写出三种股票投资价值的评价方法

‘壹’ 股票怎么估值 股票估值的三种方法

不管是买错股票还是买错价位的股票，都让人头疼，就算再好的公司股票价格都有被高估时候。买到低估的价格不仅能拿到分红外，可以拿到股票的差价，然则选择到高估的则只能很无奈的当“股东”。巴菲特买股票也经常去估算一家公司股票的价值，防止自己买的股票不值这个价。说了挺多，那么怎么估算公司股票的价值呢？接着我就罗列几个重点来具体说一说。正文开始之前，先给予各位一波福利--机构精选的牛股榜单新鲜出炉，走过路过可别错过【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！！

一、估值是什么

估值意思就是估算一家公司股票价值大概是多少，如同商贩在进货的时候得计算货物成本，才可以算出来到底要卖什么价钱，他们得卖多久的时间才能回本。这相当于大家买股票，用市面上的价格去买这支股票，究竟多长时间才能让我们回本赚钱等等。不过股票是种类繁多的，就像大型超市的东西一样，不知哪个便宜哪个好。但按它们的目前价格想估算值不值得买、具不具备收益也是有门道的。

二、怎么给公司做估值

判断估值需要参考很多数据，在这里为大家写出三个较为重要的指标：

1、市盈率

公式：市盈率 = 每股价格 / 每股收益 ，在具体分析的时候尽量比较一下公司所在行业的平均市盈率。

2、PEG

公式：PEG =PE/(净利润增长率*100)，在PEG小于1或更小时，也就是说当前股价正常或者说被低估，大于1的这种则被高估。

3、市净率

公式：市净率 = 每股市价 / 每股净资产，这种估值方式很适用某些大型或者比较稳定的公司。一般市净率越低，投资价值也会更加高。但是，一旦市净率跌破1时，就意味着该公司股价已经跌破净资产，投资者要当心。

我举个实际的例子来说明：福耀玻璃

正如大家都知道的那样，福耀玻璃是目前在汽车玻璃行业的一家大型龙头企业，一般各大汽车品牌用的玻璃就是它家的。目前来说对它收益造成最大影响的就是汽车行业了，相对来说还是很具有稳定性的。那么，就从刚刚说的三个标准去估值这家公司究竟是个什么样子！

①市盈率：目前它的股价为47.6元，预测2021年全年每股收益为1.5742元，市盈率=47.6元 / 1.5742元=约30.24。在20~30为正常，不难看出，目前股价有点偏高，不过更好的评价标准还要看其公司的规模和覆盖率。



三、估值高低的评判要基于多方面

不太正确的选择是一味套公式计算！炒股的意义是炒公司的未来收益，即便公司现在被高估，但并不代表以后和现在是一样的，这也是基金经理们追捧白马股的缘由。另外，上市公司所处的行业成长空间和市值成长空间也至关重要。许多银行如果按上面的方法测算，绝对会被错估和小看，不过，为啥股价都没办法上涨？最重要原因是它们的成长和市值空间几乎快饱和了。更多行业优质分析报告，可以点击下方链接获取：最新行业研报免费分享，除了行业还有以下几个方面，你们可以看一看：1、对市场的占有率和竞争率数值有个大概了解；2、懂得将来的战略规划，公司发展上限如何。这就是我总结的方法和技巧，希望对大家有利，谢谢！如果实在没有时间研究得这么深入，可以直接点击这个链接，输入你看中的股票获取诊股报告！【免费】测一测你的股票当前估值位置？

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‘贰’ 股票价值评估方法有哪些

一、市盈率估值法

市盈率＝股价÷每股收益，根据每股收益选择的数据不同，市盈率可分为三种：静态市盈率；动态市盈率；滚动市盈率。预测股价、对股价估值时一般采用动态市盈率，其计算公式为：

股价=动态市盈率×每股收益（预测值）

其中，市盈率一般采用企业所在细分行业的平均市盈率。如果是行业内的龙头企业，市盈率可以提高10%或以上；每股收益选用的是预测的未来这家公司能够保持稳定的每股收益（可选用券商研报中给出的EPS预测值）。

盈率适合对处于成长期的公司进行估值，下图有发展前景和想象空间的行业，它们的估值就比较高。由于市盈率与公司的增长率相关，不同行业的增长率不同，所以不同行业的公司之间的市盈率比较意义不大。

所以，市盈率的对比，要多和自己比（趋势对比），多跟同行企业比（横向对比）。

二、PEG估值法

用市盈率估值有其局限性。我们都知道市盈率代表这只股票收回投资成本所需要的时间，市盈率=10表示这只股票的投资回收期是10年。但有的股票的市盈率可达百倍以上，再用市盈率估值就不合适了。

