Ⅰ etf和股票的区别
ETF是指数基金,其通过构建股票组合来追踪指数,本质上代表的是对股票组合的所有权,与单一股票而言,它们主要存在这些区别:
一、ETF是组合投资,因此风险相对个股而言要更加分散。
二、ETF投资成本更为低廉,在二级市场交易ETF的时候,不需要收取千分之一的印花税。
三、ETF是可以赎回的,ETF的全称是交易型开放式指数基金,属于开放式基金的类型,既然是可以申购赎回的。
四、部分ETF可以T+0交易,如债券、黄金、货币、跨境类ETF。
可见,ETF相对于股票还是具备一些优势的。实际上ETF也分为很多种类,大家可以依据市场风格选择风格型ETF、依据行业轮动选择行业型ETF、或者直接投资宽基ETF来跟踪大盘的收益。
【拓展资料】
易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Fund,简称ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。
交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型,它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额,不过,申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制,投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在,使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。
根据投资方法的不同,ETF可以分为指数基金和积极管理型基金,国外绝大多数ETF是指数基金。国内推出的ETF也是指数基金。ETF指数基金代表一篮子股票的所有权,是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金,其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此,投资者买卖一只ETF,就等同于买卖了它所跟踪的指数,可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法,以拟合某一指数为目标,兼具股票和指数基金的特色。
Ⅱ 买ETF指数和买股票哪个好有什么区别呢
个人认为股票可以不买,etf必须买,尤其是经验不足的散户。etf非常适合做定投,至少没有印花税,成本比一般的基金和股票低的多。而且风险相对较低,也不会因为选错股而错过行情。只要大盘涨,一般情况下etf必涨,当然有很多行业etf,具体情况差别也比较大。所以,我觉得对散户来说,买ETF指数要强于买股票,且投资时间越长,这一效果可能越明显。
3、ETF有“汰弱留强”的特性。
2020年的时候基金抱团股的持续上涨,再次说明股市“强者恒强”的特质,而散户由于缺乏割肉意愿,拿不住浮盈的股票,很容易手里一堆套牢股,却卖飞了翻倍股。相比之下,ETF因为是指数基金,而指数都是会定期调仓的,这就自然把弱势股清理出去了,只留下最强势的个股。
Ⅲ 炒股和基金哪个更好点
关于基金与股票的好坏优劣我们可以从这两个方面进行分析的。
首先,从风险性上进行分析,股票就是一种纯高风险的投资产品,如果自己操作不当的话可能自己连本金都会损失进去。所以如果要操作股票的话,需要在自己资金承受范围内去选择的。而基金它是有所不同的,它是根据风险类型设置自己的基金类型的,分为货币型基金、平衡型基金和股票型基金。大家可以根据自己的风险去选择适合自己的基金,选择面是比较广的。
第二,就是投资方式有所不同的,股票是自己直接进行投资的,自己将自己放入股票账户中自己进行操作的。而基金它是自己将资金投入到基金公司,基金公司负责运营资金的,人家基金公司在为客户获取利益的时候会收取一定的手续费。持有期限越长它的手续费是越低的,人家是鼓励长期投资,希望客户只享受分红最好的。看完这两者的区别,估计大家明白自己该选择股票还是基金了吧。
Ⅳ ETF基金有哪些优点
2021散户神器——ETF,你不能错过的新资产!
ETF是英文全称Exchange Traded Fund的缩写,现在一般将ETF字面翻译为“交易型开放式指数基金”。
ETF是一种跟踪“标的指数” 变化,且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票那样,通过证券账户买卖ETF,从而实现对指数的买卖。因此,ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。
1.费率便宜
主动基金,管理费在1.5%,托管费0.25%;
ETF属于被动基金,管理费在0.5%,托管费0.1%;
2.被动基金,戒除掉认为因素
不依靠基金经理自己的选股能力,被动的买入指数里包含的股票。
3.长期有效,长期上涨
指数长生不老,长期上涨。这个和指数的编制规则有关系的,铁打的指数,流水的股票,今年符合的您就留下,不符合就替换掉,让位于合适的股票。
4.业绩公开投票,一目了然
公开数据,持有哪些股票一目了然,业绩透明,避免了老鼠仓。
5,细分领域,可选性广
ETF不仅有宽基,还有行业基,比如光伏ETF,还有最火的科创板50ETF,甚至还有大宗商品 豆粕ETF,黄金ETF!很神奇吧!
