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好的股票资产配置

发布时间:2023-02-17 23:10:18

⑴ 个人资产配置哪些方案比较好

个人资产配置有以下方案:

1、532型。这是最常见的一种资产配置方式,意味着将50%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,包括存款、保险、国债等,将30%的资产投资于各类投资基金和各类债券中,而将20%的资产用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。532型资产配置的特点是低风险,稳健,流动性较强,收益也相对较好。

2、433型。这是一种进取型的资产配置方式,意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,将30%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券,剩下的30%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。433型的资产配置增加了高风险部分的投入,其特点是风险适中,收益率较高。

3、442型。这是一种平衡性资产配置方式,意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,同时也将40%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券,剩下的20%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。442型资产配置的特点是攻守平衡,易调节与变换。

至于哪种最好,根据自己的实际情况及承受风险的能力来选择。金斧子是研究与科技驱动的资产配置服务平台,致力从家庭目标与规划出发,为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案,服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等,最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

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⑵ 怎么根据情况进行股市配资

分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。
1、买入并持有策略
是指在确定恰当的资产配置比例,构造了某个投资组合后,在诸如3-5年的适当持有期间内不改变资产配置状态,保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式,适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大,或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
2、恒定混合策略
是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变,因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中,恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
3、投资组合保险策略
是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下,将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例,同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时,风险资产的投资比例也随之提高;反之则下降。因此,当风险资产收益率上升时,风险资产的投资比例随之上升,如果风险资产收益继续上升,投资组合保险策略将取得优于买人并持有策略的结果;而如果收益转而下降,则投资组合保险策略的结果将因为风险资产比例的提高而受到更大的影响,从而劣于买入并持有策略的结果。
4、动态资产配置
是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整,从而增加投资组合价值的积极战略。大多数动态资产配置一般具有如下共同特征:
1)、一般建立在一些分析工具基础上的客观、量化过程。这些分析工具包括回归分析或优化决策等。
2)、资产配置主要受某种资产类别预期收益率的客观测度驱使,因此属于以价值为导向的过程。可能的驱动因素包括在现金收益、长期债券的到期收益率基础上计算股票的预期收益,或按照股票市场股息贴现模型评估股票实用收益变化等。
3)、资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力,并引导投资者进入不受人关注的资产类别。
4)、资产配置一般遵循"回归均衡"的原则,这是动态资产配置中的主要利润机制。

⑶ 如何进行资产配置

问题一:如何进行有效的资产配置 如何进行 有效的资产配置 一、构筑稳建的理财金字塔。在理财金字塔模型中,风险较低的投资处于底部,风险最高的产品处于金字塔的顶端。首先要构建一个稳健的塔基,让资产不会因为市场的大幅波动而遭受重大损失,所以底部应以稳健的人寿保险、国债、货币基金、银行存款等基础资产组成;塔的中部以债券、养老金准备、自用住宅等保值性资产组成;再往上则是股票、基金、投资性房产等增值性资产;塔尖才是期货、金融衍生品等投机性资产。这样的配置才可以让资产有较强的抗风险能力,防止家庭经济状况因为市场波动陷入困境。 二、选择几种相关系数低的产品。所谓投资产品的相关系数是指一个投资产品的市场表现给另一个投资产品的市场表现所带来的影响程度。有的人简单地认为,分开买几只不同的股票型基金就是资产配置,其实不然。进行资产配置,不同投资产品之间的相关系数要越低越好,才能够起到分散风险的作用。例如债券和股票之间的相关系数就非常低,因为他们的投资方式完全不同,很多情况下还呈反向走势;但如果选择股票和股票型基金来配置,那么意义就不大了。 三、对资产配置进行定期评估和调整。爱因斯坦曾说过:复利是世界第八大奇迹,对于无风险投资标的而言,绝对是时间为王,越早投资越好,复利的时间价值是惊人的。而对于风险投资标的来说,则需要结合自己的理财目标及当时的市场环境,或听取专业理财顾问的意见,定期进行评估与调整,能够帮您及时修正对理财目标的偏离。 明年的资本市场具有更多的不确定性,只要坚定自己的理财目标,制定合理的资产配置,就当可在风云变幻的金融市场中乘风破浪。 (夏往)

