哪家银行可以质押股票贷款

㈠ 所有的银行都可以做股票质押嘛大约融资成本多少

不是所有的银行都可以做股票质押。
根据中国人民银行、中国证监会发布的政策，允许符合条件的证券公司，以自营股票和证券投资基金作质押向商业银行借款。贷款最长期限为6个月。股票质押贷款政策的出台，是继允许部分证券公司进入银行间同业拆借市场后，为券商打开货币市场融资的又一渠道。该项政策的出台对商业银行显然也是利好，政策使商业银行增加了新的贷款对象，尽管这类授信所占的份额不大，但对促进银行的经营和发展有积极意义。券商股票质押贷款政策的出台，与金融业的发展趋势相吻合，可减少风险、降低成本，对商业银行提高自身效果十分有利。
融资融券和股票质押融资的主要区别有以下几点：
一、融得的标的物不同
股票质押融资只能融得资金，无法做空。融资融券顾名思义，可以融得资金，也可以融得证券，融得的资金再买股票就增强了多方力量，融券则增强了空方力量，因此融资融券是一种即可做多也做空的双刃剑。
二、融得资金的用途不同
这点可能是两者最大的区别。股票质押融资，融得的资金可以不用来购买上市证券，当然，针对具体的融资主体，国家对其融得资金的用途会有一定的要求。例如，证券公司通过股票质押融资取得的资金只能用来弥补流动资金不足，不可移作他用。融资融券中的融资，获得的资金通常必须用来购买上市证券，增强了证券市场的流动性，在一定条件下加快了证券市场价值发现功能。由此可见，融资融券与资本市场联系更紧密，股票质押融资可能既涉及资本市场，也直接涉及实体经济。另外，与股票质押融资有个相类似的概念是股权质押融资，主要是指以非上市公司股权提供担保以融通资金。
三、担保物不同
股票质押融资和融资融券都是是对融入方的授信，故都需要担保物。股票质押融资，它主要是以取得现金为目的，因此担保物不可能再用现金，它的主要担保物是有价证券，例如上市公司股票、证券投资基金以及公司债券等。融资融券中，担保物既可以是股票，也可以是现金。
四、资金融出主体不同
股票质押融资一般由银行、典当行等机构办理，资金融出主体与融资融券有明显区别。融资融券在各国采取了不同的运作模式。例如，在美国市场化分散授信模式和日本专业化模式下，融出资金的中介有证券公司和证券金融公司，但最终的资金融出方通常是银行。我国采取的运作模式则规定资金融出的直接主体是证券公司，即证券公司以自有资金、证券向客户融资融券；同时，确立了证券金融公司向证券公司提供转融通的制度。
五、杠杆比例与风险控制不同
一般而言，融资融券相比股票质押融资而言，风险可控程度更高。由于融资融券所获得的资金或证券都有专门的账户记录，因此监控其市值变化、测算风险程度和要求追加保证金相对都是比较容易的。并且，融资融券的杠杆比例可以根据情况调整，在市场整体风险不大时可适当放大杠杆比例，反之则可收紧。股票质押融资实质是质押贷款，其资金用途虽然可能会有限制，但监控难度显然大得多，当股票市值下跌时，借款债权的风险就随之增加。
六、产品属性不同
融资融券是一种标准化的产品，在交易规则和合约细节上，都有比较明确具体的安排或规定。例如，融资融券在中国证券登记结算公司和第三方存管银行分别有专门的账户登记相关的股票和资金并可方便地查询，股票和资金来龙去脉一目了然；融资融券可采用的杠杆比例有统一规定；融资的资金借出成本不得低于同期金融机构的贷款利率；融资用来购买的股票或者融券可获得的股票都在一定范围之内，等等。股票质押融资则不是一种标准化产品，在本质上更体现了一种民事合同关系，在具体的融资细节上由当事人双方合意约定。
七、对机构投资者的影响不同
就个人投资者而言，如果融资的目的是用于购买股票，融资融券和股票质押融资都可以取得相同的效果，但两者对机构投资者的影响就不一样了。例如，对于证券公司而言，融资融券拓宽了业务收入渠道，是一个基于创新产品的盈利增长点，而股票质押融资对于券商来说盈利能力没有改变，融来的资金只能用于补充流动资金不足。