6.起点低,适合定投工薪层
基金定投是一种常见的投资理财方式,其门槛也非常低,大部分基金最低定投金额为100元。ETF因为现在起点并不高,所以还是比较挺适合定投入手的。
再次提醒各位, 在做任何投资或者交易前,必须要制定详细的操作计划,明确投资目标、选择标的,以及为什么选它、在什么情况下止盈或止损, 便于督促和约束自己,不要过早的丢掉自己手中的筹码。
ETF基金其实就是开放型基金,优点大致如下:
值得注意的是
ETF基金的交易十分灵活对于投资者是好事但也是坏事!因为普通投资者很难拿住这么一个灵活的交易品种,很容易被一天实时的波动干扰而进行多次交易,结果就是给券商打工!
也有人会说基金收益低,那么请看看上面的半导体ETF前一波的走势再算算它的收益,我敢说90%的投资者都跑不赢这收益!
总结: ETF基金的优点就是省事便捷灵活,但既然选择了投资ETF基金就应该保持细水长流的心态,不管怎么说他也是基金,买基金就是为了投资而不是炒股票,毕竟博弈的是一个稳定的平均收益,而不是为了利益最大化,所以我们应该放平心态 ,做好定投才是王道!
ETF基金较股票来说,最明显的优势之一就是只需要对行业或指数的前景有个相对准确的判断,而不需要考虑个股选择的风险。
毕竟某些行业、某些指数代表着产业发展的方向,但是,在行业或指数基金的内部构成的个股层面,则可能会出现这么两个风险。
一是技术迭代或者技术路线选择错误的风险。比如说在前段时间,新能源动力 汽车 电池的三元还是铁锂材料优先就出现一波争论,从而使得部分钴材料出现下跌。但新能源动力 汽车 的方向是确定的,只是在材料上有所偏重而已。如果选择含钴的个股,可能会受损。但如果选择新能车ETF则可以规避这样的个股因技术路线方向不同所引发的风险。
二是市场风格或消费者偏好发生变化的风险。比如说在白酒领域,在近段时间,贵州茅台虽然再创 历史 新高,但是,近三个月以来,典型的是二、三线区域品牌大幅补涨的时间段。如果持有贵州茅台,涨幅可能跟不上酒ETF的涨幅。再比如说再延长至二、三年的时间周期,洋河股份的涨幅就远低于泸州老窖的涨幅。甚至有段时间,洋河股份的股价还是下跌。所以,此时,如果看好酒的发展方向,直接选择酒ETF则可以获得较高的收益,且由于价格上移速度平缓,可以平滑内心的持股的心理波动。
当然,ETF基金的弱点还是明显的,就是只能获得行业或指数的平均收益,超额收益率还是得来源于对个股的挖掘。但不少市场参与者缺乏个股的挖掘能力,所以,选择朝阳产业或代表着朝阳产业发展方向的ETF,仍然是一个较优的选择。
Ⅳ 个股与ETF哪一个更适合个人投资者
很高兴回答这个问题
个股和ETF到底哪个适合个人投资者,我认为ETF比较适合个人投资者。为什呢?
首先来说个股吧,目前A股有4168家上市公司,你要从这4168家上市公司中选择好的标的难度较大,不仅要专业选股只是还要如何择时等各种问题,需要耗费大量的时间和经历,最后不一定有好的结果。而且投资个股上容易追涨杀跌,这是大多数投资者的通病。这也是投资者股票大多数投资者难以挣钱的原因之一。
所以现在有部分投资者开始转向ETF,那么到底什么是ETF呢?所简单就的一揽子股票
ETF,是交易型开放式指数基金的缩写,也被称为交易所交易基金,是一种跟踪某一指数进行指数化投资的开放式基金,在交易所上市交易。ETF综合了封闭式基金与开放式基金的优点,投资者既可以在二级市场买卖ETF份额,也可以在一级市场向基金公司申购或赎回。
简单的说就是,ETF基金可以像股票一样在二级市场上进行买卖交易,部分ETF产品还可以T+0,这类产品主要是境外ETF。
那么投资者如何参与呢?
投资者有三中参与方式:一是,投资者可通过网上现金认购、网下现金认购和网下证券认购三种方式认购ETF;二是,投资者可在证券交易所的交易时段,使用证券账户,通过证券公司委托实时买卖ETF;三是,投资者可使用沪市A股账户,通过券商办理ETF申购和赎回ETF申购赎回的资金参与门槛较高,一般在百万元级别,适合大户投资者和机构投资者参与。
所以作为散户投资者最直接的参与方式就是第二种,通过自己的A股交易账户,直接在二级市场参与买卖交易,可以做短线,也可以做中长线。
ETF交易规则
那么ETF和股票相比有哪些优势呢?
