① 論文中的 如何進行債券投資內容是投資，范圍界定為債券，希望大家幫助我一下 。。急 啊 ！！！！！
股市走牛時，債券投資較受冷落，但是隨著近期債市令人矚目的新動向以及股市風險的不斷積聚，
債券投資在投資者眼裡的位置顯得重要起來。相對於沉浸已久的股市，投資者持幣面對債市的機會時不
免覺得有些陌生.而接觸一個個形色各異的債券品種時，當初的選股的經驗已全派不到用場.分析一隻新
股票，要看它的基本面技術面的表現，那麼面對一個新債券品種，投資者要考慮到那些呢？
提高流通性
很多債券投資者認為，債券投資就是在債券發行的時候買進債券然後持有到期拿回本金和利息。這
樣就忽略了債券的流通性，而僅僅考慮了債券的收益性和安全性。
債券的流通性就是能否方便地變現，即提前拿回本金和一些利息，這是債券非常重要的一個特性。
很多的債券由於沒有良好的流通渠道，所以其流通性極差。債券的流通性與安全性和收益性是緊密相關
的。良好的流通性能夠使得投資者有機會提前變現迴避可能的風險，也可以使投資者能夠把投資收益提
前落袋為安。良好的流通性可以使得投資者能夠不承擔太高的機會成本，可以中途更換更理想的債券品
種以獲得更高的收益，如果能夠成功地實現短期組合成長期的策略，中途能夠拿回利息再購買債券就變
相達到了復利效應。所以，債的流通性是與安全性和收益性一樣值得考慮的特性。
要提高債券的流通性，就必須有相應的交易市場。目前國內的三大債券市場是銀行櫃台市場、銀行
間市場和交易所市場，前兩者都是場外市場而後者是利用兩大證券交易所系統的場內市場。銀行櫃台市
場成交不活躍，而銀行間債券市場是個人投資者幾乎無法參與的，所以都跟老百姓的直接關聯程度不
大。交易所市場既可以開展債券大宗交易，同時也是普通投資者可以方便參與的債券市場，交易的安全
性和成交效率都很高。所以，交易所市場是一般債券投資者應該重點關注的市場。
交易所債券市場可以交易記賬式國債、企業債、可轉債、公司債和債券回購。記賬式國債實行的是
凈價交易全價結算，一般每年付息一次，也有貼現方式發行的零息債券，一般是一年期的國債。企業
債、可轉債和公司債都採取全價交易和結算，一般也是採取每年付息一次。債券的回購交易基於債券的
融資融券交易，可以起到很好的短期資金拆借作用。
這些在交易所內交易的債券品種都實行T+1交易結算，一般還可以做T+0 回轉交易，即當天賣出債券
所得的資金可以當天就買成其他債券品種，可以極大地提高資金的利用效率。在交易所債券市場里，不
僅可以獲得債券原本的利息收益還有機會獲得價差，也便於債券變現以應付不時之需和抓住中間的其他
投資機會。
投資者只要在證券公司營業部開立A 股賬戶或證券投資基金賬戶既可參與交易所債券市場的債券發
行和交易。也就摘去年的這個時候甚至更晚一些的時候，銀行門口還會經常看到排隊購買國債的長龍。
很多人花一早上排隊甚至從前一天的傍晚就開始排隊，就是為了買上一些在銀行發行憑證式國債或電子
儲蓄國債，而對交易所內發行和流通的債券敬而遠之。半年之後他們中的許多人就在火熱的股市行情中
急切地排隊開立了股票戶，早已把當初對證券公司的恐懼和貶損拋到九霄雲外去了。其實，證券不等於
股票和基金，還包括債券，證券營業部里還有一個債券交易平台。這需要投資者對於證券營業部要有一
個平和的心態，才能更好地利用交易所的資源獲得更多更穩的投資收益。隨著公司債的試點和大量發
行，交易所債券市場將會更加熱鬧。
順便提一下，憑證式國債和電子儲蓄國債也不是必須持有到期的，也是可以在銀行櫃台提前變現
的，只是會一些利息方面的損失，本金不會損失，需要交一筆千分之一的手續費而已。到底是否劃算，
就要看機會成本的高低了。
注重關聯性
債券和股票並非水火不容的，可轉換債就是兩者的一個結合體。可轉債既有債券的性質，發債人到
期要支付債券持有者本金和利息，但可轉債又有相當的股性，因為可轉債一般發行半年後投資就可以擇
機行使轉成股票的權利，債權就變成了股權，債券也就變身為股票。普通的可轉債相當於一張債券加若
干份認股權證，也有債券和權證分開的可分離債，兩者同時核准但分開發行和上市。普通可轉債是債券
市場的香餑餑，發行時會吸引大量資金認購，上市後一般也會出現明顯溢價，特別是在牛市的背景下，
普通可轉債的價格會隨著對應股票的上漲而不斷攀升。普通可轉債的轉股是一條單行道，轉成股票後就
不能再轉回債券了，所以轉股時機的把握是很重要的。分離型可轉債的債券部分由於利息較低還要交納
20%的利息稅，所以上市後在很長的時間里交易價格都會低於100元面值，而權證則會成為十分活躍的交
易品種。
總的來說，投資可轉換債券的投資風險有限，如果持有到期幾乎就沒有什麼投資風險，但中間可能
產生的收益卻並不遜色於股票。所以，可轉債是穩健投資者的絕佳投資對象。
利用專業性
隨著債券市場的發展，債券的品種和數量都會迅速增加，債券的條款會越來越復雜，債券的交易規
則也會越來越多，這樣債券投資就會越來越變成一個非常專業的事情。那麼，依靠專業人士來打理債券
投資就越來越有必要了，債券投資專業化會成為債券市場發展的一個必然趨勢。其實，貨幣基金、短債
基金、債券基金、偏股混合基金和保本基金都是主要以債券為投資對象的基金。貨幣基金以組合平均剩
余期限180天以內的債券和票據為主要投資對象，是一年期定期存款很好的替代品。短債基金以組合平均
剩餘期限不超過三年的債券為主要投資對象，理論上收益會比貨幣基金高一些。債券基金的債券投資比
例不低於80%，可以持有可轉債轉換成的股票。混合基金中的偏債基金也主要以債券為主要投資對象，同