问题二:如何进行资产配置 1、首先可以进行资产配置的工具主要包括四大类:现金类资产(货币基金等,想花就能花,但是收益率低啊);保障类资产(各种保险,这个主要是一种个人的风险对冲工具,非常重要,以防万一用的,这个一定要有);固定收益率资产(在有钱花和有了保障的基础上,要考虑资产保值了,这时候可以买些银行理财产品、债券、债券型基金、保本基金等);权益类资产(要资产增值就要高风险高收益,而且对投资者有很高的要求,包括股票、混合型基金、股票型基金、股权等等);
2、进行个人或者家庭资产配置的其实有工具,这个工具叫做标普资产配置。它把人们要配置的钱分为四类:要花的钱、要保本的钱、要保本的增值的钱和生钱的钱。
3、如何配置要花的钱?这个要看个人收益支出情况,一般而言要花的钱保留3-6个月的生活费;对应到我们上面的资产工具,就是现金类工具,除了现金和银行存款外,您可以配置货币基金、国债ETF、国债逆回购等工具。当然这类资产不宜配置过多,因为配置的越多,整个组合的资产收益就越低;
4、如何配置保命的钱?这里主要是保险了,国人似乎很多人对保险产品存在一定的误解。其实,保险就是通过支付保险费的方式,把风险损失转移给保险公司,达到以小博大的效果。换言之,就是以有限的财务支出,避免无限的财务损失。这是一个非常好的个人或家庭风险对冲的工具。
至于老百姓怎么买保险了,对于老百姓来说,把保险买简单了,就是要记住这样一个组合就可以:重大疾病保险+寿险+意外伤害保险+住院医疗保险+意外医疗保险。(钱不够的情况下,优先买重疾险和寿险)这样一个组合,就能做到----意外的门诊可以报销,住院的医疗费用可以报销(无论什么病,住院就可以),重大疾病能得到提前给付,意外死亡和残疾可以得到给付,疾病死亡也可以得到赔付。买了这样的保险组合,就基本可以算是保障全面了,当然,这属于保障类的组合,养老的风险要由养老保险解决。
5、在有钱花和有保障的情况,该考虑资产的保值对应到资产工具就是固定收益率资产,这些包括债券、债券型基金、保本基金、保本的银行理财产品等等;另外投资者还可以应该购买孩子的教育年金和自己的养老年金。
6、如何配置资产增值部分的钱
这个首先要认识到自己的风险-收益特征是什么样的,如果你年纪比较轻,可能多配置一些风险的资产,如果您的年龄比较大就应多配置一些低风险的资产;如果你的收入比较固定,例如您是教师或者公务员等,那您也可以多买一些权益类的资产;而如果你的收入波动比较大,例如您是销售人员(工资主要看提成),那么建议您多配置一些固定收益的资产

问题三:如何进行家庭资产配置? 现在社会大家都希望家庭财富得到长远保障, 合理的家庭资产配置需要为两个阶段,首先是要满足现阶段的支出需求,简单说就是要留够有一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,家庭需要预留出3-6个月的日常生活费用,并购买一些保障类的保险。其次,将家庭余下来的资金进行投资,追求相对高的收益,确保资产的保值增值。在第二阶段的投资中,需要根据自身家庭的状况为整个家庭进行规划,比如需要通盘考虑自己的养老、孩子的教育等,此外,还要结合家庭目前的储蓄存款和未来的结余资金,考虑如何分阶段的实现所有家庭规划。这些目前佰慧通可以提供相应的服务,投资理财、家庭意外保障险、车险以及贷款。具体可以添加我们的V信平台佰慧通,更多信息等你了解。

问题四:如何进行家庭资产配置? 家庭资产配置分为两个层次,首先是要满足现阶段的支出需求,说白了就是要留够一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,需要为家庭预留出3-6个月的日常生活费用,并购买一些保障类的保险。其次,将家庭余下来的资金进行投资,追求相对高的收益,在通胀压力下确保资产的保值增值。在第二阶段的投资中,需要根据自身家庭的状况为整个家庭进行规划,比如需要通盘考虑自己的养老、孩子的教育,或是短期内的购房计划等等,此外,还要结合家庭目前的储蓄存款和未来的结余资金,考虑如何分阶段的实现所有家庭规划。目前有几家银行可以提供相应的服务,比如招商银行和光大银行等等,我是去光大做的,因为招行的这类服务好像只面对高端客户。光大有个阳光理财资产配置平台的系统可以根据你输入的家庭信息和各类需求,自动帮你计算出实现未来各类计划目前需要投资多少金额或者以后每月需要投资多少金额,并提供相应投资的资产配置建议供你参考。