作为资产配置的重要工具,ETF的优势可以简单的概括为“四省”:省力、省心、省钱、省时。
省力:省去了选择个股的烦恼,从A股市场上超过4100多只股票中选取风格稳定标的,需要花费一定时间,还要担心踩雷的风险,ETF就解决选股难题。
省心:省去了对基金经理的依赖,ETF是被动跟踪指数的,每日公布投资组合情况,运作透明,风格稳定,买入的投资组合都是行业龙头。
省钱:省去了一大块的管理与交易费用,管理费率通常为普通开放式基金的三分之一。交易免收0.1%的印花税。
省时:变现后资金到账时间短,场内卖出ETF资金当日可用,第二日可取,节约资金到账时间。
本质来讲ETF兼具股票和基金特色,对普通投资者而言,ETF也可以像普通股票一样,在被拆分成更小交易单位后,在交易所二级市场进行买卖,买的是一揽子股票组合,不用为选股发愁;赚了指数就赚钱,投资者再也不用研究股票,担心踩上地雷股了。
那么投资ETF有没有风险?
其实任何投资都会有风险,只是风险小还是大,以及如何控制风险的问题。ETF投资的四大风险。
市场风险:政策、经济周期、利率等因素导致的市场波动。(这个和国家经济发展以及货币政策有关)
流动性风险:由于相关成份股的市场流动性不足,基金可能无法以合理价格买入或卖出所需股份数量所造成的风险。(这种情况发生的概率极低)。
跟踪误差风险: ETF管理费、托管费、交易成本、大额申赎、成分股公司行为等因素导致基金净值与指数基准的偏离。
折溢价风险:短期市场供求失衡带来的基金价格与单位份额净值的偏离。
总体上来说,投资ETF的风险相对小,特别是对于投资股票的投资者来说,可以避免踩雷,个股风险相对较小,运气不好还会出现踩雷,若是投资股票ETF,一般出现踩雷等概率极低。
那么目前A股市场上有哪些ETF基金品种呢?
2005年2月,上证50ETF在上海证券交易所挂牌正式上市交易,标志着ETF在中国的诞生。截止2020年12月31日,在中国市场上市的ETF产品已经多达373种,有指数型ETF(即宽基ETF)、行业ETF、主题ETF、债券ETF、商品ETF、跨境ETF、黄金ETF。
指数型ETF
指数型ETF也叫宽基ETF,就是我们通常意义上所说的跟踪宽基指数ETF产品,其所代表的不同类型的规模指数反映了A股市场中不同规模特征股票的整体表现。比如我们常见的上证50、沪深300、中证500等ETF,都属于宽基ETF。买入这些ETF获益的方式就是指数上涨。未来A股在走势上是朝着美股化和港股化趋势进行。所以A股走出指数牛市的概率是相当的大的。
行业ETF
作为股票ETF的特别代表,行业ETF可以跟踪某一行业股票的整体涨跌。如果投资者看好某一个行业,可以选择投资跟踪该行业的ETF,免去选股环节,从而获取该行业的整体收益,当然在收益上一般会比股票低。与投资指数ETF相比,行业ETF能高效准确地追踪行业的整体表现,实现指数ETF不能实现的一些投资目标。与投资个股相比,行业ETF可通过对某一选定行业的全面布局,分散投资风险,更为有效地分享该行业的整体收益。
主题ETF
除了指数ETF、行业ETF外,还有一类特定的主题型ETF,主要跟踪某个主题的ETF。常见投资主题如军工、传媒、新能源、光伏、5G、行业龙头等,此类ETF跟踪的指数往往覆盖了该主题对应的上下游上市公司。作为宽基ETF和行业ETF的有力补充,主题ETF为投资者提供了一个高效便捷且便宜的、可以捕捉热点投资主题的交易工具。特别是近期军工、光伏、新能源车持续火爆情况下,每个主题下面都有太多的个股,不知道如何入手择股,那么这个时候主题ETF就是最佳的选择。
跨境ETF
跨境ETF以境外资本市场证券构成的境外市场指数为跟踪标的、在国内证券交易所上市的ETF,主要是满足境内投资者无法投资在海外上市优质中国公司和海外市场的需求。我们国家有很多优质的 科技 公司和互联网公司在美国和香港上市,那么很多投资无法享受这个红利,那么跨境ETF就孕育而生。目前在交易所上市交易的境外ETF总共19只。最主要是跨境ETF是可以采取T+0交易的,满足了很多投资日内交易的需求,也无需开通海外账户。
此外,还有货币型ETF、债券ETF、黄金ETF,性质上基本和股票ETF差不多,这边要说的是黄金ETF也是T+0的模式。
