股票型混合型证券投资基金基金合同填报指引

‘壹’ 什么叫混合型证券投资基金

混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同，混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

(1)股票型混合型证券投资基金基金合同填报指引扩展阅读：

基金参与主体一般包括三类，即基金当事人、市场服务机构、行业监管自律组织。

1、基金当事人：份额持有人（即投资者）、基金管理人、基金托管人（一般为商业银行）

2、市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计事务所

3、监管自律组织：基金监管机构（证监会）、基金自律机构（基金业协会）

‘贰’ 什么叫混合型基金

问题一：什么是股票型基金？什么叫混合型基金？ 股票型基金――就是它几乎钉有的资金都用来买股票，收益所得都是从股票中来的。
混合型基金――大多数的资金买股票，其他部分收益从外汇、国债、存款等收益稳定的投资获得。分险比股票型小，当然回报也有所不及。
保本型基金――就是以保本为主，在保住你本金的前提下，以外汇、国债、存款等收益稳定的投资为主（大概有一点点股票投资？还是完全没有？？）获取收益，分险很小，但是正常回报率高不到哪里去（前两年的好收益应该是不怎么正常的，也不会再有）。
货币基金――投资国库券、商业票据、银行定期存单、 *** 短期债券、企业债蠢游券、同业存款等等方式的基金，分险很小，年收益目前在1.5%~2%左右。
债券基金――顾名思义，投资债券的基金。

问题二：什么是混合基金 ？？ 混合型基金：
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同，混合型基金又可以分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资，股票基金能够在一定程度上分散风险，但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的，适合风险承受能力较高的投资者的需要。货币市场基金仅投资于货币市场工具，份额净值始终维持在一元，具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称，可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。债券基金主要以各类债券为主要投资对象，风险高于货币市场基金，低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入，具有低风险和稳定收益的特征，适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。来自云掌财经望采纳谢谢啊

问题三：混合型基金是什么意思？ 混合型基金就是可以大比例投股票，也可大比例投债券，选择比较多

问题四：混合型基金和配置型基金有什么区别? 1、混合型基金是指基金的投资范围为股票、债券和货币工具的基金，并且它们的股票投资和债券投资的比例不符合《证券投资基金运作管理办法》第二十九条第（一）项和第（二）项规定的基金。
2、混合型基金可以分为偏股混合基金、灵活配置混合基金、偏债混合型基金、保本混合型基金等。灵活配置型基顶是指根据基金合同规定其投资是在股票和债券大类资产之间较大比例灵活配置的基金。有的灵活配置基金规定的股票投资上限为95%，有的灵活配置基金规定的股票投资上限为80%。但它们都是允许基金经理根据市场变化情况，灵活调整股票和债券比例的。

问题五：哪些基金是偏股型基金，哪些是混合型基金？ 偏股型基金 虽然风险比混合的大 但收益也比混合的大 虽然有风险 但基金类的 都比股票风险小 这点你放心 我建议你还是买偏股型的
嘉实300 和华夏成长恭是不错的偏股型的基金 收益还行 最近在大盘遭到严重洗盘的情况下 这两只基金都又到了买入点位
你可以参考一下
另外 买基金带消销之前 你还是上新浪上面看下 上面有各种评论机构对每一只基金的评价 选4-5星的

问题六：基金股票型与混合型如何界定 不可随便变更...
・桥段根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
・根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
什么是股票型基金 ？
所谓股票型基金，是指60％以上的基金资产投资于股票的基金。目前我国市面上除股票型基金外，还有债券基金与货币市场基金。债券基金是指80％以上的基金资产投资于债券的基金，在国内，投资对象主要是国债、金融债和企业债。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、 *** 短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。这三种基金的收益率从高到低依次为：股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看，股票型基金远高于其他两种基金。
什么是混合基金?
混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确的投资方向的基金。凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的，以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金、平衡型基金和偏债型三个二级类别。平衡饥基金再细分为股债平衡型基金和灵活配置型基金两个三级类别。

