股票资产操作计划书

‘壹’ 求一份股票投资计划书，假设你用20万元，怎样去投资股票

投资股票没有速成班!
朋友,股市里永远都有风险,风险不会因为市场下跌而减少.关键在你对风险的了解有多少,知不知道那些是你不清楚的,避开它,否则盲目的抄底跟盲目的追涨一样,都是非常愚蠢的行为.进去之前好好问问自已,准备好了吗?股市里并不是遍地黄金的,在没做充分准备之前不要冒然进去,否则结局只会很悲惨.投资跟资金多少无关,与学历高低无关,也不是智商160的人就肯定能战胜智商140的人的.
进行股票投资,关键是要靠自已,怎幺才能靠自已呢?关键是要坚持长时间的学习,给你以下几点建议,坚持每天去做.
1.多留意国内外最新的财经信息,可每天收看CCTV2晚上8:55的<经济信息联播>和晚上11:05的<证券时间>.
2.订阅一份主流的财经报纸,比如:<中国证券报>,<第一财经日报>…等.
3.阅读一些财经类的书藉,比如:刘建位的<巴菲特股票投资策略>,但斌的<时间的玫瑰>,彼得.林奇的<彼得.林奇的成功投资>…等,不要相信,也不要买那些吹嘘可以短时间内让你暴富的书和软件.
4.树立正确的价值观和投资理念,就是价值投资,长线持有,在正确的方向坚持,坚持,再坚持,这样你才可能在股市中活得长久.
如果你不想在学习的过程中错失投资的时机,我给你一些建议,仅供参考.
从长期来看,中国的大金融板块是可以出伟大公司的,银行,保险,地产在未来20年里从众多行业中胜出的概率很大,招行-600036,平安-601318,万科-000002,都是这些行业中的最出色的,而且现价也非常有吸引力,你可以持续买进,等1-2年后,你可以独立思考,然后再自行决定如何操作.记住,千万别梦想轻易的就能得到成功,在股市里,你现在什幺都不是,永远保持谦逊的心,努力学习吧,祝你成功!
备注:我常用的股票行情软件是万点理财终端(免费的),感觉用起来还可以.
关于k线图,美国人威廉.吉勒写的<如何利用图表在股市中获利>是本不错的书.

‘贰’ 投资计划书怎么写

一、对创业投资计划书之基本认识

（一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件

工商界人士，大家都很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资构想，大约允许1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。

（二）投资计划书是节省时间的利器

创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。

（三）投资计划书是沟通协调的利器

� 投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。

创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步的原因。

（四）好的投资计划必须正确、清楚

所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处；如为假设，必须说明假设条件。例如，某项产品现在台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在台湾市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元×（1＋10%）×10%=2200万元。

所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再经口头解释，就可以容易地了解整个投资构想。要清楚，需注意下列三项。

1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让他们了解投资计划的大概构想，并知道交给哪个单位或哪个人去评估。

2、此外，段落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明“好的投资计划书必须正确清楚”。

3、段落之结构要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落时用（一）（二）（三）……；（一）里面要分段落时用1.2.3.……；1、里面要分段落时用（1）（2）（3），以此类推。本书之附件5-1可做为参考。

（五）投资计划书最好委由有经验的财务顾问或投资专家撰写

常看到许多创设新企业的投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能了解产品或技术是什么，即使有简单的财务预算，数字大部分来自直觉，没有根据，不足采信，表达的名词不符合财务会计术语，易生混淆，投资条件不容易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这样的投资计划书引不起投资者兴趣，筹募不到资金是不足为奇的。

最好的解决之道便是委由有经验的财务顾问或投资专家撰写。将拟好之“现金流量表及附表”提出来当作参考资料交给财务顾问或投资专家操刀。有经验的财务顾问或投资专家不只被动代拟，更可积极为创设新事业投资计划位定，拟出投资者可接受投资条件，并可进一步代为寻找投资者。

私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资专家适当的报酬。所谓“天下没有白吃的午餐”，私人创业者由于仍然穷或不富有，处处都要省钱，但这笔钱是必须且值得付的。行行有专业，创设新事业往往是人生的重大抉择，不宜拿这种事自行摸索，而应该减少决策失误到最低。

通常必须付给财务顾问或投资专家之报酬，一般系由他们所花的时间乘于每小时应计算费用而得，但因为较难客观计算，也有采取每个字新台币2～5元为计算基础作为代撰“投资计划书”之酬劳。写出来的“投资计划书”所有权为委托者所有，他们可以拿出来向投资者作报告，因此无论该投资案筹募资金成功或失败，都必须支付这些酬劳。

另外，财务顾问或投资专家可能要求全部或部分投资者由其代找，如筹募资金成功时必须付佣金（中间介绍服务费），佣金的计算可能是所有投入资金的1～5%，或无偿取得新公司某个比例之股份，或取得创设新事业者所得权益之10～20%。

（六）创设新公司投资计划书必须以电脑作辅助工具

投资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必须集合众人的意见，更需多次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产品，改为一样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化，计划书内容亦会不断地更新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。

透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估计这样的文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。

这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人电脑的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如Wordstar,PE2来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Lotvs-1-2-3。

财务顾问或投资专家如涵蓄接受委托撰写“投资计划书”的业务，最好使用个人电脑处理，否则将会苦不堪言或则工作效率奇差。

二、创业投资计划书之撰写步骤

这里虽然是对帮忙撰写之财务顾问或投资专家的建议，但创设新事业者仍应了解本节并充分配合。

步骤一 取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附表。

步骤二 首先请创设新事业者提供有关销货收入的背景资料。产品是什么？产品给谁用的？产品的市场区隔在哪里？全世界的市场？销售目标是如何估算出来的（亦即其假设条件为何）？

步骤三 请创设新事业者提供关键技术说明书；产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或实验设备等与所列数字来源合理否？

步骤四 研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理？

步骤五 研拟销售及管理人员之人事费用。

步骤六 销售及管理费用是否低估？一般技术人员都会低估此项费用。

步骤七 上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁盘上之电子试算表，并不断拟修正找出可行的投资计划。

步骤八 重新确定资本金额。请参考第三章之五。

步骤九 编出未来5年预计损益表及股东权益变动表，未来5年预计资产负债表。

步骤十 依照投资机构法人所规定的格式或本书建议之投资计划书格式（附件5-1）撰写本文。

三、实例研讨：创设新公司投资计划书格式

（一）背景

永辉投资股份有限公司系一家资本额新台币2亿元之公司，专门从事对策略性工业之投资，该公司为帮助投资案之进行，特拟定“创设案投资计划书格式’给创设新事业者作参考。该格式适用于制造业，其他行业可自行删减某些项目后即可适用。

（二）说明

XX股份有限公司内部拟定之“投资计划书格式”如附件5-1

附件5-1XX股份有限公司投资计划书（格式）

XX股份有限公司投资计划书目录

1.投资案汇总

2.创设公司基本资料

3.公司组织

4.股权结构

5.业务内容

6.技术与生产

7.财务预估

8.投资报酬率与敏感分析

9.风险分析与投资管理

‘叁’ 股票融资如何操作

1、私募发售

私募发售在当前的环境下，是所有融资方式中，民营企业比国有企业占优势的融资方式。产权关系简单，无需进行国有资产评估，没有国有资产管理部门和上级主管部门的监管，大大降低了民营企业通过私募进行股权融资的交易成本和效率。

对于企业，私募融资不仅仅意味着获取资金，同时，新股东的进入也意味着新合作伙伴的进入。新股东能否成为一个理想的合作伙伴，对企业来说，无论是当前还是未来，其影响都是积极而深远的。

在私募领域，不同类型的投资者对企业的影响是不同的，在我国有以下几类的投资者：个人投资者、风险投资机构、产业投资机构和上市公司。

个人投资者，虽然投资的金额不大，一般在几万元到几十万元之间，但在大多数民营企业的初创阶段起了至关重要的资金支持作用，这类投资人很复杂，有的人直接参与企业的日常经营管理，也有的人只是作为股东关注企业的重大经营决策。

这类投资者往往与企业的创始人有密切的私人关系，随着企业的发展，在获得相应的回报后，一般会淡出对企业的影响。

上市公司，作为私募融资的重要参与者，在我国有其特别的行为方式。特别是主营业务发展出现问题的上市公司，由于上市时募集了大量资金，参与私募大多是是利用资金优势为企业注入新概念或购买利润，伺机抬高股价，以达到维持上市资格或再次圈钱的目的。