㈡ 股票可以质押吗，个人股票质押贷款怎么办理

股票是可以进行质押的。依法可以转让的股份、股票，可以进行质押。以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。
股票（stock）是股份发行的所有权凭证，是股份为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。股票可以转让、买卖，是资本市场的主要长期信用工具，但不能要求返还其出资。股东凭借它可以分享成长或市场波动带来的利润，但也要共同承担运作错误所带来的风险。股票是一种有价证券，是股份在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者（即股东）对股份的所有权，股票也是企业生意的一部分，即可和企业共同成长发展。

㈢ 个人股票质押贷款哪里可以办

质押贷款流程：
1、借款人向银行提交如下资料：
（1）贷款申请审批表；
（2）本人有效身份证件及复印件；
（3）有效联系方式及联系电话；
（4）银行认可的质押物，以第三人所有质物作质押的，还需提供第三人的有效身份证件原件及复印件和同意质押的书面证明；
（5）银行规定的其他资料。
2、银行对借款人提交的申请资料审核通过后，双方签订借款合同、担保合同。
3、银行以转账方式向借款人发放贷款。
股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。
（一）质押贷款申请人条件
在中国境内有固定住所、具有完全民事行为能力，并且符合下列条件的中国公民均可申请个人质押贷款。
1、有正当的职业和稳定的收入来源，具有按期偿还贷款本息的能力；
2、能够提供银行认可的有效权利质押物担保；
3、遵纪守法，没有违法行为及不良信用记录；
4、银行规定的其他条件。
（二）质押贷款金额
用储蓄存单质押贷款的，贷款额度起点为2000元，每笔贷款额不超过质押存单面额的80％（外币存款按当日公布的外汇现钞买入价折成人民币计算），贷款最高限额不超过10万元；
用凭证式国债质押贷款的，贷款额度起点为5000元，每笔贷款额不超过质押国债面额的90％。
（三）质押贷款期限
个人质押贷款贷款期限最长不得超过1年且不得超过质押品的到期日；
若用不同期限的多张存单或凭证式国债作质押，以距离到期日最近者确定贷款期限。
（四）质押贷款利率
贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算。在贷款期间如遇利率调整时，按合同利率计算，不分段计息。贷款期限不足6个月的，按6个月档次利率计息。

㈣ 股票如何抵押贷款

可以通过以下流程办理：提交和审核资料、进行贷款评估、签订合同、办理出质等级
、获得贷款并偿还本息
贷款机构在审核资料真实性后，需要对借款人的信贷风险和财务承受能力进行审核分析，根据同意授信的管理办法，根据借款人的还款能力来确定是否贷款给借款人，以及抵押贷款的额度。
拓展资料
股票质押贷款（英文名称：Stock collateral loans）是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。
银行为符合条件的证券公司提供股票质押贷款。借款人以自营证券作质押担保，质押物为按规定可用于质押的流通A股、证券投资基金券及上市公司可转换债券。
依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司可以向银行当地分行申请股票质押贷款。借款人应具备的具体条件包括：
（一）资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；
（二）其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；
（三）已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；
（四）已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；
（五）最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员与主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；
（六）客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；
（七）经营稳健，与我行合作良好；
（八）贷款人要求的其他条件。
质押率的计算公式：
质押率=(贷款本金/质押股票市值)×100%
质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

㈤ 哪家银行可以做股权质押贷款

法律分析：做股权质押贷款，一般银行都会有，不同的银行要求有点不同。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第三条 商业银行可以经营下列部分或者全部业务：

