⑴ 为什么 要签订 证券客户交易结算资金银行存管协议书
签协议才能做三方存管，表示你同意把账户资金托管到银行这个第三方机构（另两方是你和券商），目的是为了保证你的资金安全，防止银证通时期券商挪用客户资金的事情再度发生。
《证券法》第一百三十九条规定：证券公司客户的交易结算金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
中国证监会对证券公司实施第三方存管工作做出了具体部署，要求全行业必须在2007年8月底前开始实施客户资金第三方存管，2007年12月底将所有账户全部导入第三方存管系统。 第三方存管的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。
⑵ 什么是股票账户的第三方存管啊
客户交易结算资金第三方存管，简称“三方存管”，是指证券公司将投资者的交易结算资金（俗称保证金）独立于自有资金，交由商业银行以每个客户名义单独立户进行管理。商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实现客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管，并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。
⑶ 代理操盘协议书
随着社会一步步向前发展，协议书使用的频率越来越高，签订协议书后则有法可依，有据可寻。一起来参考协议书是怎么写的吧，下面是我精心整理的代理操盘协议书，仅供参考，欢迎大家阅读。
委托协议书
甲 方：___________________________
身份证号：_____________________________________________________________
固定电话：_____________________________________________________________ 移动电话：___________________ Email : _____________________________
联系地址：_____________________________________________________________
乙 方：___________________________
身份证号：_____________________________________________________________
固定电话哗毁手：___________________________
移动电话：___________________________Email
:__________________________________ 联系地址：_____________________________________________________________
甲乙双方经友好协商，达成甲方委托乙方为其全权代理操作天津贵金属交易所交易账户的协议。其内容如下：
甲方委托的帐户为：_____________，
初始资金为：（大写）___________________。
本协议一式两份，甲乙双方各持有一份，自签署之日起生效，有效期为一年，即从________年________月________日至________年________月________日。
一.权利与义务
1.甲方负责开户及资金到账，并对账户具有所有权，即只有甲方可提取资金。但在协议期内，甲方有不得无故减少或撤走初始资金的义务。
2.乙方在不故意损害甲方利益的前提下，对甲方账户具有绝对操作权，但无资金调拨权。且乙方对甲方的投资金额、盈亏状况以及交易密码等资料有保密的义务。
二．交易与查询
1.开户后，甲方告知乙方其交易账户的交易密码，并授权由乙乱嫌方代为余锋操作，甲方可通过网络、电话等方式查询账户交易状况，包括查询资金余额和收益。
2.在协议期间，甲方不得干涉乙方的交易决策，或通过各种方式和行为影响或干扰乙方的正常交易，甲方不得自行操作自己的交易账户，否则由此造成的一切后果由甲方承担。
3.乙方应遵循勤勉尽职的原则，通过严格的风险管理策略来控制风险。
三.利润与分成
1.结算周期为一个季度，在每个季度的最后一个交易日收市后结算，若盈利超过30%，则乙方随时有权力要求进行盈利结算。
2.盈利按照7:3的比例分配，甲方为70%，乙方为30%。甲方有权将其按协议规定所能取得的利润全部取走，也可作为追加资金继续投资。
例如：100万的初始资金，一个结算周期后账户权益/金额为130万，则甲方需支付给乙方账户盈利额的30%作为提成（即：（130—100）*30%=9万元）。
收款人 ：______________________________________________________
开户行 ：______________________________________________________
银行账户：______________________________________________________