時還可以靈活地配置一些股票，也是風險較低的保守型基金。保本基金由於有保本條款，也是配置以債
券為主的保守型資產組合。由於股市的大漲，這些基金的收益與股票基金或偏股基金的收益相比要少的
多，規模也出現比較大的萎縮。但是，公司債的試點會帶來債券市場比較大的發展，股市風險的逐步堆
積也會讓這些基金成為投資者的理想避風港。
總的來說，通過基金來投資債券可以享受基金經理的專業服務，無須在債券的選擇、買賣、結息、
回售、回購、轉股和收回本金等事宜上耗費精力，還可以間接投資個人投資者不能參與的債券品種，所
以這種利用專業性投資服務的債券投資策略會隨著債券市場的發展越來越受到一般投資者的青睞。
② 求一篇兩到三千字的證券投資方面的論文
證券投資論文
論我國開放式證券投資基金的發展
摘要：發展證券投資基金對於規范證券市場具有重要意義，但封閉武證券投資基金在運作過程中也出現了許多問題。日前我國開放武證券投資基金即將推出，本文從對封閉式基金存在問題進行探討的角度出發，分析了開放武證券投資基金的優勢，提出了正確認識我國開放武基金在發行規模、投資風險、投資理念、市場運作等方面的局限性；並就完善基金立法、建立規范的基金監管體系、制定正確的開放武基金發展步驟、加強理論研究和基金人才培養以及完善證券市場創造基金發展的良好環境等方面提出了基本構想。
關鍵詞：封閉式證券投資基金，開放式證券投資基金，基本構想
一、在我國發展證券投資基金的意義
從根本上講，發展證券投資基金，對於增加證券市場中的機構投資者、擴大證券市場資金來源渠道，無疑是一件十分有意義的事情。發展大型證券投資基金對股市而言，是一種長遠的利好。因為證券投資基金在建立之後都要投資人市，從最終結果上看，必然會增加市場的資金供給。同時隨著證券投資基金的發展，其經營運作也必然會逐步規范化，而基金的規范化，對股市走勢將具有巨大的推動作用。不僅如此．隨著證券投資基金的規范化發展，也將對股市的健康發展提供根本的保證。目前我國股市暴漲暴跌的一個重要原因就在於場內缺乏規范的機構投資者，而發展證券投資基金，是培育場內機構投資者的一個重要途徑。目前美國股市只有25％ 是個人投資者，而日本股市幾乎很少有個人投資者，絕太多數的個人．均採取加入投資基金的方式進行證券投資。在發達國家的股市中，投資基金已成為投資的主體，而且由於投資基金的規模較大，其行為必然傾向於投資，而不傾向於投機。這對於股市的穩定發展，將起到十分重要的作用。
從1998年推出第一隻封閉式證券投資基金開始，到目前為止．我國已有基金管理公司l4家，封閉式證券投資基金34個，200o年末基金凈值為847億元，基金從業人員344人。
二、封閉式證券投資基金存在的主要問題
在存在過度投機的證券市場中，發展封閉式證券投資基金．直接面臨著以下幾個問題：
1．如何保證基金投資者的安全和收益?從歷史上看，我國證券市場中的基金，在熊市時效益是較差的。特別是老基金，由於在投資方向上缺乏內部約束．造成投資混亂的局面，搞實業投資、房地產投資和證券投資均被套牢，絕大部分基金都出現虧損。只有在1996年後，股市出現大幅上場行情，一些基金才獲得了豐厚的利潤。從總體上看，以證券市場為主要投資對象的基金，基本上是靠「天」吃飯，即：在牛市中獲利，在熊市中虧損，如果我國的證券市場出現持續低迷的狀況．那麼基金投資者的收益是沒有保障的。
2．證券投資基金的收益主要應從哪裡獲得?在證券市場中，上市公司是唯一的財富創造者和提供者，在發達國家的股市中，支撐股市發展和為股市提供源源不斷的利潤的是上市公司的業績及其成長性。大量基金人市通過操作獲取收益，最主要的目的是與上市公司一起分享其經營發展的成果。因此，基金運作是以獲取投資收益為主。但是我國股市中的上市公司效益低下，無能力支撐高啟的股價，也無法為股市提供源源不斷的利潤。基金也好．其他的證券機構也好，無法賺上市公司的錢，只好採取各種手段賺取股民的錢。當基金獲利時，並不是依靠上市公司源源不斷提供的利潤，而是依靠新股民源源不斷地人市及其源源不斷地「前仆後繼」，這種情況有可能使證券投資基金在發展中誤人歧途。
3．如何保證證券投資基金本身不過度投機?在我國的證券市場中，上市公司的業績處於逐年滑坡的狀態，使得股市缺乏上揚的堅實基礎，證券市場只能是一個高風險的投機市場，這也會助長證券投資基金的投機行為。與此同時，如何保證證券投資基金本身不被作為炒作的投機對象?在我國缺乏上市公司業績支撐的證券市場中，許多已掛牌上市的老基金，都曾是莊家控制的炒作工具，其投機的程度超過了股票，暴漲暴跌的幅度也遠遠大於一般的股票。封閉式證券投資基金，在市場中。也難以保證不淪為機構投機的工具，成為炒作的投機對象。4．如何完善基金管理公司的法人治理結構?從理論上講，與基金有關的三種當事人，即投資人、管理人及託管人應當相互獨立，互相制約，只有如此，才能保證基金的合規運作。但是在現實中，封閉式證券投資基金的投資人只能在市場中買賣基金單位，難以形成對基金管理人的直接制約關系，特別是在信用機制不健全的情況下．基金投資人很難約束基金管理人的行為。此外，目前的基金託管人大多是由商業銀行來擔任，商業銀行在股市中並無太大的利益關系．其有關人員也不是股市的專家．託管人只負責有關資金的託管，很難形成對基金管理人的有效監督。而基金管理公司的發超人與大股東一般是證券公司等在股市中有利益關系的機構。因此，對於基金管理公司來說．在缺乏必要監督的條件下，有可能出現大股東操縱、私幕交易的問題。