当然，也不乏一些有长远战略眼光的上市企业，因为看到了被投资企业广阔的市场前景和巨大发展空间，投资是为了其产业结构调整的需要。

但不管是哪类上市企业，他们都会要求控股，以达到合并财务报表的需要。对这样的投资者，民营企业必须十分谨慎，一旦出让控股权，又无法与控股股东达成一致的观念，企业的发展就会面临巨大的危机。

以上各种投资者，民营企业可以根据自身业务特点或经营方向进行选择。

2、公开市场发售

通过公开市场发售的方式来进行融资是大多数民营企业梦寐以求的融资方式，企业上市一方面会为企业募集到巨额的资金，另一方面，资本市场将给企业一个市场化的定价，使民营企业的价值为市场所认可，为民营企业的股东带来巨额财富。

与其他融资方式相比，企业通过上市来募集资金有突出的优点：

(1)募集资金的数量巨大。

(2)原股东的股权和控制权稀释得较少。

(3)有利于提高企业的知名度。

(4)有利于利用资本市场进行后续的融资。

但由于公开市场发售要求的门槛较高，只有发展到一定阶段，有了较大规模和较好赢利的民营企业才有可能考虑这种方式。

与银行贷款类似，民营企业上市在国内的资本市场上也面临不公正的对待，虽然在相关的法律和法规中找不到限制民营企业上市的规定。

但在实际审批中，上市的机会绝大多数都给了国有企业，很多民营企业只能通过借壳上市或买壳上市的方式的办法绕过直接上市的限制进入资本市场，期待通过未来的配股或增发来融资。

(3)股票资产操作计划书扩展阅读：

股权融资的特点及优缺点

一、股权融资的特点

1、股权是企业的初始产权，是企业承担民事责任和自主经营、自负盈亏的基础，也是投资者对企业进行控制和取得利润分配的基础。

2、股权融资是决定一个企业向外举债的基础。

3、股权融资形成的所有权资金的分布特点，及股本额的大小和股东分散程度，决定一个企业控制权、监督权和剩余价值索取权的分配结构，反映的是一种产权关系。

二、股权融资的优点

1、股权融资需要建立较为完善的公司法人治理结构。公司的法人治理结构一般由股东大会、董事会、监事会、高级经理组成，相互之间形成多重风险约束和权利制衡机制，降低了企业的经营风险。

2、在金融交易中，人们更重视的是信息的公开性与可得性，证券市场在信息公开性和资金价格的竞争性两方面来讲优于贷款市场。

3、如果借贷者在企业股权结构中占有较大份额，那么他运用企业借款从事高风险投资和产生道德风险的可能性就将大为减小，借款者按照贷款者的希望和意愿行事的动力就越大，银行债务拖欠和损失的可能性就越小。

三、股权融资的缺点

1、当企业在利用股权融资对外筹集资金时，企业的经营管理者就可能产生进行各种非生产性的消费，采取有利于自己而不利于股东的投资政策等道德风险行为，导致经营者和股东的利益冲突。

2、代理人利用委托人的授权为增加自己的收益而损害和侵占委托人的利益时，就会产生严重的道德风险和逆向选择。

3、当企业利用负债融资时，如果企业经营不善，经营状况恶化、债权人有权对企业进行破产清算，这时，企业经营管理者将承担因企业破产而带来的企业控制权的丧失。

‘肆’ 投资计划书都包含哪几块内容

投资计划书都包含哪几块内容

投资计划书都包含哪几块内容，无论做什么事情之前都需要有规划的去实施，从而可以作出预想和安排，项目计划书能使资助机构认识和了解我们的一个突破口，下面是投资计划书都包含哪几块内容。

投资计划书都包含哪几块内容1

一、了解自己

1、投资风格。制定投资计划需要适合自己的投资风格和个性。每个投资者都有不同的盈利模式，投资者的盈利模式主要包括价值投资还是交易型投资，是适合中长线还是中短线投资，采用的分析手段主要有哪些，等等。制定适合自己个性的投资计划，才能切实有效地执行。

2、心理素质。投资者的心理素质如何，能够承受什么样的亏损，对盈利的期望值有多大;股评、消息等周围环境，是否影响投资者的实际操作决策;执行纪律性的强弱，等等。

3、知识结构和投资能力。投资者的知识结构，可以帮助投资者选择投资的方向。尽量选择自己熟悉的投资项目，可以充分利用自己已有的专业知识和经验。

4、个人财务状况。股票市场是高风险投资场所，要根据个人的财务状况量力而行，且不可超出自己及家庭的承受能力，否则不仅影响日常生活，而且还会影响投资者的投资决策和判断力。

二、了解市场和预判市场

要做好投资计划，首先要了解当前市场的性质、大盘的性质和个股的性质其次要在了解市场的基础上预见市场。虽然市场是不以投资者的意愿而转移的，但投资者可以对宏观经济走势、经济政策导向、行业与个股基本情况，以及大盘与个股发展趋势来预判市场。在分析预判市场时，尽可能考虑未来不同行情发展的可能性，并针对这些可能制定预案。

三、投资计划要清晰明确，具有程序性

投资计划是指导具体操作的纲领性文件，要尽量采用简单、清晰和明确的指令性描述，在以后的投资交易过程中能够按照计划进行程序性操作。市场是多变的，允许在制定投资计划时设置一定范围或多种选项，但是必须附加触发条件。比如在制定止盈时，可以设置某一获利点作为基点，但并不一定要在该点止盈，附加条件是市场仍然存在很大的上涨机会。

四、从严控制风险

控制风险是投资计划的重中之重，多思考分析，多制定不同情况下的预案，制定的执行计划要比盈利计划更加严格具体，一定要有可操作性。资金管理方式和止损止盈标准是控制风险计划的必备内容。

五、可用资金情况

可用资金情况包括可用资金量的大小、资金来源和可使用时间。资金情况还应该考虑个人或家庭的财务状况，用于股票投资的资金是否会影响个人或家庭生活，影响有多大。

六、交易策略

交易策略是投资计划的主要内容，主要包括以下几个方面。

1、投资周期。本次投资的整体时间有多长，完成本次整体投资计划为止

的时间。比如说投资计划确定的时间周期为1年，那么在这一年中可以有一

次或多次交易，也可以有空仓的时间。有的投资者自从进入股市后，从来就

没有空仓过。在A股市场没有做空的机制下，说明这类投资者永远看多，这

显然是不对的。如果不是价值型的长期投资者，而是以差价为主要获利渠道的交易型投资者，这种做法是不妥的，说明该投资者的'投资思路有偏差，需要修正。

2、可承受的亏损。在整体投资和每次交易中，投资者可以承受的损失是多少。

3、交易周期。为了与前面的投资周期区分开，我们用交易周期来表示每一次操作的交易周期，即某次交易从买入到卖出的时间，可以用长线、中线或短线来描述。

4、分析工具。可分为主要分析工具和辅助分析工具，也就是在分析市场时，采用哪种或哪几种分析工具，以哪些工具发出的市场信号为主要操作信号。比如，在分析市场趋势时，以均线作为主要分析工具，兼顾布林线和趋势线;在分析市场转折点时，以K线形态、成交量和空间位置为主要分析工具，兼顾KDJ等指标，等等。

5、入市条件。即制定参与投资的准入条件，只有达到这些条件后才能参与投资，买入股票，比如趋势、价位等。

6、资金管理方法。在投资过程中采用什么样的资金管理方法，如前面所介绍的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凯利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

7、止损与止盈。根据可以承受的亏损制定止损的方法，确定每次交易的止损价位或止损条件。对于止盈，可以先制定一个止盈基准线，再看市场当时的走势。如果市场仍有上涨动力，可以采用动态止盈方法。如果市场表现不如预期，也没必要死搬硬套地等待股价达到止盈基线。

8、计划调整。制定的计划不可能一成不变，要不断地调整和完善。制定好初步的交易方案后，可以计算这种方案的盈利和亏损情况，并依据投资目标和亏损承受能力进行调整。调整可以从两个方面进行，一是分析投资目标是否与实际情况相符合，如果收益预期过高，就需要调低;二是在投资目标合理的情况下，调整资金管理方式、建仓买入方式、止损与止盈标准等交易策略，直至制定出能够达到投资目标的合理交易策略。值得提醒的是，调整交易策略的前提是必须合理，有较好的操作性和执行性。

七、执行纪律

制定投资计划的目的是落实投资策略，以达到投资目标，因此严格执行投资计划的纪律是必不可少的。制定计划时越周密，执行时就越有信心，这就是为什么制定投资计划强调可操作的原因。