个股与ETF二选一的话,肯定是ETF更适合个人投资者。
为什么个人投资会更适合投资ETF,而不适合投资个股呢?主要ETF同比个股有以下两个优势。
优势一: 因为个人投资者购买ETF可以避免或者降低踩雷的风险,而买入个股是很容易踩雷的,但投资ETF完全可以避免这个问题。
买个股是精准到某只股票,一旦这只股票暴雷的时候,只要买入这只股票的所有投资者都会面临不同程度的亏损。
但投资ETF性质不同,由于ETF就是一篮子股票,尽管某只股票暴雷了,其他同板块的个股并不会有多大影响,还不至于把一篮子股票都拖下水,这就是投资ETF与买入个股的优势。
毕竟投资ETF就是等于买指数,ETF的涨跌与板块指数是成正比例的,涨跌基本都是同步的,不会由于某只个股暴雷而导致板块指数也会暴雷,所以按此进行推断投资ETF可以帮助个人投资避免踩雷的风险。
优势二: 因为投资ETF是以一篮子股票为精准,而不会以某只股票为点,个人投资者只需要去研究看好哪个篮子的股票会走好,用股票市场的术语就是看好哪个板块,然后就去投资哪个板块的ETF。
最典型的例子就是以白马为例,如果你觉得白酒为好会涨,你可以进行买入白酒ETF;如果你看好新能源板块,可以选择买入新能源ETF;或者你看好证券板块,认为证券板块机会来了,同理也是买入ETF,可以帮助个人投资排除很多没有必要的麻烦事。
要知道A股已经超4400只个股,在如此庞大的数量想要选到一只优质股票确实非常困难,人的精力都是非常有限的,真的从几千只股票选一只优质股票,难度确实非常大。
而投资ETF不同,已经把A股市场几千家股票进行排除法,不同花很多精力去精选个股,只需要关注政策,或者关注板块的动态,认为哪个板块后市有戏,选出相关板块的ETF即可,省心省力省时。
综合通过上面从个股与ETF的进行比较后得知,个人投资者确实更适合投资ETF,而不太适合投资个股,理由是可以帮助个人投资者排雷和省心省力省时的优势。
但话又说回来,不管是个股还是ETF,都会自己的优势和缺点,没有最合适的只有更合适的,只能说因人而异吧。个股有个股的好,ETF有ETF的好,也不能说ETF一定就适合全部个人投资者,大家是否认同这个观点呢?
作者认为,ETF更适合个人投资者。因为ETF也称作一篮子股票,只需考虑整个板块的情况,不需要做太多个股的具体分析。2020年大盘的增长,也可以从白酒、新能源行业看出板块效应明显。
但从新能源角度去看,增长最迅猛的是比亚迪,也有增长疲软的其他车企。
综上所述,一篮子买入的ETF最适合没有专业调研的普通投资者
个人投资个股还是股指ETF?安全性和收益率比较
关于个人投资者到底应该选择投资个股还是选择投资股指相关的ETF,这个事情一直在争论,其实具体问题具体分析。
对于高水平的职业投资者,当然选个股更方便和适合,但这部分人估计低于5%。如果您在此行列中,那么恭喜您,您的年收益率已经远远高于绝大多数人。
但是,对于对于剩下的绝大部分投资者来说,与大盘指数有关的ETF可能更合适,更安全,收益率也更稳定。
根据 历史 数据统计,我们看看2020年指数和个股的情况。
在过去的2020年,上证指数年内上涨11.21%,深证成指上涨34.43%,创业板指上涨57.85%,大盘指数ETF指数一片大涨,但A股4000余只股票中,仅有1800多只全年涨幅为正,有1600多只全年录得负收益,按中位数算,平均涨幅仅有1.25%。
大盘指数ETF上涨幅度大于至少1600多只股票,属于安全性很好的选择,收益率也远远大于银行理财利率。
绝大部分散户都应该选择这种ETF投资方式,有点类似基金投资,但是主动权仍然在个人手上。
所以,普通个人投资者,还是要充分利用自己的优势,避免盲目的、赌博式的投资,可以在大盘连续暴跌、无人问津的时候,把握其中的机会,一般来说,每年都会有不错的收益。
但是,很多投资者还有一个梦想,就是能够穿越牛熊,也就是一直持有,不管是1年还是10年,不管牛市还是熊市。这样的思想是要不得的,会害死人的。
正确的投资方式,应该是每年熊市的末期尽快满仓,在随后的牛市初中期不断的、分批的逐步平仓离场,等到牛市中后期顶部的时候要逐步锁定利润甚至全部退出。
仅供参考,祝愿您今年财运亨通!!!谢谢您的关注和支持与帮助!