（一）吸收公众存款；

（二）发放短期、中期和长期贷款；

（三）办理国内外结算；

（四）办理票据承兑与贴现；

（五）发行金融债券；

（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；

（七）买卖政府债券、金融债券；

（八）从事同业拆借；

（九）买卖、代理买卖外汇；

（十）从事银行卡业务；

（十一）提供信用证服务及担保；

（十二）代理收付款项及代理保险业务；

（十三）提供保管箱服务；

（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。

商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

㈥ 股权、股票、基金、债券可以抵押贷款吗具体操作流程和抵押方式是什么

股权可以质押。
股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。

股票、基金、债券都可以。
依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司可以向银行当地分行申请股票质押贷款。借款人应具备的具体条件包括：
（一）资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；
（二）其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；
（三）已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；
（四）已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；
（五）最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员与主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；
（六）客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；
（七）经营稳健，与我行合作良好；
（八）贷款人要求的其他条件。

㈦ 手机银行招商银行绑定证券帐户能用股票质押贷款炒股吗

没有哪家银行会接受股票做抵押贷款。因为股票风险太大，收益又不确定，不容易估量其抵押值，目前只有国债可以凭票面金额70%-90%进行抵押。
说起融资融券，我们要先来明白杠杆。就好比说，原本你手中有10块钱，想去买20块钱的东西，杠杆就是指这借来的10元，这样理解融资融券，那么他就是加杠杆的一种办法。融资，换言之就是证券公司把钱借给股民买股票，到期返还本金和利息，融券就是股民借股票来卖，到了规定时间将股票返还并支付一定的金额。

㈧ 个人股票质押贷款的办理渠道推荐

个人以股票质押获取贷款渠道，一般以小额贷款公司为主，银行渠道股票质押主要针对机构性质的业务。
农投诚兴小额贷款公司是2009年12月北京市金融局批准设立的首批正规小额贷款公司，主要为急需资金支持的个人、个体工商户、中小企业及其他组织机构提供小额贷款及关联的投融资服务。其股票质押的业务特点：
（1）办理简单，流程快捷：无需转移股票账户等繁琐手续，操作简单，办理快速，无论是个人还是企业，均可轻轻松松实现快速融资；
（2）期限灵活，额度自由：融资期限短则1个月，长则一年，且质押期内融资额度可循环使用，适应各类融资需求。
（3）选择宽泛，成本较低：所有上市交易的A股股票（包括中小企业板以及创业板股票等）均可作为质押标的，较融资融券的融资范围更广；而相比其他融资方式，您需承担的综合资金成本也相对较低； 1、 借款人申请股票质押贷款
2、 机构对借款人和质押物的情况进行调查、审核、审批
3、 核定授信额度
4、 借款人和机构签订合同
5、 机构通过证交所办理质押股票的管理和处分
6、 机构发放贷款

㈨ 中国人民银行、中国证券监督管理委员会关于印发《证券公司股票质押贷款管理办法》的通知

第一章总则第一条为规范股票质押贷款业务的开展，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定，特制定本办法。第二条本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押，向商业银行获得资金的一种贷款方式。第三条本办法所指的质押物，是指在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票（A股）和证券投资基金券（以下统称股票）。第四条本办法所指借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司贷款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为本办法所指质押物的法定登记机构。第五条股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。第六条借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定。第二章贷款人、借款人第七条申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：
（一）有健全的内控机制，制定和实施了统一授信制度；
（二）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
（三）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情，以及上市公司有关重要信息；
（四）中国人民银行认为应具备的其他条件。第八条借款人应具备以下条件：
（一）资产具有充足的流动性；
（二）其自营业务符合中国证监会规定的有关风险控制比率；
（三）已按中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；
（四）在近一年内经营中未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；
（五）上一年度公司经营正常，未发生经营性亏损；
（六）未挪用客户交易结算资金。第三章贷款的期限、利率、质押率第九条股票质押贷款期限最长为6个月。贷款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。第十条股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮幅度为10％。第十一条用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质押物：
（一）上一年度亏损的上市公司股票；
（二）前6个月内股票价格的波动幅度（最高价／最低价）超过200％的股票；
（三）可流通股股份过度集中的股票；
（四）证券交易所停牌或除牌的股票；
（五）证券交易所特别处理的股票；
（六）证券公司持有一家上市公司已发生股份的5％以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，不受此限。第十二条股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60％。质押率上限的调整由中国人民银行决定。
质押率的计算公式：
质押率＝贷款本金／质押股票市值
质押股票市值＝质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。第四章贷款程序第十三条借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：
（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；
（二）中国人民银行颁发的贷款卡（证）；
（三）经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报告及上月的资产负债表、损益表和现金流量表；
（四）用作质物的权利证明文件；
（五）用作质物的股票上市公司的基本情况；
（六）贷款人需要的其他资料。第十四条贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。第十五条贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的借款限额。