问题七：混合型基金有什么特点? 混合型基金特点? 假如你手上有闲置资金，并且想进行一些投资，混合型基金是您不错的选择，但是在进行基金投资时必须学习相关混合型基金方面的知识，如混合型基金有什么特点，在充分了解混合型基金后才能更有助于您在基金方面的投资。混合型基金有什么特点？混合型基金的特点是股债混合，攻守兼备。一般混合型基金持股比例在75%有没有人知道: 股票型基金和混合型的有什么区别?各有什么特点和优点..混合型基金有什么特点?相关评论：股票型基金，是指60％以上的基金资产投资于股票的基金。一种在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金，叫混合型基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。混合型基金有什么特点?
混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确的投资方向的基金。凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的，以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。
混合基金是以合伙法律形式聚合投资者资金的一种基金形式。由管理公司对合作关系进行组织，例如，由一家银行或保险公司来组织资金，从中收取费用。典型的合伙人包括信托或退休帐户，它们拥有的资产组合远大于个人投资者，但如果进行独立管理，规模仍嫌小。
在形式上，混合基金与开放基金很相似，但它不以基金股份作为投资载体，而是提供一种可以以净资产价格买卖的基金单位。银行或保险公司会提供大量不同的混合基金供信托或退休帐户选择。例如，货币市场基金、债券基金和普通股基金。
混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金、平衡型基金和偏债型三个二级类别。平衡型基金再细分为股债平衡型基金和灵活配置型基金两个三级类别。

问题八：请问：成长型基金和混合型、保本型有什么区别？ 成长型基金的投资目标是长期资本增值。投资于具有良好增长潜力的上市公司股票或其他证券:南方稳健成长、华夏成长等。一些成长型基金投资范围很广，包括很多行业；一些成长型基金投资范围相对集中，比如集中投资于某一类行业的股票或价值被认为低估的股票。成长型基金价格波动一般要比保守的收益型基金或货币市场基金要大，但收益一般也要高。一些成长型基金也衍生出新的类型，例如基金成长型基金，其主要目标是争取资金的快速增长，有时甚至是短期内的最大增值，一般投资于新兴产业公司等。这类基金往往有很强的投机性，因此波动也比较大。 混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确的投资方向的基金。凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的，以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金、平衡型基金和偏债型三个二级类别。平衡型基金再细分为股债平衡型基金和灵活配置型基金两个三级类别。
保本型：基金从本质上讲是一个混合型(平衡型)基金，主要通过投资组合中固定收益类资产(债券为主)和股票、衍生金融产品(期权)的策略配置来达到基金保值、增值的目标，此类基金产品风险较低，并不放弃追求超额收益的空间，所以此类产品颇受投资者的青睐，如香港、新加坡、台湾在前段时期股市不景气的状况下，保本基金大行其道，创下了基金销售的佳绩；而在牛市中，由于此类产品能分享股市上涨带来的收益，表现出来的赢利能力并不比股票基金差多少，因而也有很强的市场竞争能力，可以说无论牛市、熊市保本基金都有很强的卖点 保本基金最大特点是：有持有期限，否则手续费很高。

问题九：什么是混合型基金？ 根据投资对象的不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。 根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的就是混合型基金。 混合型基金根据资产投资比例及其投资策略的不同，可进一步分为偏股型基金（股票配置比例50%-70%，债券比例在20%-40%）、偏债型基金（与偏股型基金正好相反）、平衡型基金（股票、债券比例比较平均，大致在40%-60%左右）和配置型基金（股债比例按市场状况进行调整）等。一般而言，偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。 广发基金旗下的广发聚富、广发稳健、广发大盘、广发策略优选和广发内需都是混合型基金。

‘叁’ 建信优化配置基金投资方向

该基金为混合型,风险系数低于股票型.好与不好,要看你的评判标准了!下面是该基金的说明书,你可以看看.