③ 誰能幫我寫證券方面的畢業論文
淺議我國證券市場發展
摘要：改革開放以來，我國證券市場迅速發展，目前已初具規模，成為我國社會主義市場經濟體系的重要組成部分。在新世紀之初，我國證券市場既面臨挑戰，又面臨機遇，具備了進一步發展的良好條件。因此，我們要抓住機遇，從擴大股票和債券發行規模、豐富證券交易品種加快發展證券市場的機構投資隊伍加強證券市場監管力度、努力培育運行有序的良好市場環境等方面。推動我國證券市場邁上新的台階。證券市場是我國社會主義市場經濟體系的重要組成部分。改革開放以來，我國證券市場迅速發展，初具規模，為國民經濟的持續、快速、健康發展起著積極的促進作用。展望21世紀，我國證券市場面臨著新的機遇和挑戰。如何抓住機遇，應對挑戰，把我國證券市場推上一個新的台階，這是亟待我們認真研究和解決的現實課題。本文擬對此作一初步探討。
關鍵詞：金融 證券市場
1 回顧中國證券市場的十年奠基階段，我們主要取得了如下成就
①初步構建了以《公司法》、《證券法》為核心的資本市場制度架構。②市場發展初具規模。截至2001年10月，在滬深兩市上市的公司(包括A、B股)達1152家，市價總值為43742.14億元，流通市值為14560.16億元，這一市場規模表示：資本市場已經成為中國經濟的重要組成部分，已經開始成為中國經濟發展的重要推動者。③培育了一支規模較大、包括機構投資者和個人投資者在內的投資者隊伍。截至2001年10月底，我國股票市場投資者開戶數已經達到6577.05萬戶，有44隻規范的證券投資基金，部分商業保險資金可以通過投資於證券投資基金的方式間接投資於股市，開放式基金已經推出。雖然投資者隊伍還需進一步發展，並有待成熟，但是不可否認，整個社會的金融投資意識已經大大加強。④建立起了較為系統、相對獨立的信息披露規則體系。經過十年努力，信息披露規則已經建立。市場參與各方尤其是上市公司，大都能在這個規則框架內及時披露其相關信息，從而使交易市場具有一個基本的規范。⑤建立了一個科技含量較高、富有效率的證券交易體系。滬、深證券交易所從起步階段就注重發揮後發優勢，整個交易、清算、登記、過戶系統是世界上技術水平最高的交易體系之一。經過10年的不斷改進，我國的證券交易體系運行穩定、效率較高。⑥證券監管體系基本建立，對風險的防範、控制水平顯著提高。證券市場的有效監管是市場規范發展、防範風險的前提。只有監管的理念、水平有了切實的提高，創新化的市場行為才不會成為新的「風險源」。
2 我國債券市場存在的問題及原因
在充分肯定我國證券市場建設成就的同時，也應認識到我國證券市場起步晚、規模小，尚處於不完善階段。總的說來，這個市場目前存在的主要問題有：
2.1 債券市場多頭監管，寬嚴不一 從西方各國經驗看，一個統一高效的監管體系是債券市場發展的首要條件。各國將各類債券的發行和交易監管整合在證券監管機構之下（除了國債的發行一直由財政部負責之外），形成了統一、高效、互聯的債券監管體系。
而我國債券市場的監管構架十分復雜，存在多頭監管。債券發行、交易監管以及結算分別由不同機構負責（見圖）。最為突出的多頭監管在發行監管環節，有限的四種債券分屬四個監管機構審批，其中國債的發行審批由財政部負責，金融債（包括央行債）由人民銀行負責，企業債由國家發改委負責，而可轉換公司債發行的審批權在證監會。債券市場監管機構的分離造成各類債券在審核程序、發行程序、發行標准和規模、信息披露等各個環節監管寬嚴不一，嚴重阻礙了債券市場的快速協調發展。比如企業債券的發行自2000年以來都是由發改委每年嚴格控制規模，發行名單和規模指標要報國務院特批，存在審批程序冗長、審批標准太嚴、發行方式陳舊、信息披露和監管處於真空狀態等一系列問題，因此企業債券市場只能在這種嚴格控制下緩慢發展，2004年底余額僅為1232億元，佔到債券余額的區區2.4%，遠遠低於發達國家10%以上的水平。
我國股票市場經過十幾年的建設，形成了一定的市場規模。證券法製法規框架初步形成，證券專業化監管隊伍（包括發行監管和公司監管）業已具備，證券執法力度空前加強。目前的監管環境已經今非昔比，企業債券監管模式應該到了徹底反思和調整的時候了，否則這一債券市場重要分支的發展將遠遠落後於市場的需求。
2.2 債券品種單一，非公部門債券帶發展 西方發達國家債券市場產品多樣，國債以外的非公部門債券，包括金融機構債、資產證券化債、公司債都佔有一定的比重。債券市場在企業（包括金融機構）融資中具有不可替代的重要作用。
我國非公部門債券發展緩慢的原因主要有三點。一是企業金融嚴重依賴銀行。過去以銀行間接融資為主的金融體制風險沒有暴露，非公部門嚴重依賴銀行貸款，債券融資的需求被掩蓋。在近年銀行改革未實施之前，儲蓄不斷增加，銀行貸款不斷膨脹，一定程度上滿足了大企業的融資需求。二是長期以來機構投資者隊伍不足。大企業發行公司債券必須有足夠的機構投資者參與投資，在2001年大力發展機構投資者的政策出台之前，我國機構投資者發育不足，進入證券市場的機構資金也顯不足。三是債券監管體制壓抑發展。這一點上面已分析得很詳細，不贅述。
2.3 交易制度還不能完全適合債券交易的需要 從國外的經驗看，做市商制度在發達證券市場已有很長的歷史，在許多成熟債券場外、場內市場中廣泛採用。