（甲方需在当季结算日后三日内打款到乙方指定账户，超过期限每天收取滞纳金千分之一。）
3.结算后，双方以书面形式确定下个季度的初始资金。
注：投资有风险。双方约定，在每个结算周期之内亏损额在30%之内由甲方承担；超过亏损额30%的部分由乙方承担。亏损额超过结算后资金或初始资金30%的时候，乙方应立即停止交易，并在结算日之后三天内将超出部分汇入甲方的投资账户或者甲方指定的银行账户作为赔偿。
四．协议终止
1.正常情况下，协议到期之后将自动终止。
2.在协议到期后，双方按照既定的分配条款分配利润。
五．违约责任
1.若有特殊情况，需中途终止协议，提议方应提前一个星期告知对方，并协商解决，否则，由此造成的一切损失均由提议方承担。
如：在协议期内，甲方有特殊情况需提前停止委托的时候，需提前一个星期告知乙方，并协商解决，否则，所委托账户由此所带来的一切损失均由甲方承担。
甲方签名：______________________ 乙方签名：______________________
日 期：______________________ 日 期：______________________
甲方（委托方）：_________________________
乙方（代理方）：_________________________
丙方（监管方）：_________________________
本着平等互利、优势互补原则，经过三方共同协商，达成代理操盘合同如下：
1.甲方出资_________元人民币作为本金，投入国内证券交易市场。委托乙方代理操盘，委托丙方代理监管。除非实际亏损超过10％，不得中途抽资。
2.本金为甲方所有，年投资收益的50％为甲方所有，50％为乙方所有。
3.乙方在代理操盘期间负责实盘操作，按照中期波段进行操作，选择合适的交易时间和交易品种，决定下单金额和数量。
4.乙方以保证金_________元承担投资风险的50％。保证金存入甲方资金帐户，所有权属于乙方。
5.丙方协助甲方开设资金帐户，负责对该帐户的监管；确保帐户资金的安全。
6.丙方不承担投资风险、不分享投资收益。
7.在代理期间一旦出现亏损，丙方有责任立即向甲方通报详细的亏损情况，并有权在亏损超过5％时强制平仓。
8.丙方负责按季度结算，年度清算及收益分配。结算内容包括：股票市值、现金、盈亏；清算内容包括：股票市值、现金、盈亏、甲方收益、乙方收益。收益分配包括：将收益按上述规定支付给甲乙各方。
9.代理期限为_______年，自______年_____月_____日起，至______年_____月_____日止。本合同签章日起生效。一式三份，甲、乙、丙三方各执一份。
10.在代理操盘合同生效期间，若出现合同中未提及的问题，三方协商解决。
甲方（签字）：_________
_________年____月____日
乙方（签字）：_________
_________年____月____日
丙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_______
_________年____月____日
甲方：_________乙方：_________本着友好合作的原则，在互惠互利的共识下，甲乙双方经协商，达成如下协议：
一、协议内容：
1．甲方代理乙方进行买卖股票操作细则。
2．甲方对乙方资金风险的责任的负担。
3．甲方和乙方对股市投资赢利的分成。
4．甲方代理乙方买卖股票操作的周期。
5．其他补充。
二、协议细则：
1．甲方代理乙方进行买卖股票操作细则 乙方委托者不受地域的限制，中国大陆的投资者均可，代理最低资金要求_________人民币，最高不限。 由乙方委托者用自己名字在证券公司开户，并存入委托资金，该帐户资金需全部是委托操作资金，乙方不能使自有操作资金和委托操作资金进入同一个股票帐户，并保证办理电话委托交易系统或网上委托交易系统，仅告诉甲方委托电话（或委托网站）和股票帐户，及交易密码，保证甲方可以进行股票交易。 委托期间，乙方完全委托甲方买卖股票，乙方不得干涉和督促甲方买卖股票，不得自己操作委托资金的股票买卖，不得随意变更委托资金。
2．甲方对乙方资金风险的责任的负担 甲方在操作时间结束后，根据乙方委托的原有资金数量，如果出现亏损，甲乙双方按照2：8（甲方负责2成，乙方负责8成）的比例对亏损部分负责，甲方将亏损部分的20％电汇到乙方指定帐户，简而言之，就是如果乙方资金在双方协议操作时间结束时出现亏损，甲方负责赔偿亏损部分的20％。 如果双方协议操作时间内，甲方操作使乙方资金亏损原委托资金的12％，就是每10万元，亏损了1．2万元，则乙方有权要求终止协议，并由甲方负责亏损部分的20％的赔偿。
3．甲方和乙方对股市投资赢利的分成 甲方在协议操作时间结束时，和乙方按照2：8（甲方占2成，乙方占8成）的比例对超过乙方委托的原有资金部分进行分成。也就是说，甲方在协议操作时间结束时，得到投资纯利润的20％。乙方将赢利部分的20％电汇到甲方指定帐户。
