资产配置股票债券

㈠ 什么是资产配置

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

资产配置需要考虑的因素

(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。

(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。

(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

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㈡ 资产配置的主要类型有哪些

资产配置在不同层面有不同含义，

1、从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；

2、从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；

3、从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

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㈢ 大类资产配置包括哪些

大资产类是指股票类、债券类、商品类、房地产以及黄金等不同种类的资产。而做大类资产配置就是要在组合中配置不同类别的资产，同时根据投资者和市场的情况进行动态调整。

一、股票。股票是长期收益最高的大类资产配置，当然也是波动或者最大回撤最高的资产之一。长期受益率的水平在8%-10%之间。这个数据在美国市场和中国市场，甚至全球其他各大股票市场上都是适用的，如德国、巴西、阿根廷、印度等。

二、债券。它和股票是一个翘翘板，它能够提供流动性，也能够提供分散作用，主要是经济下滑，股市下跌的时候它表现比较好。

三、黄金。黄金能保值，但它在大类资产配置中不产生实际回报，过去两百年来它的实际回报是零（扣除通胀因素等）。

四、大宗商品。包括了石油、天然气、铜、铝、小麦、玉米、糖等等，基本可以分为能源、金属和农产品等三大类。

五、房地产。它一直属于比较热门的投资产品，其增值收益也确实比较高。而房地产信托投资基金是将大家的钱聚集起来去投资房地产项目，运作方式与股票基金类似。

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㈣ 大类资产配置的比例及金额

一、股票。股票是长期收益最高的大类资产配置，当然也是波动或者最大回撤最高的资产之一。长期受益率的水平在8%-10%之间。这个数据在美国市场和中国市场，甚至全球其他各大股票市场上都是适用的，如德国、巴西、阿根廷、印度等。
二、债券。它和股票是一个翘翘板，它能够提供流动性，也能够提供分散作用，主要是经济下滑，股市下跌的时候它表现比较好。
三、黄金。黄金能保值，但它在大类资产配置中不产生实际回报，过去两百年来它的实际回报是零（扣除通胀因素等）。
四、大宗商品。包括了石油、天然气、铜、铝、小麦、玉米、糖等等，基本可以分为能源、金属和农产品等三大类。
五、房地产。它一直属于比较热门的投资产品，其增值收益也确实比较高。而房地产信托投资基金是将大家的钱聚集起来去投资房地产项目，运作方式与股票基金类似。

㈤ 什么是资产配置

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。一方面，在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响，因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。

另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，其中既包括在国内与国际资产之间的配置，也包括对货币风险的处理等多方面内容，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。

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㈥ 基金资产配置的各种类型

有如下类型：
从范围上看，可分为全球资产配置，股票、债券资产配置和行业风格资产配置等；
从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；
从配置策略上可分为买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

㈦ 基金资产配置的各种类型及特点

根据投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金。
根据证监会对基金的分类标准，股票型基金是指基金资产80%以上投资于股票的基金。债券型基金是指80%以上基金资产投资于债券的基金。混合型基金是指以股票、债券等为投资对象的基金，混合基金根据股、债资产投资比例及其投资策略又可分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等。货币型基金主要投资于国债、央行票据、银行定期存单、同业存款等低风险的短期有价证券（一般期限在一年以内，平均期限120天）。

㈧ 资产配置有几种类型

资产配置主要类型有：

一、从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；

二、从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略。

在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

(8)资产配置股票债券扩展阅读：

资产配置基本流程：

一、目标和限制因素

通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。

二、资本市场期望值

这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

三、资产组合类项

一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。

四、有效组合边界

找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

五、寻找最佳组合

在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。

参考资料来源：网络—资产配置

㈨ 合理的资产配置比例是怎样的股票应该占多少

随着国家注册制的出台，股市行情的转好，居民对证券资产的配置热情进一步增强，但该不该入市？进多少比例合适？各类资产又该怎样配置？这已经是摆在各个家长面前的重大问题，毕竟与自己的财富有关，下面我们来具体分析，并给出合理意见，仅供参考！