我國銀行間債券市場已有做市商制度雛形。1997年銀行間債券市場正式運行後，債券交易不夠活躍，市場流動性嚴重不足。人民銀行於2001年3月發布《人民銀行關於規范和支持銀行間債券市場雙邊報價業務有關問題的通知》，對雙邊報價商的准入條件、權利與義務等事項作出了明確要求，確立了做市商制度的基本框架，隨後批准中國工商銀行等九家金融機構為銀行間債券市場首批雙邊報價商，並在2004年7月將雙邊報價商正式改名為做市商，將其數量增加至15家，同時引入市場表現活躍的兩家證券公司，豐富了做市機構的類型。但是雙邊報價商制度並不是完全意義上的做市商制度。由於目前的雙邊報價商制度對做市商各項政策支持不到位，實際上是只要求其履行做市義務，而忽略了其做市權利。具體表現在：一是融資融券便利不落實。雖然《中國人民銀行關於規范和支持銀行間債券市場雙邊報價有關問題的通知》中明確對做市商進行融資支持，但沒有具體落實措施：對其融券盡管有具體措施，但由於質押券種和折算比例對做市商比較苛刻，很少使用此便利。二是沒有承銷和配售便利。做市商在承銷各類債券時沒有得到非競爭性投標一定數量配售等優惠，沒有把二級市場做市和一級市場承銷配售管理統一起來。三是沒有費用優惠。
3 對發展我國債券市場的政策建議
3.1 建立統一的債券市場監管體系 債券市場作為資本市場和直接融資必不可少的一部分，其監管體系應該是統一的，在我國應該由證監會來統一管理。這樣做有以下幾點優勢：第一，有利於專業管理。證監會作為資本市場監管部門，在證券發行審核、發行主體監管、流通市場建設、信息披露監管、中介機構監管、投資者保護等方面具有組織保障和專業經驗，將債券市場納入其現行的管理框架，有利於債券市場的專業管理。第二，有利於資源整合。證監會所具有的組織保障可以使債券市場的規范管理建立在不增加更多成本的基礎上，在資源整合方面具有優勢。第三，有利於我國債券交易市場的全面發展。對於公司債券、市政債券等急需發展的品種應在現有市場構架下盡快安排，從而促進我國債券市場的全面發展。
3.2 大力發展公司債券、資產證券化債券等非公債券 目前我國除了少量可轉債以外，還沒有真正市場意義上的公司債，公司債的發行也受到嚴格的行政管制。最近剛剛修訂了《公司法》和《證券法》，對公司債發行主體的限制已經放開，公司債發行的審批也改成了核准制，這些都為大力發展公司債券市場提供了良好基礎。
3.3 大力發展公司債，首先必須理順發行機制，根據市場化得要求制定發行條件。其次要完善信用評價體系，為債券市場的發展構建良好的基礎環境。目前，我國缺乏權威的信用評級體系，機構，不能客觀、實時地根據發債公司的真實財務狀況評定發債主體的信用，這嚴重阻礙公司債券市場的發展。再次，要加快公司債券品種和市場規模。最後，在法律方面盡快完善《破產法》和債權人信託制度，為保護債權人合法權利創造法律條件。
3.4 交易所交易引進做市商制度 我國證券交易所還沒有實行做市商制度，交易所債券交易與場外債券交易相比市場流動性強的特徵並沒有體現出來，交易量差距還越來越大。交易所應該借鑒銀行間市場做市制度的經驗教訓，盡快在優勢品種上推出做市商制度。企業債券一直是交易所上市的傳統品種，目前與銀行間市場相比在託管量和交易量方面還佔有一定優勢。應在企業債券產品上推出真正意義上的做市商制度，配合融資融券、承銷配售便利、適當減免費用等方面的支持，有利於鞏固交易所企業債券份額，在監管體制理順的條件下快速發展企業債券市場。交易所推出做市商制度時應該注意不要成為大宗交易平台的副產品，而是應該在真正的交易體系進行改造。
④ 有哪些投資基金的種類
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金是指基金設立後，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規模不固定的投資基金：封閉式基金是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後的規定期限內，基金規模固定不變的投資基金。
（2）根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，並將資產投資於特定對象的投資基金；契約型投資基金也稱信託型投資基金，是指基金發起人依據其與基金管理人、基金託管人訂立的基金契約，發行基金單位而組建的投資基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資日的的投資基金；收入型基金是指以能為投資者帶來高水個的當期收人為目的的投資基金；平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為H的'的投資基金，經濟學論文《投資基金有哪些種類》。
（4）根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等。股票基金是指以股票為投資對象的投資基金；債券基金是指以債券為投資對象的投資基金；貨幣市場基金是指以國庫券、人額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金：期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金：指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金；認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。