最后投资计划完成以后要进行的就是投资总结，时刻记录在某段时间对某项投资的看法和心得，从而不断的提醒自己。

投资计划书都包含哪几块内容2

1、封面页

这是容易被忽视的部分。有很多机构认为内容比形式更重要。其实，形式是可以更好地表现内容的。另外，项目计划书也是能使资助机构了解和认识我们的一个很重要的窗口，表现得专业与严谨，是绝对可以得到加分的。

封面可以只简单地写上项目名称和日期，也可以包括以下信息：项目名称;申请(执行)机构;通讯地址;电话、传真、E-mail;联系(负责)人;

还可以把银行账户、律师、审计机构等信息列在封面页上。

另外，如果是向某一机构筹款的话，最好在前面加封简单的附信。由于一份项目计划可以提交给多个资助机构，这就需要一个个性化的附信，要以“某机构某人”为开头，以表明对该机构的重视与尊重。

2、项目概要(总论)

这是最重要的一部分，也是读者最先阅读、浏览的部分。要知道基金会的项目经理们每天都会收到大量的申请要求，他们也许没有足够的时间“看”完所有的项目计划书。所以，项目“概要”部分将成为影响“初选”结果的决定因素;在概要部分，要把重要的所有信息汇集起来。概要一般要包括：机构的背景信息、使命与宗旨;项目要解决的问题与解决的方法;项目申请方的能力和以往的成功经验等。

需要特别指出的是：尽管项目概要部分排在计划书的前半部，但实际上，这一部分是要在写完所有计划书以后，才动手写的。

3、项目背景、存在的问题与需求

在这一部分，需要详细介绍存在的问题以及为什么要设计这个项目来解决这些问题。要充分地说明问题的严重性与紧迫性，最好能提供一些数据，这样不但可以充分地说明问题，同时还能表明对这一项目的了解。此外，还可以使用一些真实、典型的案例，以便在情感上打动读者，进而引起他们的共鸣。要说明项目的起因、逻辑上的因果关系、受益群体及其与其它社会问题之间的关联等。

一般来讲，这一部分包括以下主要信息：

项目范围(问题与事件、受益群体);

导致项目产生的宏观与社会环境;

提出这个项目的理由与原因;

其它长远战略意义。

4、目标与产出

在使资助机构确信“问题”的存在以后，明确提出解决方案。机构间的合作是被鼓励的。如果还有其它的机构合作伙伴，也要明确说明。

在这一部分中要详细地介绍项目计划、项目的总体目标、阶段性目标与任务，以及各目标的评估标准。总体目标是一个长期的、宏观的、概念性的、比较抽象的描述。由总体目标可以分解成一系列具体的、可衡量的、可实现的、带有明确时间标记的阶段性目标。对目标的陈述一定要非常清楚。最重要的是，制定的目标要切合实际。不要承诺做不到的事情。资助者希望在项目完成报告里看到的是：项目实际上实现了这些既定目标。

5、受益群体

在这一部分中，要对项目的收益群体做一个更加详细的描述。有必要时，还可以把收益群体分为直接受益和间接收益群体。比如NPO信息咨询中心的能力建设项目的直接收益群体是国内NGO和NGO的从业人员，但间接收益群体却是NGO的服务对象。因为通过能力建设，提高了NGO的服务能力与效率，从而使之能为其服务对象提供更好、更多、更完善的服务。

许多资助方都希望受益群体能从始至终地参与到项目之中。尤其是在项目的设计阶段，受益群体的参与更加重要。可以在附件中列出受益群体参与项目的活动，包括组织受益群体参加的讨论会、会议主题、时间、参加人员等;同时，也让资助方了解到项目不但是针对受益群体而设计的，而且，得到了他们的广泛支持与认可。

6、解决方案与实施方法

通过以上的部分，已经清楚地解释了存在的问题及希望完成的事情。现在，需要介绍如何达到目标，即采用什么方法、开展什么活动来实现这些目标。

在介绍方法时，要特别说明这种方法的优越特性。可以同时列举出其它相关的方法，并对它们进行比较，还可以引用专家的观点和其它失败或成功的案例，等等。总之，要充分说明选择的方法是最科学、最有效、最经济的。同时，也要说明在采用这种方法时，也存在一定的风险与挑战。

投资计划书都包含哪几块内容3

一、项目基本情况

1、项目概况

包括项目的地理位置、用地规模、用地性质、项目四至、规划指标、规划限制条件等基本情况。如果属于公开出让项目，需对出让公告及挂牌文件相关要求、土地出让合同相关情况、地价款支付时间、土地交付条件及交付时间等进行描述；如果属于合作或转让项目，需对项目背景情况、产权状况、已取得的合法性文件、合作或转让方式、土地价格、付款期限、附加条件等情况进行描述。

附项目区位图、项目红线图或项目详细位置图。

2、项目现状

根据现场勘查情况，对项目宗地的地形、地势、开发状况、交通便利度、地上建筑物及构筑物情况、是否需拆迁补偿、是否受周边环境影响等情况进行描述。

附现场勘查照片若干。

3、项目周边环境及配套情况

包括项目所处区域目前城市定位、城市发展情况、周边市政及生活基础配套设施情况、周边道路及公共交通设施情况、与城市标志性建筑和主要政府机构之间的距离等。

4、项目存在的不确定因素及风险提示

对项目存在的不确定及风险因素进行提示，并提出初步解决方式。

二、项目周边规划发展情况

对项目所处区域未来规划发展前景、促进区域房地产市场发展动力情况进行描述，包括但不限于城市发展规划、经济发展规划、人口发展规划、旅游发展规划、道路及公共交通发展规划等。

三、项目优劣势分析

四、项目所在区域房地产市场概况

1、项目所在城市及区域房地产发展情况

对项目所处城市及区域近期房地产市场供应量、成交量、销售单价等数据进行统计分析，并作出简要总结。

2、项目所在区域土地市场情况

对项目所处区域近年具可比性土地出让及转让项目成交情况、价格特征进行简要总结性描述。

附成交地块位置图及成交情况一览表。

3、项目所在区域在售楼盘概况

对项目所处区域具可比性在售楼盘开发情况、成交情况、价格特征进行简要总结分析，并就其市场去化情况、销售周期进行调研判断。

附项目周边主要在售楼盘位置图及概况表。

五、结论

1、对项目出让（转让）价格及可接受地价作出初步判断。

2、对项目经济效益指标情况作出初步评价。

3、对项目整体情况、项目发展前景进行概述性总结，并提出相关建议。

‘伍’ 风险投资计划书

风险投资计划书 （一）

一、项目简单描述(目的、意义、内容、运作方式)

任何企业的发展离不开：招聘人才——产品招商———品牌推广

同样也离不开：中华俊才网——中华招商网——中华广告网的全套服务！

一网注册千网展示

企业的真言：公司自1994年建立以来，一直是在从事医药领域，然而在企业的运作中我们发现在人员的招聘、产品的招商、企业的推广等方面都花费了高昂的成本代价。而且在选择媒体投放时，很难决择一个媒体投放的实效性，往往需要二个、三个甚至于多个媒体来发布才能得到一个满意收获。为此，我们制作一个适合所有企业发展的网络媒体平台。

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二、市场目标概述

一至二年计划：

自本网站正式向社会招商之日起一年内，将在全国县以上80%的城市（约2400个）中设立分网站。并将建立十大营销总部:华南营销总部(广州),华中营销总部(武汉),华东营销总部(上海),华北营销总部(北京),西南营销总部(成都),西北营销总部(西安),珠三角营销总部(佛山),长三角营销总部(杭州),海外营销总部(新西兰)亚州营销总部(深圳).目前已建立了500家人才网站,已覆盖了全国县以上80%的城市,打造了中国最大的招聘平台,并建立了中国最有“钱”景的招商,广告平台.,预计第一年内年收入约3000万以上,第二年内年收入约8000万以上.

三至五年计划：

预计公司第三年内年收入约20000万以上,并准备在美国纳斯达克上市，以增强公司的资本运营能力，寻求新的利润增长点，走可持续发展道路。第四年内年收入约60000万以上,第五年内年收入约100000万以上

三、项目优势及特点简介

a、目前中国互联网市场上唯一一家定向直复式人才招聘网站。

b、定向招聘+定向招商+定向广告宣传的独特运作模式。

c、携手巨擎-网络+旗下3000多个门户网站（招商、招聘、广告、汽车、电脑、装饰、房产、饮食、农业、交友等）组成定向直复联盟网群。

d、中华俊才网除了突破原有传统月季年度会员收费的经营方式外，还自行研发按点击、按电话效果付费的经营模式。

e、网站模块设置人性化、按地区、按行业为企业提供招商、招聘、定向广告服务，操作简便。

f、全国3000多个县以上城、镇按统一模式连锁经营、接力传递服务。

g、中国首创网络面对面火速呼叫现场招聘会。有效地把网络招聘与人才招聘会结合,成就中国第一家网上招聘会,为各行业提供更精准的人才.

