风险管理是股票投资中的重点

Ⅰ 在股票理财的过程中，风险管理到底指的是什么

在做股票的过程当中，风险管理到底指的是什么意思呢？接下来我就给大家说一下，股票方面的风险管理是什么意思，以及应该如何管理。

一.风险管理

在股票当中的风险管理，和我们生活当中的风险管理其实意思是一样的，就是指对风险进行管控。因为做股票它也是跟我们做生意一样，是具有风险的。如果说你能够去充分的分析这一个风险，并且去防范那一些风险，那么你就能够去减少一些亏损的可能性。

做生意的时候你想要找一家门店开店，那开店有存在的风险就是没有生意。那什么原因可能会导致没有生意呢，比如说人流量小或者是人口不对之类的问题。那你如果对这各个数据都进行充分的这种分析，那你的风险就能够展示出来，并且去远离风险。股票也是一样的。

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Ⅱ 股票投资风险控制原则

问题1：什么是股票投资风险控制原则？

问题2：股票投资风险控制原则是什么？

牛市难道也会亏钱？

就像是熊市中有人赚钱一样，牛市中也有人亏钱。这是什么原因呢？因为牛市同样有风险。股市如战场，证券投资和行军打仗是一样的道理，投资者也需要认清隐藏在顺境背后的风险。前一段时间股市转暖，个股行情此起彼伏，很多投资者因此得意忘形，对市场风险置若罔闻。

事实上，涨市中比跌市中更要强调风险。

首先是，在弱市中，投资者资金市值的减少往往是非常现实和残酷的，这时，即使没有人提醒，投资者也会清醒的认识到风险控制的重要性。而在强市中，投资者往往会因为行情好而麻痹大意，从而导致投资失误。

第二是，在熊市中股价不断下跌，投资者很自然地把控制风险放在第一位;在牛市行情中，股价不断地上涨，风险也就逐步集聚，但多数投资者在盈利后，总是想赚取最后一分利润，不能及时获利了结，保住胜利果实，结果必然是竹篮打水一场空。

投资者要重点掌握以下五种风险控制原则：

第一，适可而止的投资原则。在市场整体趋势向好之际，不能盲目乐观，更不能忘记了风险而随意追高。股市风险不仅存在于熊市中，在牛市行情中也一样有风险。如果不注意，即使是上涨行情也同样会亏损。

第二，要控制资金投入比例。在行情初期，不宜重仓操作。在涨势初期，最适合的资金投入比例为30%。这种资金投入比例适合于空仓或者浅套的投资者采用，对于重仓套牢的投资者而言，应该放弃短线机会，将有限的剩余资金用于长远规划。

第三，要选股要回避"险礁暗滩"。碰上"险礁暗滩"就要"翻船"，股市的"险礁暗滩"是指被基金等机构重仓持有、涨幅巨大的"新庄股"，如近期的有色金属股。其次，问题股、巨亏股、戴帽戴星股。不可否认，这类个股中蕴含有暴利的机会，但投资者要认识到，这种短线机会往往不是投资者可以随便参与的，万一投资失误，就将损失惨重。

第四，要克服暴利思维。有的投资者喜欢追求暴利，行情走好时总是一味地幻想大牛市来临，将每一次反弹都幻想成反转，不愿参与利润不大的波段操作或滚动式操作，而是热衷于追涨翻番暴涨股，总是希望凭借炒一两只股就能发家致富。愿望虽然是好的，但追涨杀跌地结果却是所获无几