（5）根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。美元基金是指投資於美元市場的投資基金；日元基金是指投資於日元市場的投資基金；歐元基金是指投資於歐元市場的投資基金。
此外，根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金等，國際基金是指資本來源於國內，並投資於國外市場的投資基金；海外基金也稱離岸基金。是指資本來源於國外，並投資於國外市場的投資基金；同內基金是指資本來源於國內，並投資於國內市場的投資基金；國家基金是指資本來源於國外，並投資於某一特定國家的投資基金；區域基金是指投資於某個定地區的投資基金。
⑤ 投資理財相關的論文範文
隨著我國經濟的發展，人民生活水平的提高，投資理財已經成為了人們的一種消費方式。下面是我為大家整理的投資理財的論文，供大家參考。
投資理財的論文篇一：《試談現代經濟條件下的投資風險管理》
摘要:
風險投資對保障企業持續健康發展具有重要作用,本文從風險管理意識、機構設置、程序設置、執行監督四方面深入剖析中小企業投資風險存在的問題,並根據問題提出針對性建議,以期為我國中小企業投資風險控制提供借鑒。
關鍵詞:
中小企業;投資風險;管理
一、引言
大量具有潛力的中小企業的倒閉警示我們,如果沒有良好的投資風險管理,企業不但不能擴張,相反還會倒閉,浪費發展的良機,造成了有好機會而沒有抓住,資金都浪費在了高風險低收益的項目上。研究中我們發現,中小企業投資風險產生的主要原因是中小企業的生產並沒有形成強大的規模經濟,盈利能力有限,缺乏良好的信譽、融資額度有限、償債能力較弱、內部控制特別是財務控制制度也不是特別的科學和規范,所以,造成中小企業融資困難,資金的供應鏈不連續而經常供應不及時,甚至一些非常好的項目也因為缺少資金而中斷,這些都是風險。正是由於中小企業的投資風險控制存在著不足,於是就會影響企業的長期發展和公信能力的建設,因此,對於中小企業而言,“量體裁衣”的投資風險管理顯得特別重要。所以,研究中小企業投資風險管理是對中小企業的最重要的管理活動的研究之一,也能為中小企業發展帶來實際的作用。
二、中小企業投資風險管理的現狀
(一)投資風險管理意識落後風險管理意識淡薄主要體現在以下兩個方面,一是企業投資風險的管理沒有得到重視,沒有指定相應的部門來監管,所以想到的時候就管理,時候就置之不理了;另一個則是企業對風險缺少後續的跟進,當風險發生了之後,企業沒有去分析和 總結 原因,沒有為下一次投資積累 經驗 的意識,也就沒有做到降低企業應對復雜環境時的投資風險。這兩方面的原因都造成了企業應對環境變化的能力差,不能即時的規避和管理投資風險。有些中小企業為了獲取最大利潤,他們在做決策時只顧眼前利益,不重視某些決策對企業往未來目標發展產生的不利影響,沒有進行系統而全面的分析,從而導致企業陷入巨大的發展危機之中。企業的管理者,作為企業重要的資源,是企業能夠蓬勃發展的動力源泉之一,管理者沒有做好本分工作,管理意識淡薄,阻礙企業的發展,這與企業成立之初的初衷是相違背的。
(二)機構設置不合理對於大多數中小企業而言,企業的營運發展對公司的發展是最迫切最直接的壓力,往往因此忽略了投資風險管理部門的設置,或者即使有這個部門的設置,其專業性也是遠遠達不到要求的。究其原因有幾點,一是中小企業的員工本來就不多,並且素質是參差不齊的,很難專門分出一個部門來管理投資風險;二是中小企業的資金有限,沒有能力請到高薪高素質的專業管理人員,在進行投資風險管理的時候沒有凝聚力;三是中小企業處於發展初期,信譽不夠,不能夠吸引專門的風投機構對其進行系統的風險評估,所以管理者沒有意識到投資風險管理的重要性。
(三)程序設置不科學對於我國的中小企業而言,大多數的管理者會覺得投資前沒有必要進行這么繁瑣的程序,作為所有者的他們認為“富貴險中求”,如果每個項目都這么預測鑒別風險的話,會錯失很多機會。作為短期的投機分子,這種思想沒有問題,但是如果企業要長期的發展,形成一定的規模,就一定要建立合適的風險管理程序,為企業所有的投資設定統一的管理標准。風險管理程序的建立是為了讓管理者大致判斷一個項目投資風險的大小,為衡量是否投資提供理論依據。一個風險管理體系大致包括幾個過程:選擇投資機會、進行可行性研究、編制設計任務書、投資項目的評估與決策、執行投資項目五個部分。這五個部分是相輔相成,缺一不可的,但是中小企業在進行投資的時候並沒有把每個環節做到位。
(四)執行和監管不到位中小企業的投資風險管理制度執行和監管不到位主要表現為對風險的評估沒有連續性和不能將風險管理的程序執行到最後,缺少應該有的考量機制。大多數的中小企業領導人的投資風險意識淡薄,更不用說他們對投資風險管理制度的執行和監管了,分析看來大致有兩個原因,一個是中小企業的人才太少,缺少能夠縱觀大局並且有能力參入到投資風險管理的工作中來的人,在工作的過程中也不能准確把握需要重點評估和控制的風險;另一個則是監管人員對細節過於忽視,認為只要把大致的風險評估出就可以了,所以對風險分析人員的要求也會降低。相對而言,如果能夠解決第一個問題,第二個問題也順其自然解決了。中小企業為了節約成本,聘請不專業的人士參與投資風險管理,直接影響管理的執行力度和可靠性。
三、改進中小企業投資風險管理的建議