问题五:如何为客户设置资产配置方案 资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下,投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置,它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式,并适用于不同的市场环境和客户投资需求。
作为私人银行的财富管理专家,在为客户进行资产配置之前,需要对资产配置的几个观念做出基本而又详细的了解。首先,为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知,能够产生净现金收益的就是资产,而有些时候,资产的投入并不一定都会获得盈利。据美国曾经针对基金管理人做过的一次调查记录显示,他们在阐述影响投资绩效的原因时,有大约91.5% 的人认为影响投资报酬率的主要原因均来自资产配置,因此,通过有效的资产配置,将不同的资产做理性妥善的分配,可以将风险降到最低,并能追求报酬的最大化。其次,资产配置所追求的目标其实也是非常明确的,主要可以归纳为四点:将资金分别投资到各种不同资产类别;长期持有及持续投资以降低风险;达到目标报酬的一种投资组合策略;不在于追求资产收益的最大化,而是降低投资的最大风险。
既然做资产配置能够使得投资收益最大化,那么,私人银行的财富管理专家势必要对高净值客户的投资现状进行了解和分析,在协助他们打理资产的时候,尽最大努力地优化他们自己的资产配置组合,使收益更大化。然而,通过专业调研机构了解到,目前国内大部分的高净值客户都缺乏合理的资产配置方案。在常见的客户资产配置中,60%的资产都在于自住房屋,30%的资产为存款,另外10%用于个人买卖股票或其他理财产品。这样资产配置方案无论在收益性、流动性、安全性方面都不是特别的合理。原因主要有三点:1.大半以上的资产不会产生回报。2.现金只产生非常低的报酬率,在通货膨胀的情势下,甚至为负收益。3.股票投资波动性太高收益不稳定,赔钱机率很高。
针对这种状况,私人银行的客户经理可以为高净值客户们灌输资产配置的观念,通过检视客户的投资组合是否合理,来搭配销售金融产品。一般来说,以目标导向的资产配置模型,可以将65%的资产配置放在长期投资(包含基金定投、债券、基金、保险等);将20%资产配置人民币现金存款,虽然利息低但需要因应不期之需;保留5%-10%的“游戏钱”让自己感受股市投资的脉动
如何为客户设置资产配置方案
通常,客户的生活需要规划,财富需要打理,尤其是高净值客户,更加离不开做资产配置方案。因此,为高净值客户配置资产方案成为私人银行需要钻研的难题。
根据财务目标设置资产配置方案
在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中,只有顺应潮流,积极投资,科学理财,才会使资产更加合理。理想化的投资模型是说服客户调整投资组合的最佳理由,而落实到应用中,私人银行客户经理还应该在充分了解客户(KYC)的基础上,了解客户的风险属性与获利目标,根据不同类型不同年龄段的客户,在占比为65%的长期投资组合中,提供不同的配置方案
客户类型25岁以下或积极型26-54岁或稳健型55岁以上或保守型
风险承受高,不怕输中,想要赢低,不能输
投报目标10%以上6-10%3-5%
投资配置75%股票型基金;25%债券型基金30%的股票型基金,50%的债券型基金,20%的保本保息型投资工具(如常规理财产品)15%的股票型基金,25%的债券型基金,60%的保本保息型投资工具 (如常规理财产品)
1.期望投资报酬率......>>

问题六:如果要分散投资,如何进行资产配置? 资产配置顾名思义就是指不同投资者依据自身的财务状况和不同的风险收益偏好,将资产投资分配在不同种类的投资标的上。资产配置的目标是追求投资的最优性价 比的投资组合,即风险与收益的平衡――在获取预期回报的同时把风险减至最低。资产配置最通俗的道理就是不要把鸡蛋放到一个篮子里,而是以一个投资组合的方 式来操作将资产配置在股票,基金,期货,房产等等工具,以此来对冲风险和平衡收益。

问题七:请问如何有效进行资产配置? 目前方式主要有:储蓄、有价证券、固定益、房产等等。

问题八:2015年应该怎么进行资产配置 你问的应该是2016年吧:-D
资产配置取决于很多因素,比如你自己的资产状况,您个人的风险收益偏好,您未来的现金流以及资金需求等等,这些都要匹配的,也是很个性化的。
如果你要问哪类资产2016前景比较好,个人比较看好债券类、权益类(股票型基金)和海外投资类(例如欧洲的资产)。但这些仁者见仁。

问题九:个人资产配置怎么做最合理? 这个和你的个人情况家庭情况紧密相联,比如年龄目前工作情况等,一般原则就是不要鸡蛋放在一个篮子里,要照顾到低风险 高风险合理配比,固定资产和现金流动性合理分配等基本原则,更具体情况,可以把你的详细情况告知我们 我们帮你免费出具理财报告

问题十:如何合理配置资产 不要把鸡蛋放在一个篮子里现在已经深入人心。但也存在着一个误区,一般人都会认为只有资产雄厚的人才需要进行配置,如果钱本来就不多,索性赌一把,就无需再配置了。其实不然,资产配置的本意是指为了规避投资风险,在可接受风险范围内获取最高收益,其方法是通过确定投资组合中不同资产的类别及比例以及各种资产性质的不同,在相同的市场条件下可能会呈现截然不同的反应的特点,而进行风险抵消,享受平均收益。我们作为普通投资者如何进行分散投资,合理配置资产呢? 1、分散投资对象。资金完全可怜投向不同的对象。如购买股票的不要只买一只,可以至少买三只。选择股票时,最好不要集中在少数几个行业。投资房地产业时,假如资金允许可以买下不同地段的公寓、办公室、商铺等投资品种。现在最热门的基金投资也是如此,股票型基金、债券型基金、货币市场基金、合理进行投资对象的分散,来规避风险。 2、分散投资领域。投资者为了规避风险,可以将资金投在不同的领域内,如股票、房地产、黄金、储蓄、债券等等,就目前的金融产品来看,产品也是不断丰富,不再是以前的储蓄存款、国债二元选择了,开放式基金、信托产品、券商 *** 理财计划、银行结构性存款等等纷纷涌现,投资者不再是有钱无处投,而是面对不同的投资领域、不同的金融产品如何选择、判断、组合的问题。 3、分散投资区域。资金完全可以流向不同的地区,尤其是认定一个地区发生动荡的风险系数较高时,就可以将部分资金转移到他处。特别是在房地产投资上,分散投资区域就尤其重要。而对于海外投资市场,目前对于普通投资者还有一定的距离,但实际上现在金融机构在设计产品上也作了一些有益的尝试,如中信银行最近发行结束的一只产品:与香港能源股挂钩的人民币结构性存款,虽然不是将资金直接投资于海外市场,但却将投资者的收益与海外市场收益挂钩。 需要指出的是,充分地分散风险后,虽不大会遇上最坏的情况,但也不可能遇上最好的情况,而最有可能发生的情形是不好也不坏,投资回报率非常接近平均值。这就印证了一条规律:分散风险固然可以避免糟糕局面的出现,但是出现最好局面的可能性也被一同取消了。 大多数投资成功人士都是采取集中投资的原则,因为很少有人既是股票投资专家,又是房地产投资专家。如果你在某项投资相当得心应手,完全可以集中投资。但绝大多数投资者对大部分投资对象都是没有把握,我们建议大家还是采取分散投资,收益和风险对于普通投资者还时应该将规避风险放在首位。 国外传统的分散投资策略是三分法:财产的1/3投资于不动产,1/3投资于储蓄,1/3投资于证券。从目前阶段看,众多家庭承受风险的能力有限,我们一般建议普通家庭的投资组合是:40%银行存款、30%投资于债券、10%投资于股票、10%购买保险、10%用于其他投资。当然,对于投资组合设计,我们一般会根据投资者的投资风险偏好,投资者的年龄层、投资者未来的财务需求三方面来进行产品组合设计。