㈩ 银行能做股票质押吗

在投入资金入股时，偶尔小伙伴们会发现自己持有的股票公开说明将解除质押。股票解除质押的具体内容是什么呢，对我们有好处还是坏处?今天呢，我这个经验十足的老股民就给大家普及一下知识，这篇文章会告诉你全部的答案！
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一、“股票质押”、“股票解除质押”是什么意思？
什么是“股票质押”？
“股票质押”指的是上市公司的最大控股股东把他持有的股票(股权)当作抵押品，向银行申请贷款或为第三者的贷款提供担保，银行也可以做股票质押。
“股票质押”其实是上市公司常使用的一种融资手段。一般都是在公司资金链出问题，或者公司管理不善等情况下，一些持股多的股东就都对这种融资方式青睐有加。
要是后续到期，而钱还未还上，那银行等机构就会买下质押的股票，用于质押融资。此举其实也就等于股东间接对自身所持有的上市公司的股票进行减持变现。要多提一句，倘若股价下跌，从而触及质押平仓线，质押机构会强制抛售质押的股票，进一步造成股价下跌乃至崩盘。
什么是“解除质押”？
解除质押意思就是，赎回来押在结算公司的股票，可以降低公司的资产风险。这实际上也是当遇到公司股票的价格出现下跌，直至到了平仓线的时候，为了使担保比例不发生变化，作为上市公司解决“爆仓”风险的一种手段。面对这种“爆仓”的风险，“解除质押”这种方式被更多的公司所采用，因此减少了平仓风险，这个举措其实能起到“治本”的作用，不过公司带来的具体的后市表现，就另当别论了。
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二、股份解除质押是利好还是利空？
实际上就是用了“快刀斩乱麻”、“一刀切”的措施达到解除质押的目的，当质押股权这一动作被解除后，控股股东就都没有再进行质押了，这意味着股权质押的“爆仓”风险已经没有了。
那么不进行“解除质押”就对上市公司的后市表现一定不好吗？谁也不能肯定，应该根据实际情况来看。我们判断的依据有解除质押的时间和资金的流动。

（1）所在的股市时机
在股市稳定的前提下，股票质押的时候，市面上的流通股减少，按照供需原理，股价有很大几率会上涨，此时办理解除质押，则市场上的流通股就会越来越多，上市公司股价很大几率会下降。
可在股市动荡或者个股股价下跌的情形下，进行质押的解除，其实，是控股股东将抵押在质押方的股票赎了回来，有效的控制住该部分股票被平仓所带来的风险，防止了股东控制权旁落，也阐明了控股股东有非常雄厚的资金实力，能够帮助公司更加稳定的发展，对投资者来说是有好处的。
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（2）资金的流入流出
在办理质押的时候，在保证大股东正常控股的情况下，又能筹集资金，涉及到资金的流入；在解除质押的情况下，赎回质押的股票，正常都得还本付息，一些大股东资金的流出被涉及到。
如若股价下行，大股东实力不够，无法追加保证金的话，其动机可能是解除股票质押，然后减持股票以获取资金，也是一种不好的征兆。
然而，按照正常水平来说，股票解除质押还是不错的。首先，若是股东解除了质押这方面的话就很有可能表明了股东自身的财务状况正在好转，对上市公司的财务状况，能够间接的进行帮助。大家应该都知道，只有缴纳相应的利息，才能进行质押，会给企业带来一定的困扰，形成企业负担，企业大概率会倾向于扔掉这一包袱，因为它是非常不必要的。再者，股东解除质押，说明股东对股票后市行情比较乐观，上涨之后的股份能够质押更多的贷款，所以说，他们才会决定要解除质押。

应答时间：2021-08-26，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看