建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书

基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二〇〇七年二月
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2007年2月7日证监基金字[2007]36号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
一、绪言
《建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称"本招募说明书"）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称"《基金法》"）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称"《运作办法》"）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称"《销售办法》"）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称"《信息披露办法》"）和其他有关法律法规的规定以及《建信优化配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称"基金合同"或"《基金合同》"）编写。
本招募说明书阐述了建信优化配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的建信优化配置混合型证券投资基金
基金管理人或本基金管理人 指建信基金管理有限责任公司
基金托管人或本基金托管人 指中国工商银行股份有限公司
基金合同 指《建信优化配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《建信优化配置混合型证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充
招募说明书或本招募说明书 指《建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书》
更新的招募说明书 指建信优化配置混合型证券投资基金更新的招募说明书，即本基金合同生效后，每六个月结束之日起45 日内就有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露的事项对招募说明书进行的更新
发售公告 指《建信优化配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件、地方法规、地方政府规章及规范性文件
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金合同当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国注册登记或经政府有关部门批准设立的法人、社会团体或其他组织、机构
合格境外机构投资者 指符合法律法规规定的可投资于中国境内证券市场的中国境外机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金销售业务 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
销售机构 指基金管理人及基金代销机构
直销机构 指建信基金管理有限责任公司
代销机构 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构 指建信基金管理有限责任公司或其委托的其他符合条件的机构
注册登记系统 指注册登记机构的开放式基金登记结算系统
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
基金交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日
基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期
基金募集期限 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间
工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日
交易时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间见基金份额发售公告、招募说明书或基金管理人不时发布的其他公告
认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理
赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理
基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务
巨额赎回 本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额10%的
元 指人民币元
基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息、基金应收申购款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指基金份额的资产净值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
不可抗力 指本基金合同当事人不能预见、不能避免、不能克服且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：江先周
联系人：路彩营
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由5名监事组成，其中包括2名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置综合管理部、投资管理部、研究部、市场营销部、基金运营部、风险管理部、监察稽核部七个职能部门。此外，公司还设有投资决策委员会和风险管理委员会。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
江先周先生，董事长。1986年获财政部财政科学研究所经济学硕士学位。1993年获英国Heriot-Watt大学商学院国际银行金融学硕士学位。历任中国建设银行行长办公室副处长，中国建设银行国际业务部处长，中国建设银行行长办公室副主任，中国建设银行国际业务部副总经理，中国建设银行基金托管部总经理，中国建设银行基金托管部总经理兼机构业务部总经理，中国建设银行基金托管部总经理。
孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位。历任中国建设银行筹资部证券处副处长，中国建设银行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行个人银行业务部副总经理。
谷裕先生，董事，现任中国建设银行资金部副总经理。2004年获中国人民银行研究生部金融学博士学位。历任中国建设银行计划财务部副处长、处长，中国建设银行资金部处长、总经理助理，中国建设银行资金交易部上海交易中心主任、中国建设银行资金部副总经理。
马梅琴女士，董事，现任中国建设银行个人金融业务部副总经理。1984年获中央财政金融学院学士学位。历任中国建设银行筹资储蓄部证券处副处长、中国建设银行筹资储蓄部外币储蓄处处长、中国建设银行零售业务部自动服务处处长、中国建设银行个人银行业务部证券业务处处长、中国建设银行个人金融业务部二级个人客户经理兼证券处高级经理、中国建设银行个人金融业务部二级个人客户经理、中国建设银行个人金融业务部副总经理。
欧阳伯权先生，董事，现任信安国际有限公司亚洲区行政总裁。1977年获加拿大滑铁卢大学城市设计及环境规划系学士学位。历任加拿大安泰保险公司管理级培训员、团体核保总监，美国友邦保险公司亚洲区团体保险部副总裁，信安国际有限公司亚洲区行政总裁。
朱书红先生，董事，现任中国华电集团公司金融管理处处长。2003年获中南大学管理学博士学位。历任中国建设银行湖南分行组长，湖南省五凌水电开发公司副处长，中国华电集团财务公司部门经理，中国华电集团公司金融管理处处长。
殷可先生，独立董事，现任中信资本市场控股有限公司行政副总裁。1991年获浙江大学研究生院经济学硕士学位。历任浙江大学讲师，深圳证券交易所总经理秘书，深圳投资基金管理有限责任公司副总经理，君安证券有限责任公司执行董事、国泰君安证券有限责任公司董事，联合证券有限责任公司董事兼总裁，中信资本市场控股有限公司行政副总裁。
关启昌先生，独立董事，现任MORRISON & Company Limited总裁。1970年获新加坡大学会计学（荣誉）学士学位。并于1992年修完斯坦福大学行政人员课程。历任Accountant General's Office, Singapore Government 会计师、Turquand Young, Chartered Accountants Hong Kong 核数师、Irish,Young & Outhwaite 核数师、Bechwith Kwan & Company, Chartered Accountants Australia and Hong Kong 合伙人、美林证券总裁、协和集团董事兼总经理、Morrison & Co.LTD总裁。
沈四宝先生，独立董事，现任对外经贸大学法学院院长。1981年获北京大学法律系国际经济法学硕士学位。历任北京大学助教、对外经济贸易大学法学院院长。
2、监事会成员
黄浩先生，监事长，现任中国建设银行计划财务部副总经理。1996年获武汉大学国际金融专业经济学学士学位。历任中国建设银行资金计划部副处长、处长，中国建设银行计划财务部总经理助理，中国建设银行计划财务部副总经理。
张永胜先生，监事，现任中国华电集团公司审计部职员。1993年获山东财政学院财政系经济学学士，1996年毕业于中国社会科学院研究生院。历任山东电力设计院会计，北京西单国际大厦开发有限公司会计，北京西单赛特商城有限公司财务部副经理，山东鲁能物资集团公司审计主管，中国华电工程（集团）公司教育培训中心总经理助理，华电燃料有限公司主管会计、中国华电集团公司审计部审计一处职员。
杨美瑛女士，监事，现任信安国际有限公司亚洲区首席财务总监，获台湾国立中兴大学统计学学士学位，美国依阿华大学获取精算学硕士学位。历任美国信安金融保险集团团体人寿与医疗保险产品（小型企业单位市场）精算助理、退休金产品（小型企业单位市场）精算主任、长期医疗保险产品的助理精算师、个人人寿与医疗保险产品（小型企业单位市场）副精算师、信安国际财务总监、亚洲区首席财务总监。
翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部总监。1988年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位，1990年获得上海复旦大学国际经济法专业法学学士学位。历任中国日报评论部记者，秘鲁首钢铁矿股份有限公司内部审计部副主任，中国信达信托投资有限公司（原名为中国建设银行信托投资公司）证券发行部副总经理，宏源证券股份有限公司投资银行总部副总经理，上海永嘉投资管理有限公司执行董事、副总经理。
吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理公司风险管理部总监。1992年毕业于南开大学金融系，1995年毕业于中国人民银行金融研究所研究生部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建设银行资金部交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理处、综合处高级副经理（主持工作）。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员）。
李华先生，副总经理。1998年获中国人民银行研究生部货币银行学硕士学位。历任中信银行南京分行上海证券营业部总经理助理，国泰基金管理公司研究部副经理，南方基金管理公司基金经理和华泰证券资产管理部总经理。
何斌先生，副总经理。1992年获东北财经大学计划统计系学士学位。先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委员会基金监管部、国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理公司督察长。
徐军先生，总经理助理。1990年获上海交通大学物理系理学学士学位，1995年获纽约哥伦比亚大学物理学博士学位。历任纽约Exis顾问公司高级分析师，巴黎百利银行交易和资产投资部副总裁、高级副总裁和董事、泰信基金管理有限公司投资总监、信安国际第二副总裁和中国业务负责人。
张彻先生（Micheal C. Zhang），总经理助理。1990年获美国Brandeis University 金融学硕士学位。历任中国银行总行主任科员、潘伟博（PaineWebber）高级经理（Senior Associate）、J.P. 摩根（J.P. Morgan）高级经理（Associate）、瑞士信贷第一波士顿(Credit Suisse First Boston) 助理副总裁、上海永嘉投资管理有限公司执行董事、长信基金管理有限责任公司总经理特别助理、兼研究总监和金融工程部总监。
4、督察长
路彩营女士，督察长。1979年毕业于河北大学经济系计划统计专业。历任中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门副总经理、重庆审计特派办总经理，宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理公司监事长。
5、本基金基金经理
陈鹏先生，硕士学位，证券从业八年。1999年5月毕业于中国人民银行研究生部。1998年4月进入国泰君安证券研究所，任研究员。2000年1月进入鹏华基金管理公司，先后任研究员、基金经理助理。2004年4月进入华林证券资产管理部，任副总经理。2004年7月进入宝盈基金管理公司，任基金经理助理、基金经理。2006年8月进入建信基金管理公司投资管理部。
汪沛先生，硕士学位，证券从业五年。2000年2月毕业于中国人民银行研究生部，同年进入中国农业银行总行资金营运中心，担任债券交易员。2001年3月，加入富国基金管理有限公司，历任宏观与债券研究员、固定收益主管和富国天利增长债券投资基金经理。2006年1月进入建信基金管理公司投资管理部，目前兼任建信货币市场基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总经理。
李华先生，副总经理兼投资管理部总监。
曲寅军先生，投资管理部副总监。
吴剑飞先生，建信恒久价值股票型证券投资基金基金经理。
汪沛先生，建信货币市场基金基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