⑷ 炒股如何最佳分配仓位,一般持有多少只股票最好呢

炒股适当分仓是分摊分散,但分仓太散就是增加风险。所以炒股最好是持有1~4只股票为好,根据自己仓位合理分配是最合理的。

首先分享我个人仓位习惯,如果行情不稳定或者不好,一般是空仓,一只股票都没有。

但如果行情比较稳定,我会动小仓操作,选一只股票进行波段,快进快出为主。

其三买到下跌股票概率加大,影响自己的炒股心态。本身散户买对股票概率低,大部分都是被套住的,只要赚钱的赚一点就跑,亏钱的就拿着,打开账户绿油油一片,连账户都不想登录了。

所以炒股一定要合理分配仓位,根据市场行情,以及自己的本金大小等两个因素进行配置股票。正常是1~3只股票,如果超过4只股票有些多,最好是不能超过4只。

⑸ 资产配置方案的几种类型

相信很多朋友的脑海中对资产配置都有了基本的认识和理解,下面就为大家介绍几种具体的资产配置方案,遵循理财金字塔的原则,但在具体的配置比例上有所不同。下面为大家带来资产配置方案的几种类型,快来看看吧!

家庭理财资产配置策略

1、532型

这是最常见的一种资产配置方式,意味着将50%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,包括存款、保险、国债等,将30%的资产投资于各类投资基金和各类债券中,而将20%的资产用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。532型资产配置的特点是低风险,稳健,流动性较强,收益也相对较好。

2、433型

这是一种进取型的资产配置方式,意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,将30%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券,剩下的30%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。433型的资产配置增加了高风险部分的投入,其特点是风险适中,收益率较高。

3、442型

这是一种平衡性资产配置方式,意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,同时也将40%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券,剩下的20%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。442型资产配置的特点是攻守平衡,易调节与变换。

家庭理财资产配置策略

1、家庭理财不得不面临的风险

谈到家庭理财,我们最常沟通的就是关于财富安全传承的问题,特别是高净值人群,在中国改革开放30年的获得了政策红利,现在就更关注如何把辛苦赚到的财富,有效的传递下去。那就必然不可避免的需要注意政策风险,市场风险,人身意外,健康风险,财务风险。

一、政策风险和市场风险是不可控的,我们只有未雨绸缪。

政策风险:比如说遗产税,它是只能听命于时局的,所以政策性风险,往往都是蚕食式风险,它会逐渐把你的财富侵蚀掉。

市场风险:在市场上我们只能把握自己的部分,我们把握不了竞争对手,把握不了市场的大环境,所以风险往往多是断崖式的风险。中国的投资人有一个最大的特点,愿意用过去的经验去判断未来的趋势,而往往经验是判断不出趋势的,趋势的变化真的非常得快,赢9次输1次都有可能导致全军覆没。

二、人身意外,健康风险和财务风险是寿险可控,保人保财的。

人身意外多为突发式的,对手的攻击。这种突发式的风险可以通过人寿保单去规避掉,那么健康风险是我们谈的最多的话题,是不可避免的风险,4个人就有3人得大病,这是一定的。还有一个就是财务风险,一个家庭的财务风险,往往都是被家庭忽略掉的,就是家庭的钱到底安不安全。所以要给家里的钱保上险,其实很多理财型的'产品就是保钱的。理财产品是有比较定额的回报,有分红,又保证领取,就是给钱保上险的。所以现在的保险越分越细,有保人的,有保车的,有保房子的,有保钱的。