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i、广告价值极高，一个站点发布信息，所有站点同步显示。

j、实现“一网注册,千网通用”.旗下所有网站帐号通用，一个帐号，登遍所有站点。

四、利润来源简析

连锁加盟费——总部自己发展的分站，公司收取100%的加盟费；加盟商发展出来的分站，公司收取加盟费的20%作为建站工本费，加盟费每三年收取一次。

加盟管理费——根据城市类别不同，总站每年向各站收取1880、2880、3880不等的管理费。

招聘会员会费——总站的会员，公司收取100%的会费；各分站的会员，总站收取20%的工本费和管理费。

广告收入——总站上有40个不同规格的广告版块，以及旗下中华广告网定向广告投放平台，可收取相应的广告费。

招商收入——总站上有20个不同规格的招商版块，以及旗下中华招商网专业招商加盟平台，可收取相应的招商费。

关键字收入——站内按客户选择的关键字将广告内容精准投放于网页文章正文文字当中，当受众浏览网页文章时，将鼠标移至特定关键词上，屏幕就会出现文字、图片、轮播、Flash、视频等与关键词匹配的浮窗广告，可收取相应的投放费用。

火速呼叫收入——当求职者与企业进行网上面对面直呼时即产生相应通话费。

五、投资和预算

拟引资5000-10000万美元，作为整体运作费用。具体分配如下：

A、硬件设施:

建立十大营销总部:华南营销总部(广州),华中营销总部(武汉),华东营销总部(上海),华北营销总部(北京),西南营销总部(成都),西北营销总部(西安),珠三角营销总部(佛山),长三角营销总部(杭州),海外营销总部(新西兰)亚州营销总部(深圳).

租赁费用

办工设备购置费用:

B、工作人员一年工资储备金

C、广告费

平面广告费

媒体广告费

网络广告费

D、日常办公储备金

费用总计：14380万元

储备金总计:19360万元

投入总计:33740万元（具体费用清单在后）

六、融资方案（资金筹措及投资方式）

投资方投入5000-10000万美元，(或占公司股份的40%，风险共担，利益共享)。合作细则可面议。

七、财务分析（预算及投资报酬）

具体协商后再定。

风险投资计划书 （二）

一、投资项目简介：

1、投资品种：天通金

2、投资金额：10万

3、投资形式：保证金交易（12.5倍杠杆交易）

4、预期投资回报率：大于90%（一年）

5、预期投资风险：小于10%

6、黄金市场简介

众所周知，黄金具有商品和货币的双重属性，黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情，如今，随着金融市场的不断发展和黄金价格的暴涨，黄金作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。黄金具有很好的流通性，是公认的世界货币，任何地区性的股票市场，都有可能被人操纵，但是黄金市场却不会出现这种情况，因为黄金市场属于全球性的投资市场，现实中还没有哪一个财团或国家具有操控金市价格的实力。正因为黄金市场是一个透明的有效市场，所以黄金投资者也就获得了很大的投资保障。

根据天通金交易标准，最小交易单位是每手1000克黄金。假如现在黄金的价格是每克300元，合约总价值是30万元，投资者只需要用2.4万元就可以买卖1手合约.每交易一手需要支付240元的手续费。（保证金仅为交易金额的8%，手续费为交易金额的万分之八）

二、交易规则

报价单位：元/克

交易单位：1000克/手，合约价值约为30万人民币（以黄金价格300元/克计）

保证金：每手保证金2.4万，合约交易额的百分之八

手续费：手续费为240/手，合约交易额的万分之八

仓息：目前不管是多头还是空头，目前天交所每天都收取万分之二的仓息费用。不过次日凌晨4：00不收取。

报价时间：周一早8：00至周六早4：00。

结算休市时间：交易日内，凌晨4：00至7：00。

三、天通金交易的.特点

1．24小时交易。周一上午8：00－周六凌晨4：00不间断交易。弥补国际黄金报价波动最剧烈的时间段，中国黄金交易品种停止报价和交易的缺陷，降低了风险。

2．双向获利。上涨可买入获利,下跌可卖出获利,交易多样化。

3．T+0交易。每日可以交易数次,增加获利机会,减少投资风险。

4.全国唯一做市商（OTC）交易机制,交易即时可成交。

5.唯一采用国际同步报价的.保证金杠杆最高（12.5倍）金融衍生品。

6.客户资金由第三方银行（交通银行、光大银行、农业银行）存管,交易费用低，成交金额的万分之八。

7.可提取黄金实物.黄金是天然的抵御通货膨胀、保值和增值的工具，必要时您也可以申请提取交割实物黄金或白银,以减少投资风险,甚至增值。

8.交易简单明了、操作方便快捷、投资风险可控。

9.信息公开透明，不会被人为操控。报价及交易软件均有天交所提供，管理，维护，不会出现人为操作。

10.日交易量约为2.5万亿美元。因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。

四、投资原则

保证金交易具有较高的融资杠杆，和其他金融理财产品也一样隐藏了一定的风险，所以，建立保护性的止损指令极其重要，交易中不怕错误，而是怕拖，一旦达到止损位置，必须清仓出局，市场24小时都在波动，不必在意一次的失败。顺势交易，抓大行情，不抢小反弹，不要为了小小的芝麻而损失了西瓜。建立头寸时，要分兵渐进，不能孤注一掷，投资不是赌博。

市场每天的行情不是涨就是跌，按基本的概率来讲，长期来看，做对行情的几率为50%，而经过专业的分析和科学的交易法则，正确的判断机率可以达到60-80%。切记，任何人不可能每次都看对行情，在行情分析有误的时候，建立保护性止损指令，可以将损失控制到自己容忍的范围内，不至于赌徒式加仓；而在行情看对的时候，要果断的金字塔式加仓，扩大盈利战果。

五、投资黄金的三大理由

1)黄金具有永恒的价值

这一点是人类社会经过千百年来的历史积淀所形成的共识，黄金具有价值高、便于携带、不存在信用风险、可以长久保存、不变质、不易伪造，易于识别等等这些纸币无法比拟的特性，因此黄金成为了人们资产保值的首选。无论社会如何变迁，国家如何更迭，抑或是货币币种如何更换，黄金的价值是永恒的。黄金在任何时候、任何环境下都是最重要、最安全的资产，特别是在不确定或不良的经济、政治环境下，黄金的保值和支付能力使之成为没有国界的货币，因此被广泛用于国际储备，必要时就成为一种最后的支付手段。

2)高通胀将导致居民的财产遭受贬值

由于物价的上涨，引发了国内的通胀，通胀的结果就是直接造成货币贬值，纸币的购买力不断的下降，加上国内存款的负利率状态，导致居民的财产遭受贬值的压力，在这样的经济环境下，人们就会有一个保值心理，而黄金是对抗通胀最有效的工具，同时黄金还具有安全保值的功能，在众多的投资品种当中，黄金永远是投资组合中收益最稳、受通胀影响最小的投资品种。

3)美元的大幅贬值刺激了金价的上涨

美国经济在饱受次级债的冲击后开始由经济放缓步入到经济衰退的边缘，美国政府为了刺激国内的经济增长，不断的动用货币政策来调整美元的利率，自**年8月份美国次级债危机恶化以来，美国联邦储备局的频繁降息导致美元大幅度的贬值，而黄金与美元之间的负相关关系，促成了黄金价格的大幅上涨。

六、投资黄金怎么赚钱?