基金的投资
（一）投资目标
通过合理的资产配置和积极的证券选择，在实现长期资本增值的同时兼顾当期收益。
（二）投资范围
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具。
在基金合同生效满6个月后，本基金投资组合中的各类资产应符合以下比例范围限制：
股票占基金资产的30%-90%；债券、现金、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具占基金资产的10%-70%，其中，基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（三）投资理念
以现代投资组合理论为依据，对大类资产各自的风险收益特征进行分析并进行合理的优化配置，在此基础上精选个股和个券，进一步优化投资组合，从而获得超越投资基准的收益。
（四）投资业绩比较基准
本基金业绩比较基准：60%×新华富时A600指数+40%×中国债券总指数。
如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，经与基金托管人协商一致，基金管理人可以在经监管部门批准并履行相关的程序后，修正业绩比较基准并及时公告。
（五）投资策略
基金管理人对宏观经济、行业及上市公司、债券、货币市场工具等进行定性与定量相结合的研究，运用自上而下和自下而上相结合的投资策略，在大类资产配置这一宏观层面与个股个券选择这一微观层面优化投资组合。
基金的风险收益特征
本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）本基金投资于权证，在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；
（4）现金和到期日不超过1年的政府债券不低于基金资产净值的5%；
（5）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（6）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定；
（7）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。
由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。