三、常见的资产配置的政策及市场风险分析。

股市:断崖式的风险在股市里体现的淋漓尽致,顺风顺水时,赚得挺好,一次投资失败,让所有的利润全回去了,有80%的以上的人都是亏损。92年就在股市操作的人,经营了20多年,我问他你告诉我股市的规律,他说没规律,中国的市场根本就没有人看懂。

房地产:中国的房地产挺好玩,看到一篇文章说中国的楼市限购令打开,被很多房企认为是逃离中国楼市的最后一波行情,我也不知道它到底准不准,但是我能够明显地感觉到,有的城市接近疯狂,有的城市无人问津,中国房市看不太懂。

小额信贷:小贷公司用高额利息去吸引客户,而放贷的人看中的是客户手里的本金。因为这个事在好几年以前,我就跟我妈妈讲,这老太太有时候回来跟我探讨这样的话题,她说儿子今天她有一个同事,2万块钱3个月给3千,他们都给好几回了。我说我帮你算一个帐,2万块钱3个月给3千,他给你1年给1.2万,我说他给你1年半之后,他没影儿了,跑了,你会发现1年半不但一分钱利息没拿回来,还搭了2千块钱,是不是这个帐。大家看看现在小贷跑路的有多少,所以小贷也不是很好的投资方式。你看中的是收益,别人看中的是你的本金。

古人讲“听天命尽人事为贤者”,那现代人通过保险等未雨绸缪的手段让风险可控为智慧者。

在家庭资产配置中,生意、股票、基金、期货这些获益性的投资渠道都可以作为家庭理财的前锋,但需要合理配置,不要太多;储蓄、国债、基金、分红型的保险,这些都能作为家庭理财的后卫,确保本金安全的同时还有稳定收益;意外、重疾、寿险这类保障型的保险是家庭经济的最后一道防线,是家庭理财中不可缺少的门将;当然,理财需要熟悉政策、规则,根据市场氛围排兵布阵,不能说参加“世界杯比赛配个小学生门将”,还要能战胜诱惑,坚守原则。股神巴非特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。很多高端人士都深知,本金是种子,没有种子便无法播种,更无法收获。

⑹ 散户一般用多少钱炒股初始入市资金的几点建议

散户一般用多少钱炒股?这其实是一个资产配置的话题,也就是股票配置的比例应该占家庭资产的多少?那么家庭资产又有哪几块呢?各个板块如何安排?我们先来参考下发达国家的数据,每个人再根据自身情况做适当调整的。

入市的初始资金
我们之前有分析合理的资产配置比例是4321,也就是股权40%,房产30%,保险20%,现金10%,那么入市的资金也就是约占家庭可支配资产的40%左右,但每个人要根据自身的资金需要做一些个性化的安排,比如初始入市的资金就可以尽量少点。具体遵行以下几个原则:
闲钱入市
以上家庭资产的配置建议是针对可支配的资产,并没有包括负债,你不可能把你的房贷也算进你的房产净值里面的,所以如果配置股票,那么首要原则就是闲钱入市,不能借钱,或者要用的钱,客户预收款等等都不可以进入股市的,因为股市有风险,入市要谨慎!
2.先少后多
也就是要循序渐进,先少后多,先慢后快,切记不可一口吃个胖子,还没学会走就要跑起来甚至想要飞得更高,这是不可取也是不现实的。
至于具体的什么时候增加?按什么比例增加?这个要看你自己对股市的把握情况,最好是经过系统的学习,在经历一波牛熊之后,也就是三五年时间,才可以加到参考水平。但现实情况一般是在赚了钱之后,觉得赚少了,要是多投资点就好了,就盲目加了,结果往往是加在了最高点,这也是要特别留意的。
3.不要满仓
要保持对股市节奏的把握,就需要保持好的心态,而好的心态是由你的仓位决定的,当你的股市资产只点你总资产的1%时,你对整个波动是没有感觉的,如果你的股市资产点你总资产的120%时,你就会天天关注股市行情,这就是仓位决定心态。
而不要满仓是针对你证券账户的资产,做一个技术性的安排,始终保留适当资金,在行情大跌时也毫不畏惧,甚至有信心和资金去加仓,这时你已经走在了自己的财富之路上了,因为节奏是由你自己可以控制的,而行情只不过是给你报价的市场先生而已。
随着国家普惠金融概念的,藏富于民的趋势已经不可阻挡了,而这当中最大的趋势就是增加居民经营资产的占比,也就是提升股权配置比例。相信在不久的将来股权将取代房产,成为国民资产配置的大头。

⑺ 炒股人群的投资比例如何分配最合理

投资比例的分配取决于你的投资性格,同时也取决于你的投资预期。

简单来说,不同的人有不同的投资目的,所以也会有不同的投资方式。即便你和对方持有同等的筹码,你们在不同的时期也会做出不同的投资决策,投资结果自然各不相同。如果你不知道怎么配置自己的投资比例的话,我会通过以下几点简单讲一下关于投资比例的概念,你可以结合这些概念做出自己的判断。

一、投资比例的逻辑是风险控制。

这个道理相对比较好理解,如果你选择全仓某只股票,你确实可以获得最大化的投资回报。当前股票出现回撤,你的投资风险也不能控制,这就意味着你可能会出现重大亏损。为了进一步控制投资风险,很多人有了仓位管理和资产配置的概念,你可以选择通过这样的方式来合理配置自己的投资比例。