现状分析
1.美国的平均分配
根据兴业证券的策略研究报告：《主要国家居民的资产配置比例如何？中国股票配置比例如何？——兴证策略小学问系列(兴证策略王德伦团队20180813)》研究数据显示，2018年美国居民资产配置的比例是地产25%，保险和养老金25%，公司股权26%，存款基金等24%，这个配比大致分为四大类，将地产、保险、股票、现金进行平均分配，非常具有参考意义，当然我们把8%的基金归为了现金一类，按道理要归为股票类，那么股票的比例应该在34%左右。
2. 韩国的4321
韩国居民的资产配置的主要按现金、保险、股票、其他，大概是按4321进行安排的，也就是现金占比40%左右，当然股票都是包括股权的，也就是没上市的企业股权也算在里面。这个比例也是有参考意义的，但类别与中国差别很大。
3.中国的有钱买房
约55%在房产，30%为现金，10%为股票，5%为保险，这个比例明显与发达国家有差距，而且固定资产占比过高，经营资产占比偏低，保险则更低，风险承受能力不强，比例是不合理的，因此需要一个调整的过程。那么合理的比例应该是怎么样的呢？
参考比例
标普的家庭资产配置的方案是这样的：
40%：保本升值采用低风险低收益的债券、信托；
30%：投资于风险偏好和收益更高的股票、基金、房产等；
20%：保险等应对家庭重大风险和变故；
10%：活期以备3-6个月的日常生活开支。
我们看到这个方案类现金的比例超过50%，与韩国的配置比例十分相似，但保守有余，进取不足，我们可以适当调整。
给出合理的建议比例大概是这样的：
40%：投资于风险偏好和收益更高的股票、基金、债券、信托等；
30%：保本升值采用低风险低收益的房产；
20%：保险等应对家庭重大风险和变故的保险；
10%：活期以备3-6个月的日常生活开支。
从大到小按照证券、房产、保险、现金排序，也就是4321的比例，但权益类资产最多，其次才是保本升值类资产，然后是保险，最后才是现金，这是一个理想的状态，可以供大家参考。

㈩ 什么是资产配置基础知识

财物这个近年来逐步流行起来的延伸概念，是一种将你的所有出资在彻底不同的证券类型中，以到达希望的出资报答和风险程度的分散出资办法。这些证券类型中最常见的是股票、固定收益产品(债券和国债)、货币市场、现金和房地产。财物是一个重要概念，由于正如股市教给咱们每个人的那样，把所有鸡蛋放在一个篮子里并不总是正确的。所有市场都具有周期性，都会对不同的事情做出反响。例如，当你考虑股票、债券、房地产和货币市场(四种常见的类别)的走强或走弱的前史时，很明显它们能够互相独立运转。对于财物有三点有必要着重:

1.财物这个概念应独自考量而不应当被普遍运用。财物作为一种在不同的投财物品间本钱的办法应该是一种高度个性化的进程。因而当我看到主张持有50%股票、40%固定收益产品、5%房地产和5%现金时，这让我置疑:为什么这要被运用于每个人?事实上，财物只有契合你的风险情况并契合个人在特定时刻点上对于市场的假定才会见效。

2.房地产应被包含在组合之内。你或许现已将大部分可用的资金投入到自己的房子上了，或预备在未来某一天投入到房子上，这意味着你资金的一大部分都到了房地产上。从前史上来看，这一直是个不错的主见，由于房地产(至少在2008年前)跑赢了大多数其他市场，并且一旦阑珊趋势完毕，房地产有可能会稳定下来。你能够选用另一种办法，行将个人房产排除在组合之外，然后经过房地产出资信托基金(REIT)或房地产ETF将-部分资金到房地产出资上。

3.股票被作为独自一类。就我而言，财物最大的问题是把股票看作单一市场。我以为，在多种不同的股票间进行才更为合理些，股票出资包含直接持有小盘股、中盘或大盘股，以及一起基金或ETF,这些都应作为独自的类别。在这些类别里，你也需求确认是否要运用基金或ETF.只有将股票组成部分划分红相关联但又独立的类别，你才能真实分散你的出资组合。

作为出资组合分散化的一种延伸和久远的观念，它的优点便是能够协助你从更大的经济环境来考虑你的出资，而不仅仅是将它作为一种寻觅的办法。作为小盘股出资者，你能够经过确认如何在小盘股和其他股票类别(例如，大盘股、中盘股或一起基金)之间来充分利用财物这一主意。

分散化出资和财物是出资组合管理的重要东西，这些东西的意图是下降风险。当然，经过将风险分散到宽广市场的不同部分来削减全体风险，乃至像我之前说到的那样，依据不同的风险水平来分散出资，这些都非常重要。实施分散化出资将会进步出资组合自一体体现，并在市场骤变时协助你防止灾难性的损失。