‘肆’ 股票型基金怎么买

一、要看投资方向.

也就是说，要仔细观察基金的投资方向是否适合自己，特别是没有运营历史的新基金公司发行的产品.基金的不同投资方向代表着基金未来的风险、收益程度，因此应该选择适合自己风险、收益喜好的股票型基金.

二、看基金公司品牌.

购买基金是购买专业资产管理服务，提供服务的公司自身素质非常重要.目前，国内许多评级机构每月公布基金评级结果.尽管这些结果尚未得到广泛认可，但多个机构的评价结果也可以作为投资时的参考.

另外，面冲悉则对国内市场上散棚众多的股票型基金，投资者可以优先配置一定比例的指数基金，适当配置规模小、具有下一波增长潜力和红利潜力的股票型基金.投资股票型基金要注意风险.由于价格波动较大，股票基金属于高风险投资.除了市场风险，股票型基金还存在着集中风险、流动性陆搜风险、操作风险等，这些也是投资者投资时必须关注的.

‘伍’ 股票型,指数型,混合型基金的区别

股票型，混合型，指数型的区别：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
股票型基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过股票型基金实现族困组合投资，投资于各类股票，从而实现在降低风险的同时保持较高收益的投资目标。

混合基金主要投资于股票、债券及货币市场工具，但股票投资比例、债券投资比例的下限不符合股票基金、债券基金的基本要求，股票投资和债券投资的资产配置比例可根据市场情况更加灵活地改变，实现进可攻退可守的投资策略。

当牛市时可提高股票投资比例，股市震荡或转熊时，会降低股票投资比例，加大债券等固定收益类金融工具的投资比例，从而降低风险。如华夏基金旗下的华夏红利基金、华夏平稳增长基金。

混合基金的风险和收益水平一般要低于股票基金。混合基金还可进一步细分为偏股型（主要投资股票）和偏债型（主要投资债券）。

指数基金是跟踪某一种拟合目标指数，分散投资于目标指数的成份股，以达到与该指数同样的收益水平的基金品种。如华夏基金旗下的上证50ETF就是跟踪上证50指数，中小板ETF就是跟踪中小板指数。

指数基金的管理费较低，交易费用更低。

由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合裂销的非系统风险及基金管理人可能会有的道德风险。肆穗游指数基金可获得市场平均收益率，为股票投资者提供比较稳定的投资回报。

拓展资料：

股票型基金，指数型基金，债券型基金的不同：

股票型基金就是绝大部分资金都投在股票上面的基金，股票投资的比例占基金资产的60%以上。

债券型基金就是绝大部分资金都投在债券上面的基金，债券投资比例为总资金的80%以上。

混合型基金就是根据情况将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金（当然这种投资比例是可以变化调整的）。

货币市场基金就是全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。

指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。

指数基金是成熟的证券市场上不可缺少的一种基金，在西方发达国家，股票指数期货、指数期权、指数权证、指数存款和指数票据等其他指数产品一样，日益受到包括交易所、证券公司、信托公司、保险公司和养老基金等各类机构的青睐。