⑻ 炒股高手都是怎样控制仓位的

有个朋友100万买了两只股票,每只50万入场,当时买入的时候大盘大概是在2900多的点位,每过一段时间就卖掉盈利部分,本金不动,一直都是这样,跟本不用天天看股。所以说高手怎么控制仓位,就看你是否选到好股,是否选对低点,是否有这个耐心与资本,其实说控制仓位可以说很重要,但是这种是对那些专业的整天盯盘的高手才适合这句话,如果不是专业的每天盯盘做短线的人,确实没必要,仓位的控制在大盘暴跌到3000点以下,选出一只有实力的股在低位买入放着不动就可以。

我的仓位是这样的:一般情况下,我只做一支股票。

1,始终保持40%(大概就是1万股)的底仓不动,这部分股票是作为长线投资的。除非遇到几个涨停板,才做减仓。所以说我一般是没有空仓的时候,我要保证股票在持续上涨时,我手里是有票的。

2,有40%(一万股)作为浮动仓位,就是短线投资部分,低吸高抛,分批次操作。价位相对低时多操作,多买进一些。价位相对高时少操作,这时候持有股票少一些(就是所谓的不追高)。并且在操作时保证每一次操作都是获利的,没有利润是不做抛售的。

3,有20%(5千股)是空仓,是作为资金存放的,这部分资金一般情况不动,可以在股市,也可以撤出股市,我就是买的随时可赎回的银行理财,利率也在3%左右,就是不让自己的资金闲置。这部分资金只有在股票大跌时,跌到自己认为是非常低位时作为补仓使用。这部分资金用完,如果股票还有下跌,我也有可能再追加额外的10%-20%的资金再补仓,但到此为止不会再补仓,不会再操作,耐心等待股价回升。

4,我买的股票是自己熟悉的,自己认为是比较优质的,相信不会出现退市等现象,所以我一般是不割韭菜,不止损的,不管它如何跌,我相信都会有股价回升那一天的到来。

5,固定好炒股资金后,不管发生什么,都不在追加资金,而且设定一个期限,半年或者一年,有利润就撤出,不能在股市里一直放着。

6,我买的是价位不高的股票,4元左右,太高价位的股票我不敢玩[捂脸],也没有那么多资金,再者就是没有这部分资金也不会影响到生活。

这只是我多年的操作经验,只供大家参考,不作为投资建议[握手]

仓位是风险控制的重要内容,对于职业炒股人来说,是与止盈止损一样的纪律。

仓位设置有很多关联因素,并不是简单的一刀切。

风险和分仓
股民中有两种不同的声音:

“天,你全仓买一只股票,疯了吧?”

“天,你买了8只股票,看的过来吗?”

其实这是两种不同炒股理念的人说的话,反应了两种不同的风险意识。一种是分散投资的观念,即不把鸡蛋放在一个篮子里;另一种是集中投资的观念,即仔细看护好放鸡蛋的篮子。

据说,从分散投资的要求看,分为7~8个品种是最优的,当少于4个时,分散 对风险降低的 效果不明显,当超过15个品种后,分散对风险降低作用已经不明显了。所以,从分散风险的角度,买8只股票是正常不过的事情。这种炒股思路的人,多数是偏长线投资的。

对于短线投资者来说,如果需要盯盘,一个人尽管能同时盯几只股票,但是牵扯精力太多,反而降低了对具体一只股的注意力,很容易失误。所以,这种炒股思路的人,往往就持有2只股,甚至是1只股。

其实短线投资也是分散投资,只不过他们不是在资金上分仓,而是在时间上分仓。即将全年持股时间分为若干个小时间段,每个小时间段持股品种不同,由于时间段足够短,那么涨跌都没有多少。但是,总体来说,短线集中投资的风险还是大一些。

不同止损标准的仓位控制
各种人止损设置的标准不同,有的人设置为-3%,有的人是-12%,那么哪种对呢?其实这与他个股仓位有关。

如果是长线投资者,共8只股票每只股票投入资金12.5%,则-12%的止损标准,其实就是单只股票操作失误,造成的账户损失就是12.5%*(- 12% )=-1.5%。

如果是短线投资者,共2只股票,每只股票投入资金50%,则-3%的止损标准,也是单只股票操作失误,造成的账户损失是50%*(-3%)=-1.5%

所以,仓位大小,与自己的止损标准应该协调。目前看,单只股票的失误对总仓位的影响应该控制在-3%以内,最好是-2%以内。如果是-2%,那么当账户损失-50%时,至少要有34次失误,34次失误足够提醒投资者及时停止操作,及时反思,及时改变策略了。

仓位和长短线关系
短线赚的少,长线赚的多,但是考虑时间因素后,其实短线年化收益率要比长线高很多。做长线的人,多数在20%附近,其实更多的是15%。那些不算大牛市就能年赚100%的人基本上是做短线的。因为短线周转快,利滚利,翻倍是很快的。