4月14日晚8点价格第三次回调至前期低点305附近，经公司分析师分析，认为黄金在这里会出现一波上扬行情，于是给客户王女士发出操作建议，建议王女士在306买入止赢前期高点310止损305，王女士随后在306做了2手多单，第二天早上止赢顺利达到。

我们来算一下王女士的收益。

王女士的平仓价是310建仓价是306计算得出：

310-306=4元

总获利4×1000×2手=8000

1月28日价格在280附近得到支撑，经公司分析师分析，中线做多的机会很大，于是我们给客户周先生提出建议，周先生随后在280附近买入2手多单，并持有，在3月初，黄金价格到达前期高点300附近，我们给出止赢建议后，周先生随后在302止赢。我们来计算一下周先生的收益：

302-280=22元

22×1000×2手=44000元

以上的行情在现在黄金大涨的行情中是很常见的，投资者可以想象一下这其中的收益。

七、投资黄金有没有风险？

任何投资都有风险，但投资黄金的风险比投资其它投资品种的风险要小得多，因为黄金的风险是可以在操作时通过技术来控制的。对于初期的投资者而言，投资黄金的风险主要体现在判断价格波动的趋势上，刚进入黄金市场的投资者，由于经验不足往往是在判断未来价格的趋势或制定操作策略上把握不好，当一波行情出现的时候不知道应该往哪个方向做单，或者是手上持有头寸，不知道怎样应对突发事件，不懂得设置合理的止损从而导至了亏损。

风险控制

我们以通常的市况来预计收益率：资金量10万元，每次做单1手，每天行情波动2-5元，假如我们看对行情的概率为50%，每月20个交易日，我们做了10单。我们可以看对一半行情，并且我们严格了设置了止损止赢位置：

5单错误（止损1元），我们亏损额度为：1元*1000*5=5000元

5单正确(止赢2.5元)，我们赢利为：2.5元*1000*5=12500元

投资收益：7500元，月投资收益率为7.5%，这里暂时不考虑其他因素，年投资收益率为90%，而经过公司分析师团队的专业分析，一般正确率达60-80%以上，回报率不低于这个数字。

八、投资方式

1、激进型投资者

投资资金10万以下。完全的采取以小博大的方式，( )需要投资着具有很强的风险控制意识。

2、稳健型投资者

投资资金在20-50万元。采取稳健的操作方式，实现长期稳定的盈利。也是我们公司推荐的投资方式。

3、长线价值投资者

投资资金50万以上。主要采用轻仓长线理论，在合适的点位进场之后，不设置止损，止盈。在盈利达到一定程度之后就平仓等待下次进场的机会，或者直接反手操作。如果亏损，就继续等待。一年有两次这样的行情使得我们可以进行这种操作，达到零风险套利的目的。

九、开户流程

（一）投资者选择交易所会员，并亲自前往会员营业网点办理开户手续；

（二）投资者向会员提交相关资料原件及复印件，现场拍照，阅读并签署开户文本；

1、投资者办理开户手续时需要提交的资料：

（1）个人投资者：身份证明（身份证、军官证、护照其中一种）、投资者在资金托管银行开立的存折或者借记卡帐号；

（2）机构投资者：营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证证明、开户办理人身份证明、法人签署的开户授权书、投资者在资金托管银行开立的结算账户；

2、相关文本包括：《风险揭示书》、《协议书》、《客户调查表》、《资金托管三方协议》

(三)会员在业务系统中按交易所统一的编码规则进行编号，为投资者开立交易账户；

(四)投资者到指定托管银行办理资金账户与交易账户绑定

（五）投资者完成交易所规定的模拟交易记录，签署《投资确认函》。

（六）投资者在交易所或者会员网站下载安装客户端程序，登陆交易所电子交易平台，修改密码；注入资金即可交易。

风险投资计划书 （三）

一、项目简单描述(目的、意义、内容、运作方式)

D5媒体是以网吧电脑桌面、个人电脑桌面、手机为载体，以分众、互动、娱乐为核心的新媒体。D5媒体的目的是非常有针对性的满足用户的需求，直接在电脑桌面上实现所需要的功能以及互动、娱乐的要求，从而改变用户的习惯，让D5媒体借助电脑和手机融进用户的生活圈子。统计精准，客户明晰，高度互动，品牌宣传推广销售一体化的解决方案也给广告业主带来新的革命。培养用户的习惯，改变用户的心智模式也是其它媒体与D5媒体无法对比的一个优势。

D5媒体前期将以网吧业务为主。目前全国共有网吧数量将近20万家，电脑终端数量1000w以上，日均流量3000w左右。同时，网吧上网用户人群年龄层次集中在18-25岁以上大学生群体。高素质，高消费能力和高可挖掘潜力是他们共有的特征，这一群体是也是目前快速消费品行业，娱乐行业，网游产业等最有针对性的消费群体。因此，D5媒体网吧业务将围绕这个群体打造一个全新的分众媒体平台。

二、市场目标概述

D5媒体计划在一年内占领网吧电脑桌面媒体市场的30%以上。在全国同行业中占领领先的地位。网吧电脑桌面媒体的技术和内容都占有明显的优势。个人电脑用户已经开发完毕，并且开始推向市场。手机用户在开始进行技术开发。三年内网吧电脑用户占领全国50%的市场，个人电脑用户占领全国40%的市场，手机用户占领全国40%的市场。D5媒体的技术以及内容都基本完善，而成为分众、互动、娱乐为核心的新媒体，改变了用户的习惯，让D5媒体成为用户生活圈子不可缺少的部分。

三、利润来源简析

D5媒体作为一个平台，具备的一个优势就是赢利模式明确，赢利方式多从而分散了风险。

广告收入：D5媒体网吧用户这块广告形式多，根据广告的需求可以提供不同的解决方案，满足不同的需求。广告收入一个电脑一个月可以带来收入在10元到40元之间，根据各个区域的广告价值以及开发经营情况。

网吧电子商务：网吧电子商务实现了网吧内和网吧之间的交易，每个电脑每个月能够给D5媒体带来的收入在3元到20元之间。

SP：和SP公司合作，每个电脑每个月带来的利润在2元之间。

因涉及到要和代理以及广告公司进行分成，所以每个电脑每个月3元到10元的收入（根据经营情况确定）。

100万台网吧电脑的收入就在300万到1000万之间每个月。

上述属于网吧用户的利润来源。

个人电脑用户的收入来源：

广告收入，通过把针对目标客户的广告巧妙地融入各个版本中，从而带来广告收入。一个电脑一个月的广告收入在2元左右。

会员收入：针对娱乐版本，教育版本等各种不同的版本，由D5媒体和会员提供内容并让网民根据需求不同的收费项目（交友服务，教育咨询，娱乐等）。

手机用户收入：通过短信、铃声下栽、图片下栽、手机游戏以及手机广告等获取收入。因手机用户是网吧用户和个人用户的延伸。网络和无线实现结合，所以内容的原创性和信息的海量性导致手机用户的使用非常频繁。另外手机结合网络导致广告的影响力大大增加，接触面变宽。广告收入也增多。

四、融资方案（资金筹措及投资方式）

D5媒体计划第一轮融资300万美元，占公司30%的股份。

第二轮融资方案根据情况确定，在一年后开始进行。

三年后准备上市，融资方案待确定。

五、财务分析（预算及投资报酬）

收入预计：

网吧电脑用户：半年后月毛收入可以达到200万元以上。一年后月毛收入可以达到800万元左右。第一年总收入在5000万元左右。在三年后月毛收入在2000万元左右。

‘陆’ 股票融资怎么操作，步骤是什么

融资融券是指证券向客户出借资金供其买入标的证券或者出借标的证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券的常见操作有登入账户、融资买入、融券卖出、归还融资/融券负债等等。
流程介绍：

1、了解期货并确定合作意向；

者在办理期货前，应首先对的操作方式(使用出资方账户)、限制(不可重仓隔夜)以及风险(杠杆比例再放大)进行全面的了解。

此后，者需要选择比例并决定额。比例并非越大越好，者应当根据实际需要选择比例，比例越高，行情向不利方向发展时对您自有资金的危害也越大。当您确定了比例以及额后，就可以联系客服人员为您准备期货资金合作协议了。

2、签署期货资金合作协议；

收到合作协议后，请您务必仔细阅读协议条款，尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于者是至关重要的，如您对这部分内容存在疑问，请务必在协议签署前与客服人员联系。