这些基金的投资风险由高到低的顺序依次为：指数型基金---股票型基金－－混合型基金－－债券基金－－货币型基金

‘陆’ 基金问题

这里是一篇对于友邦华泰积极成长混合型基金的分析报告及投资价值分析，你可以参考一下。

友邦华泰积极成长混合型基金的分析报告

第一部分 产品简介

基金名称：友邦华泰积极成长混合型基金
销售网点：中国银河证券等
托管银行：中国银行
发行时间：2007年5月22日到6月21日
基金代码：460002
募集上限：本基金采用“全额预缴、比例配售、余额退回”的发售机制，募集规模上限(即在募集期内最终确认的有效认购金额[（不包括利息）])为100亿元。在本基金正常认购日日间内不停止销售，但如当日认购结束后发现累计认购申请超过募集规模上限，本基金管理人将于次日在指定媒体上公告提前结束认购受理，并自公告日起不再接受认购。
认购费率：
认购金额（元） 认购费率

认购金额< 50 万 1.00%

50 万≤认购金额< 100 万 0.80%

100 万≤认购金额< 200 万 0.60%

200 万≤认购金额< 500 万 0.40%

认购金额≥500 万 1000 元/笔

赎回费率：

持有期限 赎回费率

持有期< 一年 0.50%

一年≤持有期<两年 0.25%

持有期≥ 两年 0

投资目标：本基金以长期投资为基本原则。通过严格的投资纪律约束和风险管理手段，投资于具备持续突出增长能力的优秀企业，辅以特定市场状况下的大类资产配置调整，追求基金资产的长期稳定增值。
投资理念：中国经济处于高速发展阶段，而其发展的不均衡性使某些行业和企业出现极高的成长性。这种成长性来自于技术的变革，来自于消费方式的变化，来自于企业管理及经营模式的转型，或者来自于政府政策的变化。本基金将致力于发掘并投资于高成长行业中的优势企业，为投资者创造超额收益。
资产配置比例：股票资产占基金资产的30％－95％；现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5％－70％，其中，基金持有全部股改权证的市值不得超过基金资产净值的3％，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％。
投资策略：本基金以股票类资产为主要投资工具，通过精选个股获取资产的长期增值；通过适度的大类资产配置来降低组合的系统性风险。本基金将“自上而下”的趋势投资和“自下而上”的个股选择相结合。投资决策的重点在于寻找具有巨大发展潜力的趋势，发现并投资于有能力把握趋势并在竞争中处于优势的公司。
股票投资策略：本基金借鉴AIGGlobalInvestmentCorp.(以下简称“AIGGIC”)的源于企业生命周期理论的全球股票分类标准，根据企业成长的阶段特性，将股票进行分类，主要投资于其中的突出成长（A类）、高速稳定成长（B类）和高速周期成长（C类）的公司。本基金将重点关注A、B、C三类企业经营状况中出现的新变化因素，判断这些因素是否会驱动行业或企业发展趋势出现良性的变化；依据企业近期销售收入、利润、现金流和经营利润率的变化去识别增长加速的企业；同时根据各个行业的经营特征和具体指标再加以横向比较，以进一步确认行业或企业基本面的变化趋势。
建仓期限：自基金合同生效之日起六个月内。
风险收益特征：本基金属主动管理的混合型证券投资基金，为证券投资基金中的较高风险较高收益品种，其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金。本基金力争通过主动投资追求适度风险水平下的较高收益。
业绩比较基准：沪深300指数×60％+中信标普国债指数×40％
基金经理：秦岭松先生：注册金融分析师，美国南加州大学会计学硕士、霍夫斯塔大学MBA（金融投资专业），西南财经大学国际经济专业学士。具有多年海内外金融从业经验，曾在美林证券、交通银行工作。2002年9月至2005年10月在海通证券公司担任交易员及产品开发工作。2005年11月加入本公司，历任研究部高级研究员、友邦华泰盛世中国股票型证券投资基金的基金经理助理。
收益分配政策：在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多6次。全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的25％。