假设做短线,持股周期约1周左右,每次赚5%。但为了找到这样的机会,需要等。假设每月能有一次这样的机会,则1年有12次机会。1.05^12=1.796倍,即年收益接近80%。

但是,短线操作失误很多,往往一次赚两次赔,所以,能经常空仓的才是高手,他只等能赚5%的机会,放弃赔-3%的陷阱(-3%是止损线)。

长线投资不同,他必须看的比较准,看准了才进场。其实股票如果看长线,往往比短线容易看。比如某只股票的基本面,用3年以上的眼光看,应该能知道它是不是好企业。同样,如果用月K线看趋势,应该也能看出它是长期上涨的股票的。如果周期行业,长期看,很容易知道它的周期波动的幅度范围和大致的景气周期时间长度。既然放弃了那么多的短期机会,只要长期的年化15%收益,你还要留站岗的资金吗?

所以,短线投资者要经常空仓,长线投资者要经常持股。这就是为何当下的A股氛围下,有的机构还持有很多股票,而另一些机构在劝散户不要参与,坚持等大盘反转。

买入分步、卖出分步
很多人买入一只股票不是一下子就全部干进去的,而是分步操作,尤其是资金量比较大的投资人。

比如,假设看好 某只股 ,准备了1笔投资资金,可以分三步操作,先买入20%,等段时间后再买入30%,再等段时间再最后买入其余的50%。这样做的目的是为了避免看错造成一次损失过多。同样,在股价来到高位,或者出现某些危险信号, 那么 在信号不够明晰时,也不是一下子全抛,万一是欺骗性信号呢?所以也是分50%、30%、20%三步出货。

如果你经常听证券类频道节目,你会发现,绝大多数嘉宾老师是分步操作的。

如果是散户资金量很少,只能买200股、500股,那么也不需要分步买卖了。

股市不同阶段对仓位的要求
股市有牛熊,显然牛市、熊市的风险和收益比相差很大。散户保证收益,减少风险,最简单的办法就是在风险小的时候进场,风险大的时候就休息。

如果是趋势投资者,那么在上涨趋势确立时进场,也就是仓位满仓,下跌趋势确立时离场,也就是仓位空仓。在趋势启动点,因为趋势不好判断是否来临,则采用半仓操作,同样,当趋势来到顶点,如果不好判断是否 变盘 ,还是 继续涨 ,也是将仓位降到一半。

如果是价值投资者,则在估值低位时进场,在估值高位时离场。估值低位要求有足够的安全边际,巴老的观点股价需要7折。估值高位可以持有一段,但到1.25倍左右就要走了。如果判断不明,就部分进货,部分出货。

就是说,尽管投资者买的是个股,但也要看大盘指数,根据大盘的状况调整自己的账户 整体仓位。

实际上,市场上的趋势投资者、价值投资者都不是纯粹的非此即彼,往往对另一种理论也懂。所以很多投资者在大盘处于足够低位时就进了一点,但是大部分资金还是要等趋势建立再进场。我听说的上海某私募理财,现在是20%的资金入场,其中买股票的部分是10%,另外10%买ETF等其他品种。

散户因资金量少,那么现在把钱准备好即可,没到趋势建立,坚决不进场。现在赚10%都是好手了,但是刚得意就亏损,也许一次亏损能有20%,用一段时间看,空仓买货币基金更合适。当下的行情里,主要是价值投资抄底,或者短线投资者做反弹。一般平台给的建议都是用1/4左右的资金进来玩。

资产配置
大资金往往走资产配置的道路,收益率降低,但风险降低更多,总体来说,收益更稳定了。

比如,平时将资金分为4个投资渠道,股票+债券+商品 +现金 ,4种资产的投入比例是设定好的,比如40%+30%+20% +10% ,这个比例会每年调整,主要是根据当时的经济发展状况,处于经济周期的那个阶段,看哪种投资渠道的机会多,或者风险大。

如果是现在,显然股市下跌一塌糊涂,按总资产配置来看,股票资产不够年初设定的40%的比例,所以要卖掉点其他资产,买入一些股票。

资产配置对散户来说,还用不到,但保险、社保、大机构的理财账户、大家族的家族信托等,都是资产配置思路。

资产配置的思路是可取的,如果放到股市上,就是同时买入一些大盘股、小盘股,设想大小票比例为4:6,如果现在大盘股上涨了,那么卖掉一点,补到小盘股上,继续维持这个4:6。当然,4:6这个比值是要根据当下大小票机会大小设定的,也可以定为7:3。如果采用ET F 方式,这种操作可能更普遍。

⑼ 合理的资产配置比例是怎样的股票应该占多少

随着国家注册制的出台,股市行情的转好,居民对证券资产的配置热情进一步增强,但该不该入市?进多少比例合适?各类资产又该怎样配置?这已经是摆在各个家长面前的重大问题,毕竟与自己的财富有关,下面我们来具体分析,并给出合理意见,仅供参考!