Ⅵ 买ETF基金和股票有哪些区别
你好,有这些
1、ETF基金是基金公司发行的集合资产管理计划;而股票是上市公司发行的一种凭证,投资者购买股票之后就是该上市公司的迟亩股和旦渗东。
2、投资者购买ETF基金后,当该基金达到分红条件时就可唤脊以获得分红,并且基金投资的股票如果有分红的话,也会属于基金份额持有者的一部分;而购买股票所获得的分红都是投资者所有。
3、购买ETF基金时,投资者只需要支付一笔交易佣金即可;而股票交易不仅需要支付佣金,还需要支付过户费和印花税。
4、购买ETF基金所承担的风险比股票小,因为购买ETF基金就是购买了一篮子的股票,可以很好地分散股票所带来的投资风险。所以,对于风险承受能力比较低的投资者就可以选择ETF基金,风险承受能力高的则可以选择股票投资。
Ⅶ etf基金与股票存在哪些区别主要存在三大区别
随着负利率的到来,许多投资者者把钱从银行的定期中取出来,投资到基金、股票市场来提高预期收益,但是他们对不同投资类型的投资工具,存在一些疑惑,今天就跟大家谈谈etf基金与股票存在的区别。Ⅷ 买ETF指数基金和买股票哪个好
买ETF指数基金好于股票
原因:个人资产没有100万是没有 任何精力研究股票的,因为100万以上的资产家庭银行都配有投资顾问,即使不专业也会及时提醒和照顾。
ETF基金有基金经理帮你打理,相比银行顾问更专业!
Ⅸ 买ETF指数和买股票哪个好二者的区别是什么
买ETF指数好,因为ETF指数风险更低。概念不同、交易场所不同、交易规则不同、投资成本不同、风险不同。
Ⅹ 买ETF指数和买股票哪个好
很多投资者在面对ETF指数基金和股票不知道如何选择,总觉得自己直接买股票,水平有限很担心的买入后被套的情况,并且的上市公司的情况也不是特别了解,哪些是行业龙头,哪些个股业绩较差很难区分,但买ETF基金
只需要我们看好相对应的板块和相关指数后,买入相对应的ETF指数就行,不需要自己再去选择个股,所以在比较的ETF指数基金和股票哪个具备优势,我们需要了解的到底的什么是ETF指数基金,并且的不同类型的投资者可以选择不同类型的产品进行投资,下面我们重点围绕这两点来进行分析。
回答过题主的问题之后,下面带大家深入探讨一下股票指数的问题!
股市指数是指,就是由证券交易所或金融服务机构编制的、表明股票行市变动的一种供参考的数字。
指数是各个股票市场涨跌的重要指标,通过观察指数,我们可以对当前整个股票市场的涨跌有直观的认识。
股票指数的编排原理是比较复杂的,这里就不展开讲了,点击下方链接,教你快速看懂指数:新手小白必备的股市基础知识大全
一、国内常见的指数有哪些?
股票指数的编制方法和性质是分类的一个依据,股票指数有五种类型:规模指数、行业指数、主题指数、风格指数和策略指数。
其中,出现频率最多的是规模指数,譬如大家都知道的“沪深300”指数,它反映的是沪深市场中股票的一个整体状况,说明的是交易比较活跃的300家大型企业的股票代表性和流动性都很不错。
再次,“上证50 ”指数就也归属于是规模指数,能够传达出上海证券市场代表性好、规模大、流动性好的50只股票的整体情况。
行业指数所象征的就是某一行业目前的整体情况。比方说“沪深300医药”代表的就是行业指数,由沪深300中的17个医药卫生行业股票所构成,这也是反映了该行业公司股票的一个整体的表现究竟如何。
主题的整体情况(如人工智能、新能源汽车等)是用主题指数作为表示的,相关指数是“科技龙头”、“新能源车”等。
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二、股票指数有什么用?
通过前文我们可以了解到,指数选取了市场中具有代表性的一些股票,所以,如果我们就可以通过指数比较迅速的获得市场整体涨跌状况的信息,这就能清楚地了解市场的热度,甚至还能对未来的走势进行预测。具体则可以点击下面的链接,获取专业报告,学习分析的思路:最新行业研报免费分享
应答时间:2021-09-24,最新业务变化以文中链接内展示的数据为准,请点击查看