(一)提高投資風險管理意識存在於我國中小企業投資風險管理中一個很嚴重的問題就是管理階層的管理意識淡薄,管理目標也不明確,所以提高管理者的管理意識是至關重要的。怎麼提高呢?我們可以從幾個方面來考慮:首先,建立良好的溝通環境,有關部門研究顯示,一個企業的溝通環境能夠很大程度影響企業的可持續發展,因為中小企業處於發展中狀態,許多制度都不成熟,如果不建立良好的溝通環境,則企業的員工無法保持堅定的信念,對企業的長期發展沒有信心,這些自然會影響長期發展。其次,灌輸風險控制觀念。對投資風險意識的灌輸也包括兩個方面。一個是 財務管理 人員以各種方式向管理層傳播風險控制觀念,讓管理決策者加強風險防範意識,比如定期向管理者匯報最近企業存在的風險,搜集其他因風險控制不到位而倒閉企業的具體數據並匯總給管理者看,甚至可以為管理層訂閱風險控制方面的雜志。
(二)設置合理的機構首先,設置合理的管理部門。如果企業沒有一個部門是專門負責風險這一塊的話,其他部門也沒有這個能力能夠准確的預測企業風險的大小,做出正確的判斷。對於大部分風險來說,與其在到來的時候避免,不如在到來之前就做好預防。要想預防風險,就要意識到風險的程度,這就需要企業設立良好的管理制度,有合理的機構來評價每一個項目的風險。其次,建立合理的監督程序。沒有監控程序,任何一個部門的人都可能因為個人的偏好和逆向選擇而做出一些違背企業利益的事情,因為職業道德是一個人的道德素養而不是法律的規定。中小企業投資風險管理部門的監督程序需要特別到位,因為中小企業非常注重成本的節約,然而要想部門的設置有意義,那麼一定要監管到位,監管人員監督的對象包括人和管理的執行。
(三)規范管理程序中小企業在內部控制系統中設置了投資風險管理部門,為了讓部門人員能夠達到將信息迅速整合的目的,則要為部門的工作設置一定的流程:首先是識別投資風險,通過調查、了解和識別各項投資項目風險的存在,然後通過歸類,分析風險產生的原因和條件,以及風險所具有的性質。其次評估投資風險大致在以下兩種情況出現時就要進行風險評估,第一,為了准確測出風險發生的概率及其可能引起的結果,就要進行風險估計;第二,為了明確一旦發生風險,給企業經營管理造成的影響及給社會帶來的經濟問題等,就需要進行風險評價。再者監督和控制投資風險,完成了識別和評估,監督和控制就是最後也是最重要的環節。
(四)嚴格執行和監管嚴格執行風險管理制度以及嚴格的監管能夠為企業提高風險控制能力,縮小企業財務風險和經營風險,甚至有足夠的能力接受外界包括政府政策和市場變化的挑戰,提高企業抵抗風險的能力,增加企業向外界融資的信心,進而為企業向外界投資提供更多的資源。這個都是相輔相成,互相形成良性循環的。因此在具體實施的時候一定要考慮妥當,包括以下幾點最基本的實施要求:賞罰分明,一方面要合理考核投資風險管理部門人員的風險控制的成果,另一方面要對每個項目制定一個標准。不定期抽查,抽查范圍可以包括項目組風險管理方式的建立成熟度、每個控制環節是否連續執行、評估風險的 方法 是否符合項目所處的環境等。不同項目組相互監督,通過不同項目組的相互監督可以節約中小企業的監管成本,加深風險管理人員對不同風險的認識程度。
參考文獻:
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投資理財的論文篇二：《試論企業金融投資管理創新策略》
摘要：新時期的社會競爭逐漸加劇，企業的金融投資管理力度己經發展成為企業獲取經濟效益並實現可持續發展的重要方式。在日益激烈的市場競爭中，投資管理工作的重要性與迫切性日益凸顯。強化企業金融投資管理策略是保障企業金融投資管理項目高效、恰當的重要方法。 文章 對新時期企業金融投資管理的策略進行創新型分析。
關鍵詞：新時期;金融投資;管理策略;創新
新時期的經濟發展要求技加強經濟體制變革，而當前的企業金融管理也需要作出相應的調整和創新。當前的企業融資方式和投資管理方式均需要進行相應的創新，以提升企業的經濟效益。金融投資是企業獲取經濟利益的重要方式，在經濟改革與發展的新時期，越來越受到企業的高度重視。如何做好新時期的企業金融投資管理工作也是當前金融投資管理研究的重點內容。
一、完善金融管理體系
企業金融投資管理設計的內容較多，管理的體系較為復雜，企業的金融管理體系的步驟主要是先確定投資的策略，然後進行投資分析和投資組建，隨後對投資組合進行修正最後管理投資組合業績。其中，確定投資投資策略是企業金融投資管理的首要任務。企業金融投資策略的確定必須要在把握市場情形的基礎上，並對企鵝也的發展具有明確的顯著作用。企業需要具有良好的金融風險投資風險意識，建立完善的金融投資管理機制，並不斷改善自身對金融投資管理的風險防範能力。
二、合理制定金融投資計劃
金融投資管理工作的起點是建立金融投資計劃，是投資管理其他工作的前提條件和重要保障。如果企業的金融投資計劃或政策選擇不當，會給企業造成嚴重的影響。企業在制定投資計劃時，需要對企業的發展需要、市場的發展趨勢和現實進行綜合考慮。當前，證券、基金以及衍生金融資產投資等多種投資方式均存在風險。因此，需要企業在制定投資計劃之前具備良好的風險意識。通過風險的保留、轉移、消除以及損失控制等方面的 措施 ，減少金融投資風險。切記不可盲目投資，對於投資的計劃應作出全面認真的分析。
三、加強企業預算管理工作
