股票质押新规对银行的要求

❶ 银行股权质押贷款期限是怎样规定的

应该根据借款人的贷款用途、生产经营周期、还款能力等因素综合确定，原则上流动资金贷款期限最长不得超过一年，固定资产贷款期限最长不得超过二年。
一、银行股权质押贷款期限是怎样规定的
应该根据借款人的贷款用途、生产经营周期、还款能力等因素综合确定，原则上流动资金贷款期限最长不得超过一年，固定资产贷款期限最长不得超过二年。
《民法典》(自2021年1月1日起施行)第四百二十五条:为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。
斗键前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。
二、股权质押贷款的相关内容介绍
是借款人以自有或第三人合法持有的股权作担保，向我行申请的各类融资业务。“股权”指在本市登记注册的有限责任公司、股东人数在200人以下的非上市股份有限公司的股权。
(一)优势和特点:
1、股权质押贷款以短期贷款为主，主要用于生产经营活动，期限最长不超过一年;
卖乎2、贷款最高额度可达出质股权评估价值的50%;
3、企业贷款成本低、时间快。
(二) 适用对象:
股权质押贷款适用对象为从事生产经营活动的企业和个体工商户。
(三)申请条件:
1、出质人必须拥有相对控股权，或为质押股权所在公司的主要股东;
2、在约定的时限内及时到工商行政管理部门办理股权出质登记;
3、申请质押的股权在此次质押之前必须是未设立质押或有效质押已解除，即借款人对所质押的股权必须拥有完全的所有权与处分权;
4、质押股权所在公司必须具备以下基本条件:
(1)注册实收资本500万元(含)以上，资产总额2000万元(含)以上，年销售收入3000万元(含)以上;
(2)经营年限三年(含)以上，经营状况正常稳定，上年净资产收益率8%以上;
(3)资产负债率工业企业在60%以内，商贸流通企业在70%以内。
三、银监会:允许银行调整股票质押贷款期限
中国银监会新闻发言人指出，为促进资本市场持续稳健发展，银监会向银行业金融机构提出:
(一)允许银行业金融机构对已到期的股票质押贷款与客户重新合理确定期限。质押率低于合约规定的，允许双方自行商定押品调整。
(二)支持协商。支持银行业金融机构主动与委托理空配巧财和信托投资客户协商，合理调整证券投资的风险预警线和平仓线。
(三)鼓励同业融资。鼓励银行业金融机构与中国证券金融股份有限公司开展同业合作，提供同业融资。
(四)支持银行业金融机构对回购本企业股票的上市公司提供质押融资。加强对实体经济的金融服务，促进实体经济持续健康发展。
综上所诉，为了保证银行股权质押贷款的进行，避免坏账的风险，银行股权质押贷款期限规定最长为一年，随着银监会的允许，银行现在可以调整该业务到期的期限了，这是一个利好消息，因为它适应了市场的变化，不仅能够促进融资还能规范风险。

❷ 股票质押贷款的贷款条件是什么

法律分析：股票质押贷款的贷款条件:

1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；

2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度;

3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;

4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。

法律依据：《中华人民共和国民法典》 第四百四十三条 以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。

基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

❸ 股权质押新规规定的条件是什么

股权质押新规规定的条件是：资本充足率符合规定、机制健全、制定了风险控制措施的、有专职人员负责经营的、有专门的业务系统的等，对于符合上述条件的才可以按照法律规定的程序来进行股权质押处理。

一、股权质押新规规定的条件是什么?

股权质押新规规定的条件，是根据《证券公司股票质押贷款管理办法》第八条申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：

(一)资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定;

(二)内控机制健全，制定和实施了统一授信制度;

(三)制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;

(四)有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务;

(五)有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力;

(六)中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。

二、《证券公司股票质押贷款管理办法》对于股权质押的规定

第十条股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为一年。借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。

第十一条股票质押贷款利率水平及计结息方式按照中国人民银行利率管理规定执行。

第十二条用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质物：

(一)上一年度亏损的上市公司股票;

(二)前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票;

(三)可流通股股份过度集中的股票;

(四)证券交易所停牌或除牌的股票;

(五)证券交易所特别处理的股票;

(六)证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押;但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。

第十三条股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

质押率的计算公式：

质押率=(贷款本金/质押股票市值)×100%

质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

股权质押的具体情况，是需要严格基于实际的股权情况来进行处理的，特别是不同的股权类型所认定的相关情况是不同的，但如果不符合规定的质押条件，或者上述条件中存在不符合标准的，那么就是无法办理股权质押的。

❹ 股票质押银行的贷款条件是什么

股票质押贷款的贷款条件如下：1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；5、银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。
【法律依据】
《民法典》第四百二十五条，为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。

❺ 商业银行股权质押管理办法

银行收到借款人的股票质押贷款申请后,对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性,以及用做质物的股票的基本情况进行调查核实,并及时对借款人给予答复;银行对借款人信贷风险和财务承受能力进行审核分析,根据统一授信管理办法,核定借款人的借款限额;银行对借款人的借款申请审核同意后,根据有关法规与借款人签定质押贷款合同;银行与借款人签定质押贷款合同后,双方同时在证券登记机构办理出质登记。 证券登记机构应向银行出具股票质押登记书面证明;等等。

拓展资料：
部分内容如下：第一章总则
第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条 本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。
第三条 商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。
第四条 投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。
投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。
第五条 商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。
第六条 商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。
股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。
第七条 商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。
商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。
银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。
第八条 商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。
第九条 商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。