第五，要分散投资，规避市场非系统性风险。当然，分散投资要适度，持有股票种类数过多时，风险将不会继续降低，反而会使收益减少。

Ⅲ 股票投资如何控制风险

股票投资如何控制风险

股市是高风险高收益的投资场所，如何做好风险控制是每一个投资者在市场中长期生存必须面对的大问题。下面是我为大家带来的关于股票投资的风险控制的知识，欢迎阅读。

一、卖出是切断风险源头的最简单的手段

股票投资过程中的风险不能消除，但是可以转移、可以控制。当你卖出股票后股价波动的风险就与你无关了，风险转由买入者承当，所以卖出是切断风险源的最简单而有效的手段!对于一个市场参与者来说卖出也远比买进重要，股语言“会买是徒弟、会卖是师父、会休息是师爷”。当你发现市场或者持有的个股风险较大时，及时卖出手中持有的股票就切断了风险源头。我喜欢把买入比喻为体育比赛中的进攻，而卖出则是防守，没有好的防守进攻再犀利球队都走不远。同样，如果不能保障资金安全投资就是一场冒险的赌博，记住股神巴菲特的话“股票投资的第一要素是保障本金的安全”!根据笔者的观察，大部分股票市场中的失败者，会买不会卖的特点非常突出，学会果断卖出是保持盈利和减少亏损最简单最有效的手段，更是发挥散户船小好调头的优势所在，留得青山在不愁没柴烧，只要钱还在股市的机会永远都不缺乏。有三种情况投资者要果断卖出：买错了需要及时卖出减少亏损、市场变坏需要卖出锁定利润、市场不确定时也需要卖出等待下一次机会。

很多投资者也知道这个简单的道理，但是往往知易行难，究竟难在什么地方呢?第一，担心卖了就涨。实际上，在股票市场里你不能因为担心买了之后就跌而不买吧，买和卖是市场中对称的操作手法，应该像买一样学会果断地卖;第二，出现亏损时存在“不卖就只是账面亏损”的错误想法。这是一种市场上最为常见的不敢面对失败的鸵鸟政策，这样的投资人在市场上赚钱的不多，而且容易最后套在高位上，事后也常常后悔自己当初没有果断卖出;第三，为已经错过的高位和自己的心理价格而等待，希望有机会达到相应的价格再采取行动。这也是一种错误的'想法，在股市里能得到多少取决于市场而不是投资者个体，高位往往瞬间即逝难以把握，相对高位或者次高位的卖出机会则容易多次出现，错过此类机会才是最不应该的。

二、系统风险是我国股市的最大风险

投资的总风险可以划分为系统风险和非系统风险两部分，其中系统风险是指对市场上全部股票同时产生影响的某种因素所引起的，俗称大盘或者指数波动风险，此类风险不能通过分散化的措施得以降低;而非系统风险则只对市场上单一股票产生影响的某种因素所引致的，也称个股风险，这种风险可以通过分散化的方法化解。我国股票市场属于典型的新兴市场，具有投机性较强的特点。金融学者认为我国股市系统风险占2/3左右，而个股风险只占1/3，系统风险是我国股市的主要风险!君不见，每次牛市来了绝大部分股票都此起彼伏地上升，而每次熊市来临往往泥沙俱下只剩下遍地鸡毛，在这样的市场环境中，选择买卖的时点远比选股重要。正因为如此，在我国股市中难得见到能够长期稳定获利的人物，价值投资的理念累累受到质疑，手握重金的机构投资者也被大家戏称为追涨杀跌的超级散户，他们也属于典型的趋势投资者。

在这样的市场环境下，控制风险的要务就是要看清大盘的趋势，顺势而为则事半功倍，逆势而动则出力不讨好，选择好的投资时机已经成功规避了大部分的风险，最误导投资者的说法就是“不看大盘看个股”，我的做法正好相反，一直把大部分精力倾注在大盘趋势的研判，把系统风险的控制放在首位。顺势而为包括两个层面的含义：第一个层面是大盘在上升趋势中尽量选择股票做多，她们在一段行情中无非是涨多涨少和早涨晚涨而已，而在大盘处于下降趋势中尽可能轻仓甚至空仓休息;第二个层面是如果你要做逆势投机，也需要选择上升趋势的板块，比如在2010年到2012年上半年的下跌时间段内选择处于逆势上升的医药股和酒类股，而不能选择还在下行中的板块布局。要做到这一点你需要花较多的时间关注常用的几大指数和一些板块指数的趋势。也许，投资者困难的问题在于判断市场的趋势，对于这一点有两种方法可供参考：其一是使用一些常用的技术分析方法;其二则是根据自己一段时间内操作的胜败次数来决定操作的频率，就是当自己在最近的一段时间内胜多负少时可以多操作，否则就减少操作甚至停止操作。

三、仓位控制和适当休息的原则

仓位就是你持股占用总资金的比重，调整仓位使得你的投资节奏充满弹性而进退自如。投资者应关注损益的相对数和长时间的累计损益，没有必要太在意短期的得失，仓位控制是控制风险的第三个要素。当你判断趋势是向下的时候、当股市经过长期上涨或者短期内暴涨之后都需要把仓位控制下来，目的是锁定部分利润同时避免在市场回撤时损失过大。笔者观察过很多失败的中小投资者，全攻全守式的投资是其失败的原因之一。小赚大赔则是另外的一个原因，在行情的高潮期间满仓的，容易把一波行情中赚到的钱在行情回落一半甚至三分之一时已经回吐完毕。