企業的金融預算管理涉及到內部管理工作的各個階段。明確責任、權利、利益三者之間的關系。對企業各部門、員工進行合理分工，遵循企業金融管理的原則。根據企業的年度收支狀況、成本或費用對金融投資的的利益進行預測。在金融投資進行管理的同時，預測企業的發展方向。企業金融預算管理工作的效率和質量直接影響著其他各項企業活動，必須加強預算管理。企業領導、從事預算編制財會人員都需要不斷強化自身的預算管理意識，通過建立科學完善的預算管理體系，以應對不增加的企業財務管理工作內容。同時，做好企業預算管理的內部控制，堅持預算管理的可靠性、合規性、統一性以及完整性原則，並做好預算的監督工作。預算的制定需要學習和借鑒先進的經驗，並結合當前的發展形勢和企業的發展需要和實際進行獨創性的設置。對於財務管理人員以及財務預算制定人員的額法制觀念應不斷強化，對工作人員進行相關法律法規的培訓，例如《會計法》、《預演算法》。通過知識培訓完善工作人員金融投資與預演算法律理論知識體系步完善。不斷完善預算管理工作的管理責任制，增強工作人員的責任感。把預算管理責任落實到預算編制、執行、監督的各個環節，建立合理的獎懲制度，促進責任制的完善與落實。
四、加強對金融投資管理人才培養
人才是企業管理的重要因素，也是影響企業在激烈市場競爭中是否能占據一席之地的重要因素。企業金融投資管理工作的質量以及所取得的利益與人才有著緊密的聯系。高素質的企業金融管理人才在管理工作中起到重要的作用。為了獲得良好的經濟效益，企業必須要強化人才隊伍的建設，為企業良好的金融投資管理提供優質的人才支撐，確保企業金融投資的正確方向。可加強培訓機制建設，對管理人員進行培訓，不斷提高金融管理人員的業務能力及職業素養。不斷強化金融投資管理人員的專業化能力，提高金融投資分析的准確性。通過培訓培養一批具有高水平、高技能、高素質的專業人才，為金融投資各項工作的正常開展提供良好幫助通過專業化的培訓提高金融投資管理人員的知識技能、專業水平和工作能力。同時，通過招聘等方式引進優秀的金融管理人才，不斷完善企業的管理方式，完善企業人才發展和晉升制度，給優秀的人才創建充足的發展空間。可以採取提高薪酬水平、增加福利待遇的方式增強企業對優秀金融投資管理人才的吸引力。通過人才培養提高金融管理工作的軟實力，最終實現金融投資管理工作效率的提高。
五、小結
綜上所述，新時期的企業金融投資管理工作需要不斷完善金融管理工作體系，制定合理的金融投資計劃、加強金融預算和人才培養，從而全面提高金融管理工作的有效性。
參考文獻：
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投資理財的論文篇三：《淺析我國在校大學生投資理財》
一、大學生投資理財的重要意義
(一)減輕家庭負擔
多數大學生的家庭屬於普通家庭，主要以工薪階級或農民家庭為主，學生在上學期間的開支，對條件一般的家庭來說這是很大的一筆開支。因此，大學生投資理財顯得更加的重要，家庭條件一般或不好的大學生盡早學會投資理財，能夠減輕家庭負擔，讓家庭生活輕松一點。
(二)培養管理能力
目前，大多數大學生花錢大手大腳，“月光族”最好的辦法就是記賬，通過月初規劃開支數額，每 日記 賬列出清單明細，長期下來，就能對每天、每月的開支有非常清楚的了解，知道那些開支可以盡量避免，節約錢財的同時也能提高自己的理財能力。
(三)提前適應社會
沒有良好的理財習慣，再高的學歷再多的財富也會變得貧窮。好習慣需要長期的培養，這個過程雖然漫長而且痛苦，但是好的習慣能夠讓人“富有一輩子”。理財專家認為，大學生作為學習 理財知識 和適應社會的黃金時期，主動理財的意識大多數建立在好的理財習慣基礎上。
二、在校大學生的收入 渠道
大學生的生活費、學雜費等大部分來自於父母，有些學生也通過獎學金、兼職、自主創業和投資來獲得財富。據統計，通過父母獲得的可支配收入的學生占總的87.2%，通過獎學金的學生佔20%，通過兼職的學生佔23.7%，通過自主創業的學生佔11.2%，通過投資獲得財富的學生佔9.8%。其中是包含可支配收入來自多方的學生。
(一)獎學金
每所大學都設立有獎學金，學習努力、成績名列前茅的學生能夠藉此機會獲得豐厚的獎金，極大限度的減輕了家庭負擔。獎學金是目前大學生最主要的獲得錢財的方式之一，也是眾多渠道中相對較容易的方法。
(二)兼職
兼職是大多數在校大學生會選擇的增加收收入的方法，一方面能夠減少家庭的經濟負擔，另一方面能夠增加社會經驗，為以後進入社會增加砝碼。兼職往往需要大量時間和精力，繁重的簡直任務對社會經驗不足的學生會造成一定的心理壓力，也會很大程度上影響學習，因此在兼職選擇上，需要學生慎重選擇。
(三)自主創業
創業在近些年十分火熱，經濟市場催生了很多大學生加入到創業奮斗中，部分大學生積極創業，能夠多方面鍛煉自己的能力，增強個人自信，提前了解行業咨詢，為今後就業或進入市場打下堅實的基礎。自主創業雖然能帶來巨大財富，但是巨大的風險和時間投入讓大學生難以抉擇，因此，選擇自主創業需要謹慎小心。
(四)投資
9.8%的大學生會選擇投資股票、基金等方式來獲得財富，股票、基金等具有一定的風險，通過這種方式來獲得財富的學生是極少的，學生在投資時需要掌握一定的技能，良好的心態，來進行理性的投資。
三、在校大學生理財現狀
在調查中顯示，只有32.2%認為應該重視投資理財，以高年級居多，58%認為投資理財在現階段不重要，剩下的9.8%為不清楚狀態。這種現象說明現在大多數的大學生還沒有意識到投資理財的重要。投資理財，總結起來就是開源和節流，開源指增加收入來源，來源越多，收入增加越快。節流減少支出，支出越少，或控制支出在可控范圍內，也是保障財物穩定增長的方法。
(一)開源方面
一般來說，大多數在校大學生的生活費、學雜費等主要依靠父母，少部分學生會尋求 其它 渠道進行錢財的獲取。絕大多數大學生都有意願通過自己的努力賺錢，但是由於學習任務繁重，業余時間較少，提供給他們賺錢的機會就更加少了。