这就需要PEG估值法上场了。也就是将市盈率和公司业绩成长性相对比，即市盈率相对于利润增长的比例。其计算公式为：

PEG=P/E÷G

=市盈率÷未来三年净利润复合增长率（每股收益）

一般来讲，选择股票时PEG越小越好，越安全。但PEG＞1不代表股票一定被高估了，如果某公司股票的PEG为12，但同行业公司股票的PEG都在15以上，则该公司的PEG虽然已经高于1，但价值仍可能被低估。

三、市净率估值法

市净率指的是每股股价与每股净资产的比率。

一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低。

计算公式为：

市净率=股价÷最近一期的每股净资产；

股价=市净率×最近一期的每股净资产。

这种估值方法适用于净资产规模大且比较稳定的企业，如钢铁、煤炭、建筑等传统企业可以使用。但IT、咨询等资产规模较小、人力成本占主导的企业就不适用。分析的时候依旧延续“同行比、历史比”的原则，通常市净率越低，表明投资越安全。

根据证监会行业分类，

食品制造业的市净率＞信息技术行业＞制造业＞采矿业。

下面是今年10月份申万各行业的市净率排行榜。银行股的市净率最低；食品饮料行业的市净率最高；65%的企业的市净率在1—2之间。这是否意味着银行股被低估了呢？

未必。因为银行有很多不良资产。这也是市净率估值法的局限性。企业的机械设备、办公用品都是会减值的，但通过历史成本计价的市净率并不能反映这一情况。所以不要以为买了市净率低的股票就是捡到了便宜货，可能它们的实际价值早已低于账面价值。

四、市现率

市现率=每股股价/每股自由现金流。市现率越小，表明上市公司的每股现金增加额越多，经营压力越小。换言之：

一只股票的市价除以每股现金流量得到的数字，就代表着你从这只股票上用现金收回投资成本需要多少年。市现率越低，说明你收回成本的时间越短，就越值得投资。

五、DCF估值法

DCF，现金流量折现法，Discounted Cash Flow，指的是将未来的现金流、通过折现率、折算到现在的价值。说白了就是把明年的100块钱换算到今天，它会值多少钱？

假定未来3年内，企业每年年末都能收到100元，那么这300元钱折合到现在是多少钱呢？

根据现值计算公式，我们已知得是t=3，CFt=100，假定折现率为10%。套入公式中，结果如下：

第一年的100元折现后＝100/(1+10%)；①

第二年的100元折现后＝100/(1+10%)2,②

第三年的100元折现后＝100/(1+10%)3,③

最后把三年的折现值加在一起，即①+②+③，就是资产预计未来现金流量的现值。

还是那句话，这方法理论上很完美，但不如市现率好用。

‘叁’ 股票的价值，一般如何去评估

我们可能因为接触太少而对一只股票的分析了解的很少，所以我们可以在后期多了解一些如何评估股票价格的分析，从而知道在后期如何进行分析，得到想要的结果。股票价格被低估或高估，主要从上市公司的发展前景、上市公司的财务状况、上市公司的生产经营模式、上市公司大股东的管理能力等多方面综合分析。只有这样，我们才能真正了解一只股票是否有价值，股票的价格是否被低估或高估。

当股价高于20倍时，被高估；低于20倍，股票被低估;市盈率超过20倍，股票被低估;当市盈率达到20倍时，股价就会下跌。股价是合理的。估价太高了。事实上，如上所述，只要上市公司的市盈率高于20倍，就被高估了，没有投资价值。然而，现实并非如此。上市公司20-25倍的市盈率是正常的，没有高估，这是一个合理的区间。

‘肆’ 如何判别股票的实际价值价格

对于普通投资者来说，可以根据市盈率、市净率来估算个股的应有价值。
1、市盈率：市盈率是指股票价格和每股收益之间的比率，或者以公司市值除以年度股东应占溢利，它可以反映一只股票是被高估还是被低估的情况，一般来说，市盈率较高，存在被高估的情况，市盈率较低，被低估。

2、市净率：市净率是指每股股价与每股净资产之间的比率。一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，反之，其投资价值较低；但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司经营情况、盈利能力等因素。

除此之外，投资者也可以根据股息收益率来判断股票的价值。

温馨提示：
①以上信息仅供参考，不构成任何投资建议。
②入市有风险，投资需谨慎。
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‘伍’ 股票投资分析的基本方法有哪些