股市投资的风险是涨出来的而机会是跌出来的，一个基本的做法就是股市越涨越应该警惕，仓位就应该越轻。满仓固然可以使得资金在上涨过程中盈利最大化，但是却使得你的所有资金暴露在风险之下，一旦判断失误全盘皆输，重要的是在出现高位的转折点时，因为你的满仓极容易失去理性的思维导致过度乐观的判断。

你可以根据你对市场的判断进行仓位的控制，比如当你有七成的把握判断市场要上涨则持仓70%并根据自己对后市的判断动态地调整仓位，按这样的做法，应该很少有时间保持满仓状态。

适当的空仓休息也是风险控制可取的做法之一，过去中国股市20多年牛短熊长的规律告诫投资者，参与股市的时间短于休息等待的时间更合理。在市场处于下降趋势中的休息可以使你放松身心、精选个股并在下一轮行情中获得更大的收益。股市“一赚两平七亏”的规律告诉我们，要超越七成投资者成为赢家，你就必须要比他们有更好的耐心去等待，天道酬勤，股市并不酬谢频繁操作的投资者。

Ⅳ 投资股市的必备原则

股票投资是指企业或个人用资金购买股票以获取利润的行为。股票投资的收益由两部分组成：“收益性收益”和“资本性收益”。收益是指投资者在公司利润分配中作为股东按其所占股份获得的股息或红利收入。资本收益是指投资者在股价变动过程中获得收益，即低买高卖所获得的差额收益。

        股票投资的成本由机会成本和直接成本构成

1）机会成本。当投资者计划投资时，他们面临着许多选择。例如，如果他们选择股票投资，他们会放弃其他投资，也就是说，他们会放弃从其他投资中获得利润的机会。股票投资的机会成本就是其他投资的机会成本。

2）直接成本。直接成本是指股票投资者用于股票投资的资金支出，由股票价格、交易成本、税收和为有效投资获取市场信息的成本四部分组成。

股票投资应遵循三个原则：盈利性、流动性和安全性。

1.盈利原则是指投资股票的资金能够获得预期回报。人们投资股票的目的是为了追求利润。

2.安全原则是指投资者为避免因市场价格波动、业务损失等各种原因造成价值损失而采取的行为准则。任何投资都包含投资风险。

3.流动性原则是指资金投资股票能够及时变现且不会遭受价值损失的行为准则，是维护安全原则的必要条件。

股市本质上是无数人交易行为的总和。而且每个人的行为都很难预测，因为他们之间不仅存在巨大的信息鸿沟，而且思维方式也不同，导致股市整体波动巨大，相对难以预测。因此，股票投资具有高风险、高收益的特点，是一种高风险投资。投资者在参与股票投资时，必须根据自己的实际情况制定切实可行的投资政策。这本质上是一个确定个人资产投资组合的问题。投资者应掌握以下两个原则。

1）风险分散原则

控制个人财产时，投资者要牢记：“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”与房地产、珠宝、古玩字画相比，股票流动性好，流动性强；与银行储蓄和债券相比，股票的波动幅度更大。各种投资渠道各有利弊。规避风险，尽可能实现利润最大化，已经成为个人理财的两大目标。

2）量力而行的原则

股价变化很大，所以投资者不仅要想盈利，还要有亏钱的心理准备和实际承受能力。投资者必须结合自己的财务和心理能力，制定合理的投资政策。

Ⅳ 证券投资风险管理要点

证券投资风险管理要点

险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。下面是我为大家整理的证券投资风险管理要点，欢迎大家阅读浏览。

一. 定义

风险管理：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。

首先谈到的是风险环境，风险意味着不确定，风险环境则是指未来发生的事情具有不确定性的环境。就这种方式来说，任何环境都具有风险，的确是这样，只是风险高低有差别而已。

打个比方来说，资金存在银行一般被认为是没有风险的，其实这是一般人的误区，只能说风险相对较低。就其存在的风险而言，第一是银行破产风险，这一种风险危害较大，同时可能性也是最低的;第二种是通货膨胀风险，货币贬值速度超过银行利率的时候，存在银行的钱就已经发生了贬值;第三种风险是机会风险，如果将这部分现金拿出去投资可能获得更高的收益，通常一般人觉得这并不是风险，其实，这种风险更加隐蔽，因为表面上不造成资产的减少，所以并没有给人留下深刻印象，其实在相当一部分人资产增值的时候，保值其实就已经是损失。