3、存入风险保证金；

账户查验无误后，者按合同约定金额及账号支付风险保证金。

4、正式开始；

确认到款后，账户正式交付给者进行。

‘柒’ 私募股权融资商业计划书怎么写

融资商业计划书的全部内容可以简单归结为一个中心思想：就是希望私募股权基金能够投资目标企业，企业可以为私募股权基金带去可行的投资收益回报。每个想融资的企业在融资过程都必须结合自己企业实际情况并围绕这一中心思想来制作融资商业计划书。一份完备的融资商业计划书其基本内容包括如下：
(一)融资商业计划书概要
融资商业计划书概要是私募股权基金经理人首先看到的内容，所以它必须是浓缩了融资商业计划书主要内容的核心，是融资商业计划书精华之所在，它必须有让投资者有兴趣并希望得到更多关于企业信息的吸引力。内容简要是概要的基本特点，必须用简练而准确的语言撰写概要，在制作时必须努力控制在2000字左右完成概要的编写。概要主要包括以下几项内容：
1. 企业基本信息及联系方式;
2. 业务经营;
3. 企业概括;
4. 管理团队和管理组织情况;
5. 产品的行业情况及市场;
6. 融资说明;
7. 财务计划与分析(包括资金用途和盈利预测);
8. 退出机制。
(二)企业及其未来
这一部分内容将涵盖企业大部分业务范围。私募股权基金想了解的核心内容是企业业务的独特性，以及这一独特性对企业未来盈利前景带来的动态影响，即私募股权基金经理人通过对企业独特的了解可以确信企业在整个行业竞争中具有取胜的关键因素。企业及其未来的内容涉及范围很广，主要包括以下各项：
1. 企业的概况：指企业名称、成立时间、注册资本、实际到位资本、其中现金、无形资产占股份比例等，注册地、企业性质、主营业务、历史沿革、企业所处的发展阶段、股权结构等。
2. 业务性质：简要介绍企业所从事的主要业务，并对相应的产品或服务作简要描述，从而尽可能使私募股权基金经理人了解该企业的产品或服务。
3. 业务发展历史：包括生产产品或提供服务的时间，企业发展的重要阶段和发展过程中的重大事件。
4. 企业前景：可按时间顺序描述企业未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。在这一部分，私募股权基金等投资人一般需要了解企业未来几年的业务发展方向及其变动理由。如果企业预期未来业务需要经受许多变动因素的考验，则应解释企业发展成功所必需的条件。
5. 产品或服务独创性：企业的独特性可以表现在管理队伍上，也可以表现在产品或服务上，还可以体现在融资结构和融资安排上。总之，企业只有在产品或服务上具有独特性，才有可能具有良好的盈利前景。
6. 产品或服务的价格：对企业产品或服务定价策略的描述，包括产品的价格、价格形成基础、成本、利润及利润构成等。私募股权基金需要了解产品定价是否充分考虑了所有影响因素，包括价格的构成、在逻辑上是否为市场所接受、产品定价是否反映竞争条件下的价格走势以及价格是否能抵御来自市场降价方面的压力，等等。
7. 顾客群特征：包括顾客特征描述、购买动机、产品的主要买主及其购买金额和单批购买量。
8. 产品市场描述：主要对产品市场作出描述。包括对行业的销售总额和增长速度、市场占有率等，私募股权基金可以据此掌握该企业在市场所占的份额。
9. 竞争者或替代产品：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，尤其是分析这些竞争对手的市场份额、年销售额及财务实力。此外，还需要对本企业产品所具有的优势作出分析。有些企业由于拥有某种专利权或经营特许权，从而暂时可能没有竞争对手，但也许会在未来的投资期限内出现更为强大的竞争公司或替代产品，所以私募股权基金必须了解潜在的竞争者，选择其进入市场的时间和方式。如果企业对竞争对手不甚了解的话，则私募股权基金将谨慎评估其增长的持续性和可靠程度。
10. 营销战略：集中描述产品销售过程和分销渠道，基本环节包括：企业销售方式、广告战略、市场渗透策略、销售障碍、销售人员构成等。私募股权基金据此分析评价企业的市场行销战略，了解产品从生产现场最终传到用户手中的全部过程。
11. 生产工艺：产品的制造过程及其影响因素，重点是企业的生产能力、生产关键环节、质量控制及生产流程，并在此基础上对企业生产成本和销售成本加以确认。
12. 人力资源构成：包括企业的劳动力资源与现状，以及生产和销售产品所需雇员的形式。主要的内容包括：剧院地域分布、雇员文化程度、员工培训计划、工资成本、津贴和年终分红、雇员与管理层关系、工会情况、工作时间安排i、技术人员比例、保密合同及竞业禁止合同、员工的激励机制情况等。
13. 供应商：企业的原材料及必要的零部件供应状况，包括原材料供应商，原材料供应渠道，特殊外构件供货是否及时可靠。还应当提供一些供货商的清单，包括其名称、地址、电话号码、主要联系人、最大的供货商及供应余额，以及关键供应商和唯一原材料供应商的情况。
14. 设备：企业生产所必需设备的基本状况，包括企业已有或打算购买的主要设备，固定资产总额及变现价值，使用现有设备达到的产量和产值，设备采购周期，设备采购难度，设备安装难度及由于运转的特殊技术需要，设备的专用性和抵押价值，设备维修费用，设备折旧速度，设备的技术更新速度和设备的竞争优势等。
15. 资产构成与资金：包括企业当前的固定资产类型以及未来固定资产的投资需要，资产抵押状况，固定资产折旧，目前的生产能力和收益，有关融资租赁的固定资产以及租赁协议文件。
16. 专利和商标等知识产权：企业持有或将要申请的专利和商标方面的情况，以此判断该企业是否真正具有独特性。
17. 研究和开发：包括研究开发的经费支出，已经投入和未来打算投入的资金，以及企业对投入这些研发资金的目的和效果的说明。
18. 涉及纠纷：企业是否卷入或可能卷入各种纠纷事件，如商业债务关系，用户起诉和专利纠纷等。
19. 政府管理：在一些特殊行业，政府管制可能会对企业未来发展具有重大影响，如医药或特殊进出口产品的生产，需要披露政府管制相关法律和法规。
(三)企业管理团队
企业管理团队状况，包括董事、监事、经理及其他关键人员(如核心技术人员)。
1. 管理层履历：总经理、副总经理、财务总监等高级管理人员及关键人员的名单，包括其姓名、年龄、职位、经历、受教育程度等。
2. 管理者的职业道德：企业需要提供管理者过去涉及的诉讼和纠纷材料，特别是管理层、董事、监事和主要股东是否有破产或不良信用记录。
3. 管理者的薪酬支出，即董事、监事、高级管理人员的收入，以及董事会费用、咨询费、佣金、红利和薪金等各种费用。
4. 股份安排：企业是否对内部企业管理人员进行股票期权安排。对已经享有股票期权的企业管理成员，均应列出其期权数量、平均执行价格、已经执行期权数量和尚未执行期权数量，对尚未执行期权的，应说明理由。
5. 聘用合同：涉及关键雇员的劳动合同，雇佣的原因和年限，以及该雇员的各种福利安排。
6. 利益冲突：充分披露企业高级管理人员和股东相互之间是否存在亲属关系、家族管理问题以及其他利益冲突情况。
7. 顾问、会计师、律师、贷款银行：列式咨询顾问名单、为企业提供服务的会计师事务所、律师事务所、贷款银行及相关人士的姓名、地址、联系电话以及费用。
8. 企业管理组织机构、部门功能以及企业治理结构的其他方面。
9. 企业文化制度建设有关情况。
(四)融资需求及相关说明
1. 提议的融资方式：企业对投资工具的选择意图，以及相应的条件细节，应该提供针对性方案，为随后的财务安排及结构设计提供依据。如果出售普通股，应明确：普通股类型，是否分配红利，红利是否可以积累，股份是否可以赎回，股份的价格以及所附带的投票权等;如果发售优先股，则需要说明：股利的支付方式，是否有回购安排，是否可以转换为普通股及相应的转换价格，优先股股东权利等;如果出售可转换债，应清楚表明：债权的期限、利率以及转换为股份的价格和比例;如果是股票期权，则列出：购买价格、期权执行价格、购股数量和期权有限期限等。
2. 资本结构：企业在获得私募股权基金资金后的资本结构上的变化情况。
3. 融资抵押和担保：企业是否存在为获得私募股权基金而愿意提供相应抵押品;企业是否为融资提供个人或公司担保：如果是个人担保，提供个人财产证明;如果是企业担保，提供该企业的验资报告。
4. 经营报告：主要介绍企业在获得私募股权基金的投资后打算以何种方式向私募股权基金报告经营管理情况，如：提供月度损益表、资产负债表或年度审计后财务报表等。
5. 资金运用计划：企业对未来几年所需资金以及对使用这些资金的详细规划。
6. 所有权：融资商业计划书应当列出现有股东持股数量及私募股权基金投资后的持股数量，并给出获得所有权的价格;每位股东的股权比例;如果考虑给予土地、建筑物、机器设备或是创业股份，在对这些市场目前的市值也需加以说明。
7. 费用支付：投资过程中所发生的咨询顾问费、律师费等费用金额及支付方式。
8. 私募股权基金对企业经营管理的介入：私募股权基金一般要求在企业董事会中占据一定的席位，如果企业希望私募股权基金对企业经营管理的介入更深一些，可以再此加以说明，并说明企业需要哪些方面的增值服务，以及为提供这些增值服务所支付的费用。
(五)风险因素
对企业所面临的主要风险加以说明，尽管私募股权基金会怀疑企业的客观性，并根据自己的评估经验来独立判断，但企业所提出的问题有助于私募股权基金的评估。一般来说风险包括：
1. 经营期限短，如果企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。
2. 管理经验，如果管理层年轻，或者刚刚进入这一领域，这可能会导致经验不足。
3. 市场不确定因素，与销售有关的市场不确定性因素。
4. 生产不确定因素，对任何生产不确定因素都要进行说明。
5. 债务风险，企业应当分析企业的债务情况及是否有足够的清偿能力，使私募股权基金确认，如果企业遇上麻烦而不得不破产时，则投资能回收多少。
6. 对核心人物的依赖关系，企业应向私募股权基金解释如果任何一个企业核心人物的离去或者去世将给企业带来的负面影响;谁可以接替此人的位置;谁来领导企业。
(六)投资回报与退出
私募股权基金不是为投资而投资，而是为了获得投资回报，所以企业应当向私募股权基金描述最终投资退出的途径。对于私募股权基金退出投资企业的退出方式，企业也应当从自身角度看待投资退出的问题，尤其是不停用退出方式的选择对企业可能的影响。
1. 发行股票上市：发行股票上市无疑是投融资双方都最希望出现的结果，但是难度也最大，公司上市后股本的社会化使私募股权基金所持有的部分或全部股份得以套现。融资企业应该制定发行股票上市的方案，如上市时间、上市地点、上市方式等内容。
2. 并购：企业并购也是私募股权基金退出目标企业的一种重要方式，尤其是在资本市场低迷，企业难以在短期内通过公开发行股票上市的情况下，将所拥有的企业股份出售给战略投资者等其他投资人也是私募股权基金退出所投资企业的一种重要途径。
3. 回购：是指在私密股权基金资本投入目标企业若干年后，被投资企业按照事先约定的价格或者定价方式计算的价格购回私募股权基金在企业中所拥有的股份，以实现私募股权基金的退出。
4. 清算：私募股权基金投入目标企业后，如果出现无法上市，也不能进行企业间的并购和目标企业回购的情况下，私募股权基金在何种情况可以通过企业清算收回投资。
(七)营运分析与预测
企业应对本企业目前经营状况和项目前景进行综合分析，即根据企业的财务数据，描述企业最近几年来的财务状况，包括净收入、销售成本、营运费用、利息支出及利息收入，并将这些数据进行归类，使私募股权基金可以清楚了解企业的经营状况及未来发展前景。
(八)财务报表
对于处于成长阶段和成熟阶段的企业，提供一套完整的财务报表对私募股权基金了解财务状况非常重要，尤其是在财务报表没有经过独立审计机构进行审查的情况下。通常，财务报表包括合并资产负债表、合并损益表、现金流量表以及表外项目。通过财务报表，私募股权基金可以把握企业的财务比率、经营成果、偿债能力、应收应付账款、负债情况等内容。
(九)对企业未来5年内的财务预测以及一份针对未来一年的详细月度现金流量表进行说明，使私募股权基金能够大致掌握企业的现金流量走势，为对企业进行价值评估好下一步审慎调查打下基础。
(十)相关企业基本情况及财务内容的附件
为了使私募股权基金能够更直观地了解企业的基本情况，将融资商业计划书中提及的文件以附件的方式附在计划书后面。
来源：前瞻产业研究院

