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股票投资组合的非系统风险

发布时间:2024-11-11 10:42:57

A. 投资组合能分散什么风险

投资组合能分散非系统性风险

投资组合分散风险的核心在于多元化投资。下面是详细的解释:

1.系统性风险与非系统性风险的区分:在金融市场中,风险主要分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指那些影响整个市场或大环境的风险,如经济衰退、战争或政策变化等,这是无法通过分散投资来消除的。非系统性风险,则是指特定行业、公司或资产的风险,这些风险可以通过分散投资来降低。

2.投资组合如何分散非系统性风险:一个有效的投资组合会包含多种不同类型的资产,如股票、债券、商品和现金等。当某些资产遭遇风险时,其他类型的资产可能不会受到同样的影响。因此,投资组合通过多元化投资来分散特定资产的风险,即非系统性风险。这种分散使得整体投资组合的风险降低,因为不同资产的价格波动不完全同步。

具体例子:例如,如果一个投资组合既包括股票,也包括债券和房地产,当股市下跌时,债券和房地产可能会提供稳定的收益,从而平衡整个投资组合的表现。这样,即使某个特定行业或公司的股票出现风险,也不会对整个投资组合造成毁灭性的影响。

总的来说,投资组合通过多元化投资来分散非系统性风险,使得整体风险降低。然而,投资者仍需注意系统性风险的存在和影响,因为这类风险无法通过分散投资来消除。

B. 如何规避股市上的系统性风险和非系统性风险

现代投资学上说造成股价波动有两大原因:
一是与整个股市有关的系统风险,
二是与企业有关的非系统风险。
系统风险是整个股票市场本身所固有的风险,
它是指由于某种因素使所有股票市场上所有的股票都出现价格变动的现象,它在不同程度上影响所有股票的收益。
例如某项经济政策的变化、有关法规的颁布,都会影响到整个股票市场价格。
股票的系统风险主要有股市价格风险、利率风险、购买力风险和政策风险等。
30年代美国经济大萧条时期,整个股市一落千丈。1986年经济回升时,整个股市扶摇直上,就是系统风险的典型反映。
非系统风险也叫特异风险,是指某一企业或行业特有的那部分风险,它影响个别股票的收益。
一个公司的股票不但受整个市场、整个国民经济和消费者信心的影响,同时还受到所在行业和这个公司特有因素的影响。
例如产品市场占有率、管理水平、科研成就、技术开发、竞争对手、成本费用等。还句话说,即使整个市场风平浪静,这个公司的股票价格也会因这种非系统风险而波动。
对于非系统风险,在实务中主要考虑企业经营风险和财务风险,系统风险和非系统风险合起来便是市场总风险,但它不是简单的相加。
系统风险和非系统风险都有可能使投资者踏入陷阱。
一个老是看错大势的投资者有可能在系统风险上输得血本无归,
而非系统风险更表现为在某个交易品种上反向操作,也可能导致投资的损失。
一般来说,系统风险对投资者来说是无法通过技术操作可以避免的风险,
而非系统风险则可以通过科学合理的投资组合得以规避。

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