你好，股票投资分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析。
(1)、基本分析(Fundamental Analysis )：以企业内在价值作为主要研究对象，从决定企业价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等方面入手(一般经济学范式)，进行详尽分析以大概测算上市公司的投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动轨迹不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下“买入并长期持有”，在安全边际消失后卖出。
(2)、技术分析(Technical Analysis)：以股价涨跌的直观行为表现作为主要研究对象，以预测股价波动形态和趋势为主要目的，从股价变化的K线图表与技术指标入手(数理或牛顿范式)，对股市波动规律进行分析的方法总和。技术分析有三个颇具争议的前提假设，即市场行为包容消化一切;价格以趋势方式波动;历史会重演。国内比较流行的技术分析方法包括道氏理论、波浪理论、江恩理论等。
(3)、演化分析(Evolutionary Analysis)：以股市波动的生命运动内在属性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性、节律性等方面入手(生物学或达尔文范式)，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析从股市波动的本质属性出发，认为股市波动的各种复杂因果关系或者现象，都可以从生命运动的基本原理中，找到它们之间的逻辑关系及合理解释，并为构建科学合理的博弈决策框架，提供令人信服的依据。
本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。

‘陆’ 股票估值的方法有哪些请举例详细说明下,非常感谢!

不管是买错股票还是买错价位的股票都让人特别的头疼，就算再好的公司股票价格都有被高估时候。买到低估的价格不仅能拿到分红外，可以拿到股票的差价，但是入手到高估的则只能无可奈何当“股东”。巴菲特买股票也经常去估算一家公司股票的价值，避免花高价钱购买。这次说的挺多，那么公司股票的价值到底是怎么估算的呢？接下来我就列出几个重点来好好说一说。开始之前，先给予各位一波福利--机构精选的牛股榜单新鲜出炉，走过路过可别错过：【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！！
一、估值是什么
估值就是大概测算一下公司股票所拥有的价值，如同商贩在进货的时候得计算货物成本，才能算出应该卖多少钱，卖多久才有办法回本。这跟买股票一样，用市场价格去购买这个股票，多久才有办法回本赚钱等等。不过股市里的股票就像超市的东西一样数目众多，分不清哪个便宜哪个好。但想估算以目前的价格它们是否值得购买、具不具备收益也是有门道的。
二、怎么给公司做估值
需要通过很多数据才能判断估值，在这里为大家写出三个较为重要的指标：
1、市盈率
公式：市盈率 = 每股价格 / 每股收益 ，在具体分析的时候最好参照一下公司所在行业的平均市盈率。
2、PEG
公式：PEG =PE/(净利润增长率*100)，当PEG不大于1或更小时，也就意味着当前股价正常或被低估，如果大于1则被高估。
3、市净率
公式：市净率 = 每股市价 / 每股净资产，这种估值方式对于大型或者比较稳定的公司来说都是比较适用的。一般市净率越低，投资价值越高。但是，万一市净率跌破1时，就代表该公司股价已经跌破净资产，投资者要当心，不要跌进坑里。
举个实际的例子：福耀玻璃
正如大家都知道的那样，目前福耀玻璃是汽车玻璃行业的一家大型龙头企业，各大汽车品牌都会用到它家的玻璃。目前来说，会对它的收益造成最大影响还得是汽车行业，相对来说非常稳定。那么就从刚刚说的三个标准去估值这家公司如何！
①市盈率：目前它的股价为47.6元，预测2021年全年每股收益为1.5742元，市盈率=47.6元 / 1.5742元=约30.24。在20~30为正常，明显如今的股价高了点，但还要看其公司的规模和覆盖率来评判会更好。

三、估值高低的评判要基于多方面
一味套公式计算显然是不太正确的选择！炒股主要是炒公司的未来收益，尽管公司目前被高估，也就是可能以后会有爆发式的增长，这也是基金经理们被白马股吸引的缘故。另外，上市公司所处的行业成长空间和市值成长空间也至关重要。如果按上方当方法估算，许多银行绝对被严重低估，然而为什么股价都没法上升？最主要是因为它们的成长和市值空间已经接近饱和。更多行业优质分析报告，可以点击下方链接获取：最新行业研报免费分享，除掉行业还有以下几点，想知道的就瞧瞧：1、市场的占有率和竞争率是个什么情况；2、明白将来的长期规划，公司发展空间如何。以上就是我近段时间的找到的一些窍门，希望大家可以获得启发，谢谢！如果实在没有时间研究得这么深入，可以直接点击这个链接，输入你看中的股票获取诊股报告！【免费】测一测你的股票当前估值位置？