现状分析
1.美国的平均分配
根据兴业证券的策略研究报告:《主要国家居民的资产配置比例如何?中国股票配置比例如何?——兴证策略小学问系列(兴证策略王德伦团队20180813)》研究数据显示,2018年美国居民资产配置的比例是地产25%,保险和养老金25%,公司股权26%,存款基金等24%,这个配比大致分为四大类,将地产、保险、股票、现金进行平均分配,非常具有参考意义,当然我们把8%的基金归为了现金一类,按道理要归为股票类,那么股票的比例应该在34%左右。
2. 韩国的4321
韩国居民的资产配置的主要按现金、保险、股票、其他,大概是按4321进行安排的,也就是现金占比40%左右,当然股票都是包括股权的,也就是没上市的企业股权也算在里面。这个比例也是有参考意义的,但类别与中国差别很大。
3.中国的有钱买房
约55%在房产,30%为现金,10%为股票,5%为保险,这个比例明显与发达国家有差距,而且固定资产占比过高,经营资产占比偏低,保险则更低,风险承受能力不强,比例是不合理的,因此需要一个调整的过程。那么合理的比例应该是怎么样的呢?
参考比例
标普的家庭资产配置的方案是这样的:
40%:保本升值采用低风险低收益的债券、信托;
30%:投资于风险偏好和收益更高的股票、基金、房产等;
20%:保险等应对家庭重大风险和变故;
10%:活期以备3-6个月的日常生活开支。
我们看到这个方案类现金的比例超过50%,与韩国的配置比例十分相似,但保守有余,进取不足,我们可以适当调整。
给出合理的建议比例大概是这样的:
40%:投资于风险偏好和收益更高的股票、基金、债券、信托等;
30%:保本升值采用低风险低收益的房产;
20%:保险等应对家庭重大风险和变故的保险;
10%:活期以备3-6个月的日常生活开支。
从大到小按照证券、房产、保险、现金排序,也就是4321的比例,但权益类资产最多,其次才是保本升值类资产,然后是保险,最后才是现金,这是一个理想的状态,可以供大家参考。

⑽ 大类资产配置——升级版股债平衡

为了获得更稳定的高收益,在股票类资产的组合上,可以引入与之负相关的债券类资产,组成股债两大类资产的投资组合,通过组合的形式获取稳定的收益。

关于基金已经学习了两种资产配置:

一个是50:50配置,一个是简投法。

50:50股债平衡是将资金平均分配到股票类资产和债券类资产,各占50%,一年后调整一次,将两类资产的比例再恢复到50:50的比例。

简投法的核心是根据温度策略进行定期不定额投资。

50:50股债平衡和简投法各有优缺点。

50:50股债平衡虽然操作简单,却不能根据市场情况来灵活调整配置比例获得更高收益。50:50这个固定的配置比例,会导致我们在估值较高的时候买入相对过多的股票类资产,在下跌时造成损失,而在估值低的时候,少买了股票类资产,上涨时收益又不够高。

简投法,虽然十分灵活,但是基金的品种和数量增加以后,操作起来十分复杂。

一种更加灵活的资产配置方案:

升级版股债平衡是在50:50股债平衡的基础上,吸取简投法的优点进行了改进,即每年调整的时候不再以一个固定的比例,而是根据市场估值来灵活调整股债资产的配比。

关于股债平衡的应用问题——

在进行股债平衡的时候,考虑到收益最大化,我们的顺序可以这样进行:

1.在进行升级版股债平衡的时候,可以先看中证全指的温度,确定债券类资产和股票类资产投资的比例。

2.确定投资比例后,我们优先去选择每个位置温度相对较低的指数,一次性买入跟踪它的指数基金。

假如计划投资指数基金部分是一万,那么确定低温的指数以后,就直接把1万一次性买入。

当然投资指数基金的比例,可以按照50%宽基指数基金,30%策略指数基金,20%行业指数基金,也可以根据自己的风格进行调整。

3.买入后,我们只需要每年根据中证全指温度进行一次调仓。

如果投资期间当有指数温度达到卖出温度时,也可以卖出相应的基金,存入货币基金。

但是我们这一部分也需要在每年进行调仓的时候,进行调整(重新回到第一步)。

4. 每一种类型的基金都有单独投资的买卖方法。在【单独投资该资产】时,可以根据给出的估值指标判断买卖时机。

但如果在【组合策略】中,策略的买卖方法和投资品的买卖方法不完全一样。那这时,就要用策略的买卖方法,不需要参考单个投资品的买卖方法了。

比如,在股债平衡的策略中,债券基金的购买就不需要遵守利率的买卖指标。因为策略在设计时,就已经将低买高卖融入到了【整体】的操作中。

比如,在升级版股债平衡中,动态再平衡这一步,就是将相对高估的卖出,买入相对低估的,其实已经间接【达成了】我们根据估值买卖的要求。

它是以整体资产收益作为考量,不强调单个投资品的收益。

5.对于股票组合和个股以及可转债和可转债基金,它们有自己的买入卖出时机,单独配置的效果会更好一些。

另外,资产配置总的指导方针就是,根据自己的需求来灵活调整自己的投资方案,不要生搬硬套。因此,分析自己的投资需求、了解自己的风险承受能力很重要。

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