4．甲方代理乙方买卖股票操作的周期 甲方代理乙方买卖股票操作的周期是三个月。 如果未满操作的周期，甲方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，甲方应负责亏损的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方则放弃赢利部分的分成。 如果未满操作的周期，乙方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，则甲方有权利拒绝承担亏损部分的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方有权利按照2：8的比例要求赢利部分的分成。 协议到期后乙方可与甲方再度续约。 5．其他补充 本协议适合对投资市场了解比较少，投资成绩不太理想，对投资有正确认识的投资者适用，甲方首先会考虑资金的`安全，然后才考虑资金的收益。乙方不得干涉甲方在协议操作期内对股票买卖的操作，更不能对委托资金进行买卖操作，否则亏损部分全部由乙方自己承担。
三、协议有效期 本协议有效期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、双方保密义务 甲乙双方对其通过接触和通过其他渠道得知的有关双方的商业机密等严格保密，对所有资料严格保密，不得向第三方透露。
五、未尽事宜，由双方协商签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议同等法律效力。六、本协议一经成立，双方应严格履行。七、本协议一式两份，甲乙双方各持一份，均具有相同法律效力。甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________ 代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日 签订地点：_________ 签订地点：_________
甲方：_________
乙方：_________
本着友好合作的原则，在互惠互利的共识下，甲乙双方经协商，达成如下协议：
一、协议内容：
1.甲方代理乙方进行买卖股票操作细则。
2.甲方对乙方资金风险的责任的负担。
3.甲方和乙方对股市投资赢利的分成。
4.甲方代理乙方买卖股票操作的周期。
5.其他补充。
二、协议细则：
1.甲方代理乙方进行买卖股票操作细则
乙方委托者不受地域的限制，中国大陆的投资者均可，代理最低资金要求_________人民币，最高不限。
由乙方委托者用自己名字在证券公司开户，并存入委托资金，该帐户资金需全部是委托操作资金，乙方不能使自有操作资金和委托操作资金进入同一个股票帐户，并保证办理电话委托交易系统或网上委托交易系统，仅告诉甲方委托电话(或委托网站)和股票帐户，及交易密码，保证甲方可以进行股票交易。
委托期间，乙方完全委托甲方买卖股票，乙方不得干涉和督促甲方买卖股票，不得自己操作委托资金的股票买卖，不得随意变更委托资金。
2.甲方对乙方资金风险的责任的负担
甲方在操作时间结束后，根据乙方委托的原有资金数量，如果出现亏损，甲乙双方按照2：8(甲方负责2成，乙方负责8成)的比例对亏损部分负责，甲方将亏损部分的20%电汇到乙方指定帐户，简而言之，就是如果乙方资金在双方协议操作时间结束时出现亏损，甲方负责赔偿亏损部分的20%。
如果双方协议操作时间内，甲方操作使乙方资金亏损原委托资金的12%，就是每10万元，亏损了1.2万元，则乙方有权要求终止协议，并由甲方负责亏损部分的20%的赔偿。
3.甲方和乙方对股市投资赢利的分成
甲方在协议操作时间结束时，和乙方按照2：8(甲方占2成，乙方占8成)的比例对超过乙方委托的原有资金部分进行分成。也就是说，甲方在协议操作时间结束时，得到投资纯利润的20%。乙方将赢利部分的20%电汇到甲方指定帐户。
4.甲方代理乙方买卖股票操作的周期
甲方代理乙方买卖股票操作的周期是三个月。
如果未满操作的周期，甲方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，甲方应负责亏损的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方则放弃赢利部分的分成。
如果未满操作的周期，乙方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，则甲方有权利拒绝承担亏损部分的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方有权利按照2：8的比例要求赢利部分的分成。
协议到期后乙方可与甲方再度续约。
5.其他补充
本协议适合对投资市场了解比较少，投资成绩不太理想，对投资有正确认识的投资者适用，甲方首先会考虑资金的安全，然后才考虑资金的收益。乙方不得干涉甲方在协议操作期内对股票买卖的操作，更不能对委托资金进行买卖操作，否则亏损部分全部由乙方自己承担。
三、协议有效期
本协议有效期自 _________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、双方保密义务
甲乙双方对其通过接触和通过其他渠道得知的有关双方的商业机密等严格保密，对所有资料严格保密，不得向第三方透露。