普通人可能认为，投资是具有较高风险的，其实这也是一种误区，投资也有高低风险之分，但是其收益相比银行存款来说要高的多。例如证券投资，其风险相对于银行存款而言，要高出不少，但收益也要高出很多。可能有的人听说过，某些同事或者亲戚在股灾里面亏了很多钱，听着都吓坏了，其实他们不会知道他究竟赚了或者亏了多少钱。假如一个人在股市投入了20w，一年之后变成50w，但是一下子遇到股灾，变成了30w，他会到处和人说，他亏损了20w。这也就给很多人造成了证券投资具有巨大风险的印象，一般人敬而远之。其实在西方发达国家，证券是居民投资的主要方式之一，只是别人更加专业。

假如一个人面临三种选择，1 投资银行存款，风险系数0.1，收益5%;2 投资股市 风险系数 0.5 收益30%;3 投资银行存款和股市各一半。第三种选择是更加理性的选择。这就引出了我们今天要谈的话题---风险管理。

二 风险管理的重要性

有一句话可能深得大家的心-----风险越高，收益越高。很多人对这句话往往有两种误解：1 因为风险很高，所以收益也会很高 2 收益很高，所以风险会很高。以上是常见的两种误解，都犯了逻辑性错误，并不能因为风险和收益往往具有一定的协同性，就错误的认为其具有因果关系。其实，风险与收益的确具有一定的正相关关系，但是绝不是线性相关的关系。具体一个项目的风险与收益如何，与其自身的关系更大。

美国投资大师格雷厄姆说过，投资就是要在确保资本安全的情况下获得收益。为何要确保资本安全?因为只有确保资本安全，你才会有机会抓住机会，才有机会获得收益，在股市中，有很多人在市场情况不好的时候还要满仓操作，即使获得收益，其风险收益比也是较低的，也就是不划算的，只有永远保证安全，才有机会获得超额收益。就像在拳台上一样，只要你一直不倒下，就会有机会获得胜利。如何确保资本安全?这就需要风险管理。可能有的人觉得，风险管理太高大上，是专业投资者做的事，普通股民根本很难做到。的确，要做好风险管理确实有难度，但具有风险意识并不难。只要具有风险意识，外加一些简单的方法，至少可以保护普通投资者不遭受致命打击。

三 风险管理的.一些方法

1 仓位控制

根据宏观经济环境和大盘情况来控制自己的仓位，在熊市的时候，涨的再凶，也要保持冷静，轻仓介入，牛市的时候，即使小幅波动，也要重仓出击。很多人难以忍耐空仓或者轻仓，觉得是资金的浪费，其实这样的浪费远比冒着枪雨去挣钱来的好。对于炒股的朋友，闲置的资金可以做短期理财，方式有很多，这样就可以增加资金利用率。

2 投资组合管理

很多人听说过指数基金，其实就是一种比较典型的投资组合管理，将大盘指数中的成分股按照一定的比例来购买，从而避免个股的过大波动造成的风险。普通投资者也可以通过精选多只股票来分散风险。

3 止损

投机界有句话“即使后来被证明是错误的止损也是正确的”，可想而知，止损是多么的重要，但是止损是有技巧的，盲目的止损只会买在最高点，卖在最低点。当你进场的时候，你需要知道止损点在哪里，为什么?目标位在哪里?为什么?如果回答不了这些问题，宁可不参与，也不要盲目进入。

还有一些心理上、策略上的方法，详述起来比较复杂，与个人的情况相关很大，就不具体道来。有兴趣的朋友，可以寻找一些专业方面的书籍来看一看。

四 相关建议

我一直坚信一句话“一个人能获得的财富与其对这个世界的认知是高度相关的”。没有人可以简简单单的获得财富，如果你想要在闲暇之余，为你的家庭财富增值做一些努力，你就必须要付出一些东西，例如花时间阅读一下类似这样的文章。因为，我会给您一些建议，供您参考。

1 首先，确定你的投资目标。一年10%的收益?20%?30%?

2 确定你能够承担的风险。10%?20%?30%?

3 确定你自身的条件：是否具有专业知识?是否具有空闲时间?等等。

4 确定你的投资风格、投资策略。