第二部分 综合分析

一、公司背景分析
友邦华泰基金管理有限公司是一家中外合资基金管理公司，成立于2004年11月18日，注册资本为2亿元人民币，办公地点为上海市。该公司的股东及其持股比例分别为：美国国际集团（AIG）旗下（AIGGIC）49％、华泰证券有限责任公司49％、苏州新区高新技术产业股份有限公司2％。外方股东AIG实力雄厚，是有着较为丰富资产管理经验的国际金融行业领先者。友邦华泰基金管理公司得到了外方股东的大力支持，AIG从投资哲学、投资理念、投研工具等方面给予了友邦华泰全力支持。
根据中国银河证券股份公司基金研究中心《基金管理公司股票投资管理能力评价体系》的统计，友邦华泰基金管理公司的股票投资管理能力2006年度在45家基金公司中排名第31位。（见《中国证券报》2007年4月18日）作为一家次新公司能够有如此的市场排名确实不易。
参看下表，友邦华泰基金管理公司的股票投资管理能力在2007年有了全面的进步，无论是在主动型产品方面，还是在被动型产品方面，各只基金的业绩排名均有明显的上升。友邦华泰盛世基金今年以来的收益排名已经在同类基金中上升到第17位，一年期的银河星级评价结果为四星级基金；友邦华泰上证红利ETF的绩效表现更是犀利，今年以来的净值增长率达到了88.02％，虽然限于排名规则暂时不能够参加排名，但其今年以来的净值增长率其实是在指数型基金当中名列第一位。这两只以股票市场为主要投资对象的基金以它们较好的业绩，充分地展示出了该公司的股票投资管理能力有了显着的进步，近六个月的净值增长率均为翻番，为投资者在牛市行情中创造出了丰厚的收益。
表一：友邦华泰基金管理公司旗下基金业绩一览表

(图表见http://www.foo.com/DocView.aspx?ID=59206)