五、未尽事宜，由双方协商签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议同等法律效力。
六、本协议一经成立，双方应严格履行。
七、本协议一式两份，甲乙双方各持一份，均具有相同法律效力。
甲方(盖章)：_________
乙方(盖章)：_________ 代表人(签字)：_________
代表人(签字)：
_________ _________年____月____日
_________年____月 ____日
签订地点：_________
签订地点：_________
甲方（委托方）：_________________________
乙方（代理方）：_________________________
丙方（监管方）：_________________________
本着平等互利、优势互补原则，经过三方共同协商，达成代理操盘协议如下：
1．甲方出资_________元人民币作为本金，投入国内证券交易市场。委托乙方代理操盘，委托丙方代理监管。除非实际亏损超过____％，不得中途抽资。
2．本金为甲方所有，年投资收益的____％为甲方所有，____％为乙方所有。
3．乙方在代理操盘期间负责实盘操作，按照中期波段进行操作，选择合适的交易时间和交易品种，决定下单金额和数量。
4．乙方以保证金_________元承担投资风险的____％。保证金存入甲方资金帐户，所有权属于乙方。
5．丙方协助甲方开设资金帐户，负责对该帐户的监管；确保帐户资金的安全。
6．丙方不承担投资风险、不分享投资收益。
7．在代理期间一旦出现亏损，丙方有责任立即向甲方通报详细的亏损情况，并有权在亏损超过____％时强制平仓。
8．丙方负责按季度结算，年度清算及收益分配。结算内容包括：股票市值、现金、盈亏；清算内容包括：股票市值、现金、盈亏、甲方收益、乙方收益。收益分配包括：将收益按上述规定支付给甲乙各方。
9．代理期限为_______年，自______年_____月_____日起，至______年_____月_____日止。本协议签章日起生效。一式三份，甲、乙、丙三方各执一份。
10．在代理操盘协议生效期间，若出现协议中未提及的问题，三方协商解决。
甲方（签字）：_________
_________年____月____日
乙方（签字）：_________
_________年____月____日
丙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_______
_________年____月____日
甲方：_________
乙方：_________
本着友好合作的原则，在互惠互利的共识下，甲乙双方经协商，达成如下协议：
一、协议内容：
1、甲方代理乙方进行买卖股票操作细则。
2、甲方对乙方资金风险的责任的负担。
3、甲方和乙方对股市投资赢利的分成。
4、甲方代理乙方买卖股票操作的周期。
5、其他补充。
二、协议细则：
1、甲方代理乙方进行买卖股票操作细则
乙方委托者不受地域的限制，中国大陆的投资者均可，代理最低资金要求_________人民币，最高不限。
由乙方委托者用自己名字在证券公司开户，并存入委托资金，该帐户资金需全部是委托操作资金，乙方不能使自有操作资金和委托操作资金进入同一个股票帐户，并保证办理电话委托交易系统或网上委托交易系统，仅告诉甲方委托电话（或委托网站）和股票帐户，及交易密码，保证甲方可以进行股票交易。
委托期间，乙方完全委托甲方买卖股票，乙方不得干涉和督促甲方买卖股票，不得自己操作委托资金的股票买卖，不得随意变更委托资金。
2、甲方对乙方资金风险的责任的负担
甲方在操作时间结束后，根据乙方委托的原有资金数量，如果出现亏损，甲乙双方按照2：8（甲方负责2成，乙方负责8成）的比例对亏损部分负责，甲方将亏损部分的20％电汇到乙方指定帐户，简而言之，就是如果乙方资金在双方协议操作时间结束时出现亏损，甲方负责赔偿亏损部分的20％。
如果双方协议操作时间内，甲方操作使乙方资金亏损原委托资金的12％，就是每10万元，亏损了1、2万元，则乙方有权要求终止协议，并由甲方负责亏损部分的20％的赔偿。
3、甲方和乙方对股市投资赢利的分成
甲方在协议操作时间结束时，和乙方按照2：8（甲方占2成，乙方占8成）的比例对超过乙方委托的原有资金部分进行分成。也就是说，甲方在协议操作时间结束时，得到投资纯利润的20％。乙方将赢利部分的20％电汇到甲方指定帐户。
4、甲方代理乙方买卖股票操作的周期
甲方代理乙方买卖股票操作的周期是三个月。
如果未满操作的周期，甲方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，甲方应负责亏损的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方则放弃赢利部分的分成。
如果未满操作的周期，乙方提出终止协议，则如果帐户有亏损情况，则甲方有权利拒绝承担亏损部分的赔偿，而如果帐户有赢利的情况，甲方有权利按照2：8的比例要求赢利部分的分成。
协议到期后乙方可与甲方再度续约。
5、其他补充
