（一般為1.5元或2.0元），即觸發上折算，觸發日次一交易日為折算基準日；基礎、A類及B類份額折算基準日凈值一般折算為1.00元，投資者持有的市值一般會發生調整，但資產凈值總額不會發生變化。上折算後，B類份額較折算前杠桿倍數有所增大，其參考凈值隨市場漲跌而增長或者下降的幅度也會增加。
六、基金份額折算導致A類份額投資者持倉的風險收益特徵變化風險。當發生合同規定的定期或不定期份額折算時，部分A類份額將會被折算為基礎份額。以下折算為例，約3/4或更多的A類份額折算為基礎份額，原A類份額持有人的風險收益特徵將發生一定變化，由持有單一的較低風險收益特徵的A類份額變為同時持有A類份額與基礎份額，其獲得的基礎份額凈值將隨市場漲跌而變化，可能會承擔因市場下跌而遭受損失的風險。
七、不定期折算基準日凈值與折算閥值不同的風險。觸發不定期折算閥值當日，B類份額凈值可能已高於上折算閥值或低於下折算閥值，而根據基金合同的規定，不定期折算將按照折算基準日凈值進行，因此折算基準日B類份額凈值可能與折算閥值有一定差異(特別是在下折算中，在折算基準日當日B類份額的凈值可能低於0.25元），對投資者利益可能會產生一定影響。
八、利率調整導致A類份額價格變化的風險。大部分A類份額約定收益率一般為「中國人民銀行頒布的金融機構一年期定期存款利率+n%」，n為3、3.5、4、5等。如中國人民銀行頒布的金融機構存款基準利率發生調整，A類份額約定收益率也將出現變化，投資者將面臨A類份額價格出現較大波動的風險。
九、份額折算期間停牌、暫停申贖帶來的風險。份額折算期間，為保證折算業務的順利進行，相關基金份額將按規定停牌或暫停申贖，投資者在停牌或暫停申贖期間無法變現，可能承擔期間基金份額凈值大幅波動的風險。
十、因投資者自身狀況改變而導致的風險。投資者參與分級基金投資必須符合相關業務規則規定的條件，不存在法律、法規、規則等禁止或限制從事分級基金交易的情形。如投資者不再具備相關業務規則規定的條件，將可能面臨分級基金相關業務許可權被取消的風險。
十一、因投資者未盡注意義務而導致的風險。投資者應當特別關注基金公司就分級基金發布的風險提示性公告，及時從指定信息披露媒體、基金公司網站以及證券公司網站等渠道獲取相關信息。投資者無論因何種原因未注意相關風險提示公告或風險警示信息，都可能面臨一定的投資風險。
十二、基金因不再滿足上市條件而終止上市交易的風險。基金在運作過程中可能出現持有人數量不足1000人等不滿足法律法規及交易所規定的上市條件的情形，需要由證券交易所終止其上市交易。投資者可能因此面臨一定的流動性風險和投資損失。
本風險揭示書並不能揭示分級基金交易的全部風險，您務必對此有清醒的認識，認真考慮是否參與分級基金交易。

Ⅳ 股票開戶需要什麼資料

投資者如需入市，應事先開立證券賬戶卡。分別開立深圳證券賬戶卡和上海證券賬戶卡。

（一）辦理深圳、上海證券賬戶卡

深圳證券賬戶卡

投資者：可以通過所在地的證券營業部或證券登記機構辦理，需提供本人有效身份證及復印件，委託他人代辦的，還需提供代辦人身份證及復印件。

法人：持營業執照（及復印件）、法人委託書、法人代表證明書和經辦人身份證辦理。

證券投資基金、保險公司：開設賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。

開戶費用：個人50元/每個賬戶；機構500元/每個賬戶。

上海證券賬戶卡

投資者：可以到上海證券中央登記結算公司在各地的開戶代理機構處，辦理有關申請開立證券賬戶手續，帶齊有效身份證件和復印件。

法人：需提供法人營業執照副本原件或復印件，或民政部門、其他主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件；法定代表人授權委託書以及經辦人的有效身份證明及其復印件。

委託他人代辦：須提供代辦人身份證明及其復印件，和委託人的授權委託書。

開戶費用：個人紙卡40元，個人磁卡本地40元/每個賬戶，異地70元/每個賬戶；機構400元/每個賬戶。

（二）證券營業部開戶

Ⅳ 新證券法對投資者買賣st股票有什麼限制

新證_法規定購買st股票需要開通風險警示板。
ST是英文Special Treatment 縮寫，意即「特別處理」。該政策針對的對象是出現財務狀況或其他狀況異常的。1998年4月22日，滬深交易所宣布，將對財務狀況或其它狀況出現異常的上市公司股票交易進行特別處理(Special treatment)，由於「特別處理」，在簡稱前冠以「ST」，因此這類股票稱為ST股。
購買ST股票，出售*ST、ST股票必須與賬戶經紀人簽訂《風險警示股票風險揭示書》和《退市股票風險揭示書》，分別以書面或電子形式簽訂《風險警示股票風險揭示書》和《退市股票風險揭示書》，這也是必要的條件。
1、漲停限制原則上是正常股票10％，st類的5％，根據個股當天的股價，如果漲幅接近，或略超一點，到達漲停限制，就漲停收盤，所以有些不到就漲停，有些超過一點也漲停，是根據當天的股價來決定的，是相對的，不是絕對的，一定要十足十的達到10％或5％的
2、買股票：最少要買一手，在您的交易軟體輸入股票代碼，系統會自動跳出能買的最大股數，以及股票價格，如果覺得這股可能回調，也可以把價格輸低點。
不是10%再正負0.3%都是可以的，也就是9.7%到10.3%。
3、跌停板 證券交易當天價格的最低限度稱為跌停板，跌停板時的價格稱跌停板價。我國滬深證券交易所對股票、基金交易實行價格跌幅限制，跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格跌幅比例為5%。股票、基金跌幅價格的計算公式為：跌幅價格=前收盤價×(1-跌幅比例)，計算結果按照四捨五入原則取至價格最小變動單位。
4、ST股票報價以5%的漲幅或5%的跌幅為限。
5、ST股票上市後，在原股票名稱前改為「ST」