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‘柒’ 股票投资分析方法有哪些

股票投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要手段。

(1)基本分析：基本分析法是以传统经济学理论为基础，以企业价值作为主要研究对象，通过对决定企业内在价值和影响股票价格的 宏观经济 形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析，以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。

(2)技术分析：技术分析法是以传统证券学理论为基础，以股票价格作为主要研究对象，以预测股价波动趋势为主要目的，从股价变化的历史图表入手，对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切，股价波动可以定量分析和预测，如道氏理论、波浪理论、江恩理论等。

(3)演化分析：演化分析法是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析认为股价波动无法准确预测，因此它属于模糊分析范畴，并不试图为股价波动轨迹提供定量描述和预测，而是着重为投资人建立一种科学观察和理解股市波动逻辑的全新的分析框架。

‘捌’ 股票价值评估方法有哪些

一、市盈率估值法

市盈率＝股价÷每股收益，根据每股收益选择的数据不同，市盈率可分为三种：静态市盈率；动态市盈率；滚动市盈率。预测股价、对股价估值时一般采用动态市盈率，其计算公式为：

股价=动态市盈率×每股收益（预测值）

其中，市盈率一般采用企业所在细分行业的平均市盈率。如果是行业内的龙头企业，市盈率可以提高10%或以上；每股收益选用的是预测的未来这家公司能够保持稳定的每股收益（可选用券商研报中给出的EPS预测值）。

盈率适合对处于成长期的公司进行估值，下图有发展前景和想象空间的行业，它们的估值就比较高。由于市盈率与公司的增长率相关，不同行业的增长率不同，所以不同行业的公司之间的市盈率比较意义不大。

所以，市盈率的对比，要多和自己比（趋势对比），多跟同行企业比（横向对比）。

二、PEG估值法

用市盈率估值有其局限性。我们都知道市盈率代表这只股票收回投资成本所需要的时间，市盈率=10表示这只股票的投资回收期是10年。但有的股票的市盈率可达百倍以上，再用市盈率估值就不合适了。

这就需要PEG估值法上场了。也就是将市盈率和公司业绩成长性相对比，即市盈率相对于利润增长的比例。其计算公式为：

PEG=P/E÷G

=市盈率÷未来三年净利润复合增长率（每股收益）

一般来讲，选择股票时PEG越小越好，越安全。但PEG＞1不代表股票一定被高估了，如果某公司股票的PEG为12，但同行业公司股票的PEG都在15以上，则该公司的PEG虽然已经高于1，但价值仍可能被低估。

三、市净率估值法

市净率指的是每股股价与每股净资产的比率。

一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低。

计算公式为：

市净率=股价÷最近一期的每股净资产；

股价=市净率×最近一期的每股净资产。

这种估值方法适用于净资产规模大且比较稳定的企业，如钢铁、煤炭、建筑等传统企业可以使用。但IT、咨询等资产规模较小、人力成本占主导的企业就不适用。分析的时候依旧延续“同行比、历史比”的原则，通常市净率越低，表明投资越安全。

根据证监会行业分类，

食品制造业的市净率＞信息技术行业＞制造业＞采矿业。

下面是今年10月份申万各行业的市净率排行榜。银行股的市净率最低；食品饮料行业的市净率最高；65%的企业的市净率在1—2之间。这是否意味着银行股被低估了呢？

未必。因为银行有很多不良资产。这也是市净率估值法的局限性。企业的机械设备、办公用品都是会减值的，但通过历史成本计价的市净率并不能反映这一情况。所以不要以为买了市净率低的股票就是捡到了便宜货，可能它们的实际价值早已低于账面价值。

四、市现率

市现率=每股股价/每股自由现金流。市现率越小，表明上市公司的每股现金增加额越多，经营压力越小。换言之：

一只股票的市价除以每股现金流量得到的数字，就代表着你从这只股票上用现金收回投资成本需要多少年。市现率越低，说明你收回成本的时间越短，就越值得投资。

五、DCF估值法

DCF，现金流量折现法，Discounted Cash Flow，指的是将未来的现金流、通过折现率、折算到现在的价值。说白了就是把明年的100块钱换算到今天，它会值多少钱？

假定未来3年内，企业每年年末都能收到100元，那么这300元钱折合到现在是多少钱呢？

根据现值计算公式，我们已知得是t=3，CFt=100，假定折现率为10%。套入公式中，结果如下：

第一年的100元折现后＝100/(1+10%)；①

第二年的100元折现后＝100/(1+10%)2,②

第三年的100元折现后＝100/(1+10%)3,③

最后把三年的折现值加在一起，即①+②+③，就是资产预计未来现金流量的现值。

还是那句话，这方法理论上很完美，但不如市现率好用。