‘捌’ 股票配股怎么操作流程

股票配股流程
1、资格确认。投资者首先需要确定自己是否享有参与配股的资格。
2、交纳费用。一个数字，如果处于配股缴款的时间范围之内，那么，在股票的交易日就可以缴纳配股的款项。这个时候需要牢记配股的专门交易代码。
3、结算公布。需要相关部门结算登记配股的结果。并且有公司公布配股的结果。
4、股票到账。在完成以上的操作步骤之后，配股的部分股票就会到账，同时到账的部分股票也能够公开的转让和交易。一般情况下，这个时间会在股票复牌之后的一周左右进行。
拓展资料;
一、配股
配股是上市公司根据公司发展需要，依照有关规定，旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，原股东享有认股优先权，也可以放弃认购。
二、配股的特点，
就是新股的价格是按照发行公告发布时的股票市价作一定的折价处理来确定的。所折价格是为了鼓励股东出价认购。当市场环境不稳定的时候，确定配股价是非常困难的。在正常情况下，新股发行的价格按发行配股公告时股票市场价格折价10%到25%。理论上的除权价格是增股发行公告前股票与新股的加权平均价格，它应该是新股配售后的股票价格。
三、配股与资产流失
配股，一般是全体股东都应按持股比例追加投资，这样将不改变原由股东的相对持有比例。当然，如果某些股东对持有比例不介意的话，也可以放弃配股。但放弃配股的股东可能遭受市价损失。
当流通配股后，由于除权的作用，股价就要下降，对于参与配股的股东来说，由于股票数量的增多，股票的市价总值不发生变化。而若放弃配股，这部分股东将因所持股票总市值的的减少而蒙受损失。而对于暂不能上市流通的国家股和法人股来说，市值只是一个名义的价格，其经济利益是否受损要视其配股后每股净资产含量和盈利能力的变化情况而定。
四、配股与投资风险
在比较成熟的股市上，配股是不受股东欢迎的，因为公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆。当一个上市公司资金短缺时，它首先应向金融机构融通资金以解燃眉之急。一般来说，银行等金融机构是不会拒绝一个经营有方、发展前景较好的企业的贷款要求的。而经营不善的公司就不得不向老股东伸手要钱以渡难关。从最近两年中国股市的配股情况来看，一些配股比例较高的公司往往都是业绩平平、不尽人意的。当然中国上市公司的配股之风盛行也有其他一些原因，如在国民经济宏观调控期间较为紧张、贷款实行规模控制，上市公司也难以从金融机构取得贷款。另外从上市公司的扩展方式来说，由于通过配股来筹集资金比较容易，且因流通股股东所占比例较小也无法抗拒，所以配股就成为上市公司扩展规模的最好途径。

‘玖’ 企业创业板上市计划书怎么写呢

一般是规划企业上市的进程
北京xxxx股份有限公司创业板上市

计划书

目 录

第一章：项目背景

第伏键嫌二章：上市的必要性

第三章：成立上市办公机构

第四章：聘选中介机构

第五章：股份制改造及重组

第六章：募股计划及资金投向

第七章：编撰上市材料并审报

第八章： 其他事项

第一章：项目背景

2008年3月21日证监会发布《创业板规则征求意见稿》，有关创业板的呼声越感临近，在全球经济日益一体化的今天，科教兴国，发展高科技企业对中国来说尤为重要。目前，中国经济持续看涨，各中小企业中，基本符合创业板上市条件的有1200多家，已经改制和完成辅导期的企业500多家。对于创业板各地政府也十分重视，各省市政府，金融局、发改委等已筛选、培育，甚至辅导了一批中小企业为创业板上市做准备。此背景下，包括中关村在内的各大学科技园区也积极筹划、备战创业板第一波上市工作。

第二章：上市的必要性

在当亮绝前经济竞争日益激烈和产业金融紧密结合的趋势下，企业上市无疑是主动提升经营实力、扩大影响、使企业规模快速扩张、经济效益显着提高的最佳途径。

一、可筹集企业发展的巨额资金

上市通过发行股票可以迅速筹集一笔巨额资金。创业板上市的中小企业，一般发行新股1500万-3000万，假设发行价为7元，便可迅速筹集1.05亿-2.1亿资金，这笔资金是其它融资渠道所不可能取得的。而且作为直接融资不需付利息，资金成本很低。另外，创业板上市企业发行价很高，根据中国证监会对股票发行最新精神，股票发行按市场化机制运行，对发行价格、发行市盈率、发行方式不再规定。此外，创业板市场发行市盈率一般高于主板，例如，香港主板市盈率为4--5倍，而创业板则为10-15倍；在美国证券市场中，NASDAQ初次发行市盈率平均为70倍左右，比纽约主板市场高出50%。

二、筹资成本低

我国创业板市场的筹资成本预计会较低，上市费和中介费将会低于境外和香港创业板市场。目前主板市场占筹资成本最大部分的承销费用占全部融资约在2.5%，所以预计创业板市场的上市成本相差不大，而且所有中介费用、承销费用均可以在上市后支付，所以上市资金需求并不很高。

三、可使企业资产迅速增值

设某中小企业注册资本2000万元，净资产为2200万元，每股净资产为1.1元，资产负债率为20%，上市可发行新股2000万股，发行价为10元，可迅速筹集资金2亿元，其净资产迅速提升为2.22亿元，每股净资产迅速增至5.55元，扩大5倍，资产负债率为2.4%，降低达10倍，资产质量大大改善。此外，由于创业板股票全流通，股票上市后，如股票为20元，则原有的2000万股迅速增值为4亿元，发起人资产实际迅速扩大20倍。