本协议适合对投资市场了解比较少，投资成绩不太理想，对投资有正确认识的投资者适用，甲方首先会考虑资金的安全，然后才考虑资金的收益。乙方不得干涉甲方在协议操作期内对股票买卖的操作，更不能对委托资金进行买卖操作，否则亏损部分全部由乙方自己承担。
三、协议有效期
本协议有效期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。
四、双方保密义务
甲乙双方对其通过接触和通过其他渠道得知的有关双方的商业机密等严格保密，对所有资料严格保密，不得向第三方透露。
五、未尽事宜，由双方协商签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议同等法律效力。
六、本协议一经成立，双方应严格履行。
七、本协议一式两份，甲乙双方各持一份，均具有相同法律效力。
甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________
代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
签订地点：_________签订地点：_________
⑷ 证券投资进行质押需要什么程序
(一)无三方监管之情形 [1]
在委托理财操作中，双方约定，委托人将其资金账户和股票账户(以下简称代理账户)内的资金和股票委托受托人操作；为保证委托人的利益，受托人将其自有的或依法享有处分权的资金账户和股票账户(以下简称质押账户)内一定数额的资金和股票向委托人提供质押。双方约定警戒线和平仓线，当代理账户和质押账户内的股票市值和资金之和达到警戒线时，受托人应当在约定时间内将资产补足至一定数额，否则委托人有权采取平仓措施以维护自己的权益；当代理账户和质押账户内的股票市值和资金之和达到平仓线时，委托人有权立即采取平仓措施以维护自己的权益。为保证质押的可操作性，受托人往往事先出具空白的平仓授权和资金划拨指令交给委托人。 [1]
(二)有三方监管之情形 [1]
委托人、受托人双方在达成委托理财协议之后与证券公司三方共同签订《账户监管协议》，约定由证券公司对代理账户和质押账户进行监管，监管职责主要包括： [1]
(1)当代理账户和质押账户内的股票市值和资金之和达到警戒线时，证券公司应当及时通知委托人和受托人，若受托人未能在约定时间内将资产补足至一定数额时，证券公司有权直接采取平仓措施或者协助委托人平仓以维护委托人的权益； [1]
(2)当代理账户和质押账户内的股票市值和资金之和达到平仓线时，证券公司有权直接或者协助委托人立即采取平仓措施以维护委托人的权益； [1]
(3)办理平仓后的资金由受托人账户向委托人账户的划转手续。 [1]
⑸ 三方银行监管 托管 存管各指什么
三方银行监管，指的是一些金融机构在开展业务的时候，客户的资金不能由金融机构自己保管，因为这样就容易形成监管自盗，客户的资金不安全。必须由第三方机构，也就是银行来监管。钱必须要存到银行的账户，银行可以监管到银行账户里的客户资金。客户的资金只能客户自己存取，别人是动不了的。监管，托管，存管其实都是一个概念，只不过各方金融机构叫法不一样。
以证券公司为例，客户开立股票账户后，股票账户还要和 银行账户挂钩。资金才能自由进出。你投资股票的时候，钱从银行卡转到股票账户上进行买卖股票操作。赚钱后，从股票账户转回银行账户，才可以取出来，股票账户是不能领取资金的。
这个过程，对于银行来说，就是监管。对于证券公司和客户来说，就是托管，客户资金托管在银行账户上，而不是股票账户上。
⑹ 募集资金三方监管协议是利好还是利空
募集的资金仅是为该项目专门使用的,受到监管部门的监管,不得不得挪作他用。对于散户来说应该说是一个利好。
【拓展资料】
募集资金是指上市公司公开发行证券（包括首次公开发行股票、配股、增发、发行可转换公司债券、发行分离交易的可转换公司债券等）以及非公开发行证券向投资者募集的资金，但不包括上市公司股权激励计划募集的资金。
公司应当在募集资金到账后1个月以内与保荐人、存放募集资金的商业银行（以下简称“商业银行”）签订三方监管协议（以下简称“协议”）。协议至少应当包括以下内容：
（一）公司应当将募集资金集中存放于专户；
（二）公司一次或12个月以内累计从专户支取的金额超过1000万元或发行募集资金总额扣除发行费用后的净额（以下简称“募集资金净额”）的5%的，公司及商业银行应当及时通知保荐人；
（三）商业银行每月向公司出具银行对账单，并抄送保荐人；
（四）保荐人可以随时到商业银行查询专户资料；
（五）公司、商业银行、保荐人的违约责任。 公司应当在全部协议签订后及时报深交所备案并公告协议主要内容。 上述协议在有效期届满前因保荐人或商业银行变更等原因提前终止的，公司应当自协议终止之日起1个月以内与相关当事人签订新的协议，并及时报深交所备案后公告。
公司募集资金应当存放于董事会决定的专项账户（以下简称“专户”）集中管理，募集资金专户数量（包括公司的子公司或公司控制的其他企业设置的专户）原则上不得超过募投项目的个数。 公司存在两次以上融资的，应当独立设置募集资金专户。 公司因募投项目个数过少等原因拟增加募集资金专户数量的，应事先向深交所提交书面申请并征得其同意。