数据来源：（1）中国银河证券股份公司基金研究中心；（2）统计截止日期：2007年5月11日；（3）见报日期：《中国证券报》2007年5月14日。

二、新产品分析
按照中国银河证券股份公司基金研究中心的基金分类体系规则，我们设定友邦华泰积极成长混合型基金的一级分类属于混合型基金，二级分类属于偏股型基金，三级分类属于偏股型基金。此基金产生设计上的股票资产占基金资产的30％－95％；现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5％－70％，其中，基金持有全部股改权证的市值不得超过基金资产净值的3％，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％。
对于这只新基金，我们可以从以下五个方面予以关注。第一，偏股型基金正在成为当前开放式基金市场上新产品发行的主流。2006年，股票市场行情走牛，基金公司大量发行股票型基金。该年共成立了9个类别、90只基金（含2005年度发行的5只基金），其中股票型基金一类独大，有39只，占市场总量的比例为43％。但是2007年以来，市场上新发行的以股票市场为主要投资对象的新基金里，股票型与偏股型基金平分秋色，出现偏股型新基金所占比例相对上升这种情况有着深厚的市场背景。因为这么多的基金公司共同选择发行偏股型基金，与股票市场的行情走势有着紧密的关联。此轮牛市行情自2005年底起步，到了今年“五一节”之后沪市综指已经涨过了4000点，是以前历史高点记录的近两倍。由于一年多来股票市场已经累积了较大的升幅，使得大盘的上涨动力相对减弱，市场逐渐步入调整是有关各方预料之中的事情。虽然各类支持股市上行的正面因素并没有发生改变，但市场中存在着的大量非理性因素、较为过度的投机成份、无视投资风险等情况也是十分显着的。在这样的基础市场行情背景下，后市的整体风险正在日益加大。因此，一方面为了积极参与股票市场投资，赢取难得的牛市行情收益；另一方面为了充分控制风险，预防市场调整，偏股型基金便较为适合现在的行情特点，即“95％”的高比例股票投资仓位可以使此基金在必要的时候像股票型基金一样赢利，“30％”的低比例股票投资仓位可以使此基金在市场大调整的过程中面对比股票型基金更小的风险。
第二，就友邦华泰基金管理公司旗下现有基金的分布情况来看，该公司旗下的基金目前主要集中在产品线上风险/收益的高低两端，中间部分是个空白，此基金的问世恰好填补的该公司产品线上的空白，这是任何志向远大、发展状况良好的基金管理公司所必须做的事情。作为一只混合类偏股型基金，此基金属于具有较高风险较、高收益的品种，其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金，较为适合在牛市行情已经积累了很大的上涨幅度、投资者较为担心股票市场后市风险的基础市场背景特征。此基金的推出将可以为投资者提供更加丰富的较低风险类产品选择，投资者可以利用这些具有不同风险/收益特征的基金产品来构建自己稳健的基金理财组合。
第三，此基金的设计理念极为符合当前的基础市场行情状况。随着股票市场近一年来指数迭创新高，新增资金蜂拥入市，各种概念、题材不断盛行。在一片乐观的喧嚣声中，很多投资者普遍感到困惑：在当前如火如荼的市场环境下，应该从哪些方面入手才能找到真正理想的投资对象？通过对市场深入的分析和研究，该公司认为只有注重企业的成长性，才能获得持续稳健的回报。也正是在这种投资理念的指引下，该公司研发设计了此基金。该公司认为，中国经济和证券市场处于快速发展阶段，而其发展的不均衡性使某些行业和企业出现极高的成长性。这种成长性来自于技术的变革、消费方式的变化、企业管理及经营模式的转型，也来自于政府政策的变化。及时发现这些新的趋势，并投资于在这些趋势演变过程中具备竞争优势和持续增长潜力的企业，长期而言可以为投资者带来远远超越市场平均水平的丰厚回报。未来，此基金将以长期投资为基本原则，通过严格的投资纪律约束和风险管理手段，精心选择具备明显、持续增长能力的成长性企业，采用积极主动的投资策略，辅以适度的大类资产配置调整，追求管理资产的长期资本增值。
第四，由于此基金是一只以股票市场为主要投资对象的基金，在具体选股方面，此基金将充分借鉴其外方股东较为成熟的、源于企业生命周期理论的全球股票分类标准，根据企业成长的阶段特性，将股票进行分类，主要投资于其中的突出成长（A类）、高速稳定成长（B类）和高速周期成长（C类）的公司。此基金将重点关注A、B、C三类企业经营状况中出现的新变化因素，判断这些因素是否会驱动行业或企业发展趋势出现良性的变化；依据企业近期销售收入、利润、现金流和经营利润率的变化去识别增长加速的企业；同时根据各个行业的经营特征和具体指标再加以横向比较，以进一步确认行业或企业基本面的变化趋势。针对出现增长加速的行业或企业，在分析增长背后的驱动力量（这些力量包括技术的变革、消费者消费方式的变化、企业管理及经营模式的转型、或者政府政策的变化）的基础上，此基金将深入分析行业的竞争状况、企业的行业地位、产品的特性和市场需求的变化等因素来判断这些驱动力量所带来的增长是否具备持续性，从企业的基本面趋势、估值以及企业基本面趋势的认同度三方面对备选公司进行量化综合评级，按照一定的权重加总得出对该股票的综合评级。
第五，基金经理秦岭松先生基本素质良好，具有较为丰富的从业经历，2005年11月加友邦华泰基金管理公司之后历任研究部高级研究员、友邦华泰盛世中国股票型基金的基金经理助理，积累了一定的实战经验，加之其目前置身于一个处于正业绩具有较为明显上升阶段的管理团队之中，为其后市能够有效运作提供了坚实的保障。该公司的投研团队拥有较为先进的国际投资研究理念和较为丰富的中国本土投资研究经验，其中50％的人员拥有海外留学、工作背景，50％的人员获得了CFA资格。整个团队在投资决策流程始终秉持“注重研究、分散投资、严控风险”的三大原则。在投资运作中，该团队注重价值投资和基本面分析，透过深入的行业研究、与上市公司沟通，及时发现市场潜在的机会，同时通过精选个股，实现理性投资。

三、风险提示
1、基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
2、此基金在发行时采用“全额预缴、比例配售、余额退回”的发售机制，“募集规模上限(即在募集期内最终确认的有效认购金额[（不包括利息）])为100亿元。在本基金正常认购日日间内不停止销售，但如当日认购结束后发现累计认购申请超过募集规模上限，本基金管理人将于次日在指定媒体上公告提前结束认购受理，并自公告日起不再接受认购。”因此说，有意认购此基金的投资者需要及时认购。
3、投资者在进行投资决策前，请仔细阅读此基金的《招募说明书》及《基金合同》。

第三部分 综合星级评价

根据中国银河证券股份公司基金研究中心《基金新产品综合评价体系》的统计，对于友邦华泰积极成长基金的综合评价结果如下：
表二：新产品星级评价表

(图表见http://www.foo.com/DocView.aspx?ID=59206)

附注：（1）统计数据来源为中国银河证券股份公司基金研究中心；（2）统计截止日期：2007 年5 月11 日；（3）见报日期：《中国证券报》2007 年5 月14 日。