大多數學校會提供一些勤工崗位給在校學生，除校園勤工以外，大部分學生會利用課余時間和周末、節假日進行兼職，推銷、商場促銷、校園代理等成了大部分學生兼職的首選，小部分學生會合夥做小生意。
(二)節流方面
在開源的同時，節流對應的是合理開支、適度消費。大多數學生缺乏較強的理財意識，每個月的生活費在不知不覺中就花光殆盡，這種現象屢見不鮮。最大的原因是學生自己的理財能力或控制能力不同，因此造成個人生活過得有好有壞。
大學生的日常開支主要集中在日常飲食和衣物開銷兩方面，而對於休閑消費，大學生主要比較集中，大多會選擇KTV、看電影、集體聚餐等方式。交際作為大學校園中不可避免的社會環節，在一定程度上通過團購、AA制等方式能夠減少交際的花費;其次，減少不必要的零食和衣物購買，也是節流的重要手段。
四、加強大學生理財能力的對策
(一)正確選擇並明確目標
現在各種理財產品層出不窮，但其中真正適合大學生身份的投資產品卻並不多，大學生的固定收入較低，能夠選擇的投資方式有定期存款、債券等，其他的理財方式大都不適合。其中，股票雖然在一定程度上能快速的增長財富，但是風險較大，對專業知識和個人能力較為欠缺的大學生來說還是要謹慎選擇。
(二)家庭加強理財的 教育
家庭是孩子的第二課堂，家長及時的對孩子灌輸適當的理財投資觀念，對孩子的成長、理財觀念的形成、理財習慣的培養具有深遠意義。 家庭教育 通過不斷的鼓勵、支持和引導，能夠讓孩子在大學期間盡快的適應校園生活，盡早的養成投資理財的好習慣。
(三)理財知識和投資方法的傳授
學校在傳授專業知識和做人道理的同時，適當選擇合適大學生的理財專業知識傳授給大學生非常有必要。理財文化的教育，能夠讓學生在大學期間潛移默化的形成良好的理財觀念，對理財知識有比較透徹的認識，提高學生適應社會的能力。
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⑥ 求一篇證劵投資的論文 2000字左右（選一支股票，分析它的走勢，投資方向，還有股票的基本情況，急用，謝謝
我幫你先用基本面分析一下，海翔葯業，這只股票：
公司列我國化學原料葯企業銷售收入100強的第26位，是全國醫葯工業企業創新能力百強企業之一，在特色原料葯生產企業中是一家中型企業。海翔葯業也是研發能力很強的特色原料葯生產企業，目標是發展成為進入國際規范市場的特色原料葯和制劑企業。
海翔葯業是全國醫葯工業企業創新能力百強企業之一，在特色原料葯生產企業中是一家中型企業。列我國化學原料葯企業銷售收入100強的第26位，海翔葯業是研發能力很強的特色原料葯生產企業，目標是發展成為進入國際規范市場的特色原料葯和制劑企業。公司擁有許多國內第一的產品，克林黴素系列產量居國內第一，年出口量約佔全國出口總量額70%；甲碸黴素、氟苯尼考的國內產量第一，60%以上產品出口；2-氯代煙酸的出口量佔全國出口總量50%以上；環丙乙炔、伏格列波糖、布帕伐醌在國內均具有技術和產量領先的優勢。
過去三年裡，公司的產品主要是銷往海外市場，海翔葯業主營業務增長勢頭良好：主營業務收入增長率保持在35%以上，而凈利潤增長率超過40%。抗生素類和抗病毒類產品作了大部分貢獻：如抗生素類的鹽酸克林黴素、氟苯尼考，抗病毒類的環丙乙炔增長都非常迅速；更具看點的是公司自主掌握核心工藝技術，已開始試生產4-AA。4-AA是所有碳青黴烯培南類抗生素產品關鍵共同中間體。培南類產品用途越來越廣泛，臨床效果明顯，所以市場容量巨大。
預計5年內4-AA國際市場年需求量將達到300噸以上，全球年銷售額將超過10億元。公司從02年開始研發，03年拿出合格樣品，04年投入中試並試銷至今，公司以募集資金13673.6萬元投資4-AA高技術產業化，新增產能4-AA60噸。分別以8929.7萬元和5795.3萬元投資氟苯尼考和伏格列波糖高技術產業化，新增產能氟苯尼考300噸和伏格列波糖100千克。全部達產後，年增銷售收入約42700萬元，年利潤約11762.74萬元。可見其未來成長空間廣闊。
用技術分析海翔葯業，這只股票：
1、今年上半年走勢相對平穩，均線一直是多頭排列，而且是按照40度左右的角度穩步上漲，K線全市小陽線，調整最多1天，而且還是小陰線，調整幅度不大於3%。
2、該股只又在1月末跟隨著大盤進行了小幅的調整，在1月22日和25日兩天出現了跌幅超過了5%的大陰線，5日和10日均線也隨之向下運行，它調整8天後，在11月到12元之間K線構築了個小平台。
3、在2月24日一根大漲幅超過6%的大陽線，宣布了再次啟動的信號。然後股價沿著10日均線穩步上揚，均線也又變成了多頭排列，40度角上揚。
4、在4月6日以幾乎漲停的大陽線加速上漲，主力吹響了上攻的號角，只12個交易日股價就從14元漲到了19.59元。
5、然後主力用了一個月的時間，用K線做了個M頭，也叫雙頂。
6、然後，主力挖了個散戶坑，就是再往下砸了一下，把散戶手的的籌碼都震了出來，主力用小陰線和小陽線吸盤28天。
7、然後8月2號，一根漲停的大陽線啟動，一舉突破前期的最高點，也就是19.4元。
8、然後主力瘋狂拉升，到9月末股票就漲到了30元以上。
9、最後到10月14日一根大陰線，直接跌破20日及30日均，該股開始下跌。至今該股仍然沒有起穩跡象，股價在25元附近徘徊。
10、所以你看如果你懂技術，19元買的股票，不到2個月就能獲利50%以上，這就是炒股的魅力。
好了，按我說的再加些你自己的語言，把作業交了吧。