四、便于建立现代企业的运行机制

企业进行股份制改组和上市，就是要使企业转换企业经营机制，形成职责分明、相互制约的现代企业运行体系，实现所有权与经营权的分离，使企业成为自主经营、自负盈亏、自我约束的商品生产者与经营者。只有上市，才能彻底使中小企业建立完备的法人治理结构，使企业从家长制和家族式中摆脱出来，才能使企业建立持续创新的机制。

五、企业通过不断融资步入高速成长轨道

在创业板发行新股上市募集一笔资金只是在创业板融资的第一步，上市以后公司还可以通过配股和增发新股不断融资、投资、再融资、再投资，迅速扩大规模，步入高速发展轨道。

六、企业高管人员和员工可以获取巨大投资回报

在过去的20年里，中国流失了大量的技术人才，而在未来的日子里中国将流失大量的管理人才。各企业的缺手高管人员、创始人、技术人才能否取得他们应得的高额回报，创业板的开设将使这种可能变为现实。在创业板市场企业高管人员可以以发起人身份直接入股，将来股票上市后卖出变现，可获得巨大的投资回报，例如，某企业总经理以每股1元的价格认购10万股，即投入10万元；股票上市后其价格为20元，亦即10万股可变现200万元，也就是说总经理通过10万元的投入而获得了190万的利润回报，利润率高达19倍，这也是只有资本市场才能实现的奇迹。

此外，还可以通过期权和认股权的设置，构筑公司的长期股权激励机制。如联想公司于1998年9月授予柳传志等六位董事800万股认股权，在未来10年内以每股1.12港元（收市价一直在6元以上）的价格购买，其中柳传志被授予200万股认股权。几位董事预期都可获得1000万元以上的收益。方正公司也授予王选等六位董事5700万股普通股的认股权，6位董事可以在7年内以1.39港元的价格行馆权，因市场价远高于1.39元，所以也将使六位董事获得很高的收益。

第三章：成立上市办公机构

筹划近十年之久的创业板已经到了推出倒计时阶段，这为中小企业创造了加速发展的良机。虽然创业板上市门槛会比主板要低，但是，对于创业企业而言，从公司股权结构、法人治理结构到财务制度的整合，使之符合上市要求，至少需要半年以上的时间。

首先，拟定上市计划、成立上市工作办公室。从组织、财务、经营等各个方面进行上市安排。成立上市筹备领导小组是整个上市准备工作的基础。上市筹备领导小组应当是一个可以统筹全局的机构，负责有关上市准备的各种决策事项，以保证企业在上市准备期皆以上市为目标展开各项工作。

第四章：聘选中介机构

中介机构主要是特指为企业在资本经营方面提供投资银行服务的证券公司，具体说就是从事证券发行与代理买卖，企业重组与并购，以及基金管理、风险管理等业务的专业投资银行机构，一般情况下，其组织形式是专门从事投资银行业务的投资管理公司，其核心业务为上市运作和企业重组与并购。

一、进行上市策划

上市运作是一件专业性很强、需要很高运作技巧的工作，财务顾问应以专业的水平和经验为企业设计上市运作方案，编制上市计划书，帮助企业在上市过程尽可能加快速度，尽可能少走弯路，尽可能降低上市成本，并帮助寻找最好的券商和其他中介机构。

二、协助企业进行股本结构设计

创业板上市公司股本结构设计包括三方面内容：首先是存量股本即发行人股本总量的大小；其次是新发公众股份占拟发行总股份的比例；再次是高管人员持股问题。

三、设计期权方案

创业板上市公司为了激励本公司高级管理人员、业务技术骨干，通常会要求他们在上市公司发起人股本占有一部分股份，这个比例通常占发起人股本的50％左右。具体份额的大小视各公司情况而定。针对我国高新技术企业的特点，结合创业板市场的具体情况，高管人员持股计划一种可行的做法是，高级管理人员和核心技术人员可以自然人入股。

四、帮助企业进行重组，规范企业经营活动

财务顾问首先帮助公司建立自成立起来的工商注册登记档案、发起人协议、技术专利权评股及作价入股协议，以及公司对外重大协议及诉讼案件等历史资料，这些资料都是公司申请发行上市必需的材料。第二、协助公司整理前二年的财务资料，并聘请有证券从业资格的会计师事务所审计。

五、帮助公司建立法人治理结构及健全公司内部管理制度

帮助公司建立法人治理结构，建立独立有效率的董事会，帮助健全公司内部管理制度，和建立独立的财务核算体系、产品经营体系。

六、帮助企业上市后进行证券的运作及投资

企业上市后，仍还有许多的工作要做，而中介机构则可以帮助拟上市企业做如下工作：

（一）将募集资金的10－30％作为短期投资以赚取利润

企业上市后募集的资金并不一定一次性投入到拟投入项目中，在这期间可利用短期投资以提高资金的利用率，并达到一定盈利的预期目标。

（二）企业可作为一个战略投资者申购新股，按目前行情其回报率至少为50％。

（三）企业还可作为投资者投资高新技术企业，作为风险投资通过创业板上市的高收益而达到短期投资的目的。

第五章：改制及上市方案设计

一、改制前准备

拟改制企业一般要成立改制小组，公司主要负责人全面统筹，小组由公司抽调办公室、财务及熟悉公司历史、生产经营情况的人员组成，其主要工作包括：全面协调企业与省、市各有关部门、行业主管部门、中国证监会派出机构以及各中介机构的关系，并全面督察工作进程；配合会计师及评估师进行会计报表审计、盈利预测编制及资产评估工作；与中介机构合作，处理上市有关法律事务，包括编写公司章程、承销协议、各种关联交易协议、发起人协议等；负责投资项目的立项报批工作和提供项目可行性研究报告；完成各类董事会决议、公司文件、申请主管机关批文，并负责新闻宣传报道及公关活动。

二、改制公司概况

三、改制设想

四、重组方案

五、重组后的投资结构和组织结构

六、引入战略投资者

战略投资者是指出于对公司价值的认同，投资于公司股份（股权比例一般不低于5%）并中长期持有的投资者，包括产业投资者和财务（金融）投资者。

一、引入战略投资者的意义

首先、可阶段性达到融资目标；其次、优化股权结构，健全公司法人治理；第三、提升公司形象，提高资本市场认同度；第四、增强资源整合能力；最后、加快实现资本市场上市融资的进程。

二、战略投资者的选择

产业投资者以产业整合为主要投资目的；关注企业的行业地位和市场份额，对财务和利润指标要求低；注重产业资源上与企业的互补性；一般要求在被投资企业中拥有控制权，并要求企业发展服从其产业战略和布局。

财务投资者以获取投资回报为主要投资目的；不过多参与企业的经营管理，但对管理团队要求较高；在战略规划、企业管理、资本运作等方面经验丰富，能有效弥补企业的不足；有退出要求，如上市计划等。另外，产业投资者通过战略结盟能实现快速成长，对已达到一定规模的企业能协助突破发展瓶颈，实现跨越式发展。但企业有可能丧失发展的独立性，如双方在长期发展战略上的认同度不一，则容易导致冲突。而财务投资者对管理团队依赖度较高，有阶段性退出要求。

综合上述，我们需要引入又实力的财务投资者，以利于企业长期战略发展的要求。

第六章、募股计划及资金投向

第七章：编撰上市材料并审报

由聘请的中介机构按国家有关规定进行各项准备工作并制作正式申报材料，向中国证监会报送企业发行股票的正式申报材料。公司申请公开发行股票的正式报送材料应遵照中国证监会有关要求制作，送审，主要有：

一、地方政府或者中央企业主管部门批准发行申请的文件；

二、批准设立股份有限公司的文件；

三、发行授权文件；

四、公司章程或者公司章程草案；

五、招股说明书；

六、资金运用的可行性报告（经营估算书）；

七、发行申请材料的附件；

八、发行方案（含发行价格测算依据）；

九、各中介机构的证券从业资格证书；

十、定向募集公司申请公开发行股票需提交的文件。

中国证监会发行部根据《公司法》，《股票发行与交易管理暂行条例》及国家其他相关法律，法规，政策和中国证监会的规定，对企业申报材料进行审核，并出具书面反馈意见。企业和中介机构按照反馈意见修改材料后，送发行部验证确认，并经发行审核委员会复审同意，即可公开发行股票。

第八章：其他事项

公司上市对公司而言是一件十分重要的事情，不但需要在上市前做大量的准备工作，上市期间以及上市后都需要持续关注、监督，以便更好的满足证监会的要求和促进企业上市后更好的发展。